代售理财产品资质

❶ 金融机构代销集合资金信托计划 需要什么资质

我这里有一个基金代销，可以了解一下

❷ 理财产品代销需要什么资质怎么办理

很多公司都有代理的，你可以直接咨询公司，纽卡斯金融还是可以的，受多个国家政府机构监管。

❸ 请问，公司要代理销售理财产品，需要具备哪些资质

只要经过中国的金融管理机构授权的公司都可以代理销售理财产品，比如支付宝、人人贷、陆金所、借贷宝、银行等。

1、理财产品一般通过商业银行或非银行金融机构可以购买，传统渠道包括：银行、保险公司、证券公司、期货公司、基金公司。新兴渠道包括：第三方理财机构、综合理财服务机构。

2、中国的金融市场管理机构主要是以中国人民银行、中国证券监督管理委员会、中国银行业监督管理委员会、中国保险业监督管理委员会和国家外汇管理局为主体的“一行三会一局”的金融监管体系。

3、理财产品，即由商业银行和正规金融机构自行设计并发行，将募集到的资金根据产品合同约定投入相关金融市场及购买相关金融产品，获取投资收益后，根据合同约定分配给投资人的一类理财产品。

(3)代售理财产品资质扩展阅读：

主要趋势：

其一，同业理财产品的逐步拓展，将原有外资机构和中资商业银行之间的“银银”合作模式映射到国内大型银行和中小银行之间的同业理财模式。

其二，投资组合保险策略的逐步尝试，产品的稳健与否并不在于是否参与了高风险资产的投资，而是在于投资组合的合理配置。

其三，动态管理类产品的逐步增多，投资方向和投资组合灵活多变和高流动性是该类产品的主要优势。然而，该类产品的信息透明度问题值得关注。

其四，POP(Proct of Proct)的逐步繁荣，通过不同类型银行理财产品之间的投资组合构建来满足不同风险承受能力投资者的投资需求。

❹ 本单位是投资理财的公司，想开展信托产品的代销业务，需要什么条件或资质吗代销流程是什么

你可以找我 我告诉你，关键要找到信托公司的人

❺ 发行类银行理财产品的公司需要什么资质

三种主要债券类型：短期融资券和中期票据；公司债和中小企业私募债；企业债。

• 短期融资券和中期票据：主管审批单位是银行间市场交易商协会，债券发行人为非金融企业，参与债券承销和投资的都是金融机构单位，主要玩家是银行，目前在积极吸纳证券公司加入。 国内规模最大的债券种类。
  
• 公司债：主管审批单位是证监会，债券发行人为上市公司，参与债券承销的是证券公司，投资者包含金融机构和个人投资者。
• 中小企业私募债：证监会备案，无需审批；债券发行人是非上市中小企业，参与债券承销的是证券公司，非公开发行，投资者主要是券商基金等金融机构。
• 企业债：主管审批单位是发改委，主要的债券发行人是地方政府融资平台、城市建设投资公司和部分国企。

重点说说企业通过银行发行理财产品
第一步就是@meta 所说的，要通过银行行内的审批，获得备用授信额度。通俗说就是银行审批给予企业一个信用额度，但是不直接发放贷款。

接下来就是不同的玩法和模式了：
一、只有银行一个金融机构参与的模式

1. 单一资金来源：即理财产品的资金来自单一客户。直接通过委托贷款，放贷款给企业，通常需要冻结企业的授信额度。这是最简单的模式，可遇不可求，因为单一客户通常不会投资太大金额，无法满足企业融资金额需求。
   
2. 多资金来源：即理财产品的资金来自多个不同客户。银行将企业的债权在北金所（北京金融资产交易所）挂牌交易，然后自己摘牌，以理财产品资金购买挂牌债权，实现企业利用理财资金融资。

二、银行+证券公司参与的模式

• 银行发行理财产品募集资金后，用理财产品资金购买券商设立的定向资产管理计划，券商的定向资产管理计划再放贷款给企业。在银监会的72号文出台规范银信理财业务合作前，券商的角色通常由信托公司承担。
  

三、乙银行+甲银行+信托公司+丙银行模式（看着我都晕）

• 交易模式为：1、信托公司发放一笔信托贷款给需融资企业；2、甲银行向信托公司购买信托贷款收益权，也就是信托公司将信托贷款卖给甲银行；3、甲银行将信托贷款收益权转让给乙银行，也就是乙银行发行理财产品募集资金，然后用理财产品资金购买信托贷款；4、丙银行出具保函或者回购承诺函给乙银行。
  
• 这种模式下，乙银行的理财产品本息由丙银行担保，丙银行根据自己给需融资企业审批的授信额度，出具保函或者回购承诺函给乙银行。甲银行和信托公司在交易结构中起通道作用，也可以用券商的定向资产管理计划代替之，并且由于收费较低，券商的定向资管计划正成为最受欢迎的通道。
  

采用此种模式可以将信贷资产转化为银行资产负债表上的同业资产，不仅规避存贷比、资本充足率等监管指标，还能少提经济资本和贷款拨备，提升银行利润水平。此模式更复杂的可能还会引入一个假丙银行，就不再细说了。

以上说的都是银行主导的模式，其实信托公司和券商固定收益部结构化团队也有自营客户，加深与银行在结构化融资方面的合作，未来的空间值得想象。

为什么银行热衷于用理财产品实现表外发放贷款呢？因为有存贷比、资本充足率等监管指标在控制银行的贷款规模，通过理财将贷款由表内转表外，社会融资总规模在监管的目光之外正在放大。至于此类创新业务对国内经济的影响，已不是我能分析的了了。

❻ 哪些单位有资质发售理财产品

你好，经国家核准的有如下单位可以发行理财产品：银行、保险公司、信托公司、券商等，一般企业发行理财产品，都是以通过以银行主导的方式。其它一切民营投资公司等发行理财产品都存在很大风险的。

❼ 销售理财产品需要什么经营许可，什么资质吗，不是银行的话是根据什么法律法规条例规定的呢

销售理财产品有两种形式，一是金融机构销售自行开发的产品，二是非金融机构代销理财产品。两种形式的销售都要取得国家金融管理机构的授权和许可。
具体管理部门有中国人民银行、中国证券监督管理委员会、中国银行业监督管理委员会、中国保险业监督管理委员会和国家外汇管理局。
没有取得备案和许可的理财产品销售，均为不合法。
目前国家对非法经营理财产品的定性一般就是“非法吸收公众存款”罪和“扰乱金融秩序”罪。

❽ 咨询代销银行，信托，保险，券商相应理财产品需要哪些基本资质

银行主要是存储蓄，贷款业务等。证券是券商开户，资产上市，股票融资类业务。保险是保险业务，当然也会牵扯很多保险理财产品和证券，银行合作。信托是一种理财方式，是一种特殊的财产管理制度和法律行为，同时又是一种金融制度。信托与银行、保险、证券一起构成了现代金融体系。相互依存，互相促进完善金融体系。

❾ 代理销售理财产品需要什么公司

只要经过中国的金融管理机构授权的公司都可以代理销售理财产品，比如支付宝、人人贷、陆金所、借贷宝、银行等。

附注：

1. 理财产品一般通过商业银行或非银行金融机构可以购买，传统渠道包括：银行、保险公司、证券公司、期货公司、基金公司。新兴渠道包括：第三方理财机构、综合理财服务机构。

2. 中国的金融市场管理机构主要是以中国人民银行、中国证券监督管理委员会、中国银行业监督管理委员会、中国保险业监督管理委员会和国家外汇管理局为主体的“一行三会一局”的金融监管体系。

3. 理财产品，即由商业银行和正规金融机构自行设计并发行，将募集到的资金根据产品合同约定投入相关金融市场及购买相关金融产品，获取投资收益后，根据合同约定分配给投资人的一类理财产品。

   
   

❿ 理财产品代理需要资质吗

据我所知现下有公司的保本基金年收益是12%的,建议你可以花些时间去进行了解,再做进一步的投资计划.