迎检基金风险防控检查通知

1. 基金检查的通知怎么写

以下是基金检查通知的范例，可供参考：

关于开展基金公司专项检查的通知

浙商基金管理有限公司：

根据《关于印发〈2013年度基金管理公司现场检查工作方案〉的通知》（证监办发〔2013〕24号，以下简称《通知》）的相关要求，我局将于近期对你公司进行专项现场检查，现就有关事项通知如下。

一、检查重点

针对自2012年1月1日以来的以下情况进行重点专项检查：

（一）守住三条底线的制度建设及执行情况。重点检查：公平交易制度建设及执行情况，检查公平交易分析的方法及其有效性，是否存在违反公平交易的行为；重大关联交易的执行情况，是否存在买卖托管银行发行的证券、买卖控股股东等关联方发行的证券及承销期内承销的证券等违法关联交易行为，是否存在利益输送的情况；对公司员工特别是投资、研究人员及其配偶、利害关系人的证券投资活动管理制度是否健全有效，是否存在利用基金非公开信息获取利益的情况。

（二）投资、研究活动防控内幕交易机制建立及实施情况。重点检查：是否按照《基金管理公司开展投资、研究活动防控内幕交易指导意见》的要求建立了内幕信息报告和识别制度、合规审查制度、责任追究制度等，以及上述制度的执行落实情况；内部研究报告是否涉及内幕信息，是否存在利用内幕信息进行投资决策、交易的行为；投资决策机制是否健全、合理，是否有效执行。

（三）风险管理制度的完备及有效性。重点检查：风险管理制度是否涵盖了风险评估、风险识别、风险监控与分析、风险报告、突发性事件与风险应急机制等不同风险控制环节；是否涵盖了对各类产品、业务特别是对创新产品、创新业务的合规风险、信用风险、市场风险、流动性风险等各类风险的管理；是否涵盖了基金运作及公司日常管理主要的业务风险，特别是投资风险、后台运营风险和信息技术系统风险等；是否建立了有效的子公司业务风险管理制度和母子公司业务防火墙制度、关联交易制度等，防范可能出现的风险传递、利益冲突和利益输送。

（四）公司治理结构以及相关制度的完备性及执行的有效性。重点检查：公司是否独立运作；股东会、董事会、监事会是否有效制衡；董事、监事是否按照相关法律法规和公司章程的规定履行职责，特别是独立董事是否独立、客观、公正地发表意见；公司相关会议的原始会议记录及会议纪要是否真实、准确、完整，是否按规定存档。

二、检查工作安排

（一）公司自查

你公司应对照上述检查重点，梳理制度和流程，核查制度执行情况，自查工作要配备必要的自查资源，确保自查工作成效。一要建立完善自查工作机制，明确自查工作权责，落实责任追究；二要梳理业务风险点，建立完善自查工作底稿，细化自查项目，自查内容包括但不限于上述检查重点；三要完善自查工作留痕制度，建立自查工作档案，包括自查报告、自查工作底稿及相关资料和证据。公司应于2013年4月15日前完成自查工作，并向我局报送自查报告（含自查工作底稿），自查报告至少应当包括自查范围、自查方法、自查情况、发现的问题、责任追究、整改措施等。

（二）现场检查

我局将对你公司报送的自查报告进行审查，评估自查效果，结合近年来你公司在合规管理、风险控制等方面的表现，于4月底前启动专项检查工作，并于8月底前完成。对于检查中发现的问题，将督促公司制订整改方案，并对整改方案的落实情况进行回访。对自查不认真、不严密、走形式、走过场的公司以及现场检查发现存在严重问题的公司，我局将依法严肃处理。

特此通知。

2. 在工行买的基金有产品风险变动提醒，应该怎么办

有产品风险变动提醒，这个不用过于担心，因为正规的银行是理财业务，他都会有一定的风险提示阀值，就是它的盈利率，它的亏损率达到一定标准的时候就会有这个提醒。这是出于谨慎性原则所做的一个考虑，但不用考虑那么多，其实没什么问题。

所以这个基金有一定的风险提示是很正常的事情，你不必过于忧心，你只要愿意相信这个基金经理人的操作，也看好这个基金主投行业，或者说主营的投资方式的稳妥性，那就可以放心大胆的持有，没有什么问题，甚至你还可以选择进行一部分的加仓，以较低的成本持仓，未来赚钱的可能性更大。

3. 私募基金风险的防范方法有什么

私募基金风险的防范方法有：
一、私募基金投资的风险类别
私募机构失联跑路，投资者可能会为此交高昂的学费，作为普通投资者该怎样鉴别选择私募?对此，业内人士为投资者们总结了一些建议，供投资者参考。
1. 募集形式
私募不能公开募集，这条规定是私募股权投资基金与非法集资类犯罪最根本的区别。《私募投资基金监督管理暂行办法》(以下简称《办法》)明确指出，私募基金管理人、私募基金销售机构不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式，向不特定对象宣传推介。
2. 投资门槛
私募投资门槛不低，按照规定私募基金的募集对象是少数的特定投资者，单个投资者的投资额不能低于100万元。
3. 收益承诺
不承诺保本保收益，《办法》第十五条规定，私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或承诺最低收益。在签订私募股权投资合同过程中不应有明确的还本付息的约定。如果私募基金的发起人向投资人许诺保底收益，那就涉嫌违法了。
4. 人数
募集不得超人数限制，事实上私募对投资人人数有严格的限制，以股份公司设立的，投资者人数(包括法人和自然人)不得超过200人；以有限公司形式设立的，投资者人数(包括法人和自然人)不得超过50人；以合伙制形式设立的，合伙人人数(包括法人和自然人)不得超过50人，这是区分是否属于非法集资的关键点。
5. 备案
不拿备案当幌子，虽然私募基金公司已经开始实行备案制，但由于门槛并不高，中小私募均可以登记。私募基金登记备案证明、证书和相关公示信息权仅表明该私募基金管理人已履行相关登记备案手续，不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规定情况的认可，不作为基金财产安全的保证。如果有私募把在协会备案的资格当做自己的一种信用保证，投资者不能盲目轻信。
二、私募基金风险的防范对策
1. 综述
投资者购买了失联、跑路的私募公司产品时，该如何追讨、维权?浙江和义观达律师事务所王向宇律师从几个方面进行了分析，王律师表示，谈到维权，投资者需要先明确自己的权益是不是真的受到了侵害?基金业协会发布的《关于失联私募机构最新情况及拟公示第六批失联私募机构的公告》，只是一个疑似的名单。况且，失联不意味着侵权。
2. 权益判断
投资者如何判断自己的权益是否受到了侵害?一般而言，投资者在出资前，都会签订一份协议，投资者先要看看自己的协议做了如何的约定?比如合同的性质是投资协议还是借款协议，资金是否由银行进行了托管等等。比如投资者签订的是投资协议，投资者就需要再做一定的调查，自己投的钱拿不回来了，是基于正常的商业风险导致的投资失败，还是被基金公司卷款跑了。如果是正常的投资失败，那就不存在维权之说，如果是被卷款逃了，那么才需要维权。
3. 救济途径
投资者确定自己的合法权益受到了侵害，那么该如何维权。维权通常有两个途径：一个是民事途径，另一个是刑事途径。具体的维权形式，投资者需要根据具体的情况确定。比如，基金管理公司卷款逃了的，基金管理公司就可能涉嫌诈骗罪等刑事罪名，投资者就应当向公安机关报案以维护自己的合法权益。
以上便是私募基金风险的防范方法，私募基金虽然收益较高，但是投资时对于它的风险防范意识一定不能少，作为投资者，对自己的财产安全要负责。

4. 怎么样评判旧改基金的潜在风险主要是针对旧改基金，其它类的暂时不研究

一般衡量基金风险都是用以下这两个指标：

1. 最大回撤

最大回撤，指的是在选定周期内任一历史时点往后推，产品净值走到最低点时的收益率回撤幅度的最大值。也就是说，如果你在历史最高点买入基金，在历史最低点卖出基金，在这个买卖过程中承受的最大亏损值。通过这个指标，我们就可以判断买入某只基金后可能出现的最糟糕的情况。如果这个最大回撤值远远超过了你的风险承受能力，那么建议大家还是换一只基金进行投资。

2.夏普比率

夏普比率，是衡量基金风险调整后收益的指标之一，它反映了基金承担单位风险所获得的超额回报率。

夏普比率=（预期收益率-无风险利率）/投资组合标准差。其中无风险收益率指的是不存在违约风险的收益率(比如国债的收益率、货币基金的收益率等都可以作为无风险利率)。

由这个公式可知，我们可以简单把它理解为投资收益和投资风险的一个比值。

所以夏普比率越大，说明基金的单位风险所获得的风险回报也就越高。也就是说，这个数值越高越好。不过，需要提醒一下，这个夏普比率是有可能为负数的。因为根据夏普比率的计算公式，如果某只基金在一段时间是亏钱的，那么该指标就为负数了。

另外补充一个内容是关于基金有可能清盘的风险的：有些基金如果机构投资者占比很高的基金，一旦机构选择赎回手中的基金，那么就离基金清盘不远了。

5. 在工行买的基金有产品风险变动提醒是怎么回事

根据国家规定，购买理财产品必须与自身的风险承受能力相对应。 购买理财产品需要进行风险测控审核，并提示风险变化；可能是风险测控逾期，或者产品过高或过低都会提示。 资管产品有风险，需要选择适合自己风险能力的产品。

果产品条款中有不合理的地方，投资者可以要求理财人员更改。如果出现投资者不能接受的情况，就不要购买理财产品。如果投资者不喜欢某一款理财产品，可以尝试购买多款理财产品，每款理财产品都有不同的特色，不同类型，不同风险等级等，如果投资者感到不适合，就不要购买。 投资者需要耐心等待，等待理财人员帮您解决问题。

6. 小区动用维修基金修监控的通知怎么写

通知？应该叫公示吧。物业公司按照实际情况整理出维修资金的使用方案。业主大会（或者业主委员会）审核，房管局备案，维修资金管理中心审核。总之挺麻烦。
有些附属设施维修资金不支持。这个想清楚了。最好咨询一下管理中心。
要是公示的话，最好把实际情况写清楚，说明维修的必要性和紧迫性。附带业委会的落款，这样更能贴近业主。
希望能给你参考

7. 基金风险提示函

1基金转型就是在同一各基金公司下相互转换基金，可以有股票型基金转成混合型基金，债券型基金等。不同类型基金转换需要缴纳应定的手续费，转换时一要基金在同一公司二要市场代码相同才能相互转换。
2因为你把钱给基金公司，他们就拿你的资金买一定份额股票，所以就应征大盘走势喽
3拆分和分红是基金公司为了自己好结算才整的，对咱们消费者没大关系，不要总看什么基金分红没什么大用的，他只是变相的宣传自己的公司而已

8. 买支付宝基金时候会告诉买入风险这是谁的提醒

任何基金都是有一定的风险的，根据基金品种的不同，风险程度大小也不同，这是基金公司本身提醒的

9. 场内基金的风险提示

谨防LOF非理性暴涨风险
两类基金的风险也不容小觑，从实际情况来看，主要是因为投资者对于两类基金了解不够充分的缘故。
ETF是一种指数化的被动投资工具，目前5只ETF跟踪沪深市场内的5个指数。ETF的持股结构，与标的指数中各个股票的权重结构也基本一致。因此ETF的净值涨跌与标的指数趋于一致。因此短期来看，波动幅度要比那些平衡型、配置型基金要大很多。
而对于LOF来说，从此前的市场表现来看，非理性的暴涨是主要风险。此前南方高增、南方积配、嘉实300、中银中国基金等都曾在分红方案公布后出现先涨停、随后跌停的情况。但对于LOF基金来说，其分红与普通开放式基金无异，都不会带来任何收益特征的改变。这一点与上市公司的分红完全不同，也与存在折价问题的封闭式基金分红不同。市场人士认为，这种速涨速跌的情况完全是基于误解的炒作。
不如股票活跃
另一方面，LOF基金的交投情况远不如股票活跃，即在涨停时追高进入的LOF投资者，在出现跌停板时很难脱身。

10. 在工行买的基金有产品风险变动提醒，去哪里查询

序言：投资者不仅可以在相关的证券机构或者是基金平台对基金产品进行购买，同时也可以在银行购买基金产品，那么如果在工行购买了基金产品，如何查询基金的产品风险变动？下面和小编一起来看看吧！

当工行发布了基金产品风险变动的提醒消息，投资者可以到工行咨询相关的工作人员，询问他们对基金产品的处理意见。并且投资者也可以选择正规的基金经理，对自己的基金产品进行相关的风险评估，同时进行精力也会给予投资者关于基金产品的战略性建议。投资者也可以询问身边基金购买经验丰富的朋友，看是否对自己的基金产品做出卖出的选择。