保险公司产品回溯工作

❶ 谁能告诉我保险公司的售后回访是怎么回事这工作可以好干吗

保险小编帮您解答，更多疑问可在线答疑。

一、平安保险跟单主要工作内容如下：
1、为客户提供快速、准确与专业的销售服务；
2、维护新老客户关系，了解客户需求挖掘客户的最大潜力，促成再签单；
3、依托公司公司资源与客户通过电话、微信、邮件等多种方式进行沟通，达成工作指标；
4、合规处理客户异议，详细、准确记录客户接触过程和信息，为客户提供快速、准确与专业的销售及咨询服务；
5、完成公司和上级领导安排其它的工作内容。
二、平安保险跟单岗位要求如下：
1、高中或中专以上学历25岁或以上；
1、有业务跟单3年以上经验，有保险行业工作经验者优先；
2、能吃苦耐劳，熟悉电脑操作；
3、沟通表达能力强，普通话标准；
4、良好的学习能力，积极进取的心态。
三、平安保险售后主要工作内容如下：
1、负责参保客户的后期服务工作，包括：理赔、客户信息变更、生存金领取、保单检视，产品介绍等工作；
2、在维护原有参保客户的基础上，为已参保客户推荐新的产品或原有产品提高保额；
3、按时通知保险到期客户并提供新的保险规划；
4、完成公司下发的老客户名单回访，进行保单解释和问题解答；
5、及时为老客户生日祝贺、续期保费缴费提醒；
6、公司政策和新产品及时向老客户回馈信息；
7、根据老客户目前的情况进行理财分析，并提出合理建议，协助客户理财；
8、完成领导交办其它的工作内容。
四、平安保险售后岗位要求如下：
1、具有较强的语言表达能力；
2、具有有较强的协调和组织通能力；
3、具有较好的沟通能力和团队协作能力；
4、大专及以上学历，年龄25岁-45岁，特殊优才可放宽至50岁。

❷ 保险销售行为可回溯吗

第一条；为进一步规范保险销售行为，维护保险消费者合法权益，促进保险业持续健康发展，依据《保险法》和中国保监会有关规定，制定本办法。

第二条；本办法所称保险销售行为可回溯，是指保险公司、保险中介机构通过录音录像等技术手段采集视听资料、电子数据的方式，记录和保存保险销售过程关键环节，实现销售行为可回放、重要信息可查询、问题责任可确认。

第三条；本办法所称保险公司为经营人身保险业务和财产保险业务的保险公司，专业自保公司除外。本办法所称保险中介机构是指保险专业中介机构和保险兼业代理机构，其中保险专业中介机构包括保险专业代理机构和保险经纪人，保险兼业代理机构包括银行类保险兼业代理机构和非银行类保险兼业代理机构。

第四条；保险公司、保险中介机构销售本办法规定的投保人为自然人的保险产品时，必须实施保险销售行为可回溯管理。团体保险产品除外。

第五条；保险公司、保险中介机构开展电话销售业务，应将电话通话过程全程录音并备份存档，不得规避电话销售系统向投保人销售保险产品。保险公司、保险中介机构开展互联网保险业务，依照中国保监会互联网保险业务监管的有关规定开展可回溯管理。

第六条 除电话销售业务和互联网保险业务之外，人身保险公司销售保险产品符合下列情形之一的，应在取得投保人同意后，对销售过程关键环节以现场同步录音录像的方式予以记录。

❸ 保险销售行为可回溯怎么做

按选优条件向前搜索，以达到目标。但当探索到某一步时，发现原先选择并不优或达不到目标，就退回一步重新选择，这种走不通就退回再走的技术为回溯法，而满足回溯条件的某个状态的点称为“回溯点”。

❹ 保险销售行为可回溯管理暂行方法的具体内容是什么

第一条 为进一步规范保险销售行为，维护保险消费者合法权益，促进保险业持续健康发展，依据《保险法》和中国保监会有关规定，制定本办法。
第二条 本办法所称保险销售行为可回溯，是指保险公司、保险中介机构通过录音录像等技术手段采集视听资料、电子数据的方式，记录和保存保险销售过程关键环节，实现销售行为可回放、重要信息可查询、问题责任可确认。
第三条 本办法所称保险公司为经营人身保险业务和财产保险业务的保险公司，专业自保公司除外。 本办法所称保险中介机构是指保险专业中介机构和保险兼业代理机构，其中保险专业中介机构包括保险专业代理机构和保险经纪人，保险兼业代理机构包括银行类保险兼业代理机构和非银行类保险兼业代理机构。
第四条 保险公司、保险中介机构销售本办法规定的投保人为自然人的保险产品时，必须实施保险销售行为可回溯管理。团体保险产品除外。
第五条 保险公司、保险中介机构开展电话销售业务，应将电话通话过程全程录音并备份存档，不得规避电话销售系统向投保人销售保险产品。 保险公司、保险中介机构开展互联网保险业务，依照中国保监会互联网保险业务监管的有关规定开展可回溯管理。
第六条 除电话销售业务和互联网保险业务之外，人身保险公司销售保险产品符合下列情形之一的，应在取拓展资料：得投保人同意后，对销售过程关键环节以现场同步录音录像的方式予以记录：
（一） 通过保险兼业代理机构销售保险期间超过一年的人身保险产品，包括利用保险兼业代理机构营业场所内自助终端等设备进行销售。国务院金融监督管理机构另有规定的，从其规定。
（二） 通过保险兼业代理机构以外的其他销售渠道，销售投资连结保险产品，或向60周岁（含）以上年龄的投保人销售保险期间超过一年的人身保险产品。 第七条 在实施现场同步录音录像过程中，录制内容至少包含以下销售程关键环节： （一）保险销售从业人员出示有效身份证明； （二）保险销售从业人员出示投保提示书、产品条款和免除保险人责任条款的书面说明； （三）保险销售从业人员向投保人履行明确说明义务，告知投保人所购买产品为保险产品，以及承保保险机构名称、保险责任、缴费方式、缴费金额、缴费期间、保险期间和犹豫期后退保损失风险等。 保险销售从业人员销售人身保险新型产品，应说明保单利益的不确定性；销售健康保险产品，应说明保险合同观察期的起算时间及对投保人权益的影响、合同指定医疗机构、续保条件和医疗费用补偿原则等。

❺ 什么是保险销售行为可回溯制度

网络学术 http://xueshu..com/s?wd=paperuri%3A%%29&filter=sc_long_sign&tn=SE_xueshusource_2kw22v&sc_vurl=http%3A%2F%2Fwenku..com%2Fview%2F87756ccada38376baf1fae19.html&ie=utf-8

❻ 保险公司售后回访员是做什么工作的

售后回访职责：

1：电话回访有两种，一种是公司的正规回访员这是保监会规定，目前只有中国人寿有正规的队伍，主要就是对新单进行回访，以确认客户是否自愿投保，是否知道保险责任，是否亲笔签字。

2：另一种就是不成规的，是销售部门为了搞业务，雇人来打电话约客户，一般都是销售部门自己雇佣的。

❼ 什么是保单回溯

举例来说比较简单。我的一个客户帮他宝宝投了一份教育金，宝宝在2月25日满一周岁，当时签单的日期是3月30日，因为0岁跟1岁的费率不一样，使用回溯的话，可以降低保费，这样家庭的经济压力也就没有那么高了。

❽ 什么是保单生效日回溯

对于多数合同来说，合同签定之日就是合同生效之日。
但对于保险合同来说，需要先经过业务员招揽合同，签单并暂收保费以后，还要经过保险公司核保（含调查、体检……等等），可能要经过一段的时间才能决定是否承保，或以何种方式承保，这个日期为承保日期，或称合同成立日期，但合同成立后，往往会将合同的生效日期回溯到业务员交单日期的次日，这个日期为保单生效日期，以后发生的保险事故的计算或交费等相关行为都按这个日期计算。

打个比方：2008-01-01业务员与客户早签了投保书，并暂收了保费，由于放长假，到2008-01-03业务员才上班，当日将材料交到保险公司，保险公司经过核保，认为需要体检，经过一系列的程序，于2008-01-10才决定承保并打印保单。
那么2008-01-10为保险合同成立之日，但保单上会注明保险合同生效日期为2008-01-04，这个日期为保单生效日期，保险公司自此日期承担保险责任。