⑴ 关于购买基金的费用
关于基金的费用：
1、申购、赎回费用，发生在你申购或赎回时，相当于手续费，这个费用正如你说的1%、2%，但这个费率是活动的，即有的基金会贵一点，有的基金因开始募集等因素搞打折会便宜点，如果你在银行购买，银行相当于一个中介，所以每家银行收取的这个费率不都是一样的；
2、管理费，这个费用每年年末时由基金公司提取，但这个费用的提取与申购赎回费用不一样，因为你感觉不到被收了管理费，因为收管理费后，相当于你的基金净值就低了一点点，比起每天股市的波动来说，你觉察不到；
3、只有这三个费用；
4、净值就是你所持有的基金的含金量（即你的每一份基金等价于多少现金），我们申购赎回都是以净值为标准来进行的，累计净值是指把基金历史分红考虑进去后的净值，这个净值只能用于衡量一只基金的业绩，累计净值越高，说明业绩越好！举个例子：
A基金2000.1.1发行，发行价格1元，一年后，做得不错，2001.1.1净值到了2元；
2001.1.2基金进行了分红，每一份基金分5毛，这时候，A基金的累计净值还是2元，但净值变成1.5元，因为另外的0.5分给你了，打入你的银行卡了；
又过一年，2002.1.2日，基金做的不错，净值到了3元，这时候的累计净值实际是3.5元（把以前的分红都算上），2002.1.3日进行了分红，每份分1元，这时候，基金累计净值还是3.5元，但净值变成了2元；
这时候，基金净值是2元，累计净值是3.5，中间的差价1.5就是两次分红之和；
⑵ 基金的价格是怎么定的
你看到的一元的基金可能是以下三种情况之一：新发行的基金、刚刚分过红的基金或者是分红不久后有涨跌过的基金(第三种情况出现的概率不高)；你看到的一元以上的基金是在正常运作中的基金，它的价格会根据该基金投资行业或股票的涨跌来波动。
基金的价格(值)分单位净值和累计净值。
基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。
基金份额累计净值＝基金份额净值＋基金成立后份额的累计分红金额。
举例，某基金曾经分红过，分红为每10份派0.2元。如果当天公布的基金份额净值为1.02元，那么份额累计净值就是1.02+(0.2/10)=1.04元
⑶ 基金买卖的价格怎么计算
你的账户显示的交易时间应是7月1日的净值0.9854，是不是你记错了什么，成交价格应为交易日的单位净值。比如你7月4日下午3点之前卖出的基金，成交价格就应为7月4日的基金单位净值0.9975；7月4日下午3：00之后卖出的基金，成交价格应为7月5日的基金单位净值1.0002。
⑷ 要买或卖基金时，价格是怎么算的
要买或卖基金时，价格是按照以下规定计算的。
一、交易日买卖基金的，在下午3点以前购入的，按照基金当日的净值算。
二、交易日买卖基金的，在下午3点以后购入的，顺延按下一个工作日净值算。
三、非工作日买卖基金的，不论几点按照下一个工作日净值算。
⑸ 关于基金价格影响因素
开放式基金，份额是可以变动的，每天的净值是按净资产除以总份额来决定 。
封闭式是不能变动的，就只有那么多，交易的时候只能在场内象买卖股票一样，当然以供求状况来决定咯。你看到的封闭式基金净值，无论多高多低，你都不可以赎回的。只能在场内就是交易系统内卖出。等到期以后，有可能会变成开放式，到时你就可以用净值来赎回了。。
⑹ 新基金的发行价格怎么定的
确定发行价格的方法
1、市盈率法
市盈率又称本益比（P／E），是指股票市场价格与盈利的比率。计算公式为：
市盈率＝股票市价／每股收益
发行价格＝每股收益×发行市盈率
每股收益＝税后利润／股份总额
通过市盈率法确定股票发行价格，首先应根据注册会计师审核后的盈利预测计算出发行人的每股收益；然后可根据二级市场的平均市盈率、发行人的行业情况（同类行业公司股票的市盈率）、发行人的经营状况及其成长性等拟定发行市盈率；最后依发行市盈率与每股收益之乘积决定发行价。
确定每股税后利润有两种方法：一种为完全摊薄法，即用发行当年预测全部税后利润除以总股本，直接得出每股税后利润；另一种是加权平均法。加权平均法计算公式为：
股票发行价格＝发行当年预测利润／发行当年加权平均股本数×市盈率
＝发行当年预测利润／［发行前总股本数十本次公开发行股本数×（12一发行月份）÷12］×市盈率
不同的方法得到不同的发行价格，每股税后利润确定采用加权平均法较为合理。因股票发行的时间不同，资金实际到位的先后对企业效益影响较大，同时投资者在购股后才应享受应有的权益。
2、竞价确定法
见本节第六目股票发行的主要方式中的上网竞价发行。
由于在此种方式下，机构大户易于操纵发行价格，因此，经试验后停止使用。
3、净资产倍率法
净资产倍率法又称资产净值法（net value of assets），指通过资产评估（物业评估）和相关会计手段确定发行人拟募股资产的每股净资产值，然后根据证券市场的状况将每股净资产值乘以一定的倍率或一定折扣，以此确定股票发行价格的方法。其公式是：
发行价格＝每股净资产值×溢价倍率（或折扣倍率）
这种发行价格的确定方法在国内一直未曾采用。
4、现金流量折现法
现金流量折现法通过预测公司未来盈利能力，据此计算出公司净现值，并按一定的折扣率折算，从而确定股票发行价格。该方法首先是用市场接受的会计手段预测公司每个项目未来若干年内每年的净现金流量，再按照市场公允的折现率，分别计算出每个项目未来的净现金流量的净现值。公司的净现值除以公司股份数，即为每股净现值。由于未来收益存在不确定性，发行价格通常要对上述每股净现值折让20％～30 ％。
国际主要股票市场对新上市公路、港口、桥梁、电厂等基建公司的估值和发行定价一般采用现金流量折现法。这类公司的特点是前期投资大，初期回报不高，上市时的利润一般偏低，如果采用市盈率法发行定价则会低估其真实价值，而对公司未来收益（现金流量）的分析和预测能比较准确地反映公司的整体和长远价值。
⑺ 关于基金买入时价格的问题。。。
基金交易具体规则就是交易日15：00前提交申请，
以当天的基金净值（15：00收市后计算得出）作为成交价格；
交易日15：00后或为非交易日提交，以下一工作日的基金净值作为成交价格。
今天三点前申购赎回，申购所属工作日是周三，
买入净值按今晚公布净值算。
建行的网上银行，基金显示的都是前一天的净值，
但是请参考基金公司官网和专业基金网站，
每个交易日晚上都公布最新基金净值，这才是当天成交净值
中午停盘，那我停盘时候买，这是二级交易市场，属于场内交易
像股票一样交易，有即时价格。
而在银行，基金网站购买，属于场外交易，成交价格以基金公司官网公布为准，
和场内价格无关
⑻ 基金公司如何为自己所提供的基金产品定价
1、基金公司确定价格的方式：开放式基金初始价格一般都是一元，日后的净值是每日根据持仓有价证券的总的市值减去一些必须费用后，再除以总的份额后得到的，每日收市以后再清算具体净值。
2、证券投资基金管理公司（基金公司），是指经中国证券监督管理委员会批准，在中国境内设立，从事证券投资基金管理业务的企业法人。公司董事会是基金公司的最高权力机构。
基金公司发起人是从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理机构。人们平常所说的基金主要就是指证券投资基金。证券投资的分析方法主要有如下三种：基本分析、技术分析、演化分析，其中基本分析主要应用于投资标的物的选择上，技术分析和演化分析则主要应用于具体投资操作的时间和空间判断上，作为提高投资分析有效性和可靠性的重要补充。