个人理财顾问培训生

『壹』 最近花旗银行的人事部给我电话,说要招聘个人理财顾问这个职务,大家对这个职位有何了解,请做过的朋友解释下

理财业务属于银行零售业务的范畴
个人理财顾问或者叫理财经理 属于市场营销人员
说几点要注意的:
1、用工性质。是不是正式员工一定要问清楚，差别非常大。
2、零售业务是团队合作，个人业务固然重要，但考核一般是个人业绩+公共业绩的分配，所以不用过于担心任务。
3、花旗是外资银行，进入国内的时间不长，基础非常薄弱，并且管理理念和经营模式并不适合国内市场。
4、证券到银行的转型会非常麻烦，要从头做起，做好心理建设工作，同时建议如果真要去银行从国内的银行做起，外资银行的收入比国内银行并不占优。

『贰』 在武汉金融理财师考试怎么报名详细的资料

金融投资理财规划高级课程班

中国近20年的发展速度可谓惊人，却存在着产业市场发展较快，金融市场发展滞后的巨大反差。随着入世过渡期的结束，金融市场已经逐渐形成了股票市场、外汇市场、债券市场、黄金市场和期货市场加速发展的态势，凸现出补长的迫切渴望。十七大明确提出：创造条件提高居民财产性收入。传递出国家对金融市场发展的支持导向。所谓 “财产性收入”：一般是指家庭拥有的动产（如银行存款、有价证券等）、不动产（如房屋、车辆、土地、收藏品等）所获得的收入。它包括出让财产使用权所获得的利息、租金、专利收入；财产运营所获得的红利收入、财产增值收益等。随着国家一系列财经政策的逐步实施到位，为投资理财市场开辟了更为广阔的发展空间。国内股市、外汇交易持续升温，为个人理财提供了广阔的空间，个人金融投资意识日益增强，投资理财的黄金时期正向我们走来。
『课程特点』
本课程是一套从财务角度审视人生的科学 ，一套家庭资源管理的科学，不仅有利于解读家庭财务管理与人生梦想、资产传承的关系，而且将之与金融服务相结合，实现财为人服务。
课程汇聚了海内外理财规划领域的众多资深专家、知名金融专家为您全面介绍理财相关知识与技巧，内容援引境外金融机构的投资理财规划及操作案例加以有效说明，帮助学员了解理财理论与实践的发展，系统学习理财的知识和投资质量分析技能，实现有效稳健操作，准确投资获取理财收益。其中既可与总裁班课程套读，又可作为总裁班结业后的继续学习，还可作为同僚、家人共同学习，互动成长的选择，共享理财信息，探寻发展契机。同时具有以下特点：
1、本土化：根据我国社会经济环境、法律环境、金融市场和金融工具现状，将国外先进成熟的投资理财模式加以本土化适应性的修正，科学全面的指导操作；
2、专业化：汇聚了全国著名经济、金融学家、银行投资专家，还有长江商学院、武汉大学、中国人民大学、中央财经大学、上海财经大学等高校的老师，CCTV证券资讯频道、CCTV理财教室栏目等专业化的专家授课；
3、针对性：结合国内现有理财产品现状提供针对性培训，在注重理论提升的同时强调专业知识的可操作性；
4、生动性：注重典型案例分析，采用讨论、问答、游戏、辩论等互动形式，使培训生动活泼，轻松易学。
『招生对象』
公司董事长、总经理、董事、监事、投资部经理及有志于提高个人投资理财能力的人员；
金融机构的理财师，证券、基金和期货公司的理财人员；个人投资者。
『课程体系』

序号 主题
课程提纲
学时

1
宏观经济及政策走势分析
全球资本市场；中国资产管理市场；货币与财政政策；经济周期、失业率和通胀率；供需关系模型与金融市场均衡；宏观经济对股市的影响
4

2
人民币汇率机制的改革对金融投资的影响
论人民币汇率制度的改革；人民币汇率的变化对我国经济的影响；外汇投资与汇率风险的防范
4

3
金融投资理财
规划基础与理财技巧
理财案例导入：两口、三口之家的家庭初创期理财案例、老年家庭理财规划案例、特殊家庭理财规划案例（单亲、多婚、涉外、家产庞杂）；金融理财规划的工具：介绍信用卡、保险、债券、股票、基金、信托、外汇和黄金等基本理财工具
16

4
如何学习巴菲特股票投资策略
巴菲特价值投资理念；巴菲特价值投资策略；学习巴菲特怎样分析公司；学习巴菲特怎样选择成长股
8

5
如何在当前股票市场上进行投资
股票市场风险解析；股票市场投资策略；市场效率分析；市场指数与投资风格；市场分析与行业分析；公司分析与股票选择；股票市场投资决策
8

6
基金投资的三大理念和十八大攻略
基金运作管理的国内外经验分析；各类型基金投资的理念和攻略；基金的投资收益与管理手段；基金的投资风险分析；ETF、LOF套利基金类型与分类；基金业绩评估；私募基金运作
8

7
股指期货与商品期货
股指期货的发展阶段及趋势；股票指数期货的产生；股票指数期货的运作；股指期货与现货如何套利；商品期货的发展；商品期货介绍
8

8
艺术品投资分析
艺术品鉴赏（古董、洋酒、油画等）；艺术品收藏；艺术品投资策略分析；艺术品投资风险分析
8

9
房地产投资分析
个人如何参与投资房地产；房地产市场运作与特点；房地产投资及经济周期的关系；房地产估价；物业租金、物业价格及证券市场的互动；房地产领域法律规定与投资风险管理
4

10
外汇投资分析
国际外汇市场简介；国际外汇市场投资工具；汇率走势分析方法及应用；从金融投资的角度看外汇投资；怎样实现长期稳定获利
4

11
黄金投资分析
黄金投资战略分析；黄金投资技术分析；黄金投资及衍生工具分析；黄金交易所黄金交易运作分析
8

12 保险规划与个税及社会保障管理 保险规划与保险合同基础知识；不同家庭的保险规划；花多少钱买保险比较划算；个人税务筹划；社会保障与年金计划安排 8

13
婚姻与
家庭财产管理
当今家庭婚姻、财产特点及相关理财需求分析；家庭财产分配、传承相关法律概述；家庭财产规划的原则和具体方法；财产传承规划：遗嘱及遗嘱执行人、遗产分割原则、法定继承与遗嘱继承的局限性、遗嘱信托相关知识、财产传承方案定期检查事项。

『叁』 做个人理财顾问需要什么样的条件

1、需要有良好的人品及职业操守

以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。

2、需要有丰富的金融、投资、经济、法律知识

理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。

3、需要有丰富的实践经验

理财规划是一门实践性很强的业务，理财顾问不仅要"能说"，还要"能做"，只讲理论是不能帮助客户达成理财目标的。因此，实践经验是否丰富是客户选择理财规划师的一个重要标准。

4、需要有相对的独立性

在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。

但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司"，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。

5、需要有良好的个人品牌

今后社会上一定会出现一批具有良好口碑的"名牌理财顾问"，客户选择这些名牌理财规划师应该会得到更优质的服务，"信誉"是理财规划师赖以生存的重要基础。

(3)个人理财顾问培训生扩展阅读

个人理财兴起于美国上世纪90年代初，成熟于90年代末，经过10余年的发展，独立理财顾问已经成为一个新兴的职业。而我国内居民储蓄额已超过10万亿元。据专业理财网站的调查，有78%的被调查者对理财服务有需求；50%以上的人愿意为理财服务支付费用。

理财顾问在现代社会扮演着十分重要的角色，是专门从事为人们提供投资建议而获得薪酬的一类人。理财顾问的职责简单来说分为以下几点：

1、对客户进行全面的资金情况测评。

2、分析客户的资金状况。

3、找出资金缺口。

4、制订合理的资金分配方案，并根据个人不同的成长阶段、风险偏好，为客户推荐投资方向。

通俗来讲，理财顾问的工作是为客户进行理财服务，运用所掌握的专业知识为客户制定合理的投资方案和资金分配方案。

『肆』 个人理财师怎么考 需要什么

它的全称叫做理财规划师，国家劳动部把它分为三个级别：理财规划师国家资格认证三级（最低级，你可以考的级别，也是入门级）、理财规划师国家资格认证二级（需要有相关的工作经验，或有三级证书）和理财规划师国家资格认证一级（级别最高，中国现在应该还是没有上万人吧）
他考试分为两次，5月份一次 11月份一次，都是中旬考试。
它分为基础知识和专业技能两个部分。
他要掌握的东西涉及到财经方面的几乎已经是全部了，包括保险金融证券法律经济等等等等！覆盖面广，发展速度快！
随着我国金融服务业的发展，金融机构不断推出产品创新和服务创新。个人理财成为金融机构竞争的主要策略。在金融机构中由“产品为中心”向“客户需求为中心”顾问式服务模式的转型中，其个人理财业务能力将决定金融机构的市场竞争力。因此，银行、证券公司、保险公司、投资公司等金融机构迫切需要专业的个人理财规划师及对其从业人员进行专业的理财培训。理财规划师（CFP）是一种权威理财规划职称。在国外，只有获得CFP资格的人员才能从事个人理财业务。像如何合理的避税、财务的管理、资产的投资配置。
目前“理财规划师”已列入国家职业大典，《理财规划师国家职业标准》也正式发布，为了满足金融服务业的需要，培养既符合国际金融发展新理念，又适应中国国情；既精通金融理论，又擅长营销实践的个人理财专业人才。现特开设理财规划师考前培训班，面向全省招生。
一、培训对象
银行的个人业务部管理人员、培训经理、客户经理和理财专员；证券公司的投资顾问和客户经理；保险公司的培训经理、营销部管理人员、营业部经理、高级业务员；基金公司销售经理、客户服务人员；投资中介公司、咨询公司及经纪公司专业人员；提供理财咨询的其他专业人员如注册会计师、律师等。
二、课程目的
理财规划师国家职业资格课程是根据劳动和社会保障部国 家职业标准要求，通过理财工具和理财规划实务的系统学习和训练，使学员熟练掌握理财基本技巧，具备独立为客户量身定制一生的理财规划报告、开展理财服务和个人金融营销的能力。
三、鉴定方式
分为理论知识考试和专业能力考核。理论知识考试采用闭卷笔试方式；专业能力考核采用闭卷模拟笔试方式。理论知识考试和专业能力考核均实行百分制，成绩皆达60分以上者为合格。
四、资格证书
考试成绩合格者可获得相应等级的《中华人民共和国理财规划师》国家职业资格证书。
五、收费标准
理 财 规 划 师（三级）:650元
(二级): 1580
六、报名要求
报名时填写国家职业资格鉴定审批表,同时提交以下证件:
1、身份证复印件2份
2、学历证书复印件2份。
4、小二寸免冠照片3张。

『伍』 个人理财顾问的提成有多高，有2%吗比如一个月拉到了50万的金额，会挣多少工资

我不知道你问的哪家公司,我也不全知道

但是一般的公司,不是银行那种理财顾问,提成可以达到16%,呵呵，想不到吧

『陆』 个人理财顾问具体是做什么的

理财顾问的工作主要包括:
与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议;
指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。
针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。
及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。

『柒』 个人理财顾问工作靠谱吗

我就是做这个的。有什么靠谱不靠谱的？很多人是有理财需求的。你自己都不相信怎么去说服客户啊？

『捌』 个人理财顾问发展前景如何

每个行业发展都是很不错的，只要自己肯努力。

做个人理财顾问需要的条件：
1.专业：
财务或金融相关专业，具备经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规等基础知识。
2.技能要求：
英语熟练
3.经验要求：
有证券、保险、银行从业经验。
4.职业素养：
需具有理性的分析与解决问题的能力、善于沟通、有强烈的责任心、具备良好的人品及职业操守、工作的相对的独立性。

个人理财顾问需要的素质要求
1、丰富的金融、投资、经济、法律知识 理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。
2、良好的人品及职业操守 客户是理财规划师的"衣食父母"，理财规划师应以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。1、丰富的金融、投资、经济、法律知识 理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。
3、相对的独立性在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司"，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。

理财顾问主要工作内容：
与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议；
指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。
针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。
及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告

『玖』 从事理财顾问这个职业的话，需要什么资格证书

看你做的哪方面的，股票的要证券资格证书。
期货市场有期货从业资格证书，
保险有抱歉资格证书，
都是很简单就可以考出来的60分就可以。
不过还有一种，那就是招聘网上说的理财顾问，都是小公司做现货，这种不正规，也不被承认，什么都不需要，但是建议你的话，不考虑这种吧，。现在这个行业受打击很大很大，十个人有九个人是混日子的，没有出头之日。
还有什么需要知道的可以追问。

『拾』 花旗银行个人理财顾问具体做些什么有没有底薪面试该注意些什么

理财顾问
是各家银行为了适应市场需要，抢占个人业务而相继推出的服务
说的简单点，就是储户如果有很多钱，不知道怎么办，应该怎么理财，就可以去银行咨询理财师，让他们给你制定一个比较合理的方案：多少钱炒股、多少钱买基金、多少钱买保险等等……从而让自己的资产有一个合理的流动性，同时又保证一定的收益，简而言之就是收益最大化。
所以理财师要求精通银行的金融产品，有比较强的分析能力和统计能力，而且要为人亲切，毕竟有理财需要的都是有钱人，要取得他们的信任不容易啊