个人储蓄账户超过多小被监控

❶ 个人账户转账金额多少会被监控

目前政策是河北，深圳等试点地区个人帐户转账超过两万以上就会被监控。
全国是个人帐户转账超过十万以上会被监控。

❷ 个人银行卡短期内频繁收款数额过大，会被银行监控吗

关于你询问的这个问题，我可以非常肯定的告诉你，这样子肯定会被调查。只要你的银行卡突然出现过大的金额流水就肯定会被银行的反洗黑钱部门风控，银行可能会先冻结你的银行卡，让公安部门展开调查，如果你这边无法证明你这些资金的收入情况无法提供有用的证明可能你会有牢狱之灾。
个人建议如果你是什么也不知道，突然银行卡出现这么多的转账记录的话，我希望你直接去报警，让警察叔叔帮你去调查以免自己突然就犯法了都不知道，还有一点，要提醒一下各位千万不要把银行卡借给朋友，或者去帮朋友走账，因为有可能你在不知情的情况下就成帮凶了，帮凶也是需要付法律责任的。以上就是我对这件事情的看法与理解，如果各位还有更好的看法与见解，欢迎各位在下方评论，我们一起相互探讨。

❸ 个人银行帐户每天进出流水帐超过10万会被查吗

只要转账往来账户不涉嫌违法犯罪被监控，一月300万的流水，对银行来说太小了。

❹ 银行卡流水达到多少会被监控

当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取。国家为了防止客户利用账户进行洗钱活动，规定了对频繁的、大额现金存款进行监控。

❺ 个人银行卡短期内频繁收款数额过大，会不会被银行监控

随着时代的不断发展，人们对于自己银行卡的使用要求也是越来越高，如果个人银行卡内短期频繁，收款额度过大的话，一定会被银行监控的，因为我们国家有相应的法律条款，在反洗钱法中规定单次向银行存取款金额，如果超过50万的，且10日内存取款金额超过100万的，该账户可由银行监管并由银行审批进行调查。

如果银行卡里面本身就是自己的钱的话，可能只会有电话来调查，我们只要在电话里面说明我们的钱款来相去游，就可以很好的解决这件事了，希望每个人都能够对这件事有一个了解。其实作为普通人的我们来说，并不需要去纠结这个问题，因为我们都知道很多人一辈子都攒不了100万现金，希望每个人都能够在日常生活中好好学习，努力工作，去赚更多的钱。

❻ 个人银行卡一天分多笔进账超过百万被查吗

银行账号每天或一天大笔或多次进账户数额大银行肯定监控，要是公司的银行流水是没有事的，个人的有可能涉嫌违法犯罪

❼ 一张个人银行卡一天有频繁的大额资金流动会不会被调查

会被调查。
个人账户的金额，一般银行是不会查询钱款的具体来源的。但有以下几种情况，是会被银行监管查询的：
1、根据《反洗钱法》，到银行存取款的单笔金额超过5万元，10天内存取金额超过100万元，该账户将可能被银行监控，并经当地的人民银行、市公安局等部门调查确认是否有洗钱嫌疑。

2、客户资金账户原因不明地频繁出现低于但接近大额现金交易报告限额的现金收付。

3、客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金账户。

4、客户长期不使用的银行卡账户，其资金账户却突然发生大量的资金收付。

(7)个人储蓄账户超过多小被监控扩展阅读：

反洗钱监督管理

一、第九条 国务院有关金融监督管理机构参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章，对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

二、第十条国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。

三、第十一条国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。国务院反洗钱行政主管部门应当向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况。

四、第十二条海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。前款应当通报的金额标准由国务院反洗钱行政主管部门会同海关总署规定。

参考资料来源：网络-反洗钱法