『壹』 作为理财经理如何进行客户的开拓和发展
对于客群的发展，永远都是考核的一个重点，客户介绍客户是非常好的一种途径，通过服务及优势产品，或是参加某些客户的活动，让老客户介绍新客户。针对网点周边的高档小区，过年时挨家挨户派送挂历，索要客户的联系方式，后续给客户发短信，打电话，邀约客户参加活动，最终开户，成为银行的客户。在小区做活动，派发小礼品也是一样的目的。与对公客户经理，个贷客户经理进行交叉营销，一个对公客户首先是一个零售客户，财务、老板。与对公客户一起拜访客户。个贷客户同样与有许多潜力客户，越是有钱人，贷款越多，一般他们过来签贷款时就让个贷客户经理帮忙引荐。还 有客户提升，对客户进行分层管理，让客户体会到差异化 服务。 这些都是银行理财经理维客户关系的基本功课，每天必做，乐此不疲，但是开发新客群
『贰』 银行理财经理想对客户说的话怎么说
那要看你的目的是什么。
如果想让客户买银行代理的保险理财产品，就告诉客户保险保障部分的优势；
如果想让客户买信托产品，就告诉客户信托的收益率和特点；
如果想让客户成为长期客户，需要经常跟客户联系，发送理财短信，或微信通知客户理财信息；
要让客户信任，首先要有诚意，要为客户着想，了解客户的金融需求，而不是一家面就推销产品
『叁』 银行会不会用手机给客户打电话
银行一般都是使用统一的官方电话给客户致电的，同时也会有理财经理或贷款经理使用手机号码给客户致电。
应答时间：2020-09-09，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。
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『肆』 在信托公司给理财经理打电话筛选客户。。。。
他就是让你给他拉客户而已，骂完他你就可以闪了。现在的人还真没节操，连佣金都不给了，直接许个垃圾头衔。这是哪家信托啊？有这种理财经理，管理也有问题还是别买他家的项目好。
『伍』 理财会如何电话要约陌生客户，求话术指导
你好，我是XX公司，先自我介绍一下，一定要介绍自己有特色。这样客户一下就能记住自己。
1、说不感兴趣，没时间。
您可以这样描述，先生您好，我知道您不感兴趣，我们也是第一次通话，如果你是男的，您对我肯定也不感兴趣（幽默一下）缓解紧张的气氛；如果你是女生，你对黄金不感兴趣，对女人感兴趣不？这样可以打开客户的心理。下面严肃认真的说：我们公司正是向没有兴趣的人士来介绍。如果你有兴趣，肯定自己在做了，还须向你介绍吗？
做生意最重要的是有没有的做。先计划考虑，有的做便做，没的做便不做。最起码可以学到一项投资，现货黄金现在是非常的流行，全中国以至全世界每个城市，每天都有无数的人在做现货黄金，这么多人来做，就是因为他们觉得有得做。每天电视上报纸上不断的有黄金的行情消息报道，就是因为市场很旺盛。
意向不强烈的客户：问他之前有没有做过类似的金融衍生品投资？像股票，基金，纸黄金之类的？
如果做过，可以描述产品的对比；如果没有，问客户是否对这方面的投资感兴趣？那就需要你慢慢的介绍，让客户过来了解一下这个品种。这就回到第一点所描述的。
不懂固执的客户：
这个有点难度，好说话的，做朋友，关心他的目前投资的品种和类型。你也关注他所投资的项目，
定期给予通话，沟通感情。跟他讨论他感兴趣的工作，这样他就会关心你的事业，这样慢慢突破口。
每个客户的类型不同，需要不同的方式去面对
总之，要心诚，说话的语调和快慢，带有微笑的跟客户交谈。
朋友，祝你成功。
『陆』 理财经理对于资产在800万以上的客户 联系频率是多久
我给你介绍一个理财公司吧！您可以考察一下！日新控股
『柒』 我想问下银行的理财经理是通过哪些途径让客户购买你的理财产品的
介绍自己的产品咯，收益高的产品当然就卖的好，而且热衷理财的客户会自己来银行问的，有很多客户都会到各个银行跑，并且进行对比哪个的好。
还有就是看客户对风险的承受能力，看是喜欢赌博的高风险的客户还是喜欢保本保利的客户，推销的产品是不同的。
银行会给你些客户，但都不好推销，要不银行早就推销了。电话预约一般不行，电话营销倒可以考虑，但有价值的很少。
一般做交叉营销，或做其他业务时推一下产品都还可以。
客户确实很难挖，尤其是现在经济不景气的情况下，我们银行的理财经理没人肯做的
『捌』 理财顾问客户跟进时打电话怎么说
我给客户做财务顾问，会涉及到理财规划，我的理财规划，只是涉及到规划和分析。我的流程一般是这样的。
1、分析客户的资产和财务状况，填写资产负债表和现金流表等等。
2、协助客户列出家庭的生活目标，比如：生孩子，买车，子女教育，出国旅游，退休，医疗保健等等，目标越细越好
3、目标分类，哪些目标是客户无论如何必须实现的，如果不能实现人生会遗憾，这些目标就是客户的责任目标，剩下的就是欲望目标
3、优先保证客户的责任目标吧！好的，来确定这些目标实现的时间点。
4、根据现在所需金额，通货膨胀率等对责任目标测算，确定每个目标需要花费多少钱？
5、确定现在在每个目标上客户可以分配的资金有多少？
6、计算出每个目标需要达到的投资回报率。一般来说回报率要求越好风险越大，越不容易实现目标。如果风险太高，是不是推迟实现目标时间？或者增加初期投入？最终能够确定出每个目标要实现的回报率。
7、根据回报率选择合适的金融工具或者金融工具组合。
8、目标实现过程的检查，投资组合的调整。
9、如果还有剩余现金流就如上步骤规划欲望目标。
基本上一个流程下来，客户就会给我转介绍了。
希望对你有帮助，乐意为你解答。