浅析各类理财平台风控体系

❶ 推荐国内风控体系比较好的理财平台

当 然宜 泉 资本 啦，能把公证 处 、律 师所 拉进 来 作为风控 保 障的 平台 ， 是 我 见过 的 第一 家 ，而且 现 在有 国 资 背景

❷ 网络投资理财平台中风控体系还可以的平台有哪些

普惠家还不错，翡翠金融也好，线上线下相结合。

❸ 哪个理财平台的风控体系比较成熟些

可以去国融财富投资，这个渠道很好的。

❹ p2p平台风控体系如何建立 主要包括哪些方面

加强团队和组织架构的建设
p2p平台的安全稳健运营在很大程度上与平台技术团队、风控团队等团队有关联，同时与负责业务开拓、审计监督等部门关联。风控体系的建立离不开团队和组织架构的建设。因此在团队建设和组织架构的优化方面，p2p平台需要予以足够的重视。
优化审批流程
p2p网贷平台作为信息中介服务平台，为资金需求者的融资借贷需求和投资人的投资理财需求提供平台进行信息交流和撮合匹配。在这个过程中，资金需求者所发布的借款需求需要经过平台的贷款审批流程。审批流程是否足够严格和科学，
关系到了借款申请人能够顺利得到贷款，关系到平台的运营风险，关系到投资人的投资风险。所以，优化审批流程是风控体系建设的一个重要方面。p2p 平台需要合理设计贷款审批流程，通过资信调查、资料录入、初审、评级估算、终审决策等程序确保风险控制和管理。
完善贷后管理流程
贷后管理也是风险管理与控制的一个重要层面，通过对贷款进行检查和监督，对于异常变动的业务或其他状况予以风险预警，以便及时作出调整和采取相关风控手段。此外，贷后管理也涉及催收环节。对出现逾期等项目进行催收，防止违约损失的发生和进一步扩大。 建立完善的信用评级体系
建立完善的信用评级体系，有助于平台对借款人的信用状况进行更加清晰地了解和把握，从而更好地控制风险。目前，利用大数据等互联网技术来完善信用评级技术是部分p2p平台的研究重点，主要目的就是为了提高风控能力。
健全风控体系的建设、不断提升风控能力是众多p2p平台的目标，也是保证其运营安全稳健性的基础。随着p2p网贷行业内行业竞争逐渐加剧、行业洗牌极速、行业监管趋于明朗等趋势增强，风控能力对平台的生存与发展将会产生越来越大的影响。

❺ p2p风控体系包括哪些方面

1、专业的风控团队和操作标准
专业的风控团队和操作标准是风控体系中必不可少的，有专业的风控团队和部门，才能明确职责所在，各司其职；有规范的操作标准，才能让按章办事，避免运营过程的混乱。

在这些团队中包括了信用审查部门，主要对个人资料及征信的全面核查;还包括了资产评估部门，严格评估抵押物的市场价值及归属权，控制抵押率保持在合理范围;此外，还有相关政策部门，及时了解相关法律法规，避免违法，同时也确保每一项理财产品项目合法合规;风控体系中还少不了实地考察的部门，主要对每笔贷款现场进行尽职调查。另外，专业审批人员也是不可少的，主要是对工作证明与收入流水、连带资产证明、征信报告、还款来源证明等，核实借款者的基本信息。

2、账户管理、逾期催收
除了贷款前的风险调查外，借款过程以及借款到期后风控也应该到位，小额信贷业务不可避免会有一部分客户出现逾期及坏账，这就需要催收。催收有不同的方法和策略，这就需要相关部门有所把握，并采取不同的催收策略，以保证总体的风控水平，这部分工作也是风控的重要内容。此外，相关风控人员还会对部门客户、企业进行追踪，若有任何风险信号出现，立刻调整信贷政策。

3、风险准备金
风险准备金是平台从借款项目中抽取一定比例的借款存在准备金账户中，借款项目如出现还款逾期，第三方担保履行职责出现风险时，风险准备金能用以支付用户本金，尽可能降低投资者的损失。现在很多的平台的风控体系中都少不了这个风控手段。

4、第三方资金托管
委托具有中国人民银行颁布《支付业务许可证》的第三方支付机构进行资金托管，保证资金投向透明、安全。

p2p风控体系是一个整体，缺少任何一环都可能让风控的实力减弱，除了以上的一些方面外，个别平台还有资产抵押担保、分期还款、融资担保机构担保、创新信审体系等方面，当然还有例如木融宝这样质押模式的平台，这一类是比较安全的。此外，风控体系中还少不了网贷系统的安全维护体系，以防止黑客攻击、账户资料泄露、资金盗取等。

❻ 理财风控体系如何建设

坚果理财：提升平台风险管控能力，学习理财知识，做好审计工作

❼ 悟空理财的风控体系具体举措有哪些

1.严格筛选资产2.限制贷款金额3.智能风控体系4.外部机构监管与认可

❽ 链家理财的风控体系

1)身份证实名认证；
2)银行卡实名认证；
3)第三方资金监管(首信易支付)，平台只做信息流，首信易支付提供支付通道及帐户托管，即资金流；
5)一旦出现借款人逾期，风险保证金先进行代偿；
6)技术风控：平台采用国际上通用的高强度加密算法、SSL安全加密技术、网上密码验证技术、登录充值提现操作预警等，来保证用户及交易数据传输安全。 1)保证交易真实性，赎楼借款必须签署链家买卖交易合同；
2)合作评估公司出具房屋评估值及评估报告，并结合是否有抵押评估可借款金额；
3)住建委核验房屋真实性、房屋是否有抵押、是否被拍卖等，防止产权纠纷；
4)借款公证(当借款人逾期时，中融信有权利处置房产)；
5)借款人身份公证；
6)委托解押、抵押、过户公证(保证平台有权利代办交易，确保回款资金来源)；
7)借款人个人法务纠纷排查；
8)借款人个人征信报告；
9)借款用途及还款来源的把控。

❾ 选着一个投资平台后，如何查看他们的风控体系

这个要考察的角度可多了，比如说：
创始人背景
员工情况
知名度
总部所在地
透明度
融资规模
杠杆倍数
资金托管等等
最重要的是看他的每个债权是否透明，信息填写的是否详细。一般有房或车作抵押的风险都不是很大，尤其是一线城市的房子，这也是我上网筹金融的理由