基金经理道德风险与监管

1. 监管部门是如何对证券投资基金进行监管的

为规范证券投资基金运作，维护基金投资人利益，确保基金业的持续、健康发展，中国证监会作为行业主管机关，对证券投资基金实施严格的监管。主要内容包括： 制定法规。1997年11月，中国证监会颁布了《证券投资基金管理暂行办法》，并先后制定了一系列配套的实施准则，对基金契约、托管协议、招募说明书、管理公司章程、信息披露和从业人员管理等进行严格的规范，为基金业的健康、有序发展创造了良好的法规环境。 资格审查。对证券投资基金运营机构实行严格的资格管理，包括资格认定、资格年检、资格核销等内容，通过市场准入和退出机制的建立，保证基金投资人资金的安全。如：对基金管理公司和基金的设立、商业银行的基金托管资格实行审批制。 同时，中国证监会也对基金从业人员进行了严格的资格审查与认定。根据规定，基金管理人、基金托管人的高级管理人员、基金经理等人员必须通过专门的考试并具备任职资格，才能从事基金管理业务。 此外，中国证监会还要求基金管理公司和基金托管人对其员工进行持续的业务培训和职业道德培训。 信息披露监管。制订严格的基金信息披露制度，对信息披露的内容与格式作了明确规定，要求基金严格履行定期公告及重大事项临时公告义务。其中，定期公告包括基金净值周报、季报、中报和年报；当发生可能对基金投资人利益产生重大影响的事项时，有关基金管理人、托管人还须进行临时公告。目前，我国的基金信息披露体系已与国际惯例基本接轨。 现场与非现场检查。定期、不定期地对基金管理人实行现场与非现场检查，全面、动态地把握基金运作的实际情况，并对基金运行中出现的违规活动及时处罚、曝光，对监管中发现的问题，及时采取措施，以规范基金运作，保护投资人权益。 督促基金管理人建立完善内控制度。通过制定一系列措施，对基金管理公司内控制度的建立和完善予以规范。主要包括：要求基金管理人与其股东在人员、资产和运作等方面严格独立；严格限制基金管理人自有资金的运用范围；要求基金管理人制定和执行有效的、高标准的业务规程；基金投资要有科学的研究、决策、执行程序；防范内幕交易和不当关联交易等风险；基金管理人内部设立独立于业务部门的监察稽核部；督察员拥有充分的监察稽核权力，专职检查、监督公司及员工遵守各项法规和公司制度的情况。 中国证监会会同中国人民银行，对托管银行的基金托管业务实施严格监管。

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2. 基金行业高级管理人员监管有哪些

我国基金业发展的时间不长，但目前我国对基金行业高级管理人员的资格管理也日趋成熟。2004年9月22日，中国证监会颁布了《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》(以下简称(高级管理人员管理办法》)，并于2004年10月1日正式实行。《高级管理人员管理办法》规定，基金行业高级管理人员是指基金管理公司的董事长、总经理、副总经理、督察长以及实际履行上述职务的其他人员，基金托管银行基金托管部门的总经理、副总经理以及实际履行上述职务的其他人员。基金行业高级管理人员的选任或改任，应报经中国证监会审核。基金管理公司的董事和基金经理的任免，也应当向中国证监会报告。
(一)高级管理人员任职资格
按《高级管理人员管理办法》的规定，申请高级管理人员任职资格应当具备下列条件：
1.取得基金从业资格。
2.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试。
3.具有3年以上基金、证券、银行等金融相关领域的工作经历及与拟任职务相适应的管理经历。督察长还应当具有法律、会计、监察、稽核、风险管理、审计等工作经历。
4.没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形。
5.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。
(二)独立董事任职资格
法规对基金管理公司独立董事提出了较高要求，包括：
1.具有5年以上金融、法律或者财务的工作经历。
2.有履行职责所需要的时间。
3.最近3年没有在拟任职的基金管理公司及其股东单位、与拟任职的基金管理公司存在业务联系或者利益关系的机构任职。
4.与拟任职的基金管理公司的高级管理人员、其他董事、监事、基金经理、财务负责人没有利害关系。
5.直系亲属不在拟任职的基金管理公司任职。
6.没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形。
7.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。
由于基金行业高级管理人员的素质高低直接关系到基金业的健康发展，因此，各国(地区)大都对基金行业高级管理人员实行了不同程度的资格管理。通常的管理手段包括资格考试、注册制度、持续教育计划和建立高级管理人员档案等。总的来说，市场化程度越高的国家(地区)，其直接的人员监管手段使用得越少。激烈的市场竞争在很大程度上消化了监管的重负，基金行业高级管理人员为赢得市场认同“惜名如金”，因为任何一次侥幸心理都可能毁掉其苦心经营的职业生涯。这种市场声誉机制对于遏制基金行业高级管理人员的道德风险、促使其行为长期化起到了重要作用。

3. 基金管理公司投资管理人员监管有哪些

基金管理公司投资管理人员，是指在公司负责基金投资、研究、交易的人员以及实际履行相应职责的人员

4. 基金经理韩刚的老鼠仓案例的启示对加强基金监管有什么看法

从四个方面加强基金监管：

首先，不断提高基金管理公司治理水平。通过落实基金公司治理准则加强股东间的制衡，提高独立董事参与管理的程度，落实管理层职业化、专业化和独立运用基金资产的权利，充分发挥督察长合规监察的力度，防止大股东非法利用基金资产。

其次，不断完善基金管理公司内部控制。通过落实基金公司内部控制指导意见，督促公司健全内部控制制度，提高内控制度执行的有效性。通过业务流程控制，会计系统控制、信息系统控制、监察系统控制防止基金经理侵犯投资人权益。

第三，通过完善交易所监控功能和监督托管人履行共同受托人义务，不断完善异常交易监控体系，力争做到对违规行为及时发现、及时制止、及时查处。

第四，进一步完善证券投资基金内幕交易行为认定指引，以及违反诚信义务的行为指引，与相关部门密切配合，加强对基金从业人员内幕交易以及背信行为的监管力度，严厉打击包括“老鼠仓”在内的各种违法违规行为，切实维护“公平、公正、公开”的市场秩序，保护投资者合法权益。

5. 基金经理与风险管理经理一样吗

基金经理是基金公司的内部职务，往往管理一个基金，其职责与普通公司经理相同，而风险管理经理是投资公司或银行对客户设立的职务，专门负责对VIP客户进行投资风险方面的咨询和管理，在国外也是做这个工作，其实“风险管理经理”就是舶来品，是从国外引进的。

6. 买入基金时，是否应该找基金经理做风险评估

很多人在看到身边的亲朋好友们买基金获得一定的收益之后，也想纷纷的把自己的闲置资金放在基金市场里进行一定的投资，希望也能够通过这种方式让自己的钱生钱获得更高的收益。但是很多刚进入这个投资市场的小白，他们可能不知道如何的进行一些投资上的规划，怕自己的操作可能会导致一些失误让自己的钱反而会出现亏损的这样的情况发生。

因此在准备买入基金的时候。应该去找基金经理做一个风险评估这是非常有必要的。可以看到很多投资理财的产品，他们在进行买入的过程中都会要先进行一个风险评估。只有在进行风险评估之后，才能够判断这个人是属于稳健型的，还是属于平衡型还是属于一些风险型的投资者。这样的话也会根据他们的偏好做一些分析，另外在平时推荐股票的时候或者是推荐推荐基金的时候，有一个相应的范围，他们在进行理财活动的时候，也可以针对自己适合的股票或者是基金进行相应的投资。

7. 求论文一篇《从证券投资基金经理道德风险的角度谈投资者保护问题》

公开。。。。。。。太公开了
胆子好大啊。
我就是你老师