回归保障本质。
㈡ 怎么讲保险讲产品，怎么介绍国寿福，怎么介绍保险责任，怎么介绍好听一点
现在对方的立场考虑问题。根据保险的险种，针对客户的需求，有选择性的客户，比如国寿福，就是从养老方面来考虑。关于保险责任一定要划分清楚，讲清楚，介绍产品可以丰富点，但责任绝不能含糊。
㈢ 保监会为什么要对高现价保险产品加以限制
调整是渐进式的、有序的，给予保险公司充分的调整空间和时间，利于行业有序发展。
对保险保费总量没有影响，规模总量的有效稳定，利于支持市场资金来源的稳定和股市预期的稳定。关注香港金融网，了解更多香港保险知识尽在金融网！
㈣ 短期高现价 保监会
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让保险回归保障的功能，现在有些许保险公司借保险公司之名以高收益进行敛财，无限扩大规模，偏离了保险的主要功能，好几个月前就发了条文，取消短期理财性质的保险，取消高现价的保险，但是现在还是有些公司变相的出一些产品逃避监管，这次释放的信号说明保监会要多保险公司严查，拥护人民利益
㈤ 保险高现价产品停售
今天起，哪些保险产品要停售
“4月1日前抢到了‘利赢’，就是抢到了财富，抢不到相当于错过了2003年的楼市与2007年的牛市!”“生命表更换后，同样保额产品，每个月多了几百块保费，几十年算下来多交了好几万块钱呢，还是赶快投保划算啊!”这是近期常见的以“4月1日停售”或“生命表更换产品大幅涨价”等为口号的保险营销。
实际上，这是不少不少保险中介代理人等，根据去年9月保监会下发的76号文件中提到的“要求不符合监管的产品在2017年4月1日前全部停售”这则消息，把产品“停售”说成是产品“升级”，同时在“生命表更换后产品更新”的促销抢购说辞下，将产品包装成性价比高的产品，引导客户打时间差进行抢购。
哪些产品真的要停售？
去年9月份，保监会下发的76号文件，对保险产品的设计提出了几个新的要求，然后从今年4月1号开始正式实行。
这份《通知》中除了提要求，也明确说明了几种不符合保监会要求的保险产品，也将在今年4月1号前停售。
1.保障水平不达标的，要停售
要提高保险金额与保费的比例下限，相当于提高保障程度，提高杠杆比，这本质上来讲是有利于受益人的。因此未达到这个标准的保险产品必须在4月1日前停售，而不是所有类型的产品都停售。
2.万能险责任准备金评估利率高于年复利3%，不满足条件的要停售
投资者在银行买的银保产品，很多都是这种万能险包装的。这类产品给出的收益率都不低，动不动就6%+，甚至还承诺保底利率3.5%。收益高，背后的风险也高，所以保监会为了提高客户资金安全性，防范金融风险，76号文件限制了万能险的利率上限，所以4月1号前不符合要求的，停售。
3.提供保单贷款的保险，贷款比例过高的要停售
而对于已经购买了要停售的保险产品，投保人也可以放心，保险公司会根据合同约定的内容履行条款。也就是说，投保人的权益，不会因为产品的停售而受到影响
生命表更新对价格影响有限
至于今年元旦起就使用的第三套生命表，保险人士表示，第三套生命表的确会导致产品价格发生变化，但上涨的只是一部分。
据悉，在第三套生命表中，男性和女性平均寿命分别为79.5岁和84.6岁，较此前的第二套生命表数据分别提高了2.8岁和3.7岁。因此，死亡率的改善使得预期余命增加，养老金给付也会随之增加。
所以，在同等给付条件下，养老保险产品的定价应该会相对上升。“投保人的平均寿命提升后，险企承担的保障期间也相应拉长。”保险人士测算发现，30岁的女性而言，同一份养老保险，在第三套生命表下，总保费支出会上涨9.6%。
另一方面，非养老产品的价格会趋于下降。同等年龄条件下死亡概率的降低，使得非养老金类产品保费有降低的可能性。其中包括定期寿险、终身寿险、健康险及不包含生存金给付责任的两全保险、长寿风险较低的年金保险等。但是，有市场人士指出，作为传统寿险业务的利润来源，“死差、费差和利差”中的利差对产品定价影响最大，而对于风险保障业务占比较低的险种，生命表的更新对价格带来的影响也有限。
4月1号起保险业会有什么变化？
1.保险公司万能险业务规模将会缩小，同时万能险产品的最低保障利率将会下调至3%，过高的万能险结算利率将不复存在。此外，保险公司不得将终身寿险、年金保险、护理保险设计成中短存续期产品。
2.可贷款比例下调。4月1号之后，利用寿险保单向保险公司贷款的，保单贷款比例不得高于保单现金价值或账户价值的80%。
3.各险企也在谋划着后续新产品的开发与补充。尽管目前对新产品具体形态还不得知，但回归传统保障将是主流。
事实上，保监会早就进行了辟谣:保险公司不得借用自查整改时机，虚假宣传，采取产品“炒停”等营销策略违规开展保险业务，违背保险最大诚实信用原则。同时，提醒广大消费者在购买保险产品时，应仔细阅读保险条款，根据自身需求理性选择购买，不要轻信网络传言，相关政策信息应以保监会官方渠道发布为准。
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㈥ 保监会限制高现价保险产品有什么意义
5万 主要是为了防止道德风险的发生。 从2010年11月国家保监会新规定了，未成年最高身故赔偿金额上限为：10万元。
㈦ 保险里的高现价产品是哪些
关键是看你想考虑哪一块，重疾，养老，一般医疗。意外。
重疾，一般医疗，意外，在乎的是理赔的范围，理赔的额度，包括重疾里的免除期的长短
养老在乎的就是单纯的收益率了，说白了，我交了多少钱，多少年后我能拿多少钱。你保险公司的收益率。注意是收益率。因为保险公司要拿你所交的保费去赚钱，赚了之后再带你分。举例，它拿100亿的保费赚了3个亿。那交保费的人都要分红。所以要注意，养老看的并不是公司的总资产越大越好。
㈧ 高现价保险产品 5年
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这是一个高现价产品，就是说你在1年末退保的时候，能拿回本金和3.5%的利息。
5年是保单的保障期，继续放在银行也不会影响你的收益率。
各家公司这类高现价产品的情况都是这样。
㈨ 保险理财产品怎么讲解
理财产品，即由商业银行和正规金融机构自行设计并发行的产品，将募集到的资金根据产品合同约定投入相关金融市场及购买相关金融产品，获取投资收益后，根据合同约定分配给投资人的一类理财产品。
理财产品的讲解主要从以下几点说明：
预期收益
理财产品的年限
保障性