1、预期收益率
预期收益率，顾名思义，跟实际结果无关。只是单纯的一个预估、期望的收益率。只能作为一个参考。就是银行在发行理财产品的初期，对产品的最终收益率的一个估值，并不代表银行理财产品到期的实际收益率。此预期收益率，也不能说明投资风险有多高，需要投资者进行多方面的考察，比如产品的投资标的，一般涉及到股票、期货、外汇等方面，投资风险高，预期收益率不宜达到。
2、年化收益率
年收益率，是指我们进行一笔投资，这笔投资进行一年到期后这1年的实际收益率，而年化收益率与年收益率不同，它是变动的，年化收益率是把当前收益率(日收益率、周收益率、月收益率)换算成年收益率来计算的。举个例子，比如说某款90天的银行理财产品，年化收益率5%，10万元投资，到期的实际收益为10万*5%*90/365=1232.87元，绝对不是5000元。
3、潜在收益率
什么是潜在收益率，我们经常在银行购买理财产品时，理财经理推销产品都喜欢说：“1年期人民币结构性投资账户到期潜在收益最高年化近50%”。潜在收益率是指有可能达到的最高收益率。这种术语在金融衍生品中比较常见，比如银行结构性理财产品，所谓结构性理财产品，很多时候都是投资于股票、黄金、外汇等高风险产品的。这类结构型产品风险高、收益高，当然潜在收益率也有可能很高。所以，如果客户经理是用潜在收益率较高的产品提醒你，那么你就要考虑一下这款产品的风险，以及自己的风险承受能力。
4、募集期
募集期，就是产品实际销售期，也指投资者可以购买产品的时间阶段。银行理财产品现在发行越来越多样化的募集期长短不一，最短的有按天计算的，如平安银行的日添利系列。最长的有几年的。如果你提前购买了这款产品，产品的募集期内，投资者的资金是不计息的。因此，投资者在选购理财产品时，如果你想得到最大的收益。要避免募集期带来的收益折损，募集期越少越好。或者，如果你要购买这款产品，可以在募集期的最后一天入手。这样就将无息的日期缩短到最短
5、到期日
到期日不等于到账日，你的钱还在银行账号，收益也还未分配给你。这点需要投资者弄清楚，到期日，只是说产品的投资截止日，但产品到期后的资金到账日大概还需2—7个工作日。
6、清算期
清算期，就是银行理财专业术语说的‘T+N’ ，T指的是产品到期日，N指天数，即产品到期后，投资者的本金和收益并不能当天到账，而是进入一个产品清算期。在清算期内，这部分资金是“零收益”，而且N越大，投资者的损失就越大。目前理财产品的清算期最短的是货币基金类产品了，大部分都实现了T+0或T+1赎回机制。
此外，封闭型。表示该银行理财产品不能赎回，只能等产品到期后赎回。开放型表示该理财产品会有固定可赎回日期。在这种日期内客户可以提交赎回申请。
『贰』 销售的电话术语有哪些
成功的销售，从一点一滴的细节开始的，电话销售讲究的是说话技巧，能说会道是成功销售的关键.
A：打电话的准备
1.情绪的准备(颠峰状态)
2.形象的准备(对镜子微笑)
3.声音的准备：(清晰/动听/标准)
4.工具的准备：(三色笔黑蓝红;14开笔记本/白纸/铅笔;传真件,便签纸,计算器)
B：打电话的五个细节和要点：
1.用耳朵听，听细节;用嘴巴讲，沟通与重复;用手记，记重点(记录来电时间和日期内容)
2.集中时间打电话，同类电话同类时间打，重要电话约定时间打，沟通电话不要超过8分钟
3.站起来打电话，站着就是一种说服力。配合肢体动作参与，潜意识学习
4.做好聆听：全神贯注当前的电话(了解反馈建议及抱怨)
5.不要打断顾客的话，真诚热情积极的回应对方
『叁』 怎么做投资理财产品的电话销售
第一次电话基本就是介绍产品了，如果有意向的他自己会问一些问题，这样的客户重点是后面的跟进过程，所以后面的电话就显的尤为重要了，如果是特别有意向的近期就能投资的最好，如果是那种只是有意向却没觉得什么时候投的，在电话里基本就是要像好朋友一样聊天了
『肆』 我是做理财产品的销售，平时跟客户打电话 说些什么来增加彼此感情，
聊些双方感兴趣的话题，慢慢熟悉再做销售
『伍』 求教，我是做理财产品电话销售的，为什么别人听到金融理财就挂电话，谁教教我怎么去打开话题。
这类电话很多本身就是诈骗，我都直接把保险理财类号码设为黑名单了
『陆』 如何电话营销投资理财产品
营销投资理财产品都是需要大胆地骗，电话营销更是需要穿光裤子地骗。你可能不同意我的观点，那么请问：做理财营销的既然可以让别人赚钱，为什么不自己去赚这个钱呢？是因为自己想学雷锋吗？是想让别人先富起来吗？所以真正有才能做好营销的人，是要真心去体会的，要确定会给别人带来好处的，那样他才能做得更好、更远，才能有越来越多的客户。我不相信营销理财人的客户，会一直扶持他，甚至是把亲朋好友都来向他推荐，所以做电话营销理财产品，就必须穿光裤子去做。那样就什么也不必想了，只想电话那头是不是猪。祝你成功。
『柒』 如何写电话销售术语
电话是客户必不可少的工具，也是客服人员营销产品必备的工具，那么，电话营销有哪些话术?
在制作电话营销话术时，可遵循以下四个步骤：
1. 迷茫客户：了解客户现状,找寻服务需求
2. 唤醒客户：提示现状危机,暗示需求重要
3. 安抚客户：提供解决咨询,介绍课程优势
4. 签约客户：适时预约见面,主动成交订单
我们以群鸿云呼叫中心为例，来对其进行详细介绍。
第一步话术
您好!许总.我是群鸿科技公司的xx，现在距上次见面交流已经有XX时间了.我们要对群鸿云呼叫中心的使用效果进行回访了解?
您现在的员工的工作效率怎么样那?
公司最近有什么新的状况那?
现在的销售绩效有浮动吗?
错误的有:
1.您上次提到的员工现在怎么样了?
2.您上次提到状况解决了吗?
3.现在的销售情况很好吧!
4.您现在很忙吧!
第二步话术
如果员工每天都是激情澎湃的工作,那业绩是不一样的!其实，员工也想好好干,就是不知道怎么好好干!一件事情做好(销售好)是有很多种方法的,您要是有一个绩效教练指导,那结果肯定是不一样的。
第三步话术
员工从改变到进入状态到成为优秀员工是需要不停学习的，事态是随时发展的,我们不能用以前的看法与方法衡量与解决问题，冰冻三尺非一日之寒,要想改变一些不好的习惯,是需要不断的供给好的思想的。
第四步话术
您星期六有时间,还是星期天有时间?您派三个人来学习下,回去后好有个承上启下的作用(视公司大小订数量)，我先给您留三个名额,您现在将人名给我报下,我做个记录统计。
错误:
1.您什么时候有时间?
2.您看您那能来几个人那?
3.您准备让谁来那?