⑴ 理财规划师 待遇如何
这个你得有证，再从事该行当，还得看你在哪干，在证券公司，好的时候年薪几十万，不好的时候十来万，在银行没任官职，在大银行十万不到，小银行十几万
⑵ 中国平安的高端理财规划师在北京的，大概每个月多少钱，就是不算业绩，大概固定收入多少
陈女士,27岁,超市工作,月收入约800元,且收入不稳定,老公在一家化工厂工作,月薪近2000元,儿子三岁,上幼儿园。村里每年每人补助6000元。目前每月能收到房租1000元,孩子上幼儿园每月300元。有存款2万元。老公有单位入的保险公婆均没有退休金、医保。
理验:以孩子名义入了金彩明天计划分红保险一份,每年5000元,期限为10年;夫妻二人各入了康宁重大疾病险一份,每年计3000元,期限为20年,每个月定投基金700元。
理财需求:不知道入的那些保险对不对,希望理财专家能够对我们的情况进行分析研究,使我们的生活能有更好的质量。每月具体需要存多少钱,余多少钱。
出场嘉宾:中国银行河北省分行金融理财规划师 刘玮
一、财务状况:
从目前收支情况来看,维持一家人基本生活还略有盈余.
目前银行存款20000元,分红保险最多入三年,按照15000元计,基金定投未说明已投多长时间,估计是在2007年开始的,按照已投一年计算,原始资金8400元,估计市值缩水在40%左右,有出租房产,月租1000元房子,估价在40-50万,按45万计算,粗算下来,家庭资产在99万。
二、财务问题:
1、家庭资产中,房产占比过大,家庭备付金较少,只有3-4万,家中老人无医保、退休金,出现意外开支难以应付;
2、家庭主要经济来源为夫妻工资和房租,一旦出现失业或房子出租中断,收入来源就成问题。
3、作为家庭经济支柱的丈夫和妻子,只购买了重疾险,而却为孩子买了分红寿险,家中老人无退休金,一旦家中经济支柱出现意外,家庭将陷入困境。
三、理财建议
本家庭要解决得问题较多,老人医疗养老、孩子教育、提高家庭抗风险能力、提高自己的生活质量、夫妻二人未来的养老等,仅靠目前的收支状况难以达到,解决途径有:提高收入、合理安排支出、调整保险结构、坚持投资。
1、提高收入。
夫妻二人正值青年,应该在提高收入上下下功夫,可以通过各种学习提高自己的能力,在本职工作方面更进一步,妻子在超市工作,本身接触商业,可以考虑学习商业知识,多留心经商流程,学习经商之道,为将来自己做生意做准备,丈夫可以学习专业知识,掌握一门技能,向高级蓝领或管理层迈进;同时在家庭中营造学习气氛,对孩子会起到非常好的教育作用。
2、合理安排支出。
开源节流并行,尽管2000元生活支出并不高,不过只要想办法,还是可以节约资金的,比如利用商场、超市打折,限制非必需品的支出,前期的节俭是为了将来过上美好生活。
3、调整保险结构。
在目前资金积累时期原则上尽量购买纯保障性保险,节省保费,另外要集中在家庭经济支柱——夫妻俩身上。
具体:康宁重疾不用调整;
以孩子名义入的分红险最好改成以夫妻两人名义入的定期寿险,增加家庭保障力度;
本家庭只有丈夫有基本养老保险,为保证夫妻两人退休生活,建议增加夫妻二人的商业养老保险。
4、坚持投资。
本家庭每月的基金定投是非常好的投资方式,作为长期投资,它为孩子将来的教育金、老人的养老费用和夫妻俩未来生活质量的提高提供了基础,随着收入的提高可加大每月投资金额,以满足不同需要,投资作为家庭未来的一项收入来源,一定要坚持。
同时,作为家庭备付金的20000元存款,在降息预期下,建议10000元存为半年期定期存款,10000元存为一年期存款,流动性收益性兼备。
调整后,保险费用将增加,每年结余的31600元中可拿出5000-8000增加寿险和养老保险。20000元进行存款或国债或基金投资。余下3600-6600元,可改善生活,为家人添置衣物或购买生活用具或全家出放松。
⑶ 平安保险理财规划师是做什么的
平安理财规划师，也就是业务员咯,做做吧,你有一技之长,可以慢慢来的,也许某天你也可能就是那家保险公司的网络维护员啊,顺便做做业务,赚双份工资啊!
⑷ 中国平安保险招聘理财师 待遇不错1000-3000 我想问下大家这工作具体是干什么的 回答详细些谢谢
理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。具体工作就是运用专业知识帮助客户在其可接受的风险范围内进行有效、合理的规划，为客户设计出优化组合的资金管理方案，从而使客户获得理想的回报，实现自己的理财目标，免受财务困扰。
理财规划师最早出现在美国，并与医生、律师等一样成为较受欢迎的职业。我国理财规划师是近几年才出现的，目前金融理财人员大多行使的是单项职能，不能满足人们不断看涨的理财服务需要。据专业理财网站的一项调查表明，人们在没有得到专业理财人员的指导和咨询时，一生中损失的个人财产高达20％甚至100％。
⑸ 中国平安公司！招聘理财规划师！可信吗具体都干什么工作呀
就是保险业务员，具体要看你所面对的谁哈，一般平安招聘都可信的。
⑹ 请问：中国平安的理财规划师到底是做什么的
理财规划师是个高端岗位，不能与保险代理人混为一谈。需要综合金融，房地产等各个行业的相关投资知识，属于专家型人才。
但是目前很多保险公司都是打着理财规划师的名义招代理人。详细情况你自己注意。
⑺ 做平安保险业务员有多少人考了理财规划师
一部分 据我所知理财规划师的话对于现目前的中国金融体系来讲 含金量不是那么的高 所以考这个的也不是那么的多
⑻ 请问学金融的本科什么就业好顺便问下 中国平安招理财规划师，有发展前途么刚毕业从事这样的工作，客户
理财规划师不是这么简单的，是要考证的。平安招的理财规划师也就是保险代理人。这个行业是没有底薪的，一切都按业绩拿佣金。你刚毕业，人脉，社会关系，肯定差些，做这个就会很吃力。
⑼ 理财规划师待遇怎么样
理财规划师职业介绍：理财规划师又称金融理财策划师或理财顾问，就是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。
与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议；指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状；针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导；及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告
2017年国内理财规划师岗位薪资--正常薪资：￥6000-12000/月；
理财规划师任职条件：
1、良好的人品及职业操守。理财规划师应以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想。此外，保守客户的个人秘密也是重要方面。
2、丰富的金融、投资、经济、法律知识。理财规划师应是“全才＋专才”。这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，同时在某些方面又是专才，如保险、证券等方面有特长。
3、丰富的实践经验。只讲理论是不能帮助客户达成理财目标的，因此，实践经验是否丰富是客户选择理财规划师的一个重要标准。
4、相对的独立性。在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都会有推销产品的目的，这是客观存在的问题，但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是“为推销而理财”。
今后社会上会出现很多“独立理财公司”，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。