1. 如果购买了香港保险，如何查询收到的信息，是否能在网上查到
完全可以！
一旦保单生效后，到保险公司指定的网站，输入客户号码和密码，就可上网查阅保单资料，
甚至可以做电话，通信地址的网上变更。
如果购买香港投连险，还可在网上变更投资组合。
希望可以帮到您！
2. 香港人在大陆买保险,香港那边查的到吗
查不到，这是个人私隐，除非你自己查，但是香港保险比内地好那么多，为什么在内地买呢
3. 大陆人在香港买了保险大陆政府能查到吗
查询不到的，
香港的个人私隐条例非常严谨。对于个人信息保护妥当。
就算是香港政府也无法查询到保险公司的保险信息。
4. 买香港保险国内的病史可以查到吗
可以查到，买香港保险一定不能隐瞒，家族遗传史，重大疾病史，手术一类都可以查到，如果隐瞒后期知道会导致拒保，不要抱有侥幸心理，所有情况一定要如实回答不要隐瞒。
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5. 香港买了保险大陆能查到吗
香港保险公司并不属于大陆保监会管辖范围之内！所以你只能通过电话或者上网去香港保险公司查询了！.
还要提醒一句，大陆居民去香港购买保险，一定要看一下保监会的通告！不要被香港保险代理人说的意乱沉迷！网页链接
6. 香港保险公司会调查客户在内地有没有买保险吗
这个是不会调查的，以下是一些香港保险的内容介绍，你可以了解一下。
内地客户赴港购买保单数爆棚让很多人士费解。是什么原因促使内地人士不远万里前往香港购买保单呢?内陆客户逐渐上升的保单额背后的真相究竟是什么？还有就是大家有没有必要也前赴香港为家人买份港险？
今天就和大家简单聊聊，希望大家看完这篇文章后能够更加理性的看待香港保险和内地保险。
直面两地保险差异
两地保险行业发展程度不同，保险存在差异无可避免。如果保险产品角度来看，主要差异还是在重疾险和储蓄分红险上面。下面我将用实例来分析下这两者的不同：
重疾险：香港优势较多
一、相同保额，香港重疾险的保费更低
如果以100万保额的香港A款重疾险和内地B款终身健康险为例:均按照7岁幼童投保，前者保额100万元，年缴费13504.4元，缴费18年；后者保额仅20万元，年缴费10846.23元，缴费20年。
明显就可以看出来，香港重疾险缴费更低。
造成两地保险产品价格不同的原因很多。保单定价需要考虑预定利率、生命表、费用率、利润率等多种因素。内地保险产品的保单预定利率一般比香港公司高，但设定的利润率可能也高于香港公司，此外，香港和内地的生命表也有所差异，香港保险资金投资渠道更广，这也会影响保费的厘定。
二、当然，除了最敏感的价格因素，保障范围也是内地居民对香港保险趋之若鹜的重要原因。
目前，内地重疾类产品保障病种多为致命性疾病，且并不保障早期重疾（如原位癌，早期发现的话治愈率较高）。换言之，国内保险保障条例生效时，往往可能意味着投保人生命已经受到重大威胁。而香港重疾险除了保障更多的重疾病种外，也普遍覆盖轻疾和个别儿童疾病，而且对于早期出现的重疾症状也会做出赔偿。
值得一提的是，国内大部分重疾险采用首次重疾赔偿保险主额100%的赔偿方法。也就是说，一旦被保险公司认定触发重疾赔偿条件，则保险公司会将主险金额一次性全额退给投保人。然而，有些重疾的医疗过程十分漫长，且具有反复性，一次性赔款额可能覆盖首次重疾费用，但后续的治疗过程却并不包含在保障范围之内。
相反，香港的重疾险产品多数承认多次赔偿，并设定最高赔偿额为保障合同的数倍（300%-700%）。换言之，香港重疾产品的理论保障额度可能远远超过投保人实际缴纳的保费。
三、除保障条款外，香港与内地最大的不同是，香港的重疾险产品保额有分红。
如果投保人20岁时在香港购买一份保额100万元的重疾险产品，保额每年会递增，目的是抵御通货膨胀；相比之下，投保人在内地购买的重疾险产品，保额始终是100万元。
储蓄分红险：短期效益vs长期效益
香港保险假设为8岁男孩购买总保费约合人民币47万元上下的少儿储蓄类保险，香港C公司和内地D公司出具的两份保单的对应保额分别为5万美元（折合人民币30.76万元，以1美元=6.1523人民币元计价，下同）和19.86万元人民币。每年领取的教育金或保证现金这部分，香港C公司5年后开始返还，直到终身；内地D公司则从投保当年就开始返还至17岁。
这两种方式哪种更划算，与被保险人的预期和工作生活情况大有关连。
到第13个保单年度结束即被保险人年满21周岁后，香港C保单13年领取现金累计为2.35万美元（折合为人民币14.458万元），
而内地D保单为25.216万元人民币，差距近1倍。
以该阶段的现金领取额看，内地保单完胜。
如果投保人希望教育金尽早发挥作用，选择内地这份保单更合适。
如果投保人希望为子女留下一份长期生效的储备基金，则香港保单设计更为适宜其需求。
假设香港C保单的被保险人在30岁退保，其保单对应的现金价值总额为27.4万美元。
再加上此前已经领取的4.9万美元，总计为32.3万美元（折合为人民币198.7万元）。
内地D公司保单由于在21周岁之后不再发放教育金，直到45岁可再领取满期保险金即所交保费46.5万元，加上此前领取的25.216万元，共计领取额度71.7万元。
这一阶段，香港保单回报又高出不少。
所以从整体来看，储蓄分红险香港和内地还是各有优势的。如何选择还是要看客户各自需求。
两地保险差异
一：香港储蓄型保障计划多数保单前2年现金价值均为零，内地保险计划很少有头两年现金价值为零的情况，例如上述退休保险计划，内地保单缴费第一年的现金价值为3.43万元。
二：香港保险多保至终身，而内地储蓄型保险计划保障期间跨度非常大，例如少儿类成长保险保障至22岁、25岁、30岁、45岁的比较多见，保障至60岁、80岁的产品非常少。
三：香港保险产品在退保方面的支出显着高于内地产品，从而能够提供更多的保障和生存金给付给客户。
四，香港地区保单的保额设置都较高，投保数百万元保额的保单较常见。比如香港一款重疾险有65万美元的免体检额，而内地一款重疾险免体检额为90万元人民币，儿童和五十岁以上成年人甚至更低。
五：相对于重疾险保单，储蓄型保险对于汇率变化的敏感性更强。香港保单多以美元或港币计价，内地客户购买港险要承担汇率方面风险。
六、签约的环节相对复杂、繁琐，比如“面签”一定要到保险公司谈话、询问。
七、最重要的一点，购买香港保险必须要赴港签单。
结语：
从产品的角度分析，在重疾险方面，香港保险产品优势明显：保障疾病种类广泛，相同保额保费较低，并且部分产品还兼有高额的分红。对于客户来说，赴港购买重疾险是一个不错的选择。上海契石回答，但是如果仅仅是普通的住院医疗险，消费型健康险建议大家还是在内地市场购买，不贵而且性价比也相当不错；在储蓄分红险方面，香港保险更加偏于长期效益和保障，内地保险短期的效益较好。对于客户来说，如果有留学、移民、大额保单避税等打算的人士可以偏向香港储蓄险，香港保险美元/港币保单，理赔全球。
7. 买了香港的保险，在网上怎么能查到相关信息
查到的，一般情况下，香港保险公司主要是通过两个途径来获知投保人的既往病史：
1.通过社保或者新型农村合作医疗查询就诊记录，这是目前调查的主要渠道；
2.内地商业保险理赔记录。
投保人在投保时详细列明了保险公司有权通过本人身份证复印件或子女出生证明向任何医生、医院、诊所、保险公司、体检机构、社保中心等的医疗病历和记录，作为评估的依据。
目前，香港保险公司主要是通过调查社会保障来获取投保人的就医记录，因此，社保和新农合的医疗记录是调查的重中之重。
值得注意的是，从今年的4月1日起，我国正式实施《电子病历应用管理规范（试行）》，其要求对患者的病历进行严格的存储，包括：
第一，包括门诊等任何疾病史都可以联网查到；
第二，门诊病历记录保存不少于15年，住院病历保存不少于30年。
这样就意味着保险公司在做理赔调查时，通过投保人的社保可以查到近30年来任何一次的门诊记录、住院病历，并以此来对投保人的理赔事项作出判断。
2内地商业保险理赔记录
部分香港保险公司和内地保险公司之间有合作关系，可以获取投保人的相关理赔信息，不过由于合作关系网络目前来说还不是很完善，沟通起来也是有一定的难度，建立起来也比较费时费力，暂时并不是最主要的调查方式。不过，随着两地沟通交流的深入，相信这一个方式会越来越普及。
如有重大病史，投保时极力建议详细说明，内地客户去香港投保时最好带上最近的体检报告，投保时一起提交给保险公司。同时香港保险公司也很可能要求客户在香港再做一次体检，体检费用通常客户不用出
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