重疾保险产品促销活动

Ⅰ 想买一份重疾险，听说年底会有保险促销活动，有哪位朋友能给介绍一家靠谱一点的吗

听朋友说泰康人寿12月份有一次超大型的保险促销活动，

Ⅱ 重大疾病保险的产品

保险小编帮您解答，更多疑问可在线答疑。

您好！
在健康危机越发严重的环境下，购买商业保险是当务之急，需要及时投保。商业保险中有两种保险必不可少，其中之一就是重大疾病保险。对于20多岁的年轻人来说，提前购买适合自己的保障全面的重大疾病保险产品，是非常必要的。
重大疾病保险的类型是很多的，主要有消费型的重疾险与返还型的重疾险两大类，建议您可以根据个人的经济情况以及保障需求进行综合考虑。您可以看看重大疾病保险指南（），依据您的经济能力，建议您可以选择消费型的重疾险产品。

另外，对您来说，意外与健康医疗风险应是最需得到保障的，建议您可以考虑先完善社保，在此基础上，您还应该完善保障型的商业保险产品，可适当选择消费型的健康重疾保险和意外险产品作为社保补充。

Ⅲ 重大疾病保险如何宣传

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首先说明下:前25种重疾已经涵盖了95%以上的疾病种类，而前6种发生率又占据了90%，且每家公司的前25种重疾都符合《重大疾病保险的定义使用规范》，超过25种疾病数量，就当保险公司送的，代理人宣传保障疾病种类多，那都是噱头，没必要过分关注为重疾数量多少，同样的保费价格，可以选数量多的，如有特别担心的某一疾病，可以关注25种以外的重疾。

Ⅳ 常见的重大疾病保险产品有哪些

目前市场上，重大疾病保险其保险责任大都相同，主要是针对保险合同规定的重大疾病提供治疗费用上的保障。按照投保对象的不同，重疾险可分为少儿重疾险、女性重疾险、男性重疾险；也可因保险期间长短的不同，分为长期重疾险和短期重疾险。
1. 长期重疾险
长期重疾险根据保险期间又可分为定期和终身两种形式。所谓定期重疾险是指以被保险人在规定的年龄内（一般为70周岁），亦即为保险期间，如罹患合同规定的重大疾病，保险公司给付保险金，合同终止；如果被保险人在保险期间内身故，保险公司给付身故保险金，合同终止；如果被保险人至70周岁仍健在，保险公司将所交保费无息如数返还，合同终止。因此，定期重疾险属于返还型重疾险。
所谓终身重疾险，是指保险期间没有明确规定终止时间，以被保险人身故为保险期间的终止。被保险人在保险期间内患合同所规定的疾病，保险公司给付疾病保险金，该保险责任縰当被保险人身故时，保险公司还将给付死亡保险金，保险合同縰如果被保险人因其他原因身故，保险公司给付死亡保险金，保险合同终止。
2. 短期重疾险
短期重疾险的保险期间为1年。经过一定等待期，在保险期间初次罹患合同约定的重大疾病，保险公司给付保险金，该项目给付责任终止。
与长期重疾险不同的是，短期重疾险采用自然保险费率，即随着投保年龄的增加，保费逐渐提高。从目前短期重疾险产品费率看，40周岁以后，保险费率增加速度非常快。因此，需要长期投保者，购买长期重疾险产品可能更合适。
值得一提的是，长期重疾险作为主险种可单独投保，短期重疾险既可以单独投保，也可以作为附加险投保。

Ⅳ 重疾保险怎么买划算

Ⅵ 康健无忧重疾保险的产品特色

全面重疾保障--全面涵盖30种重大疾病，一旦确诊一次性支付保险金；
外加长达3年重大疾病关爱保险金；
附加身故保障--保障期内身故，支付身故保险金；
保费返还--保障期内未发生理赔，返还110%保险费，即可提供保障又能积累财富；
缴费期短，保障期长--交10年可保20年，轻松无负担；
投保简便--不必体检，电话投保；
附赠第二医疗意见服务--全球顶级医疗机构提供最专业的诊疗意见，实现最好的治疗最快的康复！

Ⅶ 支付有礼活动太平重疾保险券50元的使用说明

支付有礼活动太平重疾保险券50元的使用说明如下：
1、50元太平重疾保险电子券（按年龄计算保费，支付环节勾选电子券，需补差额）；
2、保险券可拆分使用，不可叠加使用，不可转赠，不可延期；
3、有效期90天，需要在购买相应的太平保险时使用；
4、使用全额或部分电子券购买的保险产品不予退保。

Ⅷ 保险行业科普活动方案

有数据显示，人一生罹患重疾的概率是72.18%。当家庭成员不幸患上重大疾病之后，医疗支出及收入减少，使得家庭经济状况每况愈下，无法维持正常生活和后续治疗。购买重大疾病保险，在被保险人确诊重大疾病之后，保险公司对其给予固定补偿，可以地有效缓解了家庭经济压力。
1、重疾险可以补充百万医疗的不足
百万医疗的一大特点就是高杠杆，即可以用低保费获取高额保障，花小钱治大病。
但是其确实也存在不足之处，一是免赔额，二是赔付方式。有不足当然也有相应产品来进行弥补。1万免赔额，可以用住院医疗险来补充。
而赔付方式的不足体现在其报销型的赔付方式上，即对需被保险人个人支付的、必需且合理的住院医疗费用在保险金限额内报销。没有直付和垫付服务的百万医疗险一般需要被保险人先行垫付医疗费用，后续再走流程理赔。
这里就存在三个问题：
（1）一旦罹患恶性肿瘤等大病，初期二三十万准跑不了，每天各项治疗费用至少1万起步。短时间内筹措这笔费用对于不少家庭都是不小的压力。
（2）其次是理赔流程，有医保的话，要先走医保报销流程，之后再把报销单据提交给保险公司进行理赔，确实比较麻烦，耗时较长。
（3）最后是一个很现实的问题。所谓大病就是治疗康复时间长、不易治愈且花费巨大。假如万幸治好了，后期康复、复查是一笔费用，这期间无法正常工作，收入损失也颇大。而以上提及的这些费用并不在百万医疗的保障范围内。
人毕竟是社会中的人，如果不幸患病走了，谁也不想给家人留下如山的债务和长期难以填补的收入窟窿。
这时候重疾险就派上用场了。重疾险确诊即赔，可以免去四处筹措医疗费的狼狈，也可以用于后期治疗康复和弥补收入损失。
2、消费型重疾险实现高杠杆
与消费型重疾险相对应的就是返还型重疾险。
返还型重疾险，含疾病保障和身故责任保障两个部分，患重疾可以获得一笔赔偿，如果未患重疾身故，可以获得一笔身故返还保险金。因此具有终身寿险的性质，相当于是“一定赔付”的产品。
消费型重疾险只有疾病保障（重疾+轻症），不带有储蓄或者返还的功能。只有在出险时才能够获得赔偿，如果未出险，则不能获得赔偿也没有保费的返还。
这样看起来似乎返还型重疾险更值得选择，横竖不会亏？
但是，保障内容的增加必然带来费率的上涨。
有人会表示，这点钱不算什么，而且最后会返还呀，就当做把钱存银行了。
50万保额，买返还型重疾险30年合计缴纳242820元，身故可返还50万，看起来是赚了257180元。
我们来算一笔账，身故保额只有在身故时返还，所以应该从投保起到身故计算两者的收益差。假如30岁投保了重疾险，90岁时身故，保障期间一共60年。且不说通胀的问题，60年后的50万是否还如现在的50万一般值钱。再说你把每年省下来保费用于投资，投资有方的话，60年后本息收益也不一定低于保额。
始终还是有人担心保费打水漂的问题。严格来说，消费型重疾险身故保费并非有去无回，有的消费型重疾险身故会退回现金价值。
以百年康惠保为例，虽然没有身故保障，但是在条款中规定“若被保险人因本合同约定的重大疾病以外的原因身故，百年人寿退还本合同当时的现金价值，本合同效力终止。”也就是说百年康惠保在被保险人身故的情况下会退还保单的现金价值。百年康惠保的现金价值很高，还是能实现一定程度的保费返还。
举个例子，30岁的王先生购买了10万保额，保障终身，20年交的百年康惠保，那么他需要交的总保费为30600元，在他56-97岁这一阶段现金价值都超过保费。在76岁时现金价值达到最高值，为42810元。
保险是风险管理的一种方法，其实并不提倡把保险当成一种投资获利的工具，建议不要过分关注保费是否能返还。
从风险管理的角度来说，消费型重疾险实现了返还型重疾险难以实现的高杠杆——通过较低的保费获取高额重疾保障。
当然，如果您想要一个确定的保费返还，资金充足，年缴多几千保费也不成压力的话，也可以选择返还型重疾险，复星联合康乐一生就是是不错的选择，费率低于同类产品。
3、终身重疾险可以获取终身保障
重疾险按保障期限可分为定期和终身，终身重疾险可以获取终身保障。
在费率上，定期重疾险比终身重疾险便宜四成左右。保障期限的选择需要考虑得更多，而不仅仅是看保费的高低。
据统计，2015年中国人口平均预期寿命76.34岁，比2010年的74.83岁提高1.51岁。其中，男性为73.64岁、女性为79.43岁。
随着中国人平均寿命提高，保障到70、80周岁的重疾险其实有点尴尬。
举个例子，假如购买了保障至70周岁的定期重疾险，正好71周岁出险。意味着什么？
（1）从被保险人过完70周岁生日那天起，其实他的健康保障已经在裸奔了；保障期间已结束，不可能获得任何赔付；
（2）70周岁基本已经买不到合适的重疾险产品，就算有，面临核保严格（加费或拒保）、可选保额有限（一般10万就算高保额了）、保费倒挂等。
难道到了70岁后再患重疾就要放弃治疗？为人子女，谁也不忍心看到晚年的父母在病榻中挣扎，就算不砸锅卖铁倾囊救治，总要努力用尽各种方式减轻父母的痛苦。
趁着还能走，最后去一次旅行，再看看世界；如果已经走不动了，至少住个好点的病房，用点进口药尽量减轻痛苦。以上，重疾险赔付的保险金都能助你一臂之力。
资金有限的话，建议可以购买较低保额，以后资金充裕后再提高保额。
你无法预知自己是否会患重疾，以及在什么时候罹患重疾，因此保障期间的选择，建议一步到位，一次投保获取终身保障。而且，重疾险费率随着年龄上升而上升，所以其实还是要尽早配置到位更划算。
希望以上回答能对您有所帮助！

扩展阅读：【保险】怎么买，哪个好，手把手教你避开保险的这些"坑"

Ⅸ 重疾险应该怎么营销

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今天就以重疾险为例说说怎么挑产品，希望可以帮大家安安心。
1.
尽管每次在提醒保险的大坑，但也在强调保险的重要性。
一般人只要买车就会很自觉买保险（当然这里面有强制性），但是给自身买份保险就显得很犹豫。想告诉大家，一定要惜命。
公正地说一句，保险虽然是利国利民，但主要是为了挣钱。
我们既然花了钱，就尽量要让自己获益最大。问题来了，怎么挑重疾险？
按照保障的期限来分类，重疾险就这么几类。
一年期的消费型重疾险。这个比较好理解，缴一年就保一年，有病就保病，没病就当祈福善款了，不会退还给你。
这类重疾险的最大优势就是保费低，但保额还可以。而且可以走一步看一步，也许某天国家这种惠民福利越来越好，花小钱就能给你非常好的保障。
缺点就是保障的时间很短，就保当年，想继续保就要每年重新买。有的会按照年龄递增，核保要求就高，续费的时候要每年交的钱变多，年纪大了可能谢绝你续保。
提醒下大家，深圳每年对大家开放的20元重疾险，大概是在5月初开始购买，限时1个月，基本无年龄限制，可以个人也可以单位报名，大家多留意。
参考产品：众安守护e生
一份性价比超高的1年期重疾险。保障范围是70种重疾+30种轻症，覆盖范围非常全面，投保年龄在18—60岁，购买门槛低。10万版30岁保费是201元。
续保时不用进行健康告知，保险公司也不会拒绝被保人继续续保。
第二类就是定期的重疾险，这类保险可以锁定一个期限，比方10年，20年或者30年。
也就是说在这个期间内，我只管每年交保费就好了，在这个合同期内我就有保护伞了。
参考产品：阳光定期重疾
虽然覆盖的疾病只有42种，不算多。但最大的有点就是每年的保费价格不变，保额翻倍涨。比方说第一年我的保额是25万，如果我挺住没出事，第二年保额就变成50万，第三年就变成了75万。
最长可以投保到100岁。保险期内身故，返还已交保费。
第三类就是长期性的终身型重疾险，简单来说就是活多久保多久，适合做一个长期保障规划，这样就省事了。
这种一生都有保障的保险自然是好，但却是用钱堆出来的，最大的弊端就是跨时长，费用又高，少则投15年多则30年，很多人根本坚持不下来。
参考产品：同方全球「康健一生」
主要是性价比高，50种重疾+10种轻症。额度可以随便选，比方女性今年30岁，基础保额10万的保额，分15年交，每年的保费大概在2000左右。
我的建议是，30岁以前可以买那种灵活的一年一投的重疾险。负担没那么重，如果发现买坑了，第二年还可以换性价比更高的。
30岁以后家庭条件允许的话，可以先买定期重疾，看情况追加到终身。
那么买多少钱的保险才够用呢？这个最好是看保额。
建议30万起保，50万适中，拿不准的话，所选保险的保额按照你年收入的5倍来买。
其实就跟手机套餐一样，够用就好，关键还得交得起。
2.
买重疾险我们的观光顺序应该是：保障范围、保费和保额。
通俗来说就是我先明确我想达到一个怎样的保障，然后考虑这个保费我交不交得起，再看这个保额怎么样，也就是我花了钱性价比高不高。
在这之外，重点挑几个关于买重疾险的常见问题来说。
(1)重疾险究竟要买保多少种疾病好呢？其实不用这么纠结。
无论你是买哪家公司的产品，保监会规定的那25种重大疾病都是一个标配。
一般保障的疾病种类达到40种已经基本够用了。
我们最应该关注的是疾病的发病率，一些保险公司出于营销的目的，说白了就是为了让产品看起来很丰富分量很够的样子，就加很多不那么常见的疾病上去充数。
重疾险保障的疾病种类越多，往往支付的保费也就越高。
也就是说为了一些发病率不高的重疾，我们要掏更多的保费，显然很不划算。
当然，如果在保费差别不大的情况下，保障疾病种类多一些更好。
(2)重疾险的保障期选多久合适？
如果你经济不允许的话，保障期限最好能覆盖发病率较高的年龄段。
举个例子，你40岁买了个10年期的保险，保单到期之后身体仍然健康。但是你这时候想再买，适合你的产品很少了，要么就是保费很高。
一般是45到65岁就是身体各零部件开始出问题的时候，你购买的重疾险一定要覆盖这个年龄段，或者追加到终身。
(3)买了防癌险是不是就可以不买重疾险了？
很多人说既然重疾险主要针对的就是那些像癌症啊、肿瘤这样的大病。那么我直接买防癌险是不是就可以不用买重疾险了？
防癌险保障的一般是比较单一的疾病，保障范围比重疾险要窄得多，不能光买防癌险不买重疾。
买了重疾险之后，想增加一重保障，可以增加防癌险。特别是病史已经明确的老年人，比方老胃病多年，得胃癌的几率很大，有必要增加防癌险。
但，任何时候都要优先重疾。