㈠ 我去年考过了个人理财，2014年是不是只要考一门《银行业法律法规与综合能力》就可以申请证书了
是的，未通过公共基础考试及获得公共基础证书的考生，只能获得个人理财专业科目成绩合格证明，不能申请证书，此专业科目成绩2年有效，2年内考过公共基础，即可同时申请公共基础以及专业课的证书。
㈡ 余额宝里定期理财收益高会不会亏本啊，定期一年的，下面数据只能看见一个月的都是万分一块二以上
从安全系数来看，余额宝的这种理财产品一般风险都比较低，实在不必要担心会亏本。
现在我们来假设一下，10000快钱定期一年，利率按照1.2/10000-1.5/10000一个月的收益是1.2*30-1.5*30,也就是36-45一个月的收益，一年是432-540，另外还有5天*1.2=6块钱，再加上利滚利最多几块钱，就算一年500块收益吧。
如果你只是想存点钱，这个倒是可以的。如果想赚钱的那真的没必要，一万块说多不多说少也不少，合理利用完全可以赚更多的钱。如果暂时没有想法做其他事情，可以像楼上说的先定期一个月然后再看情况而定。
望采纳谢谢！
㈢ 我去年考了银行从业的初级（个人理财）和基础科目，现在我想考银行从业初级的风险管理，我想知道现在还需
不需要靠基础科目了。举例说明：如果2017年下半年通过《银行业法律法规与综合能力》和1个专业实务科目，已申请获得证书，第二年考生再通过另一个专业实务科目，下半年通过同样的方式申领专业实务科目证书，证书将通过纸质证明的形式发放给考生，此纸质证明作为上半年已申请证书的加注页。
㈣ 我去年通过了银行从业资格的个人理财，基础没过，如果我今年考过了基础能申请证书吗怎么申请
银行从业资格的证书是单科的证书，考试通过后是拿的成绩证明，在2年内进了银行就可以申请证书了。
成绩2年内有效。
申请情况可以到相关的银行业协会网上去查一下
㈤ 历年理财规划师考试试题（真题）
2005年9月理财规划师操作技能考试试题
理财规划师操作技能试题
注意事项
1、请将您的姓名、考号和所在单位名称按要求写在试卷的封标处。
2、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写答案。
3、不要在试卷上乱写、乱画，不要在封标处填写无关的内容。
一、解答题（共3道题，每小题15分，共45分。）
1.简述理财方案的基本构成。
2.简述税收筹划的基本方法。
3.简述资产负债分析与现金流量分析的主要内容。
二、简要案例分析题（共1道题，共15分。）
郝先生今年40岁，他计划在65岁时退休。为尽量保持在退休后生活水平不降低，郝先生决定聘请理财规划师为其量身订做一个退休规划方案。郝先生的要求如下：（1）稳健投资；（2）最好使用基金产品；（3）准备拿出25万元作为退休规划启动资金。
理财规划师通过初步测算后得出：（1）综合考虑各种因素后，预计郝先生退休后每年需要生活费13万元；（2）郝先生预计可以活到85岁；
请问，如果郝先生选择以退休前每年投入相同数额资金的方式积累资金，应当采用什么样的投资策略？每年应投入的额度是多少？应如何安排投资产品组合？（注：退休前的投资收益率设为5%，退休后投资收益率设为3%.）
三、综合案例分析（共1道题，共40分。）
赵先生今年40岁，在一家公司担任高级管理人员，每月税后收入10，000元。其妻孙女士为某高校知名教师，每月税后收入在8，000元左右。赵先生的父母早已离世，他们唯一的孩子今年12岁，正在读小学六年级。赵先生一家原先居住的房屋现值110万元，目前租给了一对外籍白领夫妇，每月可获租金收入6，000元。现在他们居住在2003年贷款购置的第二套房中，市值90万元，目前贷款余额尚余15万元，预计两年即可还清。除了两处房产外，他们还有30万元的国债，每年可获租金约10，000元。他们还购买了20万元的信托产品，每年的收益也地10，000元左右。另有各类银行约40万元（不考虑利息收入）。他们的支出情况如下：每月按揭还款额为6，000元，全家每个月的日常支出约为5，000元左右，每月保留的零用零用现金大约为3，000元。此外，赵先生一家每年还要发生10，000元左右的旅游支出。
听过一次理财讲座后，赵先生觉得有必要对财产进行一番规划。赵先生主要考虑了以下几个方面的问题：
1、赵先生夫妇原先对保险了解不多，除参加基本社会保险外没有购买任商业保险。听完讲座后赵先生觉得有必要加强风险管理，赵先生决定首先请专家为全家设计一个保险规划。
2、他们计划在孩子高中毕业后（18岁，从2011年当年开始）送往国外读书（本硕连读共六年）。预计届时在国外就读每年所需费用为12万元，并且学费将每年上涨3%，赵先生又希望专家能为他制定一个子女教育规划。（要求投资收益率为6%）
3、由于经学出差在外，出于万一的考虑，赵先生决定提前拟定一份遗嘱对财产分配进行安排，这同样需要专家的意见。
提示：1、信息收集时间为2005年1月，资料截止时间为2004年12月31日。
2、为简化答题，保险规划中暂不涉及退休规划的内容。
3、保险规划中应按人分别列明保险种类，必要额度和保费支出，无需标明具体险种。
1、客户财务状况分析
（1）编制客户资产负债表
客户资产负债表
日期： 姓名：
资产 金额 负债 金额
现金 住房贷款
银行存款 其他负债
现金与现金等价物小计 负债总计
其他金融资产
个人实物资产 净资产
资产总计 负债与净资产总计
（2）编制客户现金流量表
客户现金流量表
日期： 姓名：
收入 金额 支出 金额
工资薪金 按揭还贷
其他收入 日常支出
收入总计（＋） 其他支出
支出总计（－） 支出总计
结余
（3）客户财务状况的比率分析
①客户财务比率表
结余比例 结余/税后收入
投资与净资产比率 投资资产/净资产
清偿比率 净资产/总资产
负债比率 负债总额/总资产
负债收入比率 负债/税后收入
②客户财务比率分析（三个指标）
（4）客户财务状况预测
（5）客户财务状况总体评价
2、确定客户理财目标
（1）理财目标的规范化界定与分类
（2）理财目标的可行性分析
3、制订理财方案
（1）客户资产配置方案
（2）理财产品组合方案
4、理财方案的预期效果分析
㈥ 我去年下半年已经考过了公共基础和个人理财，今年银行从业资格改革，我还要继续考吗
你可以免考一门公共科目，但专业科目还得重新考。
二十一、新制度下，非银行业从业人员考试通过后，是否可以获取证书？
答：非银行业从业人员考试通过后也可获得证书。具体办法详见当次考试证书申领办法。
二十二、新旧制度对接下，以往考试成绩合格证明如何认定？
答：取得公共基础科目成绩合格证明的考生免试《银行业法律法规与综合能力》科目 （含非从业人员）。旧的成绩合格证明现阶段依然保留。
二十二、老版证书是否继续有效？
答：新制度规定：以往通过考试取得中国银行业协会颁发的《中国银行业从业人员资格认证证书》（包括相关专业的专业证书）可在原文件规定的范围内继续使用，待后续教育（即证书年检）有关规定出台后，考生可持老版证书通过继续教育（即证书年检）来保持证书的有效性。
二十三、老版证书与新版证书有何区别？
答：新版证书是人力资源社会保障部与银监会共同监制，中国银行业协会用印的证书。老版证书与新版证书具有相同的使用效力，统一纳入证书管理体系，均可通过继续教育（即证书年检）保持证书的有效性。
二十四、老版证书是否能直接换发新版证书？
答：银行业从业人员资格认证考试于2013年12月23日正式纳入国家职业资格体系，证书管理需遵循国家有关的规定，故无法直接换取新版证书，但原老版证书依然有效。如果想获得新版证书，对于持有老版证书的人员，按相关规定可免考《银行业法律法规与综合能力》科目，只需选取《银行业专业实务》科目下《个人理财》、《风险管理》、《公司信贷》、《个人贷款》任意相关专业类别，待成绩合格并符合有关规定，即可获得相应专业的新版证书。
㈦ 今年银行从业考试改革，去年已经考过了个人理财，今年还用考吗
需要。只要在两年内考过两科就可以拿到证书。
一、考试科目
考试科目(可任意选考):公共基础、个人理财、风险管理、公司信贷及个人贷款。
考试时长:120分钟
考试方式:计算机考试
二、考试题型
全部为客观题，包括单选题、多选题和判断题。
三、考试形式
银行从业资格考试实行计算机考试，采用闭卷方式。
银行从业考试是机考，有题库，随机抽的题，形式跟计算机二级考试似的。
㈧ 今年参加银从考试，考的是当中的个人理财，可以用去年2018年的银行业法律法规和个人理财的教材吗
根据中国银行业协会通知，2019年银行从业资格考试《个人理财》考试教材将改版（初中级）建议买最新版的教材。
《个人理财》教材修订主要内容：
本次教材修订围绕《个人理财》初级、中级（2015版）进行。修订工作主要包括更正和更新两部分，一是更正了2015年教材少量知识体系、文字表述方面的问题，二是结合当前资管新规、理财新规等最新出台的政策法规，围绕理财业务发展的最新需要，对教材中法律法规、理财投资市场、理财产品、退休养老规划、税务规划等各章节内容进行调整，对教材体系框架和内容进行优化升级。
㈨ 2013年3，4月份银监会个人理财主要内容是什么
保值增值产品，中国的GDP同比往年比较萧条，重点关注中国经济《GDP》