① 作为一名保险代理人帮助别人理财规划，保险保障规避风险，我们本身应该掌握那些知识专业方面的
您好，我是湖南平安业务员，同时也是平安的VIP客户。
其实，作为老的业务员，只要和客户沟通，一般都会很清楚客户的需求点在哪，保险重点是业务员要敬业要专业，一定要给客户推荐最合适的，不能考虑个人的收益问题，保险如想做终身职业，只有诚信，专业才能让一个业务员越走越远，越走越好。
其实一般从事保险一年半载的业务员，在产品的选择和熟练上，都会有偏颇，一般新业务员建议多和老业务员咨询。其实，客户是行外人，隔行如隔山，客户永远不如业务员专业，所以业务员一定要认真做好每个客户的计划，只要做好了才能确保将来客户的稳定，及客户帮忙做转介绍等等。
还有，保险业务员应该是对金融行业都有所了解，美国的保险业务员是名牌大学，要求从事金融行业5年以上经验，可想而知，保险代理人需要对金融行业的各种投资融资方式方法都要有所了解和涉猎！
② 如何成为一名专业的保险代理人
有代理人问,保险是个技术活,需要各种技巧；保险又是个专业活,需要把握各类人的心理；还要掌握各类理财知识,有时候感觉保险销售是一个庞杂的体系。 代理人伙伴的问题提得很好,看得出他是有心之人。我经常对广大代理人讲,面对人生难题,我们需要把复杂的问题简单化,生活如此,工作也是如此;销售工作如此,保险营销也是如此。做保险,其实很简单,我们只需把握三样东西,足矣。这三样东西,一是专业知识,二是展业技能,三是目标市场。做保险很简单,但不能走捷径,要成为一名专业又出色的保险营销员,必须把握这三点。术业有专攻 专业知识,包括保险知识、财务知识、法律知识、医学知识以及客户感兴趣的各种知识;除保险知识外,其他的知识你不需要知道很多,知道些皮毛即可。闻道有先后,术业有专攻,面对客户,往往不需要你的知识面无所不包,除了保险的专业知识你要表现出“专家”水准外,其他的,你只需要尊重客户,善于挖掘客户感兴趣的知识和话题,善于聆听、学习、认可和面带微笑、不断点头,就很好了。销售保险不完全在于你懂得的知识有多少,而在于客户对你的认可,如果客户认为你值得信任甚至信赖,你就成功了。记住,“要谈交易,先谈交情”。切不可与客户发生争论或争执,否则,虽然你“赢”了,但你却“输了交易”。 专业知识需要学习、不断地学习,因此,从事保险,要有学习的好习惯。成功的人都有好习惯,好习惯是培养来的,培养成习惯,习惯成自然。二十一世纪,判断一个人是否文盲,不是看他有无大学文凭、有无研究生学历,而是看他有无学习的意愿、能力和速度。从事保险工作,我们除了日常习惯于学习、捕捉新知识、新讯息外,最为重要的是要参加公司的大早会和各类培训,通过持续的早会和培训,你的知识面会一天天在不经意间提升。 保险销售是一个爱心的行业,我们必须通过学习来丰富自己的知识结构,提升个人的综合素养,将保险销售作为自己的终身职业,更好地服务于广大客户。培训使人合格、学习使人优秀、蜕变使人杰出。 保险是个技术活 展业技能,这应是代理人所具备的。保险是个技术活,需要各种技巧。对于展业技能或者技巧,这里有一个非常重要的观点必须明确,“技能是学不来的”。保险的专业知识可以通过学习而获取,不过,展业技能却不能。技能不是学来的,而是练出来、悟出来的。失败是成功之母,展业技能需要我们在市场上不断地摸爬滚打,在不断拜访中总结经验。天生我才必有用,你是世界上独一无二的,只有自己悟出的技能才是最适合你的,别人学不来。同样的,别人的技能永远是别人的,你学不来,唯一的办法是分享参考成功人士的成功之道,自己在市场上亲力亲为,不断体验、历练和总结,才能形成自己的展业技能,并且随着时间的推移,你的展业技能会不断提升,最终达到无招胜有招、出手便是招的高手境界。 技能的提升无捷径可走,如果你没有足够天分的话,那么你唯一的途径就是见更多的人。不过,伟大科学家爱迪生说过,这世间没有天才,天才也是百分之一的灵感加上百分之九十九的勤奋。 代理人伙伴所讲的“需要把握各类人的心理”,这其实是一种技能。从事保险销售工作的人,把脉客户心理,走进客户内心,消除客户担忧,很关键。做保险,其实就是“保险代理人把自己脑袋里的观念灌输进客户的脑袋,然后由客户指挥他的手伸进自己的口袋,拿出钱(保险费)来放进我们(保险公司)的‘口袋’(受理台)。” 认清目标市场 最后一个是目标市场。专业知识、展业技能和目标市场三者均很重要。有的人,有很丰富的专业知识,但却讲不出来,不能和客户作交流,这不行,保险营销员还得有过硬的展业技能。同样,有了丰富的专业知识,有了娴熟的展业技能,不过,如果没有明确的目标市场,也会前功尽弃,陷入“巧妇难为无米之炊”的尴尬境地。 目标市场包括很多,包括职团开拓,比如小区、学校、单位。也包括个人客户,比如同学、同事、同乡、同龄、亲戚、朋友、熟人等等,但这些再多,数量也是有限的。因此,要善于建议自己的“影响力中心”,不断索取“转介绍”。只要“目标市场”不断,你的保险从业生涯才会“永葆青春”。
③ 作为一个保险代理人，需要具备的素质和素养是
国际商务工作是一种知识性、技术性很强的开拓性活动，要求商务人员必须具备广博的知识和多方面才华。特别是在当今科学技术高速发展，全球经济迅速增长、贸易方式不断创新、新技术和新产品不断涌现的今天，国际商务人员的知识应不断充实、更新，应具有信息处理能力、专业技术能力、人际交往能力。国际商务人员是从事对外经贸活动的专职人员。国际商务人员的素质，包括文化水平、工作技能、交际能力和思想修养等，对于国际商务活动的开展和国外市场的开拓会产生直接的影响。因此，正确的选拔、培养和锻炼国际商务人才，便成为很多外向型企业和部门的重要工作。素质是指人的心理、心理方面的个性特征及思想、道德修养状况的总合，表现为一个人的气质、性格、能力和品行，是决定人的行为特征的内在因素。一个人的素质是有失天生理和后天环境结合造就的，因而既具有稳定性又具有可、可塑性。专职的国际商务人员应具备以下素养：个性特征国际商务是一种开放型的对外经济，与世界各国的经济组织和客户发生频繁的联系，有时还要常年派驻国外，如在国外建立分公司、商务办事处、外贸小组等。一些商务交易要通过商务人员的各种交往活动来完成，这就要求商务人员具有外向型和开拓型的性格特征。即：性格开朗、和悦近人、开拓进取、兴趣广泛、语言幽默、外语娴熟，能与不同性格的人打交道，具有较强的社会活动能力。思想品质思想品质反映一个人的本质，是选择国际商务人员的首要条件。国际商务人员应具备的思想品质应是：诚实的人品、较高的思想修养、热爱祖国、忠于职守、有良好的敬业精神和坚定的正义立场。在实际工作中，国际商务人员在国外或国内经常周旋于复杂的社会关系之中，为平衡和处理好各方面的关系往往采取一些中庸之策，但在重大原则问题上，则要立场坚定。因为他代表的不仅仅是个人，而是国家和企业形象。另一方面，良好的思想品质，还决定了为人处事的风格和集体主义观念。文化素质文化素质是人的知识水平，接受和更新知识以及把理论与实践相结合的能力。专职从事国际商务人员应受过正规的高等教育，除精通外经贸专业知识外，还应有娴熟的外语表达和计算机应用技能，同时还应了解国际经济法和国际商法、社会学、人际关系学、历史和地理等多方面的知识。从事外贸工作的人员所接触的商品种类繁多，技术范围广。要求外贸人员接受商品技术培训，掌握丰富的知识，一旦被派驻国外市场，就既是推销员又是售后服务员，要准备随时要回答客户提出的商品技术问题。工作能力工作能力是一个人在具体工作环境中运用所掌握的知识、技能处理和解决问题的能力。国际商务人员的能力包括专业技术能力、组织能力、社交能力和表达能力。专业技术能力国际商务人员应是一个综合型人才、业务上具有多方面的能力。如市场调查、市场开拓、结算、商品售后服务、收集情报信息等技能。组织能力组织协调企业的进出口管理工作，建立和拓展国内和国外市场。如果派驻国外工作，应能很快建立驻外商务机构，疏通各方面的关系，具备调配人、财、物的能力，尽快开展工作。社交能力社交能力是衡量一个现代人适应开放社会程度的标志之一，也是国际商务人员应具备的起码的条件之一。没有一定的社交能力，是难以建立业务关系的。表达能力从事国际商务工作人员除了有良好的母语表达能力外，还应具备良好的外语表达能力。因为他的客户主要是外国人。
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④ 我是一名保险代理人
慢慢来，不能着急，不能要讲保险的时候才去找他。可以没事的时候多在一起沟通。如果回到97、98年，相信没有人不会去买保险。因为人们只有看到才愿意相信，而保险产品是因为相信才会看到。告诉你的朋友，他应该感觉到幸运，因为在他没有真正需要的时候，才会有人和他讲保险。如果他真正需要的时候，就已经没人和他讲保险或者没法和他讲保险啦。
⑤ 作为一个保险代理人，需要具备的素质和素养是
思想品行，光明磊落；
组织纪律，令行禁止；
工作态度，严谨求实；
业务技术，精益求精；
同事相处，友爱尊重；
为人处事，诚实廉洁；
团结进取，艰苦奋斗；
改革创新，追求卓越。
1、无论何时、何地、何种情形下，客户的利益永远高于自己的利益。
2、不断丰富和提升自己的专业知识、技能与技巧，始终以最高的职业技能标准为客户提供最好的建议。
3、对客户的商业信息和私人信息严格保密，并将此作为客户对自己的授权。
4、对可能影响客户决定的所有信息进行充分且翔实的披露。
⑥ 怎样成为一名优秀的保险代理人
你可以挣着眼睛说瞎话的时候就是一个优秀的保险代理人了.
不要觉得我的回答偏激,你或许一年后也不能完全了解你手上的每个产品,不能解释产品的内容和你即将和客户签署的保险合同.但这个都不会妨碍你成为一名合格甚至优秀的保险代理人.可能在你的公司也没有几个人可以解释产品和合同.
如果你觉得良心不安,或者想让自己真的在做保险,可以补充一下保险和金融特别是投资方面的知识.
保险方面主要是多看些案例,帮助理解保险条款,为客户解释起来更清晰而且不能产生歧义.记住为客户清晰的解读合同可能被你的很多前辈看来很傻,但这个对你的帮助不可估量.
投资方面的知识是帮助你深入理解保险产品的最快途径,或许这个对你来说很遥远,但是有空你稍微了解一点精算,你就很容易知道你的公司在这个产品上是赚是赔,赚了多少.当然很多时候你可能觉得没必要,因为你会得到你的团队经理给你的抽成比率和最低优惠价格,但太容易得来的东西有多大价值?
再不济也请你一定要明白投资回报率的计算和熟悉货币时间价值的计算,这样至少让你"看上去"很专业.专业使你能最快拥有的,和有经验的人比他最容易得到!
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