RFM是指Recency(近期性),Frequency(频率),Monetary(金额).主要是透过分析消费者的I)消费金额,II)消费频密程度,III)消费的近期性,来评定消费者的重要性.从以把消费者区分成不同的级别,做重点的,针对性的市场推广原则上,消费者的消费金额越大,消费次数越频密,对上一次的消费越近.消费者的价值越高,对此类消费者进行重点的,针对性的市场推广,效益越高.
❷ 风险平价为什么会超配债券
直接的表面原因是债券资产波动过低，会导致在风险等权时其权重过高。因此考虑增加杠杆后的风险平价是一种改进办法。
但我们认为，背后的深层次原因是各大类资产长期的风险回报并不是在一条直线上，而是在一条凹曲线上，低波动资产如债券等长期的风险收益比更高。风险平价策略虽然看起来无需对资产价格进行预期，但它将各类资产的风险进行等权，实际上隐含着一个假设：即各大类资产的风险回报长期相同
❸ 著名的桥水基金采用何种投资模型
桥水基金管理公司（Bridge water）由Ray Dalio在1975年创建，是目前全世界规模最大的对冲基金之一。桥水的全天候基金（Bridewater All Weather Fund）是该公司的主要基金产品之一，截止2016年年中该基金大约管理600亿美元左右的资产规模。
全天候策略的目的是向投资者提供一套旱涝保收的投资方法，不管是经济处于扩张，收缩或者萧条的不同周期，该策略都能给予投资者不错的回报。全天候策略基于Ray Dalio自己提出来的理论基础，叫做Risk Parity（风险平价）。风险平价的意思是在资产配置中包括不同的资产（比如股票，债券，黄金等），并保持这些资产被分配到的风险保持均衡。
根据桥水公司公布的对于全天候策略的解释的文件显示，全天候策略将基金面临的风险分为四大类：经济增长，通胀，经济萎缩，通缩。为了应对这些不同经济周期的风险，该策略配置了不同类型的资产，每个资产受到的风险配重为1/4。比如为了应对通胀风险，该投资组合需要持有防通胀债券，大宗商品和发展中国家债券。
注意这里指的1/4不是这些资产的市值配重，而是他们的风险配重。由于股票的波动率比较高（风险比较大），而债券的波动率比较低（风险比较低）。那么在全天候策略中，为了平衡股票和债券之间的风险差异，在配置中我们需要极大的增加债券的配重。
需要提醒投资者的是，全天候策略并不是严格全天候的。举个例子来说，桥水全天候在2013年的回报是负3.9%，而同年美国股票的回报为+30%左右，巴克莱全球债券指数回报为负2%左右。也就是说，在2013年，无论和债券比，还是和股票比，桥水全天候的回报都更加糟糕。
桥水基金推出的全天候策略，其投资的门槛是比较高的。由于桥水是对冲基金，因此只有高净值个人投资者才有资格购买他们的基金。而由于桥水的规模非常大，一般只对大型机构或者投资额度非常高的超高净值个人投资者开放，这也导致很多普通投资散户无法购买到全天候策略基金。因此很多投资者比较关心的问题是：桥水的全天候配置策略能否复制？
当然，桥水作为全世界最大的对冲基金之一，有非常雄厚的资金和人才资源，因此想要完全复制其旗舰产品，全天候基金是不可能的。一家好的基金，其优势不光在于他们开发出来的过去的产品，更重要的是其不断创新的能力。如果投资者去购买全天候基金，看重的可能并不只是他们过去的业绩，而是他们持续创新，改进产品的能力。
但是对于绝大多数被对冲基金投资门槛排除在外的投资者来说，依照上面提到的资产组合方式，通过指数基金ETF来设计一个简单的全球资产配置组合，也能达到接近桥水全天候基金的回报和风险，那么这样的投资组合就能够给一些投资者带来价值。最重要的是，要达成这些投资组合并不那么复杂，有一些金融知识的朋友甚至可以自己动手DIY。为自己建立一个度身定做的全天候资产配置策略，这难道不是一件很酷的事么？
❹ 桥水基金的全称是什么
桥水基金
世界头号对冲基金
桥水基金（Bridgewater）是世界头号对冲基金，于2016年3月进入中国。 该公司不为富人管理资产，服务对象主要是机构投资者，客户包括养老基金、捐赠基金、国外的政府以及中央银行等。
公司文化
在Bridgewater公司，最重要的目标是追求卓越、准确无误和持续改进。他们相信追求卓越需要在工作和人际交往时遵循一定的准则。他们希望找出什么是准确的事情，以及如何才能以最优的方案解决这件事情。
Bridgewater非常注重独立思考以及创新，因为独立思考可以带来思想的碰撞，而创新则需要不断犯错误。为了推动这种思考和创新的文化氛围，他们营造了一种彻底开放的工作环境。在Bridgewater公司里，每个人都有权利和义务去保证工作出色完成，因此，公司鼓励每位员工时刻保持自信和谦虚的态度去寻找最优的工作路径。
争论和错误在公司是非常必要的，因为它们是持续学习的动力，能最大化激发员工的潜能。公司要求员工经常做出直言不讳的反馈，包括召开“刨根问底”会议，讨论员工没能完成任务的原因，但是绝对不允许员工私底下说长道短。同时，每当出现问题，员工都必须在所谓的“问题日志”里写一份备忘录。公司实行全透明的管理模式，任何会议都需要录音，并且对所有员工开放。
这种独特的文化，使人能够充分发挥作用，让公司员工得以出色地完成任务，并与同事以及顾客维持着良好的关系。
❺ 证券业协会远程培训C15004课后测验解答
1.A。2.A。3.BCD。4.ABCD。5.ABCD。6.错误。7正确。8 错误。 9正确。10正确
❻ 且慢平台靠谱吗
先说结论：你说的“稳稳的幸福”在且慢上全名是叫“我要稳稳的幸福”，我一般叫它“小稳”。“小稳”人如其名，是一个非常靠谱的理财投资策略哦~一个字：就是稳！
原因有这么三点。
第一，“小稳”采用风险平价策略，债券为主，股票基金为辅，保证低风险。
“小稳”投资策略分为两部分：大类资产配置和子基金优选。对于大类资产配置，“小稳” 主要采用风险平价策略。要知道，权益资产的投资风险远远大于债券资产，在传统资产配置策略中，权益资产往往贡献了整个组合的绝大部分风险。当权益市场出现大幅波动时，整个组合也会随之大幅波动。而风险平价策略给予债券资产合理的权重使其风险贡献与组合中的权益资产相当，有效分散组合风险，能够获得比传统资产配置策略更好的收益-风险比。
而对于子基金优选，交银施罗德基金对自己旗下的基金，拥有更多信息优势。尤其是债券基金，近期信用风险较高，需要对债券基金进行持续的跟踪，避免踩雷。选择自己旗下的债券基金，能够及时与基金经理进行沟通，规避踩雷风险。可谓二次严选，优中选优。
第二，“小稳”在历史上回撤控制的很小，自2017年1月20日创建以来，历史最大回撤仅2.79%，而累计收益22.06%（截止至2019年11月4日）。妥妥的，赚的多赔的少~
第三，交银施罗德会对“小稳”上新固定管理，每周都会固定发布周报答疑，如果想了解“小稳”情况的话，我们完全可以一手掌握。不用担心，也不用焦虑~
所以说，“我要稳稳的幸福”是非常靠谱的哦~
这样既能赚又靠谱的“幸福”是不是很难让人拒绝鸭
❼ 风险平价策略要被打入冷宫了吗
在风险识别和风险估测的基础上，对风险发生的概率，损失程度，结合其他因素进行全面考虑，评估发生风险的可能性及危害程度，并与公认的安全指标相比较，以衡量风险的程度，并决定是否需要采取相应的措施的过程．