基金课题项目风险评估

Ⅰ 评估基金风险的几个指标

一、与收益相关指标：阿尔法系数： 反映超额投资回报率（越大越好）
阿尔法系数（α）是基金的实际收益和按照贝塔系数（β）计算的期望收益之间的差额。代表基金多大程度上跑赢预期收益率

二、与风险相关指标：

1、标准差：反映基金回报率的波动幅度（越小越好）
标准差是指过去一段时期内，基金每个月的收益率相对于平均月收益率的偏差幅度的大小。基金的每月收益波动越大，那么它的标准差也就越大。
标准差越大，基金未来净值可能变动的程度就越大，稳定度就越小，投资风险就越高
2. 贝塔系数：衡量价格波动情况（牛市及上升阶段越大越好，熊市及下跌阶段越小越好）

贝塔系数（β）是一种评估证券系统性风险的工具，用以评估某只股票或某只股票型基金相对于整个市场的波动情况。
贝塔系数是一个相对指标。贝塔系数越高，意味着基金相对于业绩评价基准的波动性越大。换言之，贝塔系数越高，其风险也就越大
三、与收益风险都相关指标：

1、夏普比率: 基金绩效评价标准化指标（越高越好）

夏普比率（SharpeRatio，也叫夏普指数），是诺贝尔奖获得者威廉·夏普根据资本资产定价模型（CAPM）发展出来，用来衡量金融资产的绩效表现的一个指标。
夏普比率的核心思想是，选择收益率相近的基金承担的风险越小越好，选择风险水平相同的基金则收益率越高越好。该比率代表投资人每多承担一份风险，可以拿到几份报酬，该比率越高，基金承担单位风险得到的超额回报率越高。
公式：夏普比率=［投资组合预期报酬率-无风险利率］÷投资组合的标准差
如果夏普比率为正值，代表基金报酬率高过波动风险；若为负值，代表基金操作风险大过报酬率。因此，夏普比率越大，说明该只基金单位风险所获得的风险回报也就越高，基金的绩效也就越好

2、R平方：反映业绩变化情况（越接近100阿尔法系数与贝塔系数越可靠）

前面我们提到了贝塔系数，然而它能否有效衡量风险，很大程度上受基金与业绩评价基准相关性的影响。如果将基金与一个不大相关的业绩评价基准进行比较，计算出来的贝塔系数就没有意义。所以考察贝塔系数时，应当同时考察另一个指标——R平方。
R平方是衡量一只基金业绩变化在多大程度上可以由基准指数的变动来解释，以0至100计。如果R平方值等于100，表示基金回报的变动完全由业绩基准的变动所致；若R平方值等于60，即60%的基金回报可归因于业绩基准的变动。简言之，R平方数值越小，说明业绩基准变化与基金表现的相关性越低。
此外，R平方也可用来确定贝塔系数或阿尔法系数的准确性。一般而言，基金的R平方值越接近100，其两个系数的准确性便越高。
注意：上述5个指标能帮助我们进行基金风险评估，但是，要想获得理想的投资收益，需要考虑的因素还有很多，如基金公司的情况、基金经理的水平等。所以，我们需要不断地加强投资方面的学习，从而提升投资技能

Ⅱ 怎样做风险评估购买基金需要。

您好，我行根据中国银行业监督管理委员会2011年8月28日颁发的《商业银行理财产品销售管理办法》要求，对理财系统进行了升级改造，对于首次进行风险评估的客户，要求前行我行柜面办理。请您在方便的时候，本人携带身份证和一卡通前往我行任意网点办理。
如您还有疑问，请您打开www.cmbchina.com 点击右上角“在线客服”进入咨询。

Ⅲ 王瑛的科研项目

·国家自然科学基金项目：“农村震后的恢复重建过程与影响因素研究 ”（项目号：41271544）（主持）
·“十二五”科技支撑计划项目课题：“重大地震-地质灾害链过程及综合风险评估研究”（项目号：2012BAK10B03）（子课题主持）
·973课题：“中国及全球环境风险的区域规律研究”（项目号：2012CB955403）（参加）
·北京师范大学2009年自主科研重点基金：“地震-环境灾害链综合风险分析及应急决策理论与方法研究”（项目号：2009SAT-20）（参加） ·国家民政部：“救灾募捐信息发布机制研究”（主持）
·2012年PICC校园基金：“美国农业保险实务操作和灾害风险管理实践总结与启示”（主持）
·2011年PICC校园基金：“自然灾害信息网络平台建设”（主持）
·北京师范大学2009年自主科研基金：区域震后恢复曲线的理论方法研究（项目号：2009SAT-10）（主持）
·国家自然科学基金项目：“滇西北农村地震灾害的脆弱性分析与模拟 ”（项目号：40701062）（主持）
·“十一五”科技支撑计划项目：“综合风险防范关键技术及示范”子课题“综合风险自动制图技术”（子课题主持）
·“十一五”科技支撑计划项目：“提高区域协调度的多尺度计算机仿真技术研发”子课题“地震灾害链的风险防范模式及应用”（参加）
·国家自然科学基金项目：“科技信赖对公众的灾害风险认知与响应行为的影响——以洪水灾害为例”（参加）
·农业部资源遥感与数字农业重点开放实验室开放课题：“基于遥感数据对北方农业旱灾的灾情评估”（主持）
·科技部：“中国所面临的主要风险类型的区域特征分析”
·教育部：“国家理科基地创建名牌课程项目（中国地理）”
·北京师范大学校级青年基金项目：“自然灾害数字地图的开发（主持）
·瑞士再保险公司：“中国自然灾害系统地图集（中英文对照）编制”
·UNDP：“中国可再生能源地理信息系统与数据库”
·国家自然科学基金项目：“区域农业旱灾灾情形成过程中的脆弱性诊断与分析”（项目号：40271005）
·国家自然科学基金项目：“中国自然灾害区划研究”（项目号：40301003）
·国家民政部项目：“中国自然灾害及其救助区划”
·国家重点基础研究发展规划（973）项目：“我国北方土地利用变化对干旱化的影响-社会经济数据库（1949-1999年）”
·国防科工委项目：“山西省高中低产农田遥感监测”

Ⅳ 基金风险评估是什么部门规定的

就是这个基金的波动幅度，风险高的可以转很多，同样可能亏很多看，风险低的不可能赔很多，但也不可能转太多。现在买基金对个人也要做评估，两个评估相比较，建议你买那个风险段的基金。

Ⅳ 各类基金的风险等级

基金产品 有五个风险等级，分别是：谨慎型产品(R1)、稳健型产品(R2)、平衡型产品(R3)、进取型产品(R4)、激进型产品(R5)。
R1和R2级：R1和R2的投资范围基本相同， R1级别投资低风险部分的比例会更高，一般属于保本保收益的产品，R2一般属于浮动收益类产品，不会承诺保证本金。这两个等级的投资方向基本相同，一般是银行拆借，企业或国家债券等较低风险产品。
R3级：R3产品一般是将R1，R2的部分投资产品与一些股票、商品、外汇等高波动性金融产品相结合，做资产配置，且高风险产品的所占比例不超过30%。该级别不保证本金，结构性产品的本金保障比例一般在90%以上，收益浮动且有一定波动。
R4级：R4级的产品一般投资于股票、黄金、外汇等高波动性金融产品，且比例可超过30%，不保证本金，风险和收益都较大，收益波动性也较高，受到各类因素影响，亏损的可能性较高。
R5级：该级别产品可以完全投资于股票、外汇、黄金等高风险的金融产品，并可采用衍生工具，杠杆放大的方式进行投资。本金风险极大，同时收益浮动和预期收益也很高。

Ⅵ 什么是纯债基金风险评估级别如何鉴定

在我们的生活中基金可以说是越来越火热，因为有很多人都会购买一些基金，让自己的资金有一个很好的管理。同时它也可以作为一个理财项目，在相对应的时间也可以给我们带来较大的资金利润，但是基金其实也有很多种类型。那么今天我们要讨论的就是什么是纯债基金，以及如果你想做风险评估的话，我们应该如何去鉴定？

其次就是二级债券基金，那么它是一种中低风险的债券型基金，它可以通过一些基金的合同将这个基金判定是否为二级债券基金。那么它的区别也就是说，如果你将市场上面的一个最好的细分债券基金分为一个类别的话。那么它就是新股发行已经暂停，并且这个基金现在已经没有实际的运作状况。像这样的属于纯债券基金，那么像这样的基金，它的整体风险就小。

Ⅶ 怎样对基金进行风险评估

好买基金可以帮助您完成这个复杂的任务。

Ⅷ 什么是基金风险评估中的标准差，如何运用标准差

标准差衡量的是期望收益率与实际收益率的偏差；平均收益率衡量的是某段时间内收益率的平均。两者相同一般是巧合所致不能说明什么。当然，楼主也可以这么理解，就是收益与风险相匹配。如果收益率和标准差都比较大，那么可以理解为较高的收益必须承担较高的风险；如果都比较小，那么可以理解为较低的收益承担较低的风险。

Ⅸ 交行网银如何完成基金业务风险评估

该评估在所有银行以及基金公司官网渠道的交易之前都会提示做。
对投资者选择基金有一定的指导意义。

题目涉及到如投资者的年龄区间，扣除日常开之后的储蓄占比，过往投资的经验，对风险的适应程度，期望的投资期限，对波动以及浮亏的反应等。最好仔细阅读题目按照自己真实的想法作答，最后会得出结论你属于什么样的投资者，适合投资何种类型基金。

如稳健型投资者则推荐少投资偏股型，可以多投资债券型基金；而积极型投资者可以选择股票型基金作为投资对象。