违规购买理财产品处置

Ⅰ 挪用公款购买理财产品如何定罪量刑

挪用公款购买理财产品属于个人进行营利活动，并且数额较大的，涉嫌挪用公款罪。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第六条规定：挪用公款归个人使用，进行营利活动或者超过三个月未还，数额在五万元以上的，应当认定为刑法第三百八十四条第一款规定的“数额较大”；数额在五百万元以上的，应当认定为刑法第三百八十四条第一款规定的“数额巨大”。具有下列情形之一的，应当认定为刑法第三百八十四条第一款规定的“情节严重”：

（一） 挪用公款数额在二百万元以上的；
（二） 挪用救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济特定款物，数额在一百万元以上不满二百万元的；
（三） 挪用公款不退还，数额在一百万元以上不满二百万元的；
（四） 其他严重的情节。

Ⅱ 玩理财会违法吗如何买！如果买了！到最后，不继续买，会不会被追究法律

用合法的资金，按照正规理财产品的规则去购买理财产品是合法的。
理财产品的买卖是自主自愿的合同交易行为，不存在强制性持续购买的要求，更不存在“不持续购买而违法”的问题。

合法理财需要规避的几个违法违规行为：
1，贪污或挪用公款等其他不正当资金购买理财产品，即洗钱行为。
2，违反市场交易规定，比如，个人操作多个账户以达到操纵市场行情的目的。
3，非法代替他人操作，即无经纪资格的人员代替他人操作是非法行为。

Ⅲ 国有独资有限责任公司购买银行对公理财产品违法吗

原则上是不违法的，目前国内的政策法规对国有企业使用流动资金购买理财产品尚无硬性规定。并且国有企业用流动资金购买理财的情况目前很常见，几乎每天都有上市公司公告称用自有资金购买了理财产品。
但是首先要确定该国有企业的公司章程里有没有相应要求或者规定，有的企业自身章程是不允许的，章程不允许的话，当然就不可以了。
假如不触及其它法律，公司章程又没有明确规定不允许，就可以购买理财产品。不过虽然没有规范，但是程序肯定还是要走的，一般企业层面股东大会的决议是首要条件，国有企业么，一般来说是需要上级主管的批复。
如果按以下流程操作购买理财产品，是被允许的：

1、公司章程没有明确禁止购买理财产品。
2、报方案给上属集团公司。
3、原则上需要国资委审批。
满足以上条件国有独资有限责任公司是可以购买银行对公理财产品的。
补充：目前很多大型国企都有直属的创投公司，连PE/VC都在投，信托作为风险较低的理财品种，目前都在抢着投。

Ⅳ 如何加强飞单和违规销售理财产品的临柜风险防范

你好，对于客户来说，现在只能是个人承担风险，个人小心提防，购买前尽量去发行机构官网比对查阅产品编号和风险评级。对于金融机构来说，一方面加强职业道德培训，另一方面完善落实责任机制，涉嫌犯罪的就得果断报案，要求警方介入。

Ⅳ 银行从业银行买理财产品是违规行为吗

在银行买理财 只不过是代理财 资金出问题 和银行没有关系 利息低

Ⅵ 银行已销售未在理财系统登记的理财产品怎么处置

最终不在卡上。 事实上，各大银行普遍都存在着“T+N”的现象，一般清算期1—3个工作日。此外，若是银行代销的理财产品，则一般在3—5个工作日。若代销的理财产品在海外，这个清算期就更长了，至少需要7—9天的工作日。这样一来，许多号称高收益的理财产品，特别是短期的理财产品实际上收益都不高。 一般银行的理财产品按照机构分，大致可分为两类：一类是总行出售的理财产品;一类则是分行出售的理财产品。一般情况下，产品到期日中午银行就会开始清算资金，所以分行出售的理财产品一般当天晚上便可到账。但理财产品若是在总行购买的，就必须先通过总行批量清算数据，在总行清算完毕后再传给各地支行，而各地支行在收到数据后再进行二次清算。另外，若购买总行的理财产品，一般还会多出1至2个工作日的清算时间。若是代销其他公司的产品，如保险型理财产品，资金到期后还必须先去到保险公司的财务处再回到银行，那么这个过程需要清算的时间就更长。 目前《商业银行理财产品销售管理办法》和国内相关法律条款没有针对商业银行理财产品到期日和到账日及计息的强制性规定或指导性意见。目前，各大银行在发布的每一款理财产品时都有将该事项公告写入产品协议中。因此，从法律角度来看，银行的做法并无不妥。但从公平角度来看，即使有事先合同约定，也不能改变理财产品在清算期间，投资资金仍被银行占有的事实。 按照银监会发布的《商业银行理财产品销售管理办法》规定，银行在销售理财产品时，必须向客户解释阐明相关条款内容，如实告知原则，否则就是违规。而且，《办法》中的第六条也明确指出，商业银行销售理财产品，必须充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售。就部分银行未在投资者购买产品时告知清算期的事情，甚至刻意隐瞒或蒙骗投资者的行为，若遇到此类情况，可向银监会投诉。

Ⅶ 法院执行能否扣划购买理财产品已被银行冻结的存款

可以的，如果购买的理财产品还在冻结期间，那么可以通过银行内部进行账务的处理取消该理财产品的购买。如果购买的理财产品已生效，那么法院可以冻结该理财账户，在理财产品到期后进行扣划处理。

Ⅷ 贷款时被强制购买理财产品是不是违法

违反监管七不准的规定，可以拒绝。不过建议协商，如协商不成可以拒绝。

Ⅸ 如何收集银行违规销售理财产品的证据。

宣传材料，相关合同等~~~~~~~~~~~~~`

Ⅹ 公司购买理财产品，账务如何处理

根据现行规定，企业如果适用新会计准则，所述理财产品通过“交易性金融资产”核算，持有期间的利息通过“投资收益”科目核算；收回时，借记“银行存款”科目，贷记“交易性金融资产”科目即可。

如果企业仍适用原会计制度，所述理财产品通过“短期投资”科目核算，持有期间收到的利息，作为冲减投资成本处理。收回时，收到金额与账面价值以及未收到的已计入应收项目的股利、利息等后的余额，作为投资收益或损失，计入当期损益。

1、从公司帐户划出存款
借:其他货币资金--存出投资款
贷:银行存款
2、购买理财产品
借:短期投资
贷:其他货币资金--存出投资款
3、处置理财产品
借:其他货币资金--存出投资款
贷:短期投资
投资收益
4、收回投资款
借:银行存款
贷:其他贷币资金--存出投资款

(10)违规购买理财产品处置扩展阅读：

投资理财，投资理财是指投资者通过合理安排资金，运用诸如储蓄、银行理财产品、债券、基金、股票、期货、商品现货、外汇、房地产、保险、黄金、P2P、文化及艺术品等投资理财工具对个人、家庭和企事业单位资产进行管理和分配，达到保值增值的目的，从而加速资产的增长。

理财产品除了种类繁多，理财产品的合约设计复杂如天书，晦涩难懂的产品描述也让投资者“眼晕”，很多人基于对金融机构的信任和对高收益率的追求而签下合约，最终在投资受损时才如梦初醒。而“被银行客户经理误导”、“只报收益不说风险”、“将理财产品说成存款”等行为，更成为理财纠纷投诉的焦点。

另类理财产品多为不保本浮动收益产品，噱头大于实质，与其挂钩的产品价格走势比较独特，波动非常大，比如艺术品、酒类、普洱茶投资市场都出现过暴涨暴跌，因此风险也会大很多，风险承受能力不高的普通投资者最好不要轻易染指。