购买理财产品业务流程

⑴ 购买银行理财产品的程序是什么 具体怎么操作

若是招行个人理财产品，可登录手机银行APP，点击“我的→全部→理财产品”，选择对应的产品操作购买。
注：1、首次风险评估，需本人持卡和身份证件到任意招行柜台或可视化柜台（VTM）办理；2、如非工作日办理风险评估，建议先询问柜台是否有理财经理值班，如没有则无法办理该项业务。

⑵ 第一次购买银行理财产品有哪些步骤

所在城市若有招商银行，可了解下招行发售的理财产品，首次购买理财产品，需先办理风险评估，评估后，可购买对应您的风险承受能力等级的理财产品。
您可以进入招行主页，点击“理财产品”-“个人理财产品”页面查看，也可通过“搜索”分类您需要的理财产品。温馨提示：购买之前请详细阅读产品说明书。

⑶ 中国银行如何网上买理财产品，求详细过程。谢谢！

如您首次在中行购买理财产品，首次风险测评需要在网点进行，须持本人有效身份证件原件、存有认购资金的活期一本通、活期存折或借记卡到中行网点办理。在网点完成首次测评和签约后可在中国银行各营业网点（或网上银行等电子渠道）办理理财产品认购、申购和赎回业务。基金产品风险评估，个人投资者持本人借记卡（或存折）至营业网点，在签署《中国银行股份有限公司个人客户理财产品协议书》并进行风险测评后，可在中国银行各营业网点（或网上银行等电子渠道）办理理财产品认购、申购和赎回业务。也可通过交易版个人网银或手机银行办理风险评估。如您欲了解详细操作步骤，您可直接与理财经理取得联系。
以上内容供您参考，最新业务变动请以中行官网公布为准。
如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服或下载使用中国银行手机银行APP咨询、办理相关业务。

⑷ 购买理财产品属于理财顾问业务流程中（ ）步骤的内容。

【答案】A
【答案解析】购买理财产品属于理财顾问业务流程中实施计划的步骤。 

⑸ 关于理财的操作流程

你好!首先我想说两千元真的不算多,无论是买基金还是股票,基本都买不到多少股.众所周知,基金比较股票就没有那么大的风险,相对的,利润也就不像股票那么多了,而股票就相反,但是对于一个理财新手来说,没有一定的资金,股票,我第一个不推荐,我自己也在买股票,市场的瞬息万变,即便一个老手都不敢说他能够百分百抓住市场变化!当然,理财并不是就只有这两样,还是有非常多项目的.但是在这里,我不会盲目的给老兄推荐.我的建议是:你首先清楚自己每月的支出,每月的固定收入,把以往那些没有必要的支出项目(比如说:天天夜宵或者一天三四包烟之类的)在下一个月控制自己不要再在这方面支出,那么,你会发现,那个月的存款多上不少!而这,才是真正理财的第一步,不懂节约成本,口袋里面都没有钱,那还谈什么投资,谈什么理财呢?直到你口袋里面拥有了相对的资金之后,你就可以尝试去寻找一些相对资金要求不高的项目进行相应的投资了!我之前教过一个朋友,他的情况和你很相似,我告诉他,在每个月的固定存款当中取一部分当作当作投资资金,无论是买基金还是股票,切记,不要把自己所有的钱都丢到里面去,一旦被套牢,那你想拿出来都没的拿了!千万切记!另一个就是尽量要在一些特定的,你比较熟悉的领域里面去做投资,待你不断的熟悉了那个特定区域之后,你就可以逐步的加大投资力度,不过还是那句老话!切记不要把所有的钱都扔下去了!给自己留一条后路.这,比什么都重要!
理财是智慧与智慧的碰撞,我希望我的一点点建议能够帮助的你,朋友!
好了,最后!祝你:幸福,快乐,心想事成!

⑹ 首次购买个人理财产品需要哪些具体操作流程

首次购买理财产品，需注意:
① 办理首次风险承受能力评估；
② 办理产品适合度评估；
③ 通过产品规定的渠道进行购买。

⑺ 怎么购买银行的理财产品，具体步骤是什么都需要哪些东西。

一、首次购买理财产品需要投资者本人携带本人身份证到银行柜台办理，非首次购买可以通过网上银行来办理。

二、具体购买步骤如下：

1、风险测试：首先填写投资者一份个人风险测试问卷。投资者需根据自己的实际情情况照问题认真填写。提示：不要让银行客户经理代为填写或者为了达到购买某款理财产品的风险等级而轻易修改分线测试内容。

2、择风险等级匹配的理财产品。问卷填写完毕，核算出您的风险承受能力分值以及对应的风险等级。请根据您的风险等级来选择相匹配的理财产品。(一般理财产品说明书中会注明理财产品的风险等级，比如低风险，中风险或者用星级来表示风险)。

3、细阅读理财产品说明书：

第一部分是风险提示。按照银监会的规定风险提示会出现在最明显的位置，一般为产品说明书首页上方。会揭示产品的风险。在风险揭示中，要重点关注理财产品到期后本金及收益是否能够保证。以及保证的比例或金额

第二部分是产品概述：在产品概述中会包括产品的名称、编码、产品风险等级描述、产品投资期限、投资及收益币种、产品类型、认购募集期、产品规模、投资方向、产品起息日、到期日、到期兑付日、购买起点金额、理财产品的相关费用、收益支付频率、收益计算方法、提前终止说明、理财产品展期(理财产品投资期限延长)的说明、产品到期最好情况、最差情况、备注(包括一些名词解释等)

4、在仔细衡量后决定是否购买理财产品，在客户经理的帮助下填写理财产品购买确认书，投资者本人需亲笔抄写风险确认书。

(7)购买理财产品业务流程扩展阅读

根据币种不同理财产品包括人民币理财产品和外币理财产品两大类。

1.人民币理财产品

银行人民币理财是指银行以高信用等级人民币债券(含国债、金融债、央行票据、其他债券等)的投资收益为保障，面向个人客户发行，到期向客户支付本金和收益的低风险理财产品。

收益率高、安全性强是人民币理财的主要特点。银行推出的人民币理财产品，大致可分为两类。

(1)传统型产品主要有基金、债券、金融证券等，此类产品风险低，收益确定，一般收益在3%左右。

(2)人民币结构性存款该类产品与汇率挂钩，与外币同类产品从本质上来说没有多少差异，风险略高于传统型产品。人民币理财产品更像是“定期储蓄”的替代品。例如：交通银行的“得利宝·深红3号”以高息和货币策略吸引投资人眼光，这一款产品投资期限一年，分为人民币、澳元、欧元三种货币投资选择，产品收益率与“一篮子货币”(巴西、丹麦、挪威、土耳其)对美元的汇率表现挂钩。如果在投资到期时，“一篮子货币”表现不低于期初水平，即使只是持平，人民币产品就可获得不少于10%的收益。

2.外币理财产品

2008年，股票市场大幅波动，“保本增值”已逐渐成为理财新风向。在此背景下，各大银行纷纷推出外币理财产品回避短期股票市场风险。

从银行外币理财产品来看，“多国货币”、“高息”、“短期”成为最热门的宣传词汇。

(1)光大银行2008年3月17日推出高收益外币理财A计划产品，其中美元一年期固定收益产品，预期年收益率为7.2%；港币一年期固定收益产品，预期年收益率为6.5%；美元一年期固定收益产品，预期年收益率相比于银行存款收益很诱人。

(2)荷兰银行曾推出“多元货币指数”挂钩结构性存款和“一篮子强势货币”挂钩结构性存款两款理财新品。“多元货币指数”挂钩结构性存款，通过跟踪全球包括澳大利亚、巴西等八个国家的货币表现，分享超额回报。

(3)招商银行推出的“金葵花”安心回报之“汇赢3号”港币3个月期理财产品，预期年收益率高达5.0%。

(4)光大银行保本保收益的T计划理财产品推出以来一直受到市场追捧，已推出的产品期限从八天、一个月、两个月到四个月不等，预期年收益率分别达到3.3%、5.1%、5.4%和6.2%。