个人理财中心模式研究框架

① 急求使用SSH框架编辑的个人理财管理系统

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② 个人理财师应具备的知道结构和素质.

金融理财是面向个人和家庭的综合性金融服务。它包括，人的生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算与管理、个人风险管理与保险规划、投资规划、职业生涯规划、子女养育及教育规划、居住规划、退休规划、个人税务筹划和遗产规划等内容。

金融理财具体过程可分为六个步骤：

1 建立与定位理财师与客户的关系

金融理财师应该解释并以书面形式说明将向客户提供的服务，金融理财师以及客户各自的责任都应得到严格界定。理财师应对其薪酬给付方式向客户明确说明。理财师与客户应就合作期限及决策方式达成一致。

2 收集客户金融信息，包括客户理财目标

金融理财师应向客户收集有关信息，客户及理财师应各自陈述对客户个人生活目标及理财目标的构想，完成讨论和实施决策的时间框架，并对风险做出评估。在提出具体理财建议之前，理财师应将所有相关信息收集完整。

3 分析评估客户财务状况

金融理财师应分析并评估客户的状况并就需要采取的理财措施做出决策。根据客户所需要的服务类型，金融理财师可能提供的理财建议包括资产、负债、现金流、保险覆盖度、投资组合及避税战略等各方面的分析。

4 起草并提出金融理财建议及备选方案

金融理财师应在客户所提供的信息的基础上提出与理财目标相对应的理财建议。理财师应与客户进行充分讨论，力求让客户对理财师的分析及建议有充分的理解和把握，以便于客户做出科学的决策。理财师也应听取客户的意见，对理财建议进行合理修改。

5 实施实现目标的计划方案

理财师与客户应就理财计划的实施方案达成一致。理财师可能自己实施理财方案，也可能以“教练”的身份指导客户完成整个理财过程，并在必要时与股东、律师等专业人士进行充分协调。

6监督方案的实行

理财师应与客户就理财计划过程的监督人选达成一致。若监督的实施人为理财师本身，则理财师应及时向客户做出阶段性报告，回顾总结计划的实施并依据情况的变化对理财计划做出修改。
“金融理财师”是在达到标准委员会所制定的教育（Ecation）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）标准（以下简称为“4E”标准）后所获得的专业称谓。金融理财师工作的最终目标是，在客户既定的条件和前提下，运用专业知识与技能，最大化地满足客户对财富保值和增值的期盼及其人生不同阶段的财务需求。

③ 按照教材的图1-1个人理财规划的构架,设定个人理财的财务目标以后,应该是

教材的图个人理财规划的构架设定，个人理财的财务目标，这个就是应该每个人认真考虑了，根据自己的财务状况去设定

④ 跪求个人投资理财的研究背景和研究意义

嗯、51商机网做为一个投资理财信息中心，目前所要加盟注意事项都有、你可以到各个项目里面的资料里面找一些你所要的信息。

⑤ 深圳市居民如何进行个人理财规划

毕业论文(设计)题目

学号

指导教师

开题报告内容

深圳市居民如何进行个人理财规划

一、选题背景及选题意义、国内外研究现状、初步设想及拟解决的问题：

选题背景及意义：

随着近年来城市个人理财需求的不断扩大，包括理财产品在内的金融产品的种类和规模也在不断增多和扩张，众多专家学者已经在居民个人理财研究领域取得了颇多成就和进展。居民个人理财不仅对城市经济发展有着重要作用，对于居民自身来说，个人理财也已经成为居民收入的一个重要组成部分，在当今高速发展的经济形势下，居民如何进行理财规划已经成为一项重要议题。居民个人理财规划是指针对不同的风险进行个人资产投资，使得个人财富增值或保值，从而有效抵御因外部经济条件变化引起的经济风险。本文将居民所在地着眼于深圳市，力求分析在深圳经济这一框架内应如何规划居民个人理财并给出合理化的建议。这对于提高深圳市经济居民生活水平以及深圳市经济发展水平，甚至促进深圳金融行业发展都具有十分重要的意义。

国内外研究现状：

通过在知网、万方、维普等网站上进行文献搜索，搜索结果如下：以“居民理财规划”作为关键词，万方的数据文献有251篇，研究数量不多，论文的类型基本都是期刊论文和学位论文，可见近几年来研究学者将关注点放在居民个人理财规划上的不多。以“深圳居民”作为关键词，万方的数据文献有4302篇，研究数量多，可见研究学者对于深圳居民的各方面研究还是较多的。而以“深圳居民理财规划”为关键词，万方不能搜索到相关文献，可见学者在立足到深圳市这一地区上居民如何进行理财规划的研究极少。

初步设想及拟解决的问题：

本文拟解决的问题是通过对深圳市居民现有不同类居民群体的理财现状进行调查，将该数据进行统计分析，以对包括深圳居民的收入状况与理财产品选择偏好相关性等进行分析，并通过结合深圳市经济发展的现实情况，结合个人理财规划应遵循的基本原则以及成功的理财案例，为深圳市居民的理财规划提供切实可行的建议。

本文具体从四个方面研究深圳市居民如何进行个人理财规划。

第一部分主要对居民个人理财进行概述，概述的内容主要包括阐述居民个人投资理财的重要性及关键风险点，以作为后续为深圳市居民如何理财规划提供建议的基础。

第二部分主要对深圳经济的发展现状做简要阐述，该部分的目的是试图将个人居民理财规划与深圳市经济发展的大环境相适应。

第三部分是通过调查问卷的方式对深圳市居民的投资理财现状包括投资比例、投资偏好等情况进行统计，再通过SAS统计分析软件对其中的相关性进行分析，试图找到深圳市现有居民在理财时主要考虑的方面。

第四部分是结合上述阐述，把握个人理财规划的基本原则，探讨如何使深圳市居民个人理财规划更加合理高效，这不仅要考虑与全国经济环境及深圳市环境相适应，还要考虑与不同人群个人的风险偏好、财产状况等情况相适应，最后总结出几点提高深圳市居民个人理财合理性的建议。

二、论文撰写过程中拟采取的方法和手段：

1、文献分析法

通过在万方、知网等文献网站上搜索相关文献资料，从中选择有关理财规划相关的文献，了解理财规划应遵循的原则和方法，如何更加合理高效的理财。并在文献网站上了解深圳经济、社会等方面的资料，研究如何将深圳市个人居民理财在与居民个人自身情况相适应的情况下如何与深圳经济、社会等大环境相适宜，从而使得深圳市不同居民在不同的风险条件下取得相适应的回报。

2、问卷调查法

通过问卷调查的方法调查部分深圳市不同居民投资理财的情况，从而分析得出深圳市居民整体的投资理财状况，数据内容包括深圳市不同类居民的投资偏好，各类理财产品投资比例以及风险偏好等。再将取得的数据利用SAS统计软件对深圳市居民的收入状况与理财产品选择偏好进行相关性分析。

3、案例分析法

以成功的理财案例作为分析基础，结合深圳市经济总体环境以及深圳市居民不同类居民总体的经济状况及通常的投资理念，得出应当如何规划深圳市居民的理财。

4、归纳总结法

将在文献资料中、相关书籍中以及互联网中搜索到的资料进行归纳总结，进行统计分析后，从中找到深圳市居民理财规划的现状，以作为如何更好的进行规划的基础性数据和材料。

三、论文撰写提纲：

一.绪论

（一）研究背景

（二）研究意义

（三）居民理财规划相关研究综述

二．居民个人投资理财概述

（一）居民个人投资理财的重要性

（二）居民个人投资理财的关键风险点

三．深圳经济发展概述

四．深圳市居民理财现状分析

1、数据来源

2、SAS统计分析深圳市居民理财现状

3、数据结果分析

3.1.1深圳市居民理财结构分析

3.1.2深圳市居民理财风险偏好分析

五．深圳市居民理财规划建议

六．结论

参考文献

⑥ 个人理财论文的写作思路

你的论文准备往什么方向写，选题老师审核通过了没，有没有列个大纲让老师看一下写作方向？
老师有没有和你说论文往哪个方向写比较好？写论文之前，一定要写个大纲，这样老师，好确定了框架，避免以后论文修改过程中出现大改的情况！！
学校的格式要求、写作规范要注意，否则很可能发回来重新改，你要还有什么不明白或不懂可以问我，希望你能够顺利毕业，迈向新的人生。

写过毕业论文的学生都明白，毕业论文格式对论文的通过率有很大的影响。辛辛苦苦的写的毕业论文，可能因为论文格式不符合要求或者规范被打回来，导致反反复复的修改，耗费很大的精力和时间。对此，亿智天下文化传媒专门做了一个归纳概述，讲解了本科毕业论文的格式要求及规范。
本科毕业论文一般分为四部分：论文封面及题目、论文前置部分、论文正文、参考文献。每个部分的格式及要求不尽相同，因此在撰写论文时需要仔细的阅读和参考。除此之外，论文的格式还包括论文页面的排版设置。
一、论文封面及题目的格式
论文的封面包括如下内容：XXX学校本科毕业论文、论文题目、学生姓名、学号、指导教师、专业、年纪、学校。每个部分的格式如下：
XXX学校本科毕业论文：小2号黑体，居中
论文题名：2号黑体，居中
学生姓名：3号黑体
学 号：3号黑体
指导教师：3号黑体
专业：3号黑体
年 级：3号黑体
学 校：3号黑体
封面内容各项必须如实填写完整。其中论文题目是以最恰当、最简明的词语反映毕业论文中最重要的特定内容；论文题目所用的词必须考虑到有助于选定关键词和编制题录、索引等文献可以提供检索的特定实用信息；论文题目一般不宜超过30字。论文题目应该避免使用不常见的缩写词、首字缩写字、字符、代号和公式等；论文题目语意未尽，可用副标题补充说明论文中的特定内容。

二、论文前置部分的格式
毕业论文前置部分一般包括摘要、英文摘要、关键词、目录。
摘要是对论文内容简明扼要的概述，应该对论文的观点进行一个简要的陈述，且以第三人称为宜。摘要具有独立性和自含性，在不阅读论文全文的情况下就能获得必要和关键的信息。摘要的内容应包含与论文同等量的主要信息，供读者确定有无必要阅读全文，也供文摘等2次文献采用。摘要一般应说明研究工作目的、实验研究方法、结果和最终结论等，而重点是结果和结论。摘要中不要用图、表、公式等，不用非公用的符号、术语和非法定的计量单位。
摘要页在封面页之后。中文摘要一般为300-800字左右，字体为五号宋体，摘要应包括关键词。英文摘要是以英文形式对文章的概述，它不是中文摘要的简单翻译，英文摘要页置于中文摘要页之后。
关键词是用以表示全文主题内容信息款目的单词或术语,便于文献标引工作从论文中选取。每篇论文的关键词一般为3～5个词。关键词间用逗号分隔，最后1个词后不打标点符号。以显著的字符排在同种语言摘要的下方，尽量以《汉语主题词表》等词表提供的规范词作为依据。
目录页由论文的章、节、条、附录、题录等的序号、名称和页码组成，需要另起1页排在摘要页之后，章、节、小节分别以1、1.1、1.1.1、1.1.2、2、2.1等数字依次标出，一二级目录用小四宋体，三级目录用5号宋体，数字及英文字符采用times new roman格式。

三、论文正文的格式
1.论文正文包括引言和正文论述两部分。引言又称前言、序言和导言，用在论文的开头。 引言一般要概括地写出作者意图，说明选题的目的和意义, 并指出论文写作的范围。引言要短小精悍、紧扣主题。
论文正文：正文是论文的主体，正文应包括论点、论据、 论证过程和结论。主体部分包括以下内容：
（1）提出-论点；
（2）分析问题-论据和论证；
（3）解决问题-论证与步骤；
（4）结论。
2.论文中的序号层次及格式为：
1××××：3号黑体，居中
××××××××××××××××××××××：内容用小4号宋体。
1.1××××：小3号黑体，居左
×××××××××××××××××××××：内容用小4号宋体。
1.1.1××××：4号黑体，居左
××××××××××××××××××××：内容用小4号宋体。
①××××：用与内容同样大小的宋体
a．××××：用与内容同样大小的宋体
3.论文中的图、表、公式、算式格式
论文中的图、表、公式、算式格式等，一律用阿拉伯数字分别依序连编编排序号。序号分章依序编码，其标注形式应便于互相区别，可分别为：图2.1、表3.2、公式（3.5）等。
4.注释
注释是论文中对某1问题、概念、观点等的简单解释、说明、评价、提示等，如不宜在正文中出现，可采用加注的形式。“注”应编排序号，“注”的序号以同1页内出现的先后次序单独排序，用①、②、③……依次标示在需加注处，以上标形式表示。“注”的说明文字以序号开头。“注”的具体说明文字列于同1页内的下端，与正文之间用1左对齐、占页面1/4宽长度的横线分隔。论文中以任何形式引用的资料，均须标出引用出处。
5.结论
结论是最终的，总体的结论，不是正文中各段的小结的简单重复，结论应该准确、完整、明确、精炼。

四、参考文献的格式
参考文献是将论文在和写作中可参考或引证的主要文献资料，列于论文的末尾，应是论文作者亲自考察过的对毕业论文有参考价值的文献。参考文献应具有权威性，要注意引用最新的文献。
参考文献应另起一页，标注方式按《GB7714-87文后参考文献著录规则》进行。参考文献以文献在整个论文中出现的次序用[1]、[2]、[3]……形式统1排序、依次列出。参考文献的表示格式为：
著作：[序号]作者.译者.书名.版本.出版地.出版社.出版时间.引用部分起止页
期刊：[序号]作者.译者.文章题目.期刊名.年份.卷号(期数). 引用部分起止页
会议论文集：[序号]作者.译者.文章名.文集名 .会址.开会年.出版地.出版者.出版时间.引用部分起止页

⑦ 个人理财的核心是什么

皆为利，利是驱动人行动的唯一标准。个人理财的核心在于在本金安全的基础上，获取最多的收益，但是人各有不同，有的看重收益，有的看重安全，因为延伸出很多的个人理财方式。