个人理财规划师岗位职责

① 财务管理专业的主要就业岗位有哪些

财务管理专业的就业方向有：会计、出纳、应付会计、应收会计、总账会计、财务助理、财务经理、预算专员、成本会计、FP&A财务分析、风控主管、内审主管、融资主管、资金主管、税务主管、审计经理、统计主管、财务分析经理、财务计划经理等。

财务管理专业的培养要求：本专业培养目标为具有扎实经济学、管理学理论基础，掌握财务管理基本知识和技能，熟悉财务管理工作流程，能够在企事业单位从事融资、投资及资本运营工作，制定财务分析报告和财务决策方案。

具有预测、防范和化解财务危机能力的创新型、应用型高级专门人才。该专业学生主要学习财务、金融管理方面的基本理论和基本知识，受到财务、金融管理方法和技巧方面的基本训练，具有分析和解决财务、金融问题的基本能力。

财务管理专业的主体课程

包括《基础会计学》、《财务会计》、《财务管理学》、《高级财务管理》、《审计学》、《税法》、《税务会计与纳税筹划》、《电子商务概论》、《项目评估》、《资产评估》、《资本运营》、《投资学》等课程。

财务管理专业培养具备管理、经济、法律和理财、金融等方面的知识和能力，能在工商、金融企业、事业单位及政府部门从事财务、金融管理以及教学、科研方面工作的工商管理学科高级专门人才。

财务管理是企业管理的一个组成部分，它是根据财经法规制度，按照财务管理的原则，组织企业财务活动，处理财务关系的一项经济管理工作。

② 理财规划师工作职责有哪些

为理财用户找到适合他们的理财产品为主要职责，理财规划师需要一定的渠道，人脉工作才会比较顺利，可以在鑫风口和理财师前辈交流工作

③ 理财顾问是做什么的 理财顾问工作介绍

一、一名理财顾问的工作主要包括：

1、与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议；

2、指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。

3、针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。

4、及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。

二、知识要求

财务或金融相关专业，具备经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规等基础知识。

技能要求：英语熟练

经验要求：有证券、保险、银行从业经验。

职业素养：需具有理性的分析与解决问题的能力、善于沟通、有强烈的责任心、具备良好的人品及职业操守、工作的相对的独立性。

一名优秀的理财顾问应该具有何种特性:

身兼多能的金融通才一个优秀的理财顾问，不仅应该熟悉金融产品，还要熟悉各种投资工具和产品，如保险、证券、不动产甚至邮票、黄金等等，以及对相关法规的掌握、运用，只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力，且将自己所学所知不断更新，才能为客户提供有价值的资讯。

1、强势的专业背景

优秀的理财顾问身后，应该有强大的数据、政策平台作为支持、以确保为客户所制订的方案规避可能出现的风险。

2、良好的职业素质

具有良好的信誉，一切以客户为先，严守客户资料的隐私性和保密性。

拓展资料：

个人理财兴起于美国上世纪90年代初，成熟于90年代末，经过10余年的发展，独立理财顾问已经成为一个新兴的职业。而我国内居民储蓄额已超过10万亿元。据专业理财网站的调查，有78%的被调查者对理财服务有需求；50%以上的人愿意为理财服务支付费用。未来10年里，我国个人理财市场将以年均30%的速度高速增长，将成为继美国、日本和德国之后个人理财市场极具潜力的国家。专家介绍，按照1个理财顾问服务100人估算，国内理财顾问的缺口至少10万人。

素质要求

1、丰富的金融、投资、经济、法律知识 理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。

2、良好的人品及职业操守 客户是理财规划师的"衣食父母"，理财规划师应以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。

3、相对的独立性在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司"，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。

④ 现在考出金融理财师（AFP)后会从事什么工作这个职业前景如何在待遇方面怎么样

AFP(金融理财师)---Associate Financial Planner 目前，中国国内实行的是金融理财师(AFP，Associate Financial Planner)和国际金融理财师(CFP)两级认证制度。也就是说，必须要首先获得AFP资格，才能进一步参加CFP的资格认证，这无疑加大了CFP的含金量。
金融理财师作为一种新兴的个人理财职业，主要职责是为个人客户提供全方位的专业理财建议，通过不断调整各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划等，来满足客户长期的生活目标和财务目标。 2008年AFP资格认证考试时间为7月份的第一个星期六和11月份的最后一个星期六，由中国金融理财标准委员会组织考试。 2009年2月16日， FPSB发布公告，经与中国金融教育发展基金会商定，将中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会(FPSCC)转型为“国际金融理财标准委员会中国专家委员会”（英文为FPSB China Advisory Panel）和“现代国际金融理财标准（上海）有限公司”（英文为FPSB China Ltd.）。FPSB与现代国际金融理财标准（上海）有限公司签定新的协议，FPSB China作为FPSB的成员单位，承担中国金融教育发展基金会与FPSB原授权协议中的所有权利和义务。
而金融理财师AFP过去只在工行、建行等银行内部使用。目前不做为金融行业执业认证，国家也不可能也没先例认可基金会或国外颁发的证书。因为有一些银行并不认可，特别是金融行业，保险业、证券业、第三方基本上没人考（费用太高，证书国家不承认）。 从2008年开始，中国注册理财规划师协会所属的金融理财标准委员会也开展了金融理财师的专业认证。
编辑本段职业背景
金融理财师（AFP） 职业背景：中国金融教育发展基金会(以下简称基金会)是由中国人民银行教育司发起创立、民政部登记的全国性公募基金会，根据其章程核准的业务范围为： 1、接受社会各界的捐赠，募集金融教育基金和扶贫助学基金； 2、面向全国金融系统和财经、金融院校(系)开展专项奖励、资助活动； 3、为提高金融从业队伍素质，组织开展各类培训和举办论坛、讲座、研讨会以及开展国际交流。未明确 有金融理财师的考试或资格证书颁发的职能。 中国金融发展教育发展基金会金融理财标准委员会对外简称中国金融理财标准委员会FPSCC(以下简称金标委)，是基金会在2004年9月1日成立的非法人资格的二级机构。最初使用金融理财师标准委员会，简称中国金融理财师标准委员会，后由于中国金融发展教育基金会陷入“仰融丑闻”而减少使用，并由于民政部没有批准其注册而被迫改为现名，但是前期教材包括现在网站的部分文章还是使用金融理财师标准委员会的称谓。金标委采用做法是在中国实施两级金融理财师认证制度，即助理金融理财师简称AFP和国际金融理财师简称CFP认证制度。在2005年11月之前，金标委只进行AFP的资格认证。除AFP的资格认证外，同时进行CFP的资格认证。报考金融理财规划师AFP的费用大幅降低为目前培训费12960元，考试费用1500元，报考国际金融理师CFP要通过AFP以后再培训考试才行，费用约2万多。目前在国内有两家机构在代理相应的培训，分别为北京金融培训中心和上海金融学院。而北京金融培训中心的法人则是中国金融理财标准委员会秘书长蔡重直。基金会，是指利用自然人、法人或者其他组织捐赠的财产，以从事公益事业为目的，按照本条例的规定成立的非营利性法人。2004年注册了北京金融培训中心从事盈利性的独家培训。
报考条件
根据2010年（7月）国际金融理财师（CFP）、金融理财师（AFP）、金融理财管理师（EFP）资格认证考试报名简章来看，AFP的现阶段的报考条件需满足以下两项之一即可： 1、获得现代国际金融理财标准（上海）有限公司授权的培训机构（包括原中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会授权的培训机构）颁发的有效《金融理财师（AFP）培训合格证书》，可报考AFP资格认证考试； 2、拥有现代国际金融理财标准（上海）有限公司认可的经济管理类或经济学博士学位，并经其批准可以豁免全部培训课程的，可报考AFP资格认证考试。
编辑本段AFP考试方式和考试地点
考试方式：统考，闭卷，机考。 考试地点：全国共设置52个考点，请考生登录“考试认证系统”选择报考城市（省市自治区、城市），就近参加考试。 特别提示： 本次AFP资格认证考试将在30个省市自治区设置考点，除西藏、香港、澳门外，所有省会城市均设有考点。此外，部分省将有多个城市设点。方便考生就近应考。考生在选择报考城市时，请先从下拉框中选择省市自治区，然后再从单选框中选择城市参加考试。（《2010年7月AFP考试考点城市列表》附后）
编辑本段考试费用
从2010年7月即将进行的考试报考来看，AFP资格认证考试的考试费目前为人民币890元。 中国注册理财规划师协会金融理财标准委员会的考试收费为人民币600元。
中国金融理财标准委员会实施的是两级金融理财师认证制度，即金融理财师（AFP）和国际金融理财师（CFP）认证制度。AFP的商标为，CFP的商标为。AFP培训为CFP培训的第一阶段。 根据中国金融理财标准委员会与国际金融理财标准委员会的框架协议，目前，中国金融理财标准委员会只进行金融理财师（AFP）的资格认证，2006年起，将进行国际金融理财师（CFP）的资格认证。 按照中国金融理财标准委员会的规定，无论AFP还是CFP，都必须在达到其制定的教育（Ecation）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）标准（以下简称为“4E”标准）后，方可取得相关的资格认证。 下面我们简单介绍一下AFP资格认证制度的“4E”标准。 教育（Ecation） 获得AFP培训合格证书是AFP资格申请人取得AFP资格认证的第一个条件。 AFP培训共108学时，内容主要包括以下模块： l 金融理财和CFP认证制度 u 金融理财的目的、内容与意义 u CFP制度的发展历程与理念 u 金融理财师的执业流程与标准 u 金融理财师的道德准则与职业操守 u 金融理财师的责任与纪律规范 l 理财基本技能 u 家庭财务报表与财务预算 u 客户价值取向与行为特性 u 理财工具:计算器与电子表格运用 l 理财环境 u 经济学基础 u 金融机构的功能与监管 u 理财与法律 l 家庭理财综合 u 居住与房产投资规划 u 信用与债务管理 u 教育金规划 u 特殊事件理财规划 l 投资规划 u 货币的时间价值与利率相关计算 u 投资组合理论与资产定价模型 u 货币市场与债券投资分析 u 股票投资分析 u 外汇与衍生性金融产品投资分析 u 效率市场假说 u 共同基金投资分析 u 投资组合资产配置实务 u 投资绩效评估与投资组合调整策略 l 风险管理与保险规划 u 风险与风险管理 u 保险基本原理 u 保险需求分析与保单规划 u 人身保险产品概念 u 财产保险产品概念 u 投资型保险产品概念 l 员工福利与退休规划 u 薪酬与员工收入 u 社会福利与薪酬扣除 u 企业福利与薪酬扣除 u 退休计划原理 l 税务筹划与遗产规划 u 所得税基础 u 个人税务筹划概述 u 遗产规划概述 l 综合理财规划案例示范与讨论 u 案例分析指导 u 案例分析 AFP资格申请人完成培训，通过结业考试，并获得授权教育机构颁发的AFP培训合格证书后，可向中国金融理财标准委员会提出参加AFP资格考试的申请。 AFP资格申请人在培训方面满足认证标准的方式一共有三种： 1、 标准培训 按照国际惯例，中国金融理财标准委员会将通过公开和公平的原则，选择和授权有资格的教育机构对AFP资格申请人进行培训，并由该教育机构颁发AFP培训合格证书。获得培训合格证书是参加资格考试的前提。中国金融理财标准委员会将定期公布所授权的教育机构名录。 在中国金融理财标准委员会正式授权有资格的教育机构培训AFP前，由中国金融理财标准委员会组织金融理财领域知名的专家和学者承担培训任务，颁发培训合格证书。 目前，中国金融理财标准委员会提供的培训方式包括集中班、周末班两种方式。根据计划，2005年底，深受大家欢迎的远程培训即将面世。 2、 挑战身份 拥有中国金融理财标准委员会认可的经济管理类或经济学博士学位的AFP资格申请人，具有“挑战身份”，可申请豁免全部培训课程，直接参加资格考试。 3、 学分评估 拥有中国金融理财标准委员会认可的相关资格证书的AFP资格申请人，可申请豁免部分或全部培训课程。 考试（Examination） 通过中国金融理财标准委员会组织的AFP资格考试，并获得中国金融理财标准委员会颁发的《AFP资格考试合格证书》，是AFP资格申请人取得AFP资格的第二个条件。 AFP资格考试每年举行3次，分别为3月的最后一个周六，7月的第一个周六和11月的最后一个周六。AFP资格考试为综合考试，分为两段，上午考试3小时，下午考试3小时，共计6小时。 AFP资格申请人取得《AFP资格考试合格证书》，并向中国金融理财标准委员会提出资格认证申请须在4年内完成。 从业经验（Experience） 满足中国金融理财标准委员会制定的从业经验标准是AFP资格申请人取得AFP资格的第三个条件。 AFP资格申请人须具备在下列机构中从事金融理财或与金融理财相关的从业经验： l 金融机构 l 会计师事务所 l 律师事务所 l 中国金融理财标准委员会认定的其他机构 AFP资格申请人从业经验的时间要求是： l 具有硕士以上学历者，需1年以上（含1年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算）。 l 具有大学本科学历者，须有2年以上（含2年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算）。 l 具有大专学历者，须有3年以上（含3年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算）。 l 大专以下学历者，经过中国金融理财标准委员会特许，也可申请AFP资格，但须有7年以上（含7年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算）。 l 从业经验计算的有效期为申请认证日的前10年。 AFP资格申请人须提交由该申请人的上级主管，或已获得AFP或CFP证书的专业人士签字的包括从业的机构、时间及职业表现的从业经验证明。中国金融理财标准委员会享有对申请人从业经验有效性的最后认定权。 职业道德（Ethics） 满足中国金融理财标准委员会制定的职业道德标准是AFP资格申请人取得AFP资格的第四个条件。按照中国金融理财标准委员会的规定，AFP和CFP应该遵守同样的职业道德标准。 AFP资格申请人须同意并恪守中国金融理财标准委员会颁布的《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师执业操作准则》。

⑤ 由中国人力资源岗位职责技能管理中心发的高级理财规划师有用吗

首先说一下《高级理财规划师》是有用的。

这个是经过国家劳动和社会保障部公布认证的新职业
但这个职业资格2014年之后必须经过国家统考通过方可。

不管那里颁发的只要可以查询到皆可。

备注：
职业全称：理财规划师（ChFP）是一种权威理财规划职称
查询地址：中华人民共和国人力资源和社会保障部 国家职业资格证书全国联网查询
http://zscx.osta.org.cn/

⑥ 理财师的工作内容有哪些

理财师主要为投资者投资计划、现有资产梳理，税务分析，资产配置平衡，变化跟进。
工作内容基本是围绕着投资者的财富管理需求而生。主要扎堆在银行（四大国有，城商行）、财富机构（诺亚、恒天、好买）、资产机构（保险、券商、基金公司），包括新兴的一些互联网金融机构（宜信、普惠P2P）也开始有理财经理去招呼大爷大妈。
真正拿到各种金融从业资格证的占一小部分，会去从金融专业的角度为客户服务。成熟的理财师个体，可服务的客户并不多（不过百），维系好老客户，偶尔有点客户转介绍。大部分精力放在见客户，学习，为客户打理财产，跟踪客户存续。
大部分挂着理财师头衔的，都是从业还不足五年的产品销售，背着公司业绩压力，打陌call，挖新客，鼓励客户买买买，而且只买自己公司的产品，尤其是佣金提成高的产品。然后做点跑腿打杂的活儿，帮客户签合同，跑流程。之后继续去挖新客。

⑦ 工作职责

金融理财师的工作职责是什么?他们主要干些什么?

作为一种针对个人客户的新兴职业，金融理财师的工作职责是为个人客户提供全方位的专业理财建议，通过不断调整各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划等，来满足客户长期的生活目标和财务目标。

现在的人们都有一种理财的需求和欲望，人们既想用手中的余钱省心省力地获取高额的报仇，又想用有限的金钱满足自己的人生目标。但如何更高效地赚钱，最完美的花钱，就成为了人们继续解决的大难题。于是，金融理财师出现了。

金融理财师的服务对象，就是所有有理财需求的个人客户。而服务的目的，也就是金融理财师的工作职责，就是帮客户赚钱和花钱。

金融理财师工作职责之教你赚钱

金融市场一直都是人们最青睐的投资场所，包括股票、期货、外汇等等，都是省心省力又能高额回报的优质项目。但高回报就会有高风险，每一项金融项目背后，都有着复杂的经济规律在支撑，所以要玩转金融市场，必须要有极高的专业知识。很显然，绝大多数的人都不具备这些，因此金融市场的投资，往往很难收到满意的效果。而金融理财师，恰好就是人们急需的金融专家。

他们能根据金融市场的波动规律，帮助客户制定最优的投资组合，甚至直接帮助客户进行金融投资，规避风险，获取良好收益，帮客户“赚钱”。

金融理财师工作职责之教你花钱

当然，赚钱就是为了改善自己的生活，因此理财也不能只是光进不出，如何最有效地“花钱”，使用手里的金钱达成自己的人生目标，这也是金融理财师的重要工作内容之一。

金融理财师会帮助客户进行子女的教育金规划、家庭的特殊事件理财规划和保险投资、个人的退休规划、遗产规划等等，将客户的人生打造的幸福美满。

我们可以这样形容金融理财师的工作职责，教你怎样赚钱和花钱的金钱管家。

⑧ 理财师报名条件

http://www.cncfp.com/index.asp
所谓个人理财师，即个人金融策划师，其主要职责是为个人提供全方位的专业理财建议，保证人们财务独立和金融安全。客户只需要将自己的财产规模、生活质量要求、预期收益目标和风险承受能力等有关信息告诉金融策划师，对方就能制定一套符合个人特征的理财方案，通过不断调整存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划，以满足客户长期的生活目标和财务目标。 据悉，到2002年底，在美国注册金融策划师从业人数已近4万人，其中90％以上的人员是从1990年后申请获得执业资格的。获得 C FP证书的人中，有70％以上同时持有证券经纪人和保险经纪人资格证书，充分显示理财规划与证券、保险业的密切联系。 目前，我国已有理财师开始出现，有关部门正在制定相关的管理办法
关于2006年考试大纲的问题

今年6月24日-25日将举行首次CFP考试。AFP考试也将同时举行，考虑到各位考生的复习要求，将在五一之前在网站上登出本次考试的考试大纲；考试报名将采取网上报名的方式，在五月中旬开始。请各位考生特别关注。如有问题请致电考试部。

⑨ 理财规划师证有什么用

理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。

理财规划师国家职业资格分为三级，一级为高级理财规划师，二级为中级理财规划师，三级为助理理财规划师。

凡报考国家职业三级的，只要具备以下条件中的一条即可：

1、连续从事本职业工作6年以上。

2、具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。

3、具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。

4、具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。

5、具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

(9)个人理财规划师岗位职责扩展阅读：

工作内容

1、必要的资产流动性。个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性，又要考虑现金的持有成本，通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足，预期的现金支出通过各种储蓄活短期投资工具来满足。

2、合理的消费支出。个人理财目标的首要目的并非个人价值最大化，而是使个人财务状况稳健合理。在实际生活中，减少个人开支有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。通过消费支出规划，使个人消费支出合理,使家庭收支结构大体平衡。

3、实现教育期望。教育为人生之本，时代变迁，人们对受教育程度要求越来越高。再加上教育费用持续上升，教育开支的比重变得越来越大。客户需要及早对教育费用进行规划，通过合理的财务计划，确保将来有能力合理支付自身及其子女的教育费用，充分达到个人（家庭）的教育期望。

4、风险保障。在人的一生中，风险无处不在，理财规划师通过风险管理与保险规划做到适当的财务安排，将意外事件带来的损失降到最低限度，使客户更好地规避风险，保障生活。