浦发银行个人理财业务客户分层

① 浦发银行，个人客户经理，主要做些啥事

个人客户经理是指为客户提供特色服务，营销金融产品，发展优良客户群体和处理与客户关系的专门人员，其服务的对象主要是收入高、资产多的该行基本客户。
对于重点客户而言，个人客户经理是他们得力且安全的理财帮手，对于银行本身来说，个人客户经理要发挥联系客户的桥梁和纽带、资金的风险防范、金融产品的推广营销、银行客户信誉的推进等突出作用。
个人客户经理是专业技术人才，对知识和专业能力要求较高，所以对个人客户经理队伍加强管理很重要。一要明确界定其工作内容、责任范围，特别是在消费信贷业务方面强调必须规范操作，防范风险；二要在建立科学的考核指标的同时，辅以相应的激励和淘汰措施，促进客户经理队伍的规范发展。

② 浦发银行理财的特点有哪些

浦发银行主流理财产品主要包括：汇理财系列和同享盈系列。

特点是投资比较灵活，产品丰富。另外就是起点比较高，起投5W，收益率比较低，根据投资期限不同，一般是4.5%左右，投资期限相对比较长。若风险承受能力稍强一些，可以考虑P2P理财平台。收益率高，投资期限短。

③ 浦发银行个人理财业务市场细分年龄和资产情况怎么分的

夫妻年龄30至50岁，家庭周期就处于相对成长期，可以考虑将核心资产按照6、3、1的比例进行配置.当夫妻年龄处于50至65岁时，整个家庭就处于人生周期中的成熟期，这时的保险安排主要以养老险和年金保险为主，作为储备养老金的主要方式；处于这个阶段的家庭核心资产主要是以股票、债券、货币资产为主，与家庭成长期的资产配置不同的是股票投资在此中的比例应较低，而债券类资产的比例一般维持在40%至50%。当夫妻年龄处于60至90岁的家庭衰老期时，整个家庭的资产配置就主要以债券和货币为主了，此时的债券持有形式主要是国债【摘要】
浦发银行个人理财业务市场细分年龄和资产情况怎么分的？【提问】
亲~这道题由我来回答，打字需要一点时间，还请您耐心等待一下。【回答】
一般将是否大于60岁，划分为中年家庭和老年家庭。【回答】
还有其他的吗【提问】
稍等正在码字，请稍后。【回答】
夫妻年龄30至50岁，家庭周期就处于相对成长期，可以考虑将核心资产按照6、3、1的比例进行配置.当夫妻年龄处于50至65岁时，整个家庭就处于人生周期中的成熟期，这时的保险安排主要以养老险和年金保险为主，作为储备养老金的主要方式；处于这个阶段的家庭核心资产主要是以股票、债券、货币资产为主，与家庭成长期的资产配置不同的是股票投资在此中的比例应较低，而债券类资产的比例一般维持在40%至50%。当夫妻年龄处于60至90岁的家庭衰老期时，整个家庭的资产配置就主要以债券和货币为主了，此时的债券持有形式主要是国债【回答】

④ 关于浦发银行理财经理待遇以及前途

首先是我的观点：待遇和前途都是自己去挣的，不是别人给的或公司安排的。

1. 理财经理是一个营销岗位，他需要进行产品销售和客户关系维护，营销的产品包括理财、保险、基金、信托等，关系维护需要进行潜客开发、存量客户等级提升等

2. 理财经理晋升途径，营销条线的往上就是零售经理、分管副行长等
   

⑤ 浦发银行理财私人专属什么意思

就是私人银行客户才能买的理财产品。私人银行客户是银行对客户按在银行资产规模的不同划分出来的，一般分为：普卡客户、金卡客户、白金卡客户、私人银行客户。

1、产品收益较高。较同类型大众银行理财产品优势明显。

2、产品类型丰富。涵盖各风险收益类别产品，“建行财富”、“乾元私享”、“乾元尊享”等丰富的产品系列全面满足各类风险收益偏好私人银行客户的理财需求。

3、产品期限灵活。客户除可选择各类固定期限的银行理财产品外，还有可随时购买和退出的按日开放的理财产品和每单月、双月、季度、半年定期开放的银行理财产品，客户可根据自身现金流和使用需求，灵活进行配置。

4、交易便捷。可通过私人银行专营机构优先办理认购交易，还可选择网银专享产品，足不出户轻松实现投资理财。

5、提供产品定制服务。根据私人银行客户对银行理财产品期限、预期收益率、安全性等方面的个性化需求，联合行内产品部门和证券、基金、保险等产品合作伙伴，提供批量银行理财产品定制服务，在现有银行理财产品的基础之上，根据客户的购买金额，执行差别化定价，以满足私人银行客户不同时期、不同资金量的配置要求。

(5)浦发银行个人理财业务客户分层扩展阅读：

我国商业银行理财产品运作模式的演进：

在人民币理财产品的初创期，投资方向基本为银行间国债、央行票据、货币市场基金等固定收益工具。在风险管理方面，与初期的外币理财产品相比，人民币理财产品则更为规范，客户资金与银行自有资金相互隔离。

应该说，这一时期的理财产品与商业银行熟悉、专注并具有传统优势的领域，依靠银行自身的平台就可以完成产品销售、资产配置、投资决策、清算分配等职能。

此后，由于银行间债券市场利率的走低以及资本市场的走强，商业银行纷纷探索新的理财产品运作模式。一是借助信托平台进入股票市场、产业投资市场。银行通过与信托公司合作，将理财资金委托给信托公司，信托公司则以自己的名义，进行股票和实业投资。

在此种投资路径打通以后，理财产品形式上的创新层出不穷，比如新股申购、信托受益权转让以及由债券、股票、信托融资等产品组合而成的资产配置产品等。

二是与外资金融机构合作推出结构性理财产品，实现覆盖全球市场的投资管理。尤其是QDII的推出，打通了人民币海外投资的通道，扩大了资源配置的半径，理财市场上出现了大量与利率、汇率、股指挂钩的产品。

反观国内，自1996年中信实业银行广州分行在国内最早挂出“私人理财中心”的牌子至今，随着国内居民收入水平的日益提高，理财意识的不断增强，个人理财市场规模持续扩大已成为不争的现实。今

年夏季，美林集团发布的全球财富报告显示2003年中国内地百万美元富翁约有23.6万人，比上一年的21万增长了12%，这些富豪所掌握的财富总额已经达到了9690亿美元。若以人民币计算，即将近24万人成为了千万级别的富翁。

而根据波士顿咨询公司（BCG）的最新研究报告，在2003年亚洲理财市场（不包括日本）6.4万亿美元的管理资产中有3.29万亿来自大中华区。而该报告更预测到2008年北京举办下界奥运会时，大中华区的财富增长率将达到27%，为4.2万亿美元，且中国大陆将超越香港和台湾成为理财市场成长趋势中的领导力量。

而国内被广泛引用的另一份调查结果则来自上海：该次抽样调查表明,大多数上海市民认为"未经专家指导的自发理财方案有很大风险"；有87%的被访问市民表示会接受银行提出的理财建议,其中32%的市民"最感兴趣的是银行的理财咨询和理财方案设计"；40%的人认为"应增加代理客户投资操作,提供专家服务",并"希望能与银行理财专家建立稳定和经常性的业务联系"。

由以上调查结果可见，如何理好财,用好自己的钱,使之能够不断保值、增值,发挥更大的作用已经成为越来越多逐渐富裕起来的国人所共同关注的话题。

面对如此巨大的市场需求，时至今日，国内各家银行拓展中高端个人理财业务的脚步一直未曾停滞。个人理财业务已经成为银行新的利润增长点，中外银行纷纷推出各自的个人理财品牌，并在个人高端客户市场和金融产品创新上展开了异常激烈的竞争。

参考资料来源：网络-私人银行

参考资料来源：网络-个人理财业务

⑥ 浦发银行的个人银行客户经理是做什么工作的

个人银行客户经理是一对一的给客户理财等专项服务的。要做个人银行客户经理要有一定的资力。

⑦ 从四大行做理财经理跳槽到浦发银行做理财经理，跳槽后手头上没有分配客户，应该怎样开展工作

那只有试试才能清楚，只要目前银行具有吸引力的产品，还是有可能的。

⑧ 浦发银行个人理财业务目前的市场细分怎么分的

加强个人理财产品的创新能力

目前，浦发银行个人理财产品的发行规模与发行数量都十分庞大，但是各银行理财产品之间相互复制的痕迹明显，“同质化”现象较为严重，创新作为企业生存与发展的精髓，对银行业来说更是如此，要想保证自身在同业中处于领先位置。那么对理财产品的创新将成为其企业发展的重点所在。 同时，提升商业银行对不同类型金融产品的投研能力,通过对产品投研能力的提升也可以达到促进个人理财产品创新的结果。在复杂多变的资本市场中,只有具备了胜于竞争对手的个人理财产品投研能力,商业银行才能利用好现有资本市场的条件为理财客户制定出最佳投资组合,才能通过丰富多样的理财产品去满足多样化的个人客户理财需求。【摘要】

浦发银行个人理财业务目前的市场细分怎么分的？【提问】

您好，您的问题我已经看到了，正在整理答案，请稍等一会儿哦~【回答】

加强个人理财产品的创新能力

目前，浦发银行个人理财产品的发行规模与发行数量都十分庞大，但是各银行理财产品之间相互复制的痕迹明显，“同质化”现象较为严重，创新作为企业生存与发展的精髓，对银行业来说更是如此，要想保证自身在同业中处于领先位置。那么对理财产品的创新将成为其企业发展的重点所在。 同时，提升商业银行对不同类型金融产品的投研能力,通过对产品投研能力的提升也可以达到促进个人理财产品创新的结果。在复杂多变的资本市场中,只有具备了胜于竞争对手的个人理财产品投研能力,商业银行才能利用好现有资本市场的条件为理财客户制定出最佳投资组合,才能通过丰富多样的理财产品去满足多样化的个人客户理财需求。【回答】

浦发银行个人理财业务市场细分年龄和资产情况怎么分的？【提问】

一般来说，刚踏入社会的青年，家庭分担轻，但有将来结婚、购房的压力，风险承受力较大。建议比列：高/中/低：50/30/20

而对于上有老下有小的中年而言，养家、供房、子女教育的压力较重，风险承受能力适中。建议比列：高/中/低：30/40/30

如果已经退休，投资理财应该以保值为主。风险承受能力低。建议比列：高/中/低：10/10/80

谈到保险，因为其主要功能是提供保障，应该尽早购置，全面保障，也即：意外+医疗+养老。具体保额应该以未来家庭支出为基础计算。更简单的方法便是用10%-15%的可支配收入投保。【回答】