基金销售引流平台

『壹』 银行怎么让储蓄用户办理自己的基金业务

办理基金业务需要用户同意，
银行不能强行要求用户办理，
银行需揭示基金风险。

『贰』 P2P平台卖基金 是蛋糕还是陷阱

沉淀资金”潜力大 一次投资两项收益
今天上线的“满盈宝”，是博时基金与宜信普泽合作发起的一款“余额理财类”产品。该业务将借助于宜信普泽的基金销售平台，为宜信集团旗下P2P客户提供余额理财工具，实现P2P理财资金与货币基金的无缝衔接，帮助客户进行现金流管理，避免理财资金出现“站岗”空转的现象。
记者了解到，自2014年以来，受“余额宝”等产品影响，不少公募基金公司都看到了互联网余额理财的巨大市场，并纷纷寻找可能的“触网”方式，以增加新的流量入口。然而，传统的BAT大平台不仅门槛很高，而且容量也有限，并不能满足公募基金拓展营销渠道的庞大需求。
在渠道受限的情况下，公募基金不得不在小众领域里寻找机会，挖掘那些被忽视的“沉淀资金”。由于近期P2P市场热度不减，基金经理发现，这些融资平台上拥有大量的资金和优质客户，但并不是所有的资金都匹配到相应的项目，大量闲散余额资金的存在，正好能为基金公司所用，同时也能给投资人带来一定收益。
“在淡季时，客户的资金放在P2P平台上，但却没有足够的项目产品可购买，因此造成了资源浪费，这种现象长期都存在。”深圳地标金融总裁刘侠风介绍，如果把客户的余额直接转投到到基金平台上，购买相应的理财产品，“虽然收益率比不上小额贷等，但至少给客户带来了一定的经济效益。”
以P2P公司宜信为例，该公司相关工作人员介绍，目前该平台上的优质融资项目一上线即被“秒杀”，造成投资人排队等候情况非常普遍。“另外，由于其产品当前普遍采用每月等额本息还款，客户收回的资金往往无法迅速再次找到匹配的投资项目，投资效率因此会受到损失。”
一名基金业内人士分析称，一旦P2P与公募基金公司联姻，在其平台上加入余额理财功能后，众多的散户投资者将是收益最明显的群体。“也就是说，客户投入了一笔资金产生了两项收益，一项来自P2P项目本身的投资回报，另一项来自于余额理财所产生收益。”该人士表示。
“联姻”有望利好双方 P2P热情高公募较谨慎
谈及公募与P2P合作的好处，刘侠风表示，这不仅能够给客户带来额外的一笔收入，对于公募基金本身以及P2P平台也是一大利好。“很多公募基金都试图借助互联网平台打开营销渠道，之前他们也曾尝试在淘宝网上卖基金，但效果并不理想，P2P平台兴起之后，等于是给了它们一个新的合作选择。”
而对于P2P来说，好处也是不言而喻的。刘侠风介绍说，当前国内P2P领域确实存在鱼龙混杂的情况，严格意义上讲，几乎都没有获得“合法身份”。对于这类公司来说，它们一来担心自身的信誉不被客户认可，进而无法吸引更多社会资金；另一个担心则是平台上现有的客户黏性不够，很容易就流失掉。
“我们欢迎公募与我们合作，最看中的一点是这些基金公司的资质是得到国家认可的。”刘侠风介绍，当前很多大基金公司对于和P2P合作都比较谨慎，它们会充分考虑平台实力，若发现其可能出现兑付危机甚至跑路等，就不会与之合作。而一旦合作达成，这意味着这些P2P得到了一份可靠的“信誉背书”。
“此类合作还可以提高P2P平台的资金黏性，避免产品间歇期资金流出。”好买基金研究中心分析师指出，类似的合作将是P2P平台的一个发展趋势，该类平台目前出现了几个分化的发展趋势，从风控到服务都在呈现一种差异化。未来P2P行业平台可能会逐渐发展成几个大平台占据大部分市场的行业形态。
据了解，P2P与公募联姻的事件，在全国已“低调”出现了多例。就在信融财富与民生加银携手合作之后的第二天，一家位于广州的P2P公司PPmoney，也宣布与广发基金达成了类似的合作协议。而在更早的时候，平安集团旗下的P2P借贷平台陆金所，就已率先推出了类余额宝业务“陆金宝”。
不过，由于双方合作还处在起步阶段，暂时还很难看出有明显的成效。业内人士分析称，最主要的原因是目前P2P平台还没有遭遇“项目荒”，平台上的余额理财量也不会很大，“按往年情况看，每年春节后的两三月时间内，平台上的沉淀资金会增多，到那时双方合作成效可能会有所显现。”
目前P2P信誉令人忧 合作风险成热议焦点
这样的合作虽然看似三方共赢，但P2P行业形势目前尚不明朗，其风险是人所共知的，而且确实也有P2P公司已卷入了兑付危机。“公募基金和P2P平台合作真的万无一失吗？如果一个P2P平台自身都有可能朝夕不保，那么它还能给公募基金带来更好收益吗？”有业内人士提出担忧。
事实上，这些担心并非没有道理。据了解，自去年以来，P2P网络贷款在中国发展迅速。易观国际的统计显示，2013年中国网络借贷市场规模达到927.6亿元，成交额比2012年上涨了8倍，并超越英、美成为全球最大的P2P交易市场。而今年第一季度，全国网贷规模已达302.3亿元，约占去年全年总量的1/3。
P2P爆发式增长的背后，随之出现的兑付危机等问题也变得尤为突出。记者从相关渠道获悉，截至目前，全国已有148个平台出现提现困难、失联、倒闭，数以万计的投资者因此血本无归。仅上个月就有6家网贷平台被爆跑路失联。在过去出现的这些“跑路”案例中，不乏一些深圳本地企业。
信融宝、满盈宝这些“类余额宝产品”，是否也会出现兑付危机呢？据记者了解，今后P2P与基金公司的合作模式，可能采用“代销”和“直销引流”两种。所谓“代销”，即P2P平台对合作方的基金产品进行代理销售，满盈宝就是采用这种模式，而宜信也早已拿下了独立基金销售牌照，基本可做到风险可控。
对于没有申请到基金销售牌照的P2P，也可以通过直销引流的方式开展此类业务。直销引流类似于把直销系统内嵌到互联网理财平台，投资人交易账户开户、申赎交易、资金支付清算以及后续客户服务等各个基金销售业务环节，均由合作基金完成，P2P仅起到流量导入的作用，未参与基金销售业务。
“在直销引流模式中，货币基金产品销售这一块，P2P并不直接参与资金运作，就算客户买到的货币基金出现问题，也是由相应的基金公司承担，而货币基金的风险一直都不高。”一名业内专家分析，所谓兑付危机只会出现在P2P公司在自己管理不善或其他项目上，由于是同时操作两项业务，因此两者关系需理清。

『叁』 选择适合自己的智能投顾平台，你需要看哪几点呢

智能投顾不是什么新概念，针对不同理财产品，有不同需求，而且我认为智能投顾现在仅仅是概念，还需要摸索未来的适合我们国人自己的模式。如今国内做的比较好的是云量投的智能投顾，股小量，依据大数据研判股市行情，给出最好的答复。还要根据自己朋友的建议来选择哦。

『肆』 如何做好金融，理财，基金的电话营销

首先你不能乱骚扰大众，要找一个宣传渠道引流。其次你要根据客户的需求给客户推荐产品，例如安全类的选基金。风险类的像股票，期货等，把产品的优势给客户展现出来。
不能盲目的推荐，要把各种投资的风险。收益提前告知投资者做一个适合的销售，很多销售都连蒙带骗根本就不说实话。这样的人就算是短期获利了，但是他的人生已经输了。信誉其实才是销售的根本。

『伍』 找北京擅长做口碑营销的网络营销公司，最好是对基金类理财产品熟悉的。

口碑营销供应商，我可以给你推荐一下，西美互动，可以帮助你在网络运营、SEO、推广等方面为你提供服 务，他们在网络品牌的细致和创意上非常独到，公司的顾问服务也可以迅速帮助你建立自己公司的网络营销团队，他们还有专业的企业网络营销培训服务。

『陆』 基金软件靠什么赚钱

如果是基金公司自己的通道软件，帮自己的基金做引流就是他的赚钱方式，如果是基金销售平台，那么代销基金的费用就是他赚钱的方式

『柒』 基金行业用短信公众号，能做到怎么一个效果

信析宝智慧短信的人工智能语义解析，将短信与基金服务进行融合，把传统的短信号码增加了企业简称与企业logo，为企业赋予认证，保证了客户互动的安全性。并用短信的底部菜单实现企业对用户的延伸服务，可以归结为以下四个价值点：
1、良好的视觉体验，有效菜单设置，引流用户效果好，转化率高；
2、场景交互性强，利于挖掘用户的表层与深层次潜在需求；
3、在线购买与引流APP等菜单按钮有效降低了企业成本；
4、短信品宣的认证，提高企业的曝光度并获得用户的信任。