债券的期限越长利率风险越大

① 如果利率下降，你愿意持有长期债券还是短期债券为什么哪种债券的利率风险比较大

希望持有长期债券，因为预期利率会上升。

② 为什么长期债券比短期债券风险风险更高

一、因为相对来说，长期的时间更长，存在着更多的不确定因素。

二、久期越长的债券，当长期利率下降时，债券市场价格增长越大。

1、若为票面利率，则期限越长可规避利率下降风险。

2、若为市场利率，长期债券的久期一般大于短期债券，而久期作为价格百分比对收益率变化百分比的测量，越大表明价格波动带来的收益越高，所以长期债券价格因收益率下降带来的上涨幅度更大，收益率更高。

(2)债券的期限越长利率风险越大扩展阅读：

长期债权投资在取得时，应按取得时的实际成本作为初始投资成本。企业购入长期债券时，按购入价格与债券面值的之间的差异可以分为平价购入、溢价购入和折价购入。

债券市场发展过程中，制度变革、制度创新所释放出来的能量也是非常值得关注的。例如国债余额管理制度的推出，对未来债券结构将产生很大的影响。

国债余额管理有利于形成一个产品较为丰富、流动性较为发达的短期货币市场；而短期流动性增强，投资者可以有更为稳定的资金进行中长期投资。

③ 如果利率下降，你愿意持有长期债券还是短期债券为什么哪种债券的利率风险比较大

短期债券，当然是长期的风险大。

④ 债券收益率与期限的关系

1、债券的期限越长，市场利率变化对其价格的影响越大，债券的利率风险越大，债券的收益率越高。

2、其他情况不变，债券的期限越长，市场利率变化的不确定性越高，投资者要求的收益率越高。

3、其他情况不变，债券的收益率与债券的期限成正比关系，期限越长，收益率越高。

债券的到期收益率与到期期限之间的关系被称为债券的利率期限结构。

(4)债券的期限越长利率风险越大扩展阅读：

由于债券价格的波动性与其到期期限的长短相关，期限越长，市场利率变动时其价格波动幅度也越大，债券的利率风险也越大。因此，到期期限对债券收益率也将产生显著影响，投资者一般会对长期债券要求更高的收益率。

利率的期限结构反映了不同期限的资金供求关系，揭示了市场利率的总体水平和变化方向，为投资者从事债券投资和政府有关部门加强债券管理提供可参考的依据。

⑤ 为什么债券的到期时间越长，所面临的利率风险越大

债券距离到期日的时间越长，利率变化对价格的影响就越大，这体现的是债券的时间价值。时间越长，时间价值就越大，时间越短，时间价值就越小。

⑥ 为什么债券距离到期日的时间越长，利率变化对价格的影响就越大

建议你可以看一下久期理论，久期实际上是债券对于利率变动一个单位其价格变动多少个百分点的近似值。如市场利率变动1%，久期是3，债券的价格变动大约3%。
其中久期定理中有一个定理是：在息票率和到期收益率不变的条件下，到期时间越久，久期一般也越长。
详细可以参考网络中的“久期”这个词条。

⑦ 请问有没有期限越长，利率越低的债券

收益曲线展现的是时间与利率的关系，通常时间越长，利率越高。但是也有特殊情况，当预期会发生经济衰退的时候，收益曲线会向下倾斜，即，时间越长利率越低。短期利率高，长期利率低。

在这种条件下，企业债券应该是期限越长、利率越低。这种债券是有可能存在的。

⑧ [债券知识]什么是利率风险

利率风险是指利率的变动导致债券价格与收益率发生变动的风险。债券是一种法定的契约，大多数债券的票面利率是固定不变的（浮动利率债券与保值债券例外），当市场利率上升时，债券价格下跌，使债券持有者的资本遭受损失。因此，投资者购买的债券离到期日越长，则利率变动的可能性越大，其利率风险也相对越大。 固定票面利率的债券价格受市场利率变动的影响，当市场利率上升时，债券价值下降，反之则债券价格上升。这是由于当市场利率上升时，固定票面利率的债券原票面利率较低，因此现金流量对投资者的吸引力下降，从而导致债券价值下降。反之当市场利率下降时，固定票面利率就相对上升，带来的现金流量就显得比较有吸引力，因此债券价值上升。对投资者来说，以某种投资金额购买债券，当市场利率变动时，其投资的债券价值也会变动，造成不确定的风险。此种利率风险是属于市场风险，也即市场利率变动造成债券市场价格不确定的风险。 当票面利率＞市场利率时，则债券价格＞面额，这时债券就是溢价债券。 当票面利率＜市场利率时，债券价格＜面额，这时债券就是折价债券。 当票面利率＝市场利率时，债券价格＝面额，这时债券就是平价债券。 债券价格受市场利率变动影响程度受到下列因素的影响： 1、到期期限：到期日越长，利率风险越高。 2、票面利率：票面利率越低（表示存续期间长，回收期较长），利率风险越高，零息债券利率风险最高。 3、是否存在隐含选择权：如可赎回债券，价格不会超过赎回价格，所以价格就比较确定。 4、到期收益率：到期收益率越低，利率风险越大。债券价格与到期收益率的关系为一凸度，因此到期收益率下跌时价格上升的幅度与到期收益率上升时价格下跌的幅度并不相同。 这里特别要讲到浮动利率公司债券的风险。因为浮动利率公司债券的票面利率定期重设，所以债券的价格会随接近面额风险变小。 利率风险的衡量单位有两种： 1、价格变动百分比：当利率变动1%时，债券价格变动的百分比。 2、价格金额变动：当利率变动1%时，债券价格金额绝对数值的变动。 对利率风险，可采取的防范措施是分散债券的期限，长短期配合。如果利率上升，短期投资可以迅速找到高收益投资机会，如若利率下降，则长期债券就能保持高收益。总之，一句老话：不要把所有的鸡蛋放在同一个篮子里。

⑨ 为什么债券期限越长利率风越大

利率是影响债券价格的重要因素之一，当利率提高时，债券的价格就降低，此时便存在风险。债券剩余期限越长，利率风险越大。

当利率变化时，期限越长的债券，其价格变动幅度越大，比如加息：债券价格下降，所以期限越长的话不确定性就越大，受影响也就越大。