A. 目前自贸区创新业务存在哪些洗钱风险
上海自贸区已经开始试点跨国企业的双向资金池业务，这使得跨境资金的流动更为便利，此前跨境的资金流动必须提供用途证明，但现在就可以是无因的，企业根据自己的需要来进行资金调配，根据不同的利率、汇率进行资金安排。
但这对国内的反洗钱工作提出了更大挑战，威科金融近期在小型线下分享会上认为随着自贸区各项金融创新落地和进一步开放，虚假实业投资，虚假贸易，资金用途造价等方面存在反洗钱风险，威科认为反洗钱工作未来需要海关、税务等各部门通力合作，将贸易金融交易的洗钱风险降到最低并使得交易记录与纳税记录相匹配，从而能够对欺诈和洗钱行为进行识别。
而对外进一步开放，对内进一步规范则是近期金融政策的一大特点，127号文出台之后，同业负债规模直接被设置上限；银行对表外业务的隐性担保消失，信贷资产难出表 ，账面所报告的风险资产和风险准备会增加，这将造成利润和资本充足率下降。
据最新估计，中国的影子银行规模约为3.2万亿美元，占经济产出总量的40%，令人担忧的是，影子银行已经出现裂缝。某些大型的信托公司已经出现了无法从重要借款人，如实业公司收回贷款的现象。威科认为最大的裂缝可能是大多数理财产品的发行期限和发行理财产品的信托公司的借贷模式之间的严重错配。例如，最受热捧的理财产品的期限一般为一个月至三个月，而发行理财产品的信贷公司借贷的期限则为一年以上。如银行经济学家所指出，短借长贷会导致灾难。
B. 上海自贸区自由贸易帐户(FT帐户)开立范围疑问
暂时居民还不能开设FT账户，面向企业。相关政策还未完善出台
C. 自贸区注册贸易公司，办理FT账户对企业有什么好处
注册个体工商户
优势：稳定，个人的身份证一般是不变的，商标也不需要进行变更，相对稳定；登记简单，没有严格的管理制约，经营和决策灵活，管理成本低。
劣势：由于没有严格的管理制约，相对混乱，且抗风险能力差，难以在市场中得到认同；个人承担无限责任（比如你研发的某款饮料投放市场后出了问题，哪怕你房子车子都卖了也要赔），一旦公司破产，也意味着个人破产（一无所有）。
适用人群：1、创业初期，以个体工商户的形态经营，建立起技术和产品的内核，待技术或产品在市场上成熟时，再通过设立公司制企业来发展已有的商业模式。2、适合一些风险不大的行业，在国外一般都是咨询，顾问之类的服务业。
注册有限责任公司（最常用的公司注册类型）
优势：如果出现事故或者经营不善，只要公司亏损到0资产就可以宣布破产，而作为法人代表，你不用把自己的私人财产抵账。
劣势：当公司名义或者地址亦或是公司法人的变更，商标也要相应做商标变更；公司制企业能够有效降低风险的同时，也带来一个巨大的问题，即双重征税，税负成本高；架构复杂，管理成本高。
适用人群：有限责任公司极大的降低了商人从商的风险，因此适合从事加工，贸易等风险较高的行业。
有限合伙企业
有限合伙企业由普通合伙人和有限合伙人组成，普通合伙人对合伙企业债务承担无限连带责任，有限合伙人以其认缴的出资额为限对合伙企业债务承担责任。
适用情况：常用于公司股权激励（持股平台）、律所、投资基金公司。
股份有限公司
股份有限公司由2人以上200人以下的发起人组成，公司全部资本为等额股份，股东以其所持股份为限对公司承担责任。
适用情况：适用于成熟、大规模类型公司，设立程序较为严格和复杂，不太适用于初创型和中小微企业。可以上市，而有限责任公司需要改为股份有限公司后才能上市。
个人独资企业
个体工商户的升级版，个人出资经营、归个人所有和控制、由个人承担经营风险和享有全部经营收益的企业。投资人以其个人财产对企业债务承担无限责任。
适用人群：适用于个人小规模的小作坊、小饭店等，常见于对名称有特殊要求的企业。
D. 怎么办理FT账户申请 办理资料 自贸区注册公司仲
简单的很，直接去银行就行
公司经营范围里要有进出口业务
E. 自贸区对老百姓有什么好处
建立自由贸易区后1税率将会大大的降低，特别是对于一些过海关要缴纳高额的税的商品就可以以低价格进入我国市场，这样销售的价格就会降低，对老百姓有好处，就是因为价格低了，但是，由于价格低了，老百姓可能买这些外贸商品，而导致本国的相应的商品竞争力下降和企业利润的减少406
在讲什么是自贸区之前，我们先来谈谈什么是保税区。最早是没有保税区的，货物过关入境是需要缴税的。后来，出现了保税区，货物停在保税区内的时候可以做很多事情，比如改装、储存、展览、混合、分类等。在自贸区出现之前，保税区就是境内最开放的地方。在保税区，可以享受关税减免和其他税收优惠政策，货物可以在保税区与境外之间自由出入。
从政策上来讲，自贸区就是现有保税区的全方位升级，就地理位置而言，自贸区是现有保税区的合并。上海自贸区由洋山保税区、外高桥保税区及浦东机场综合保税区组成，共占地28平方公里。当然，相比保税区，自贸区的政策设想要开放很多，例如：贸易自由、人员进出自由、货币流通自由、货物存储自由、货物进出自由。
自贸区有什么好处
现在基本上明白了什么是自贸区了，那自贸区有什么好处呢？首先最大的好处就是可以买到物美价廉的商品。虽然自贸区不等于免税港，但是，伴随着自贸区的发展，商品的销售成品可能会逐步下降，如此商品售价就可能会下跌。当然在购物上自贸区可能带来的好处不仅限于此，未来自贸区有助于引入更多的进口商品，消费者有更多选择。
另外，自贸区未来可以直接“海淘”，商品通过物流直接送到消费者手中，根据总体方案，自贸区内将加快培育跨境电子商务服务功能，并建立与之相适应的海关监管、检验检疫、退税、跨境支付、物流等支撑系统。外国明星的铁粉们注意咯，在自贸区还能够看到更多的外国明星。在自贸区的总体方案中，取消外资演出经纪机构的股比限制，允许设立外商独资演出经纪机构，为上海市提供服务。这意味着，更多的外资文化娱乐经纪机构有望带来更多的精彩节目哦！
F. 海南自贸区个人办理ft账户是不是很简单
海南自贸区个人办理ft账户是很简单的。
G. 中行自贸区的银行帐户有什么优惠
（一）中国银行VIP金卡特权：
一、 走VIP通道。一般都是去理财室办业务，但VIP多了还是要排队，除了深圳这些经济特别发达的城市。
H. 现在保险公司的理财产品可信度到底有多高我今天总算是长见识了，6年前在新华保险公司购买一份喜福汇理
业务员的承诺是不可信的，关键是开合同条款。比如现在泰康人寿的鑫享人生金账户保底年利率是3%，上不封顶。实际到时候才知道，现在当前利率折合年利率是5.6%。