个人理财系统文档

㈠ 求个人理财记账本

我有moneywise导出的excel文档，很经典的软件。是专业的个人理财记账软件，可以导出excel和网页版。

㈡ 个人理财规划包括哪些内容

个人理财规划包括必要的资产流动性、合理消费支出、达到教育期望、完备的风险保障等方面。

1、必要的资产流动性

个人现金主要是满足日常支出、应急防范和投机性需求。个人要保证有足够的资金支付计划内和计划外的费用，所以理财师不仅要保证客户资金的流动性，还要在现金计划中考虑现金的持有成本。

通过现金计划，短期需求可以通过库存现金来满足，而提前的现金支出可以通过各种储蓄和短期投资工具来满足。

2、合理消费支出

个人理财的主要目的不是为了最大化个人价值，而是要使个人理财状况稳定合理。在现实生活中，通过减少个人开支来实现财务目标有时比寻求高投资回报更容易。通过消费支出规划，个人消费支出合理，家庭收支结构总体平衡。

3、达到教育期望

教育是生活的基础。随着时代的变迁，人们对教育的要求越来越高。再加上教育成本的不断上涨，教育成本所占的比重越来越大。客户需要尽早规划教育费用，并通过合理的财务计划，确保能够合理支付自己的教育费用和未来子女的教育费用，以充分满足个人（家庭）的教育期望。

4、完备的风险保障

在人们的生活中，风险无处不在。财务规划师通过风险管理和保险规划，做出适当的财务安排，最大限度地减少事故造成的损失，使客户能够更好地规避风险，保护自己的生命。

(2)个人理财系统文档扩展阅读：

个人理财规划的注意事项：

1、过度消费

想要理财首先得要有本钱，如果一直毫无节制的消费，何来资金购买理财产品，所以，理财的第一步就是养成勤俭节约的生活习惯，减少不必要的开支。

2、没有耐心

当制定好理财目标后，一定要坚持，切忌三天打鱼两天晒网，这样才能看到理财带来的效果，生活也会得到适当改善。

3、避免养成太多坏习惯

在个人投资理财过程中，最忌讳的就是投资者有很多理财坏习惯，如不喜欢存储、没有记账习惯、月光族、喜欢超前消费、没有应急储备金等等，这些坏习惯看似不起眼，但也就是这些不起眼的坏习惯严重影响了投资者的“钱途”。

4、制定合理的个人理财目标

弄清楚自己最终希望达成的目标是什么，然后将这些目标列成一个清单，越详细越好，再对目标按其重要性进行分类，最后将主要精力放在最重要目标的实现中去。

㈢ 中国如何发展个人理财

可以了解一下独立理财顾问

㈣ 急求 个人财务管理系统前景文档 涉及需求分析 Rarional Rose2003作图

财务管理系统需求分析文档
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㈤ 实创个人理财系统无法读取数据文件怎么回事

查查数据文件格式是否符合系统读取的文件要求。
如是EXCEL的数据文件。则还要考虑宏病毒的感染可能。

㈥ 通达信 个人理财 只能手动输入吗能不能交易实际数据自动导入到个人理财中呢

是不是可以划入股票啊之类的，功能上只有导出没导入是真的。