银行理财产品的调查问卷

1. 家庭投资理财调查表

1. 您的家庭所在地：
江苏省 徐州市 贾汪区
2. 您的家庭成员构成情况：父母，我，姐姐。
3. 您的家庭成员的职业：个体
4. 您的家庭年收入为（ B ）
A 30000元以下 B 30000-80000元 C 80000-1200000元 D 120000元以上
5. 您的家庭收入来源主要是（ B ）
A工薪所得 B投资收益 C劳务所得 D 其他
6. 您的家庭的年度消费支出占年收入的（ A ）
A 50%以下 B50-70% C 70-80% D80%以上
7. 您的家庭成员是否已购买保险（ A ）
A是 B否
8. 如果你的家庭成员都已购买保险，所缴纳的保险费为您家庭年收入的（ B ）
A 10%以下 B 10-20% C 20-30% D30%以上
9. 当前家庭的主要支出在哪些方面：
保险，旅游。

10. 您的家庭结余资金在以下投资方式中各占的比例
A存入银行（ 20% ）
B购买国债（ 0）
C购买企业债券（ 0 ）
D购买银行理财产品（ 0 ）
E购买基金（ 0 ）
F购买股票（ 20% ）
G其他金融工具投资（ 30% ）
H购买房地产（ 0 ）
I其他（ 20% ）
11 您的家庭近期是否有需大额支出项目（ B ）
A 是 B否
12.您的家庭投资决策是如何确定的（ D ）
A 随意确定
B 根据亲友提供相关信息
C 根据投资分析师建议确定
D家庭成员熟悉投资工具，根据相关财经资讯分析决定
13.您的家庭成员知道对投资的风险如何防范和控制吗？（ A ）
A知道 B不知道
14.一般理财产品的预期收益与存在的风险成正比，您如何看待一些投资理财产品存在的风险？（ C ）
A尽量选择风险小的投资
B收益越高风险越大，为了高收益，值得承担高风险
C可以通过投资组合降低投资中的风险
D无法接受投资中风险的出现

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2. 怎么写合格投资者的调查问卷

由2014年发布的为规范信托产品营销行为，保护投资者合法权益，促进信托行业规范发展，根据《中华人民共和国信托法》、《中国银行业监督管理法》、《信托公司管理办法》和《信托公司集合资金信托计划管理办法》等法律、法规，现将信托产品营销有关事项通知中的第二十九条关于甄别合格投资者的规定中提到：

信托公司从事信托产品营销应当建立严格的合格投资者甄别制度：
信托公司应设计与业务特点相适应的合格投资者尽职调查问卷，其内容至少应包括：投资者姓名(名称)、投资者资产状况、收入稳定状况、资金来源、投资经验、对金融产品风险熟悉程度、风险承受能力、对信托制度和相关法规的了解程度、对信托产品的熟悉程度、对信托产品风险承担机制的理解等内容。

关于版本:并没有固定的关于合格投资者问卷的固定版本，各信托公司基本上是依据管理条例自行编辑建立该问卷以下是参考范例：

2013年XX基金业投资者调查问卷

指导单位：XX证监局

主办单位：XX市基金同业公会

承办单位：XX基金销售机构

尊敬的投资者：为充分评估中国证监会投资者保护相关政策实施效果，更好地了解基金持有人投资者教育状况，特邀请您参与本次调查。参与本次调查将有助于投资者教育和保护政策的科学制定，也有助于您加深对基金投资的认识，增强风险防范意识与权益保障意识。感谢您一直以来对基金业的关注与支持，您的信赖与鼓励是中国基金业进步的动力。

第一部分：投资者基本情况

1、您的年龄是？（单选）

A、25岁以下
B、25-30岁
C、30-40岁
D、40-50岁
E、50-60岁
F、60岁及以上

2、您的教育程度是？（单选）

A、中专及中专以下
B、大专
C、本科
D、研究生及以上

3、您目前的个人月均固定收入（证券投资收益除外）是？（单选）

A、5千元以下
B、5千元-1万元
C、1-2万元
D、2-5万元元
E 、5万以上

4、基金资产占您金融类资产（股票、银行理财产品、集合理财、债券等）的投资比例大概
是多少？（单选）

A、10%以下
B、10%-30%
C、30%-50%
D、50%-70%
E、70%以上

5、您目前基金资产投资的总规模是？（单选）

A、小于3万
B、3-5万
C、5-10万
D、10-30万
E、30万以上

6、 您投资基金有多长时间了？（单选）

A、半年以内
B、半年到1年
C、1-2年
D、2-5年

E、5年以上

7、您投资基金的总收益是？（单选）

A、亏损大于30%

B、亏了一些，小于30%
C、盈亏基本持平
D、赚了一些，但小于30%

E、赚了30%-100%

F、赚了超过100%

第二部分：投资者教育的工作方式与内容；

8、关于基金投资者教育活动的必要性，您的看法是？（单选）

A、证券市场有风险，应该有风险意识，投资者教育是有必要的，要长期进行

B、能有最好，没有也无所谓

C、基金投资主要还是靠自己，投资者教育必要性不大

D、对证...... 由2014年发布的为规范信托产品营销行为，保护投资者合法权益，促进信托行业规范发展，根据《中华人民共和国信托法》、《中国银行业监督管理法》、《信托公司管理办法》和《信托公司集合资金信托计划管理办法》等法律、法规，现将信托产品营销有关事项通知中的第二十九条关于甄别合格投资者的规定中提到：

信托公司从事信托产品营销应当建立严格的合格投资者甄别制度：
信托公司应设计与业务特点相适应的合格投资者尽职调查问卷，其内容至少应包括：投资者姓名(名称)、投资者资产状况、收入稳定状况、资金来源、投资经验、对金融产品风险熟悉程度、风险承受能力、对信托制度和相关法规的了解程度、对信托产品的熟悉程度、对信托产品风险承担机制的理解等内容。

关于版本:并没有固定的关于合格投资者问卷的固定版本，各信托公司基本上是依据管理条例自行编辑建立该问卷以下是参考范例：

2013年XX基金业投资者调查问卷

指导单位：XX证监局

主办单位：XX市基金同业公会

承办单位：XX基金销售机构

尊敬的投资者：为充分评估中国证监会投资者保护相关政策实施效果，更好地了解基金持有人投资者教育状况，特邀请您参与本次调查。参与本次调查将有助于投资者教育和保护政策的科学制定，也有助于您加深对基金投资的认识，增强风险防范意识与权益保障意识。感谢您一直以来对基金业的关注与支持，您的信赖与鼓励是中国基金业进步的动力。

第一部分：投资者基本情况

1、您的年龄是？（单选）

A、25岁以下
B、25-30岁
C、30-40岁
D、40-50岁
E、50-60岁
F、60岁及以上

2、您的教育程度是？（单选）

A、中专及中专以下
B、大专
C、本科
D、研究生及以上

3、您目前的个人月均固定收入（证券投资收益除外）是？（单选）

A、5千元以下
B、5千元-1万元
C、1-2万元
D、2-5万元元
E 、5万以上

4、基金资产占您金融类资产（股票、银行理财产品、集合理财、债券等）的投资比例大概
是多少？（单选）

A、10%以下
B、10%-30%
C、30%-50%
D、50%-70%
E、70%以上

5、您目前基金资产投资的总规模是？（单选）

A、小于3万
B、3-5万
C、5-10万
D、10-30万
E、30万以上

6、 您投资基金有多长时间了？（单选）

A、半年以内
B、半年到1年
C、1-2年
D、2-5年

E、5年以上

7、您投资基金的总收益是？（单选）

A、亏损大于30%

B、亏了一些，小于30%
C、盈亏基本持平
D、赚了一些，但小于30%

E、赚了30%-100%

F、赚了超过100%

第二部分：投资者教育的工作方式与内容；

8、关于基金投资者教育活动的必要性，您的看法是？（单选）

A、证券市场有风险，应该有风险意识，投资者教育是有必要的，要长期进行

B、能有最好，没有也无所谓

C、基金投资主要还是靠自己，投资者教育必要性不大

D、对证......
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社会调查报告的问卷调查怎么写?： 2.明确自己要调查的方向,比如说: 高消费问题,社交消费问题,大学生消费人群的分类,等等(这里写的可...
调查问卷的总结怎么写,最好附带一个例子： 调查时间: 调查地点 的调查: 调查方法 的调查: 机构的报告。 文本一般分为前言,主体,在结束三部...
在写调查问卷总结中,怎么写结束语呢????： 在调查问卷最后,简短地向被调查者强调本次调查活动的重要性以及再次表达谢意。 如:为了保证调查结果的准...
调查问卷怎么写?： 怎样写调查报告? 讲两个问题: ? 调查报告的写法 ? 调查报告的撰写格式 Ⅰ 调查报告的写法,包括...
问卷调查的开头和结尾要怎么写????： 调查问卷格式和范文 一份完整的调研问卷通常由标题、问卷说明、填表指导、调研主题内容、编码和被访者基本...

3. 什么是理财产品风险测评必须是在银行柜台进行吗怎么进行理财产品风险测评具体怎么进行风险测评

1. 理财风险测评 是指：

   （1）在风险事件发生之前或之后（但还没有结束），该事件给人们的生活、生命、财产等各个方面造成的影响和损失的可能性进行量化评估的工作。

   （2）即，风险评估就是量化测评某一事件或事物带来的影响或损失的可能程度。

   （3）目的是为了让理财机构更好的了解你的风险承受能力，然后针对你的风险承受能力给你介绍合适的理财产品。

2. 不同的理财机构风险测评的方式会有不同，不过一般会有2种方式，

   （1）是网上自助理财的话一般是网上自行测评；

   （2）是在理财机构当面进行测评，当然，如果你的资产足够多，也可以邀约理财专员到你所提供的地方进行测评。

3. 测评的内容主要是：

   （1）问一些申请人理财投资的经验、对投资收益期望值以及投资亏损接受程度等等，（2）一般是通过问卷调查的形式进行的，只需按问卷的问题如实回答就行。
   

4. 如何向客户介绍银行理财产品

首先是要了解产品，如果自己都不了解产品，那么你推销起来也是会很有困难的，而且自信心也会不足。银行产品无非就是理财或者保险，要从资金起点、收益、期限、投资标的、风险性等，最起码得是客户经常问到的，毕竟在他们眼里你是专业人士，不能被客户问倒。
其次是做好客户分类，例如：老年人一般接受不了风险，那么你在推销产品的时候就要尽量推销风险性产品给他们。
最后是要有责任心，现在的金融业缺少服务，做金融的一定要把服务考虑到业务范围内，这样你才能做久做大，毕竟这不是一次营销的事，更多的客户是积累出来的。
个人意见，仅供参考。

5. 购买理财产品风险评估问卷未通过不能购买怎么回事

说明风险承受能力很低，不具备购买理财产品的条件。

从风险上来看，只要风险等级是1级或2级的理财产品，本金风险几乎为0，也就是说基本不可能发生本金亏损的事情，但是收益就不一定了，对于理财经验不是很丰富、风险意识不是很强的投资者而言，要避免一种理财产品，那就是结构性理财，这类产品挂钩股指、黄金、外汇等衍生品，收益率是波动的，达到预期最高收益率的概率不高。

(5)银行理财产品的调查问卷扩展阅读：

注意事项：

1、作为投资者，大家在购买银行理财产品时要注重风险防范，仔细咨询理财经理，看清相关合同，弄清楚购买的理财产品是否能保本。

2、可以对比多家银行，之后再决定购买哪一家银行的理财产品，尽量不要选择一些小银行。

3、挑选银行理财产品时应谨慎，不要购买不熟悉的理财产品。

4、任何理财产品都有一定的风险，大家在购买银行理财产品之前要充分了解Ta的风险评级，并评估对于风险的承受能力。

6. 关于银行客户满意度调查表

1.
您认为北京银行的理财产品收益率在同行业中

很高 较高 一般 较低 很低

2.
您认为我北京银行理财产品收益率的稳定性（达到预期收益率）在同行业中

很高 较高 一般 较低 很低

3.

您买理财产品最关注的是
产品的预期收益率高
同类产品预期收益率的历史表现
理财产品灵活性
收益较低但无风险
银行服务

4.

您认为目前北京银行最主要的产品缺陷是
理财产品种类少
代销基金数量少
理财产品收益低
产品宣传不够
产品缺乏特色
对产品功能不了解

其他：

5.
您认为北京银行支行的硬件环境质量 (

很好 较好 一般 较差 很差

6.
您认为北京银行员工的礼仪、礼貌和亲和力

很好 较好 一般 较差 很差

7.
请就下列问题对银行员工打分
很高 较高 一般 较低 很低

业务知识水平

主动服务意识水平

综合素质

8.
您希望在北京银行购买到哪些产品
储蓄
理财
基金
保险

第三方存管
代缴费
国债
贷款业务

外汇业务

9.

您使用北京银行的哪些渠道办理业务最多
柜台
网上银行
电话银行
自助机具（如ATM）

10.
获取银行产品信息和业务宣传的主要的渠道都有哪些
银行营业网点
报纸
电视
家人或朋友同事介绍

广播
网络
户外广告

其他：

11.
您认为北京银行采用以下哪些宣传形式比较好
主题活动（如：公益活动、会议、社区活动等）
产品推广促销活动
品牌宣传类广告
产品宣传类广告

12.
您对北京银行以下哪些品牌较为了解或听说次数较多

我的银行，我的选择

超越财富

女子银行

社区银行

郁金香账户

自主贷、自主还

缴费一站通

心喜理财

财富直通车

13.
您认为北京银行个人零售业务的品牌形象

很好 较好 一般 较差 很差

14.

您的性别
男
女

15.

您现在所处的年龄段
19岁以下
19岁至23岁
24岁至34岁
35岁至49岁

50岁至65岁
65岁以上

16.

您的教育程度
请选择 初中或以下 高中/中专 大学/大专 研究生或以上

17.

您的职业 (
机关/事业单位
教师
私营业主
金融行业从业者

公司管理人员
公司职员
学生
离退休人员

其他：

18.

您的个人月平均收入
1000元以下
1000-3000元
3000-5000元
5000-8000元

8000-10000元
10000-15000元
15000元以上

7. 城乡居民对银行金融服务和理财产品看法调查问卷

小城市的金融服务实在太差，理财产品有时候连银行工作人员都一知半解

8. 求与民生和银行都挂钩的调查问卷问题，急急急

事实上自那以后储蓄理财更少了。
征收利息税不是原因，而是结果。
CPI通胀的情况下，储蓄会更多的下降，挪到别的地方。

9. 银行信贷风险管理调查问卷

根据银监要求，但凡购买银行理财产品都必须进行该问卷，但一般而言该问卷不会对你实际购买产品有任何影响。只是走个流程

10. 购买理财产品风险评估问卷未通过不能购买怎么回事

理财产品是有风险的，不能保证不亏损，所以要进行风险测评，目的在于评估你能承受的风险程度，如果测评结果你能承受的风险程度较低，则认为不能买理财产品。