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个人理财考试比重

发布时间:2021-12-15 00:56:51

A. 银行从业资格考试 《个人理财》 各章节所占比例分布

教材后面复习大纲有考试所占比例分布呀。

多做题,多练习,还有十天时间,只要把握好努力了,会顺利通过的,其实考试题并没有那么难。

B. 个人理财的具体分配是怎么样的

家庭理财五大定律
4321定律家庭资产合理配置的比例是,家庭收入的40%用于供房及其他方面投资;30%用于家庭生活开支;20%用于银行存款以备应急之需;10%用于保险
72定律不拿回利息利滚利式的进行投资理财,本金增值一倍所需要的时间等于72除以年收益率。如在银行存款10万元,年利率是2%,那末经过多少年才能增值为20万元?只要用72除以2得36,就可推算出投资银行存款需36年才能翻番。
80定律股票占总资产的合理比重等于80减去年龄的得数添上一个百分号(%)。比如,30岁时股票可占总资产的50%,就是说在30岁时可以50%的资产投资股票,其风险在这个年龄段是可以接受的,而在50岁时则投资股票占30%为宜。
家庭保险双10定律家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的10倍,保费支出的适当比重应为家庭年收入的10%。
房贷三一定律每月归还房贷的金额以不超过家庭当月总收入的三分之一为宜。
这个兴许对你有用的!

C. 个人理财中,资产配置比例问题追分~呵呵...

按照你的要求,8年要拿到30万也不是不可能,先纠正你的几个错误,第一,定投不是保持不贬值,你也可能亏损的,第二蓝筹也是分阶段的,比如以前的蓝筹青岛海尔,现在还有几个知道的?所以蓝筹也是不保险的,如果你不懂股票的话建议还是不要投入太多。个人建议你还是考虑下银行的理财产品,这个风险很小,时间短,收益虽然不是太高但是还可以接受(高于同期存款),如果觉得太少的话可以考虑一部分钱做基金定投,但注意一旦确定就要坚持,所以一开始对基金的选择比较重要,最后把本职工作干好,虽然理财重要,但是工作更重要。

D. 考银行从业资格考试要什么条件

1。考试科目就是公共基础、个人理财和风险管理。公共基础是必考科目,个人理财、风险管理任选一门。 书店有相对应的习题集。多做习题肯定对你有很大的帮助。预备课程不需要,如果有一定的经济学基础那就更好,没有也不影响。
2.我前年考的个人理财,分值比重大概是这样的,第一篇和第二篇各占百分之三十左右,然后第三篇占百分之四十。顺便说下,第一篇的第一章要求重点掌握。
如果还有不清楚的,可以直接问我。
祝你考出好成绩!

E. 2017年cfa各科目所占比重是多少

对考试内容要掌握之外,对考试题型、评分标准、通过标准甚至考场特点也要有一定的了解,这些信息对于通过考试都会有比较大的帮助。
一、CFA一级考试的科目为:
道德与职业行为标准(Ethics and Professional Standards)
定量分析(Quantitative)
经济学(Economics)
财务报表分析(Financial Statement Analysis)
公司理财(Corporate Finance)
投资组合管理 (Portfolio Management)
权益投资(Equity Investments)
固定收益投资(Fixed Income)
衍生工具(Derivatives)
其他类投资(Alternative Investments)
CFA一级考试各科目比重分析:
1.数理方法(比重12%,难度B)
一上来首先应该看这门,这章会详细说到计算器的用法,这样看后面几门也会方便些,这门注意下什么是MAD,CV,连续复利计算,critical value,p-value,两种假设检验的错误,4种抽样方法的不同,parametric tests 和unparametric tests,还有年金的计算就差不多了。不过要小心年金的计算,是不是先付年金等等,这边计算起来还是要格外小心的~~~我考试的时候感觉这部分是比较简单的,基本上1分钟1题,在刚刚结束道德的摧残后,做到这里感觉格外舒心~~哈哈
2.经济学(比重10%,难度B-)
个人认为是CFA1级里最简单的一门,可能在第一轮准备的时候并不觉得,不过真到最后就会发现,其它科目知识点虽然简单但是庞杂得很,只有这门,只要抓住精髓,考试的时候简直是轻松的很。这门需要注意:什么是MC,MB,MP,MRP,等各种M的东西,所有者和消费者surplus部分要认真理解下,何为资源分配的有效,各种事情对surplus,MC,MB的影响,对于各种曲线,分清楚长期和短期,公司和行业,线移动的因素,何处交点为最佳,何处交点最有效,何处是surplus,各种效应,D,MB,MR的关系,wage rate的准确含义,还有一个很重要的就是LAS,SAS和AD的影响因素(这点几乎是这门后半部分的精髓)~~~~我考试的时候这门写的最轻松写意,平均半分钟一题就画过去了~~~
3.财务报表分析(比重20%,难度E)
没悬念的,这部分是1级的重点也是难点,再怎么强调多多复习这部分也不为过!!!
主要知识点有:
Session 7 主要讲的IFRS 和 U.S. GAAP在不同情况下的区别,还有各种statements的元素构成。
Session 8 就是集中在Income statement, Balance Sheet, Cash flow statement 和 各种Ratio analysis。这一章节需要注意知识点是Revenue & Expense recognition, Basic and Dilute EPS, Goodwill; Trading, Holding to maturity and Available for sale securities, 然后cash flow statement中重点要会Direct & Indirect method, 以及两者之间的相互转化。Ratio analysis中需要注意ROE中Basic & Extended DuPont equation以及四大Ratio: Activity, Liquidity, Solvency and Profitability ratios。
Session 9 这部分是个硬骨头,真的不好啃,知识点也是灰常灰常集中。
ⅰ. Inventories这一小节中,需要懂得inventory valuation method 在IFRS和GAAP两种准则下的库存定价方式,然后是FIFO/LIFO对报表中四大ratio的影响,接下来就要熟练地将基于LIFO会计假设的报表数据转化成基于FIFO的情况,了解LIFO reserve 和 LIFO liquidation.
ⅱ. Long-lived Assets中首先要了解Capitalization & Expense 对net income, stockholder’s equity, cash flow 以及对四大financial ratios的影响,然后就是software development and research & development,Depreciation method, Asset retirement obligation对ratios的影响。最后要注意的就是虚幻的goodwill了,Impairment of goodwill。
ⅲ. Income Taxes, 这一部分重点是在各种情况下学会判定deferred tax asset 和 deferred tax liability。
ⅳ. Long term Liability and leases这一小节是极度繁琐,首先公司发行premium and discount bond对各种ratios的影响,convertible debts and debts with warrants。在Lessee一方看来,operating和finance lease对各种财务数据的影响,然后,在lesser一方看来,sale-type and direct financing lease, operating lease对financial ratios和cash flows的影响。最后,off-balance-sheet financing,footnotes disclosures.
尤其需要认真掌握注意的点有:
各种计价方法,LIFO和FIFO,2个lease,资本化和费用化,回购和分股利,折旧和摊销,存货,无形资产,长期资产revaluation model,折旧方法,tax rate的变化,折价和溢价债券,funded status,几种改变现金流的方法,3种security的会计处理,GAAP和IFRS的区别,这些都是财报的重中之重,常常会把这些东西的变化和替换与财报上的科目和比率的变化联系起来,大家要注意哈~~
4.公司金融(比重8%,难度C)
相比我们南财金融专业大三学的那本《罗斯公司理财》,CFA1级的公司金融部分简直是小儿科,通篇就强调了个资本成本的问题,什么MM定理根本连影子都没找到,本门注意下在进行capital budgeting时什么是算的,什么是不算的,pro-forma financial statements在deficit和surplus两种情况下的处理方式,什么情况下IRR和NPV用的多~总之这门考得也很少,难度也有限。
5.投资组合管理(比重5%,难度C+)
其实这门呢,个人觉得考试的时候还是蛮难的,知识点在我们南财金融专业大三学的《证券投资学》里几乎都谈到了,本身notes上讲的倒也不难,不过貌似做到sample,mock还有最后考试时还是蛮难的,可惜也就5%的比重,没什么大不了的啦~~这门重点就是CML和SML,另外就是sharp-ratio,M平方,关于Treynor measure和Jensen‘s alpha最好还是记一下它们的公式,虽然不好记,但狗血的是我这次考试竟然考到了,然后我果断蒙了一个。。。
6.权益投资(比重10%,难度C+)
注意什么是information efficient,allocation efficient,operationally efficient,ABS和ABM的不同,另外一大重点就是权益定价的几种方式,这个还是要好好看看的,此外,有效市场理论在我们学的《证券投资学》里也讲得差不多了,不难的~~
7.固定收益证券(比重10%,难度C+)
这部分是我最感兴趣的一门,每次做题做到这都超开心,哈哈~~这边考试的难度不好说,我记得我上午考的这部分很轻松,但到了下午就难了很多。。。这门还是有些饶人的,注意:赎回问题(call)的两种方法,yield curve和price-yield curve的区别,N种风险的区别以及影响因素(重点),MBS,MPS和CMO的掌握,各种收益率的计算也是这门的重中之重,注意收益率是不是默认的按一年的算,如果遇到半年的怎么和一年的进行转换,是spot还是forward,关于再投资风险的深刻理解,此外还有久期,不过不难~~
8.衍生品投资(比重5%,难度D)
这部分就是要理解具体该怎么结算(小心细节),如何提前结束合约,重点是期权部分,期权的定价不要求理解,但肯定要背得的,考试几乎必考~~
9.其它类投资(比重5%,难度E)
这部分真没啥好说的,就正常看看notes吧,考试的时候难起来看再多遍notes也不会做,不过才5%,所以没关系~~~~
10.道德(比重15%,难度D)
道德这部分啊,也是CFA的重点和难点了,而且每一级都要考,着实要命,据说有着道德不过50%正确率,其它部分再高不能过的“谣言”,总之除了财报,就该好好看看它了,道德一方面题目较长,对于英文不太好的同学来说是个小挑战,考试都是进行案例分析,问你这个是违反了准则还是没啊,是违反几条啊,违反哪条啊,所以,不管看不看道德手册。

F. 银行从业资格考试都有什么样的题型 各占什么比例

1、银行从业资格考试全部为客观题,包括单选题、多选题和判断题。

2、单选题90道,每题0.5分;多选题40道,每题1分;判断题15道,每题1分,总计100分。

3、银行从业资格考试实行计算机考试,采用闭卷方式。

4、银行从业考试是机考,有题库,随机抽的题,形式与计算机二级考试相似。监考的有银行业协会的人在巡考题型:选择与判断,选择分多选与单选。

(6)个人理财考试比重扩展阅读:

具体如下:
1、法律法规、个人理财:题量为145题,其中单选90题,每题0.5分;多选40题,每题1分;判断15题,每题1分。

2、风险管理、公司信贷:题量为140题,其中单选80题,每题0.5分;多选40题,每题1分;判断20题,每题1分。

3、个人贷款:题量为140题,其中单选80题,每题0.5分;多选45题,每题1分;判断15题,每题1分。

4、银行管理:题量为140题,其中单选80题,每题0.5分;多选30题,每题1分;判断30题,每题1分。

G. 银行从业资格考试个人理财的考试题,每次的题库都是固定的么如果是,谁有题库发给我,谢谢。

题库没有!有2014中华网视频课程,不知道对你有没有帮助

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