当然是个人理财好考了,个人理财里面计算的比较简单。风险管理比较虚一点,还有一些比较难的计算。我五门都通过了。
Ⅱ 银行从业资格证个人理财难考么
银行从业资格证中个人贷款和个人理财中个人理财相对好考些。因为个人贷款的难度高点,一般你要进银行的话都是柜台和理财开始做,所以选个人理财比较好的。
CCBP
是“中国银行业从业人员资格认证”( Certification of China Banking
Professional)的英文缩写。建立银行业从业人员资格认证制度是依法从事银行业专业岗位的学识、技术和能力的基本要求。中国银行业从业人员资格
认证制度,由四个基本的环节组成,即资格标准、考试制度、资格审核和继续教育。
Ⅲ 银行从业个人理财知识点
.家庭收入、支出、结余,资产、负债、净资产 2.收入-支出=结余
3.家庭收入:工作收入、理财收入(投资收入)、其他收入
4.家庭支出:家庭生活支出(分为家庭日常生活支出、专项支出)、理财支出(如投资资产的利息支出、保障保费、投资理财咨询支出)、其他支出(如礼金、罚款、捐款)
5.家庭结余:生活结余(=税后工作收入-日常生活支出和专项支出)、理财结余(=理财收入-理财支出);
6.按结余的支配项目分:专项结余(定期定额等各类投资、储蓄型保险保费、还贷本金)、自由结余;专项结余占比越高=理财积极程度越高 资产-负债=净资产
(1)自用性资产和自用性负债:用以维护家庭生活品质。 自用性资产分为增值型资产(如自用住房、艺术品收藏)和非增值型资产(如自用汽车、家具电器及私人用品)。
自用性负债:自住房房贷、车贷等,随着家庭资产的逐步积累,逐步降低。
(2)投资性资产和投资性负债:为未来人生不同阶段理财需求进行准备的最主要的财务安排。
投资性资产:保值增值、满足人生不同阶段需求最主要的资产,如股票、基金、债券、投资性房产。可分为:可配置投资性资产(流动性较强,如证券类投资、储蓄、房产)和不可配置投资性资产(流动性较差、一时无法变现,如未上市或合伙企业个股权、保单现金价值、住房公积金、养老金)
投资性负债:主要体现了理财的积极性,如利用财务杠杆融资理财、投资性房产按揭贷款、实业投资债务
(3)流动性资产和消费性负债:用于日常开销和紧急备用金(预备金、准备金)
流动性资产:现金、银行活期存款,一般以6个月左右的家庭生活支出作为现金储备水平标准,这里的生活支出为家庭所有的支出,包括比较刚性的还贷支出、保险支出、教育支出。
消费性负债:信用卡未付余额、小额消费性负债。消费性负债率高=家庭流动性出现问题,比如超前消费、家庭入不敷出
【考点】收入支出表和资产负债表分析
(一)家庭收支状况分析
1.收支盈余分析:因为“其他收入”不是持续的收入,应考虑排除其他收入后收支是否平衡或盈余
2.财务自由度分析=理财收入/生活支出,越接近1或者大于1,则财务自由度越高。理财收入应排除资本利得、财产转让所得等无法持续获得的收入。
3.收入支出结构分析:收入结构分析(开源)、生活支出结构分析(节流)、结余能力分析(自由结余占比越大,结余使用效率越低;如果总储蓄为正、自由结余为负,说明家庭出现流动性问题,应调整已支配结余额度或调整生活支出来达到收支平衡)
Ⅳ 银行从业考试中个人理财和个人贷款哪个好考
1、个人理财要比个人贷款好考,但是因人而异。
2、个人贷款涉及内容多、理论和计算较为复杂,包括了个人贷款、营销、个人住房贷款、个人汽车贷款、个人教育贷款、个人经营类贷款等内容。
3、“中国银行业从业人员资格认证” 简称CCBP(Certification of China Banking Professional)。它是由中国银行业从业人员资格认证办公室负责组织和实施银行业从业人员资格考试。该考试认证制度,由四个基本的环节组成,即资格标准、考试制度、资格审核和继续教育。 考试科目为公共基础、个人理财、风险管理、个人贷款和公司信贷,其中公共基础为基础科目,其余为专业科目。考生可自行选择任意科目报考。按照《中国银行业从业人员资格认证考试证书管理办法》规定,通过“公共基础”考试并获得证书是获取专业证书的必要前提。
Ⅳ 银行从业个人理财从哪几方面入手
重点一:金融衍生品。包括了金融衍生工具的种类、衍生金融市场的特点、金融衍生工具的交易主体、金融衍生品市场的交易组织、金融衍生品市场的功能。
重点二:外汇市场。包括了外汇市场的概念、功能与作用,以及交易机制。
重点三:资本市场概述。主要讲市场的交易对象主要是股票、债券和投资基金。
重点四:货币市场。主要讲货币市场的特征与功能以及由哪些子市场构成。
重点五:理财产品流动性。具体分析了储蓄类产品的流动性、债券的流动性、股票的流动性、可转换债券的流动性、基金的流动性、金融衍生产品的流动性、外汇产品的流动性、信托产品的流动性、房地产、黄金、收藏品的流动性。
重点六:投资收益与风险。主要分析了期望收益率、方差和标准差、协方差和相关系数的几个概念。
重点七:财务报表。讲述了财务报表的概念,它是对企业财务状况、经营成果和现金流量的结构性表述。区分了资产负债表、利润表、现金流量表三张报表。
重点八:现金管理。主要为大家介绍现金管理、消费管理、债务管理、现金、消费和债务管理的综合考虑四个方面的内容,敬请网友仔细查阅。
重点九:个人理财概述。讲述理财计划、私人银行业务两部分内容。
重点十:金融市场。主要讲述金融市场相关知识,主要从其概念、特点、主要功能、构成要素、分类五个方面来介绍金融市场。
Ⅵ 银行从业资格证考试可以先只考个人理财吗,等下一年的上半年再考公共基础吗
银行从业资格证考试可以先只考个人理财。
一、成绩证书管理:
1、公共基础为必选科目,通过公共基础科目考试及证书审核的银行从业人员将获得公共基础证书。
2、专业科目(个人理财、风险管理、公司信贷、个人贷款)为可选科目,考生可选择其中一科或多科报考。专业科目考试及审核通过后的银行业从业人员将获得相应单科专业资格证书。
3、单独通过公共基础考试而未报考其他专业科目的银行从业人员,可申请公共基础证书。
二、考试必知:
1、资格考试成绩分“通过”和“未通过。
2、资格考试成绩由考试办公室公布并颁发资格考试成绩证明。
3、资格考试成绩2年有效。
Ⅶ 银行从业资格证中个人贷款和个人理财那个好考啊!!!!!
个人认为是个人理财是目前比较火的了,不过其实银行证作用不是十分大的,个人贷款的难度高点,一般你要进银行的话都是柜台和理财开始做,所以选个人理财比较好的,满意的话请设满意答案
Ⅷ 谁考了银行从业资格证,选择个人理财还是风险管理
:“风险管理”大纲专为商业银行风险管理相关专业岗位的从业人员所设计,特别针对银行风险控制部门、内部审计部门的从业人员,内容涵盖银行业风险管理人员从业所应该掌握的基本知识和技能;“个人理财”大纲专为商业银行从事个人理财业务相关专业岗位的从业人员所设计,以满足个人理财从业人员入门资格基本要求为目的,是中国银行业从业人员资格认证考试的专业考试科目。
因各行岗位设定不完全一样,各地有各地的特殊情况,一般来说:行长、副行长等领导岗位人员一般报考风险管理,当然,分管理财的行长、主任等也要报考个人理财;个人业务、公司业务、储蓄岗位、会计出纳、客户经理、高级客户经理等与个人理财相关岗位一般报考个人理财;风险管理控制、贷款清收、信贷岗位、监管岗位、具有信贷操作职责的高级客户经理等与风险管理相关岗位一般报考风险管理。
Ⅸ 银行从业《个人理财》知识点汇总
私人银行服务的内容非常广泛,资产管理服务、保险服务、信托服务、税务咨询和规划、遗产咨询和规划、房地产咨询等。每位客户都有专门的财富管理团队,包括会计师、律师、理财和保险顾问等。一般来说,私人银行为客户配备一对一的专职客户经理,每个客户经理身后都有一个投资团队做服务支持;通过一个客户经理,客户可以打理分布在货币市场、资本市场、保险市场、基金市场和房地产、大宗商品和私人股本等各类金融资产。
用户要开设私人银行服务客户必须拥有至少100万美元以上的流动资产,而一般而言客户存入的资金介于200至500万美元之间。许多拥有上千万甚至上亿的富豪往往需要使用超过1个私人银行服务。
中国私人银行在 2007 年正式起步。2007年3月,中国银行与其战略投资者苏格兰皇家银行合作在北京、上海两地设立私人银行部。随后,花旗银行、法国巴黎银行、德意志银行等外资银行相继跟进,开设私人银行业务。截至 2010 年年底,国内共有 16 家银行在 22 个城市开设了超过 150 家私人银行网点,客户数超过 2 万,管理资产规模超过 3 万亿元。
2007年3月28日,中国银行私人银行部成为国内首家设立私人银行部的中资银行。2009年7月,银监会发布《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》,在全国的范围内开放私人银行牌照的申请,允许建立私人银行专营机构。银监会只给工农交三家银行发过私人银行牌照,且只针对上海设立的私人银行管理总部。
上海协进教育集团携手法国蔚蓝海岸大学隆重推出EIPB项目,拥有完整的私人银行、财富管理的课程体系与实践指南。帮助学生应根据自身职业发展的实际需求,实现管理金融资产、提升投资策略等专业能力。同时提高服务意识,降低职业风险,实现与国际领先的财富管理私人银行的金融行业的无缝对接。
Ⅹ 银行业从业人员资格考试只考过了个人理财,公共基础没过,通过的成绩两年内有效吗
银行业从业人员资格考试只考过了个人理财,公共基础没过,通过的成绩两年内有效。
1、资格考试成绩分“通过”和“未通过”。
2、资格考试成绩由考试办公室公布并颁发资格考试成绩证明。
3、资格考试成绩2年有效。
成绩证书管理:
中国银行业从业人员资格认证证书均为单科证书。
(1)公共基础为必选科目,通过公共基础科目考试及证书审核的银行从业人员将获得公共基础证书。
(2)专业科目(个人理财、风险管理、公司信贷、个人贷款)为可选科目,考生可选择其中一科或多科报考。专业科目考试及审核通过后的银行业从业人员将获得相应单科专业资格证书。
(3)单独通过公共基础考试而未报考其他专业科目的银行从业人员,可申请公共基础证书。
单独通过专业科目(个人理财、风险管理、公司信贷、个人贷款)考试,未通过公共基础考试的考生,不能申请证书,只能获得成绩合格证明。
成绩合格证明无需申请,考试结束后将按照考生报名时留下的邮寄地址在证书发放期间以挂号信寄出。成绩合格证明2年有效,2年内通过公共基础考试,且符合证书申请条件的银行从业人员,可于当年证书申请系统开放时同时申请公共基础以及专业资格证书。