购买保险需收集的信息

❶ 买保险之前，需要查哪些资料

不同的保险需要查的保险资料不一样，想要买什么保险，就去查什么资料。买保险也要货比三家，这就跟买商品一样。买保险不要盲目的买，一定要找自己合适的保险去买。买保险就是一种投资，所以要保障自己的权益。在买保险的时候，一定要注意保险的条款，任何一条条款都是需要认真查看，在保险合同当中，所有的保险条款都是非常的重要，在签合同之前，一定要认真阅读。

买保险一定要看保险资料上的合格证，合格证是非常重要的东西。如果保险的资料合格证上的数据存在问题，那么肯定对自己的权益是会受到一定的影响。所以买保险之前，一定要去查验保险是否具有合格证，只有具有合格证的保险才能真正的保证自己的权益问题。任何一项都不能马虎。

❷ 公司给员工买保险要用到哪些资料

参保登记地点：单位所在地的社会保险局
用人单位办理参保登记需提交以下材料：
1、《社会保险登记表》（一式三份）;
2、《工商登记执照》、《营业执照》、《法人代码证书》及法定代表人或负责人《居民身份证》（复印件）；
3、《地税登记证》《组织机构统一代码证书》（复印）；
4、《参加企业职工基本养老保险单位在职职工增减情况申报表》；
5、增加人员的应提供《参加企业职工基本养老保险单位新增人员信息采集表》；
6、员工《居民身份证》（复印件）；
7、员工与单位建立的劳动关系证明。

❸ 购买保险需要提供哪些个人信息

看具体购买什么类型的产品。
人身险需要个人信息和健康告知；如果是意外险，仅需个人信息即可。
详询自己的代理人。

❹ 保险公司应客户需求收集

知己知彼准确收集资料
如果保险产品无法满足客户的身份，或者与客户的身份相抵触，他们便会毫不犹豫地拒绝你的产品。因为客户对自己的身份更敏感，时刻顾及身份问题。因此，营销员需要向客户推荐具有满足身份和附加价值的商品。
一位保险营销员指出，服务好每一位客户，首先就要充分地了解客户的情况和需求，而客户满意度决定了营销事业能做多大。根据调查，一个负面印象，需要12个正面印象才能弥补。吸引一位新顾客的成本比留住一位原有顾客多出5-7倍。100位满意的顾客，可以衍生出15位新顾客。一个抱怨顾客的背后，还有20个顾客也有同样的抱怨，而且会告诉更多人。
在保险营销过程中，客户资料的收集是最为关键的，资料要收集得越准越好。客户的资料应包括以下六个方面：
（1)客户的出生日期；
（2)客户的收入(包括一些隐性收入)；
（3)婚姻状况(已婚者是否为再婚)；
（4)客户的社保状况(有没有意外险的投保)；
（5)曾经有无买过其他保险；
（6)家中谁是决策者。
对于目标客户要准确分析盘点，需要把每一点都研究透。在收集好了客户的基本资料后，要对客户资料及时整理归档，要善于利用工具管理客户，如客户档案、工作日志等。比如：收入状况。营销员要了解客户家中实际的现金流，有的客户是大企业家，很富有，但都投入在市场上，当前的现金却很有限，我们再给对方提供高额保单就很困难。另外，对方的投资喜好。如果客户是喜欢在股市上投资，那我们就不应该再向客户提供分红险，而应变换思路，看看客户现在还缺乏哪些保障，比如意外险或医疗险等等，可以为客户提供低保费高保障的产品计划。
客户产生购买保险的意愿往往是心中有所隐忧，或者是周围的人发生了风险，看到别人经历生死病痛，钱财折损，意识到要未雨绸缪，防患于未然。成熟的经纪人要善于把客户的这种担忧透过保险产品来覆盖，产品是用来解决问题的，只有买到合适的产品才能对接相应的风险。
分析需求避免盲目投保
不少这样的客户有以下的情形：有的父母、爷爷、奶奶给孩子买了大量的保单，但交保费的大人并没有保险；有的家庭保单都是储蓄返还型，风险发生时才发现能够从保险公司得到的赔付很少，有的投保时没有考虑到自己收入的稳定性，造成后期交费的压力。OK保险网认为，这主要是因为保险营销员没有充分了解客户需求，造成了客户的盲目投保，制定保险方案时缺乏专业性，没能根据客户的实际情况量身定制造成的。
找到需求打动客户，是成功销售的前提。随着时代的快速发展，人们的素质不断提高，当今保险业的销售模式“以客户为中心”越来越受欢迎。
客户的需求是多方面的,从保险营销角度讲,客户任何关于保险方面需求点就是销售环节开始。每个人和家庭都会面临很多财产和人身方面的风险，谁也不能保证一生一帆风顺，永远风平浪静。而风险一旦发生，就会带来经济上的损失和一些额外费用的产生。另外，很多保险产品具有一定投资功能，部分满足人们的投资需求。风险以及投资理财的存在是一个人产生购买保险愿望的前提，因此，确定个人和家庭的保险需求是购买保险的前提。
以客户需求为导向，以服务为中心，以建议书为载体。既然是最适合的，那就意味着我们对客户信息的了解是最全面的。因此，要从发掘客户需求为着手点。发掘需求是建立在全面掌握客户信息基础上的。我们必须在面谈阶段了解和掌握客户的需求信息，弄清楚这些需求中哪个是最优先的，并了解客户的希望和目标。只有这样我们才能提供给准客户最需要、最适合的寿险产品。
为客户量身定制保险方案不需要很好的口才和交际能力，但有一点，要始终关注客户需求，多观察和倾听，仔细盘点。才能为客户量身定制周全的保障计划。希望各位伙伴通过自己的努力，早日成为最专业的理财规划师，帮助更多的客户获得保险保障，从保险中受益。
对症下药量身定制保险方案
客户不需要千篇一律的产品，客户需要有个性的产品，不断强化跟踪客户个性需求。客户服务关键点是可以为客户提供量身定制，通过与客户交往互动了解需求，并根据需求来定制产品。因为客户的个性不一样，而真正的客户服务是依据客户不同的个性提供令客户满足的服务，这才是最佳的客户服务。
客户就像白纸一样，他的未来完全由我们这样的专业人士来给他书写。王静认为，作为成功的寿险营销员，一定要掌握客户的风险意识。大部分客户购买保险的原因不是因为产品的关系，而是客户本身有了危机意识。因此，留意客户担心的风险问题是重中之重。我们把焦点集中在客户最担心的风险问题上，准确掌握客户的收入及经济承受能力，给客户一个合理的购买保险产品的理由。通过一些方法，如询问、聆听等达到预期的目的，最后做出合理的计划书，清楚明确地说明客户未来的利益回报与风险保障。
保险产品是无形的，条款又相对复杂，客户对保险的认知往往是片面和盲目的，更难说得清自己到底需要什么样的保险，这就需要专业的保险经纪人站在客观、中立的立场，集合多家保险公司的产品，提供专业的保险咨询服务。制定出保额适中、保费合理、抵御风险、客户喜欢的保险方案，让客户拿走担心，留下安心，踏踏实实享受生活。
保险经纪人的职业定位很像是医院里的医生，接诊到一个病人先要询问症状、既往病史、药物过敏史等等，了解全面的情况，经过一系列的检查，才能对症下药，有的放矢制定治疗方案；保险经纪人不是像许多人理解的那样，简单地把单一的产品卖给客户，或者是拿着一个产品，销售给所有的客户。保险经纪人会根据客户的具体情况，站在整个家庭的角度，做出符合客户需求的、性价比最优的、覆盖家庭整体风险的保险组合方案。

扩展阅读：【保险】怎么买，哪个好，手把手教你避开保险的这些"坑"

❺ 买保险时，需要什么资料呢

随着社会经济不断的发展，在现实生活之中，我们会遇到各种各样的情况，尤其是当我们买保险的时候究竟需要哪些资料，也是令我们很多朋友都非常好奇，实际上我也明白，当我们在买保险的时候，我们所需要的资料并不是特别的多，我们需要准备的信息，包括有投保人的相关信息等等。

终上所述，如果我们想要买一份保险，那么我们就准备好以上这些相关的资料，而且还必须准备好相关的信息，只有这样子才能够更好的保护我们在买保险的过程中更加的顺利，才能够让我们的保险更加的适合我们自己，这是必然的。

❻ 购买意外保险需要提供哪些资料

保险小编帮您解答，更多疑问可在线答疑。

您好！意外保险，也称意外伤害保险，是人身保险的一种。这种保险是以被保险人的身体为保险标的，以被保险人因遭受意外伤害导致身故、残疾、医疗费用支出等为给付保险金条件的保险。购买意外保险需要提供哪些资料？一般是需要投保人的职业信息，具体情况下还是应视具体的保险产品判断。

哪些人最需要意外保险及该买什么产品
1、经常乘坐各种交通工具出差的公务人员：针对交通工具，意外险有航空意外险和交通工具意外险等产品。
2、行动能力较弱的少年儿童及老年人士：适合购买个人综合意外保险，一般年缴保费300元-500元就可以获得比较充分的保障。
3、每天乘坐交通工具上下班的上班族：可以购买专门针对都市白领的个人综合意外保险。
4、热爱户外运动的旅游达人：该购买旅行意外保险主险和附加的旅行意外救援救助保险。

目前，越来越多的人选择在网上投保意外保险，网上的多种多样的意外保险的产品能够极大限度的满足人们的需求，就是这样的意外保险的网上投保平台，人们可以根据自己的需要选择适合自己的意外保险产品。

❼ 做车险怎么收集客户信息啊

通过意外险做大保单
您的缘故市场做完了吗？陌生拜访拜访谁？您是否苦于没有理由去见企业负责人？
您的客户到底是看重收益还是保障？您的客户是点状分布还是块状分布？
您的客户服务是不是仅仅送小礼品或常过去看看？保单成交后，究竟是你帮了客户还是客户帮了你？您的客户是不是把您的电话号码带身边？您想不想您的客户从今天开始再也离不开您？
一、必须要了解的事实
80％的人都会认为自己有可能遇到意外事故
70％的客户在遭遇意外伤害而发生医疗费用时会问你可不可以报销
有相当比例的人认为保险理赔麻烦而放弃买保险
许多人对保险一知半解却又不愿听你复杂的介绍
许多人都认为保险很昂贵
二、意外险的好处
1、容易销售
保险责任简单、勿需高超技巧
保险费低廉保障高
容易出现理赔服务、理赔方便快速
容易做团单
2、保险销售的基础
新保险时代的圈地运动
可直接接触企业负责人
方便建立保险观念
拥有更多机会谈保险
3、对团队而言
降低新业务员的销售难度
提高业务员的拜访量
提高业务员的业务技能
稳定营销队伍
对客户而言
买意外险绝对划算（小钱办大事）
三、意外险快速成交法则
1、选好准主顾
哪些人最易关注意外险：
常出差者、高风险职业者、拥有私车者
企业主、家庭经济支柱、他们的妻子或家人
2、意外保险这样谈
生活交往中随心所欲谈
陌生拜访企业负责人
老客户要不要也来一点
开场白可以这样……
您现在还在关注马航失联事件吗？相信马航的事件让所有人悲恸之余，也让大家对意外险有了更深刻的认识，那么您想了解哪些意外险呢，我可以为您简单介绍一下……
3、灌输保险意识
全残是死亡机率的2倍
半残是全残机率的5倍
受伤发生医疗费是半残机率的10倍
生活中每100次事故中，大概只有1个人死亡、2个人全残、10个人残疾、99.5个人发生医疗费用
PS：针对不同的意外险讲述寿险意义和功用，以及产品保障内容及范围。
4、强势促成
每月少吸一盒烟，少喝一瓶酒，就可以获得如此高的保障；花小钱省大钱办大事，不出险平平安安，出险，保险公司雪中送炭，尽力降低你的损失；
当意外风险来临时，需要用钱的地方，你不用花钱，而是由保险公司帮你付钱
你的身份证号码是多少，是给你保，还是全家保
你是保200元的，还是100元的？
推销必杀技：
对团队客户而言：产品说明及理赔办法专题会
对个人客户而言：服务承诺并试着要几个推荐名单
您将获得多次销售长险的机会：
谈意外险时
促成意外险时
递送保单时
保险权益告知时
保险事故发生时
续约时
其他特定机会
从今天开始，客户可以为你做这几件事：
带你进入他的圈子
买寿险
推荐他人买寿险
成为增员
推荐他人成为增员
续约
做其他事

❽ 请问办理个人社会保险需提供哪些信息

保险小编帮您解答，更多疑问可在线答疑。

您好，城镇居民由单位缴纳社保的非城镇居民可以缴纳社保，农民只能购买农村社保。
城镇居民购买社保：
个人名义交纳需要到户口所在地社保局申请即可，其参保手续包括：本人身份证，近期免冠一寸照片备两张，保费，申请书等即可。且只能办理养老，医疗保险两种。
农村居民购买农保
带上户口本、省份证和证件照到村委会办理即可。

在此为您推荐一款重疾险，补充社保需求，供参考！

人保健康“健康保险卡”（含重疾）
1、仅480元即可享有健康、意外、意外医疗三重保障。
2、购买即可享有365天的专业的健康咨询服务。
3、重大疾病保10万元
若发生所列的31种重大疾病中的一种或数种，确认后则可一次性获得10万元。
4、全面保障意外伤害及医疗
提供20万元的意外伤害身故、残疾、烧伤保障及1万元的意外伤害医疗保障；
5、目前市面上唯一的自助激活式短期重大疾病类且拥有极高性价比的一款消费型重疾产品。

更多相关产品>>重大疾病保险

❾ 买保险都需要提交什么书面材料呢

需要以下证件资料：

1、行驶证（原件、复印件、照片，三选一即可）；

2、上年度保单 （复印件、照片，二选一即可）；

同一家公司续保一般不用提供，转保到其他家公司时，个别公司会有要求提供。

（1）保险投保人如果是个人需提供：身份证（复印件、照片，正反面，二选一即可）。

（2）保险投保人如果是企业：组织机构代码证（复印件、照片，二选一即可）。

(9)购买保险需收集的信息扩展阅读：

保险利益：

保险利益是指投保人对保险标的具有的法律上承认的利益。通常投保人会因为保险标的的损害或者丧失而遭受经济上的损失，因为保险标的的保全而获得收益。

只有当保险利益是法律上认可的，经济上的，确定的而不是预期的利益时，保险利益才能成立。一般来说，财产保险的保险利益在保险事故发生时存在，这时才能补偿损失；人身保险的保险利益必须在订立保险合同时存在，用来防止道德风险。

以寿险为例，投保人对自身及其配偶具有无限的可保权益，在一些国家地区，投保人与受保人如有血缘关系，也可构成可保权益。另外，债权人对未还清贷款的债务人也具有可保权益。

其成立条件是：保险利益必须是合法的利益，保险利益必须是经济上有价的利益，保险利益必须是确定的利益，保险利益必须是具有利害关系的利益。