❶ 当分级基金发出下折风险公告时如何处理的最新相关信息
下折是分级基金不定期折算的一种形式，为了保护A份额持有人的利益，约定当B份额的净值下跌到一定价格（一般是0.25元，转债基金是0.45元）时，基金公司按照合同对分级基金进行向下折算，使得A、B份额的净值都回归到初始净值1。
下折的影响
一旦触发下折，分级A将以母基金的形式获得一定的折价收益，以及当期利息。分级B将扣除溢价资金和支付给A的利息，这部分资金占比因溢价率不同而定，多数情况下为50%-90%左右。
下折的流程
若收盘当天触发下折（T-1日），即分级B净值跌至0.25元以下（转债分级基金阈值为0.45元），基金公司会在收盘后发出下折公告，确定该基金已经触发下折条件。
T日，9:30-10:30之间，母基金以及份额A、B均暂停交易。10:30之后，A、B份额重新恢复交易，母基金依然暂停申购、赎回、配对转换业务。
这时，A份额一般会出现涨停，因为若不考虑母基金净值的涨跌情况，A份额将会获得折价和利息收益，这部分确定收益使得A份额持有者不愿意卖出；而B份额一般会出现跌停，因为B份额持有者需要承受所有溢价和利息部分的损失。
T+1日，全天母基金以及份额A、B均暂停交易，基金公司将进行下折清算过程。
T+2日，母基金恢复申赎、份额A、B在10：30后恢复交易，同时各份额及母基金净值变为1元。此外，A份额持有者以母基金的形式获得相应的折价收益及当期利息。母基金可以在场内赎回。当天赎回，两天后资金到账。B份额持有者份额会减少很多，造成重大亏损
❷ 已经触发下折的分级基金有风险吗
只要是还没有进行折算前买入都是有一定的风险
❸ 分级B的下折风险，我们该如何理性对待
在股市出现较大的下滑的情况下，一些投资者在下折之前买入具有杠杆效应的分级B，在市场下跌的过程中被动承担杠杆损失。也有一些投资者不小心买入了“已经公告发生下折的分级B”，遭受了较为严重的损失，那么什么是分级基金的下折？分级基金下折的风险点在什么地方？我们该如何理性地看待分级基金的下折过程呢？
一、什么是分级基金的下折？
股票指数分级基金的母基金主要目的是跟踪标的指数的走势，所以标的指数的下跌会直接导致母基金下跌，进而使得分级B净值的回落，这是非常正常、也非常合理的事情。反之，如果标的指数上涨的话，分级B净值也会随之上涨。
当B份额净值小于等于一定阈值时（一般为0.25元），分级基金就会采用“净值归一、份额缩减”的向下不定期折算，简称“下折”。在下折前后，分级B的资产净值并不会发生任何改变
二、分级B的下折风险收益分析
分级基金交易价格始终满足：“A价格×A份额占比+B价格×B份额占比=（1+整体折溢价率）×母基金净值”，也就是说：投资分级B需要注意三点：（1）母基金净值表现；（2）整体溢价率高低；（3）分级A是否有超额收益。
对于约定收益率比较低的分级A来说，其一般存在20%左右的折价率。下折后，分级A投资者就可以将其得到的母基金份额按照净值赎回，这就给这些分级A创造了较高的超额收益。
这就意味着：除了母基金净值下跌之外，分级B还必须额外承担分级A的超额收益。当然了，如果分级A平价或溢价交易的话，下折过程分级A并不会产生超额收益，反而还会出现小幅亏损，可以适当分担下分级B的损失。
另外，之前级掌柜也说过，这次“下折潮”不少分级基金下折之前整体溢价率过高，而下折后分级B的杠杆大幅降低、进攻性减弱，使得分级B整体多倾向于整体折价交易，这就意味着：分级B的投资者需要承担整体溢价率大幅回落的损失。
综合来说，在下折附近，投资分级B要“三规避”：（1）规避整体溢价率过高的分级B；（2）分级A折价率高、分级B溢价率过高的分级B；（3）规避母基金短期存在下行风险的分级B。
三、下折一定会带来巨额损失吗？
近期发生下折的分级B大多都面临着较大程度的损失，那是不是说：分级基金的下折一定会产生损失呢？级掌柜告诉您：那倒未必！！！
我们来看下2013年12月27日发生下折的“资源B”。该产品下折之前溢价率已经得到了充分修正。在下折折算前后，投资者并未产生什么损失
通过以上分析我们可以看出，下折只是分级基金“净值归一、份额缩减”的一个机制。下折过程给客户带来损失的恰恰是分级B过高的溢价率、过高的整体溢价率。在下折之后，分级基金整体溢价率瞬间得到修正，那么损失也就随之而来了。
在标的指数下跌、分级B快要触发下折的时候，如果投资者持有处于跌停状态的分级B，最佳规避下折损失的投资策略就是买入等份额的分级A、将其合并为母基金，而母基金是一只标准的指数基金，并不会因为下折过程而产生额外的损失。这样的话，投资者就可以为未来标的指数的反弹而保留“战斗筹码”！！！
❹ 分级基金下折的风险有多大
如果是买的母基金，下折上折都不会亏钱
而是跌多了涨多了，到了门槛，触发下折上折
分级基金下折时赔钱是因为在股票市场单独买的B类，因为高溢价交易，
价格大幅高于净值，而分级基金折算是按净值折算的，不是购买价格
这样下折后导致大幅亏损
❺ 如何理解分级基金下折一旦下折前不幸买入，真的会亏的那么惨吗
什么是分级基金下折？
为了便于净值计算和投资者及时兑现收益，使基金资产不至于过度膨胀难以运作，有必要进行定期和不定期折算。分级基金设置下折条款，即当分级B下跌至某一个水平时，分级基金整体会触发下折，大部分股票分级的B份额净值小于0.25时进行下折，下折之后由于资产净值保持恒定，投资者账户份额会相应缩减。
折算的原则：通常情况下，A、B、C净值都归于1.0元，折算前后的资产值保持不变，A:B比例保持不变，资金杠杆恢复初始状态。
分级基金下折原理、流程？
以招商中证煤炭B份额（简称：煤炭B，代码：150252）下折为例（假设折算前A/B份额均为10000份）：
、
7月8日，基金公司发布可能触发下折的提示性公告——7月8日B份额净值为0.245元，触发下折阀值0.250元——7月9日，发布下折公告，并以当日为折算基准日进行份额折算。
[七个问题搞懂分级基金下折]
触发条件：B份额净值=0.25元
B份额资产：折算前 10000份B份额×0.323元净值
折算后 3230份B份额×1.00元净值
A份额资产：折算前 10000份A份额×1.007元净值
折算后 3230份A份额×1.00元净值
6840份母基金份额×1.00元净值（通过场内赎回兑现利润）
基金资产：折算前 20000份母基金份额×0.665元净值
折算后 13300份C份额×1.00元净值
这里：折算前后A:B=1:1保持不变，但折算后基金规模或许会大幅度缩水，这是因为A份额投资者可以赎回6840份母基金份额×1.00元净值=6840元，占A份额投资者原有资金的67.9%，也就是说通过下折，A份额投资者可提前收回67.9%的本金。
分级基金下折过程有哪些风险点？
在基金T日已经触发下折之后，即使T+1日的折算基准日，B份额涨停，下折也不能停止。由于这天还能继续交易，目前行情揭示方面又没有任何标记，使得不少“不明真相的群众”误打误撞买上这种“末日B”，一天就有可能亏损40%以上。
同样以煤炭B为例，折算基准日（7月9日）仍可进行交易，当日成交最高价为0.665元，最低成交价为0.551元，而当日B份额净值为0.323元，溢价区间为170.59%~205.88%。虽然当日B份额净值有所回升，但仍将继续进行份额折算。
假设投资者当日买入10000份分级B份额，价格区间（0.551元，0.665元），成本为（5510元，6650元），折算完成后B份额持有者资产市值为3230元，考虑到复牌首日会补溢价涨停，实际市值为3553元，最终损失比例为55.08%~87.17%。
临近折算阀值时，为何分级B有很高的溢价？
一方面，由于分级B为场内交易份额，有跌停板限制，分级B价格每天最大下跌幅度在10%左右；另一方面，在市场连续下跌时，分级B净值持续缩水，净值杠杆不断放大，从而促使分级B份额净值加速下跌，每天可能有20%左右的跌幅。因而，分级B溢价不断抬升，如果这时候买入将会承担巨大的溢价风险。
对于预期或已经触发下折的分级B基金，投资者该如何操作呢？
对于预计触发下折的B份额基金，我们建议卖出，卖不出的买A合并赎回，风险承受能力特别高的可以博反弹；对于已经触发下折的分级B，一定要卖出，即使当日有上涨也不能买，避免当前B份额溢价导致的巨亏。
❻ 分级基金b下折时候为什么会损失50%
分级基金B下折不一定是损失50%啊，分级基金B下折的时候只是份额减少，大多数分级基金B净值跌到0.25元的时候触发下折，下折之后原来10000份分级基金B就变成2500份了，数量变为原来的四分之一，价格和净值又重新回到1元；下折的时候会不会亏损要看分级基金B当时的价格，如果分级基金B 价格低于0.25元，这个时候买进去，说不定还会赚啊，不一定会损失的。举个例子150195互联网B 2017年5月12日 下折的时候 价格低的时候只有0.21元1份，当时买10000份 ，那么将花费2100元，等到下折完成 5月16日开盘的时候，份额变成了2500份，而这个时候互联网B的价格为1元，如果这个时候卖出 ，就将得到2500元，如果忽略佣金的话，净赚400元啊。那些下折之所以导致损失 是因为下折的时候 分级基金B 的价格高于0.25元，价格越高损失越大