㈠ 理财经理进行电话邀约过程中经常会遇到哪些问题
没有时间啊 没有钱啊 再考虑考虑等等
㈡ 如何与银行理财经理打好关系
这个见仁见智吧，通常都是从最基本的聊起，加深印象之后再有进一步的详聊。
㈢ 农行理财经理职业描述
摘自Beta理财师《成长手册》——理财经理有效率的一天
调查发现，理财人员的销售活动没有重心，每天时间没有做具体的有效利用。例如，你每天可能有80%以上的时间用在作业性的工作和服务客户上，销售的时间只有20%左右，因此，需要提高更多的销售时间。而其他个人专业知识的成长、销售技能的训练提升，也需要时间来学习。所有这些，都关系到理财人员的时间管理问题。
虽然时间管理是一种自我管理，但可能由于工作所面临的压力大，总有情绪高涨或低落的时候，情绪好的时候多做一点，情绪不好的时候少做一点，很难完全靠自我管理来控制，总是靠个人的意愿和工作热忱也是不够的。因此，理财人员还要制定有效率的工作时间安排并严格遵守，时间管理决定理财人员把工作的重点放在哪部分时间上，将每日最新的信息专业知识，正确的有效率的时间安排一点一滴地积累起来，形成习惯，养成“赢”的惯性。
早期开始理财业务的分行网点，为了提振士气，每天上午开张前的半个小时都会有一次分行网点主管带领的晨会，在晨会上分行同事轮值将昨日发生的市场信息、财经新闻阅读给同仁分享，然后汇报检视昨日的工作业绩，计划今日之工作，之后回到各自岗位开始一天的销售工作。现代的零售分行越来越重视时间管理，强调“对的人在对的时间做对的事情”，对每个工作岗位的日常工作细分越来越明确。渐渐形成在分行制式化的工作管理模式。
早上8:15财经资讯更新
这个时间用来了解昨日全球股、汇市行情，昨天市场发生什么事情？外汇市场发生什么样的事情？为什么会发生这样的情况？对未来会有什么样的影响？等等。掌握这些讯息的好处是，理财经理再接下来的工作中可以依据并运用这些专业的资讯为客户提供专业的理财咨询服务，客户可能会问到，或者可以将这些资讯内容作为与客户谈论的话题。
早期做这个步骤的时候，在分行每天会找出一位理财经理来做一个简短的财经简报。随着资讯的发展，金融产品的增多，银行发现需要有一个专责的部门来统一银行对市场看法的口径，也是是银行的“House View”（意思是，我家的银行怎么看市场），因此这个每日资讯更新的简报部分各分行理财中心通过电话连线的方式来实现，所以分行的理财经理再这个时间段拨通一个电话专线，收听了解最新财经讯息，这类财经信息和分析的来源是后台研究部门（销售的支持部门，House View）的分析研究成果，销售人员随时可以在第一时间掌握资讯，在接下来与客户的接触中理财经理可以给客户最新的信息。如果有什么不明白的地方还可以马上拿起电话与后台研究部门的负责人沟通。
每日晨讯另一个作用是理财经理专业知识可以持续获得更新，由于投资知识和讯息日新月异，没有一个持续更新一点一滴积累的过程，理财经理在个人专业上很难协助客户把握最新的投资机会。
8:30-9:00晨会
“一日之计在于晨”，早晨是每一天的开始，一天工作进展顺利与否，与早晨的士气提振和计划有关。因此，分行营业前的半个小时，会有一个简短的“晨会”。晨会可以是一群人会议式的，也可以是主管与销售人员做昨日的业绩检讨及今日工作计划。对业绩不好的理财经理，销售主管要问清楚原因，分析问题出在哪里?协助找到解决的办法，让理财经理提出具体的改善工作计划，并对工作计划达成共识，做出当日业绩新的承诺；对昨日业绩表现好的理财经理，销售主管会让他与其他同事一起做一个经验分享，分享自己为什么能够创造好的业绩，怎么讲产品销售出去的？怎么经营成功一个客户的？等等。让其他同事可以分享并学习他成功的经验。最后，主管给予各位同事鼓励、激励，一天的开始士气很重要，主管在这个时间更多的应该是帮助属员振作精神，开始新的一天努力，不可将会议变成打击绩效差的同事。
这个部分是主管执行对每日目标持续追踪、督导、激励的销售管理，也是通过经验分享对理财经理销售技巧提升学习的管理。
9:00-15:30每日的销售活动
从上午的9点开始就是理财经理系统地执行每日销售活动的工作时段，除了午休，一直持续到下午的3点半银行打烊时间。理财经理再这个时间段的销售活动主要内容是：
主动出击电访客户，约客户来行或拜访客户；
接待来行的客户，抓住关键时机进行销售；
致电客户进行事件通知、关系建立、产品销售等行销活动；
接听客户来电到分行，服务客户，帮助客户处理相关事宜，
销售主管则在分行网点内通过观察、游走管理来巡视当日销售活动状况，A银行有比较先进的系统，主管可以通过电话监听到理财经理每日的销售谈话内容，包括打了多少个电话、每个电话谈了多少分钟、谈什么内容，电话都有录音，这些先进的管理工具为销售主管的精细管理提供帮助。对一些重要客户、大额成交户，销售主管还要亲自与理财经理去拜访协助成交，即便是分行的行长，也是一个销售人员，销售主管须以身作则建立起分行的销售文化。
15:30资料整理
15:30（视各银行不同时间定，此处为举例时间，不代表实际时间）结束一天业务活动后，理财经理开始进行一天工作的资料整理以及填写相关工作报表，如工作日志、客户资料的整理、行事历整理、业绩工作报表整理等，和第二天的计划。通常销售的时间就主要销售，不主张用黄金的销售时段来处理琐碎的事情。
理财人员一天的时间安排也不是一成不变的。经验上有不少的理财人员还会利用下班（客户也同样下班时间）不太繁忙的时候打电话给客户，或拜访客户，继续当日的业务活动。因此，更多业务活动安排视乎个人的计划和工作需要。有的银行会在18:00安排业务会议，在当日营业结束后会有一个当日业绩检讨的会议。这些都是因时、因地、因人的弹性变动，其目的都是为了通过时间管理来让销售更具效率，使自己在每日工作中养成“赢”的惯性。
㈣ 看上了银行理财经理，她认识我，我在前台拿了她一个名片，应该打不怎么打，打了说什么
你是做什么的？ 你们是工作关系？
主动出击，你要是不主动她永远不知道。 灰挺，加油。
㈤ 银行理财经理经验分享
做理财的很多人都不知道，银行本身没有自己的理财产品，都是从理财公司买断，代卖的，所以别提银行理财
㈥ 我刚刚当上银行的理财经理，经验并不是很丰富，我很希望把自己的这份工作做好，求大家帮帮忙
平时要多看财经信息，了解市场行情。还要知道如何根据客户的需求来制定理财计划书。。平时多看，多和同行交流。。
㈦ 做过理财经理的进来。谢谢
说是说理财经理.实际上也是业务员.一般就是开发客户.保险公司则需要引导客户来买保险.投资公司则引导客户前来开户投资.个人觉得理财经理,投资经理,类似这种职位,不需要准备太多东西.因为这类型行业是吃提成的.没客户就等于没价值,公司也不会发太高工资,就仅仅是底薪.而公司方面会一直持续招聘人员.所以说,听似经理,实质上都是业务员.除非招聘你去当理财经理的公司非保险或投资等等之类的公司,那就不一样了.呵呵
㈧ 请问如何做一名合格的理财经理
在中国银行业全面开放的今天，外资银行加大了中国金融业的市场拓展步伐，尤其是在个人高端客户理财等中间业务方面更是下足了功夫，通过各种途径争夺个人优质客户和银行业高端客户经理，面对这种局面国内的商业银行也是在被动的局面下，奋起直追，在产品设计、服务范围和程度，以及网点设计和人员配备上都下大了功夫，那么在这个统一的平台上，无论是外资银行还是内资银行，作为一个理财经理如何做好自己的工作呢？2、贴心服务：可能大家接触的外资银行不多，我自己就亲身体会过一次外资银行的服务，是我的一个客户为了让我对外资银行的服务有个感性的认识，将其在香港汇丰银行的一个客户经理跟我认识，刚开始的时候，我的客户是没有直接介绍的，而是通过一个电话，通过他耐心细致的回答，让我对外资银行的服务有了相当好的认识，那么通过谈话我了解到了什么呢？3、执着负责：有的时候客户的要求并不是很高，他们所关心和要求的事情，不管能不能办好，都要再第一时间向他们反映，任何一个人都想知道自己发出的信息，对方是否会给一个合理的反映，所以作为一个理财经理，客户的任何一个理财要求，不管可不可以做，可以做的话为什么可以做都要讲个清楚，让客户明明白白跟你合作、以上只是一些不成熟的想法，还希望大家给以补充完善。
㈨ 我在手机上买的银行理财产品，快到期时，理财经理就打电话，引导我买银行代销的理财产品，并又约面谈，我
如果是这样。还不如定期存款安全。你的选择是对的。
㈩ 理财经理每月的工作目标怎样制定
2015理财经理每月工目标作定制总结：
一、各项任务指标、学习和工作情况
1、任务指标：
基金个人任务指标万，完成万，完成率241%。
理财产品
个人任务指标万，完成万，完成率226%。
理财客户
新增户，完成111%。
贵金属
任务指标万，销售万，完成率115%。
白金卡
任务指标张，完成张，完成率130%。
贷记卡
个人任务指标张，完成张，完成率206%。
2、学习上：
通过了cfp（国际金融理财师）考试，目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格。
3、工作上：
1）、积极营销新客户
有一次，一个客户向我咨询我行办vip卡的条件，我按经验推断该客户有一定潜力，
工作总结《理财经理半年工作总结》。接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来ｘｘｘ万元。
2）细心维护老客户
定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户，不愿意进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非常感兴趣，我先后陪其去市行多次，先后买了ｘｘｘ多万元的贵金属，为我行增加了ｘｘｘ万多元的中间业务手续费。
3）耐心解答客户问题
经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持24小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近三年了，虽然谈不上什么经验，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。
4）协助行领导积极营销
在做好本岗的同时，协助行领导营销了ｘｘｘ、ｘｘｘ、ｘｘｘ和ｘｘｘ单位的的电子结算业务。
二、工作中存在的不足：
1、部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步提高。
2、营销力度有待提高。
三、工作打算：
1、业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。
2、营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通能力，在处理棘手问题上能够灵活变通。