个人理财中级练题

㈠ 个人理财的问题（课堂练习）

你等着，我给你做份报告，你这个难度有点大，我要花点时间了。

OK了，搞定了，我QQ416811129，一个WORD，一个EXCEL，上线了M我，给你传过去，关键是EXCEL 在这里不能看，WORD到无所谓的。

一、基本家庭情况分析
家庭共有三人，张先生，年龄45岁，年薪税后约50000元，年终奖金10000元，只有基本的社保。张太太，年龄约45岁，年薪税后约40000元，有基本社保和养老保险，儿子，读书高一，年龄约16岁。
家庭生命周期定位 家庭成长期（即从最小子女出生到完成学业为止，又称满巢期）该时期的家庭有一定的风险抵抗能力。
家庭风险偏好分析 从张先生家的投资情况来看，其风险偏好为保守型。
二、客户财务状况评估
资产负债 现有存款20万，基金市值2万（被套）。一套现价40万的60平米的旧房。没有负债，我们可以通过合理的负债提高收益水平。
现金流量 年工资性收入10万，有较强的保障性。日常支出估计在年3万。家庭有充足的资产流动性，但同时也说明该家庭投资理财收入能力不足。
资产配置 固定资产占比66%，流动资产占比34%，处于一个可以接受的水平，但流动性资产内部分配严重不均衡，银行存款占据了几乎全部，这严重影响到了家庭的理财收入能力。
三、理财目标
1、根据客户的需求确定理财目标
孩子上大学，5W。
大一点的住房，初步估值60W。
张先生的养老金，
2、根据客户的家庭周期确定理财目标
为孩子结婚预备10W的花销。

四、理财建议
通胀率设置在4.5%的高位，工资增长率设定在5%的低位，退休金接近原工资的1/4,所以整个估值过程是保守的。
张先生退休时可支配流动资产72W，总资产132W。
每年为张女士及家庭的医疗，意外保险等支出提供了1W，日常应急资金1W，

㈡ 个人理财中级考试多少题

个人理财是银行从业资格证考试中的《银行业专业实务》下的一个科目，通过单选、多选、判断和综合题形式出题考核，总共66道题，满分100分：
其中单选40题，每题0.5分，共20分；
多选20题，每题1分，共20分；

综合题之单项规划：5题，共30分；综合题之综合规划：1题，共30分。
个人理财试题情况大致如上所述了，更多的一些试题情况，也可以通过上学吧银行从业APP等题库去了解，里面会有很多的真题和模拟题，能帮助大家清楚的了解题型题量等。

㈢ 银行从业 个人理财考试题型

考试实行计算机考试，采用闭卷方式。
考试实行全国统一大纲、统一命题、统一组织的考试制度。
《银行业法律法规与综合能力》科目和《银行业专业实务》科目5个专业类别的考试时间均为2个小时。
银行业初级资格考试题型包括单选题、多选题和判断题。
银行业中级资格考试题型包括单选题、多选题、判断题、连线题、填空题。

㈣ 个人理财考试题及答案

这个你可以网络文库或上枫收

㈤ 求解：银行业中级个人理财：计算题求终值和现值，求PV＝4430663元解题过程。

该企业的现金流如下：时刻0（第一年年初）：-100时刻1（第二年年初）：-100时刻2（第三年年初）：-100时刻4（第四年年末）：50时刻5（第五年年末）：100时刻4（第六年年末）：150按照10%的折现率，这些现金流的现值=-100-100/(1+10%)-100/(1+10%)^2+50/(1+10%)^4+100/(1+10%)^5+150/(1+10%)^6=-92.6398万元净现值是负的，所以企业不应该做这个项目。

㈥ 个人理财习题集的目录

第1章个人理财概述
一、考试大纲
二、知识要点提示
三、练习题
第2章与第3章金融市场与理财产品
一、考试大纲
二、知识要点提示
三、练习题
第4章个人理财理论基础
一、考试大纲
二、知识要点提示
三、练习题
第5章理财顾问服务
一、考试大纲
二、知识要点提示
三、练习题
第6章个人理财业务销售
一、考试大纲
二、知识要点提示
三、练习题
第7章银行从业人员的职业道德操守
一、考试大纲
二、知识要点提示
三、练习题
第8章个人理财业务相关法律法规
一、考试大纲
二、知识要点提示
三、练习题
第9章个人理财业务监管要求
一、考试大纲
二、知识要点提示
三、练习题
模拟试题1
模拟试题2
各章练习题及模拟试题参考答案

㈦ 个人理财里面的计算题，需要详细解答。。谢谢。。

1、10000元。答案为A，不好意思，我用财务计算器做的，没有笔算过程，，END，FV=61051，I/Y=10 ,N=5, CPT PMT=10000.00。期末年金，每年末投入10000元，10%的复利，5年后期末值是61051元。
2、379079元，答案为D，真不好意思，其实笔算过程真忘记了，理财计算中我一直用的是财务计算器，很方便。END(年末支付的意思，BGN相反是年初支付），N=5, PMT=-100000,I/Y=10, CPT PV=379079.00。这个题的意思就是将期末总额再通过10%的利率贴现回来。
3、答案是C，BGN, P/Y=4 ,C/Y=4 ,PV=-1000 ,N=1×P/Y=4，I/Y=8,CPT FV=
1082.43。
4、我计算是2.23%，额，我的计算方法可能错误。抱歉。

㈧ 个人理财计算题

每月投资10000元，连续10(120个月)年，按6%的年报酬率(0.5%月率)算.终值计算公式是这样的:10000*[(1+0.5%)+(1+0.5%)^2+(1+0.5%)^3+……+(1+0.5%)^120]
简化后为:终值=10000*{(1+0.5%)[(1+0.5%)^120-1]}/0.5%=1646987.44元
在这里提供的数据都不对,接近一点就是C了
如果按照年投入120000,年复利计算则有:
120000*{(1+6%)[(1+6%)^10-1]}/6%=1676597.12元

说明:^120为120次方,余类推.这是按照月复利计算的.

㈨ 关于个人理财的一道题

这个在中级财务管理里现值计算公式的，我可以把过程给你列出来，让你更容易理解：

设每年存款x元，这个x肯定是小于21000的，如按大学4年计算，那就要求存的款要满足4年学费需求，而不是第1年的，即18年后银行的存款要大于等于21000*4=84000,那么：
第2年存的款到18年后变成：1.1^17x
第3年存的款到18年后变成：1.1^16x
...27.975
第15年存的款到18年后变成：1.1^4x
也就是18年后银行将有(1.1^4+1.1^5+....+1.1^17)x=1.1^4(1.1^14-1)/0.1=40.958x>=84000
那么x>=2050.87
可取2051
即每年存2051元即可。