目前国内理财机构主要有银行、证券公司、投资公司、互联网金融理财平台等。
主要产品可以分为以下几大类：银行理财，证券公司理财，投资公司理财，互联网金融理财。
其中银行主要分成三类：保本固定收益产品、保本浮动收益产品还有非保本浮动收益产品三类；
证券公司理财主要有：股票、基金和期货等；投资公司主要是信托基金、黄金投资、珠宝、玉石等；
互联网金融理财主要是指P2P的理财模式。银行理财产品可以通过银行线下网点或银行APP购买；证券公司理财和投资公司理财会借助银行渠道代销，但证券公司也会有自己的销售平台；互联网金融理财都是在自己的APP进行线上销售。
Ⅱ 如何推销银行理财产品
一般银行理财产品的推销话术比较简单，有以下几个关键点需要投资者重点关注：
1.购买日离销售日有多远？如果一个产品期限一个月，但是你购买日离起息日还有5天，那这个产品所公布的收益率基本就没什么意义，收益率需要打个折才行。
2.分清楚工作人员说的收益率是他估计的收益率还是写到产品说明书里的收益率。
3.区分清楚到底买的是不是银行理财产品，有些银行从业人员会将保险当银行理财卖。
4.区分银行理财的风险等级。比如中行的理财风险评级分为五级，前三级都不需要担心本金安全，但是第四和第五类就得具体问题具体分析了。
保险理财
以某保险公司的富贵人生保险理财项目为例，产品宣传如下：
分五年储蓄，每年储蓄5万元，就能马上享有六大利益：
（一）从储蓄的第二年开始即可获得9000元的固定收益，此后每隔一年都会固定有9000元打到您的帐户上，直至终身。
（二）与此同时每一年约5000元的浮动收益也将准时打入您的帐户，让您足不出户即可享受到机构理财带给您的丰厚收益。
（三）当然这两笔钱如果您暂时不用，我们还可以以每年4%的利息让它们以复利形式不断生息，只按3%计算的话到80岁可累积到114万元，相当于本金的4.6倍，为您赢取更多财富。
（四）除此之外，在获得收益期间，如您急需用钱，还可以在完全不影响收益的同时即刻取出30万元急用，以确保资金超高的灵活性。
（五）以上说的都是收益，更重要的是您的本金始终安全，并且有两种方式供您灵活选择，1、您可以将本金安全的转移给您的受益人；2、也可以选择在年老时随时提前赎回，用来补充养老。
（六）更加人性化的是上述所有利益全部免税，使您在享有机构理财安全、稳定收益的同时更完整的保全了资产。
看似一份完美的产品，那么收益和风险是否真如产品宣传中所描述的呢？我们来分析一下：
1. 保险的现金价值随着时间累积，在一定年限后确实会看起来很高。但是你只能死了转让给受益人，而不能直接给自己——除非是申请退保赎回，这样就比那个值要亏很多。因此，保险基本上是一个遗产转让的渠道，但对你自己的生活享乐不是很大的帮助。用年老时账号里的总价值去暗示你这都是你的，而不提醒你这个钱其实是给受益人的，是不合适的。
2. 比较时，往往会拿存银行去对比，说放在银行一年利率才多少多少。但其实如果放在银行连续存N年，如果利率稳定的话，复利计算下来也很可怕。拿自己几十年后的复利加总，去PK 银行一年利息才多少多少的说法，是不合适的。
3. 为了修补第1条带来的疑虑，往往会给你生存奖励金和每年的红利计息等等。但奖励金的来源就等于是你这笔钱的利息预支给你（别忘记，你可是要在这个库里放几十年的复利计算呢），羊毛出在羊身上；而红利计息最大的问题，是她和你描述的是该保险公司每年的盈利率X%，但这个是指该保险公司的业绩情况，和你计算年度红利用的是Y%。但Y%此时此刻是不知道的！包括销售自己都说不清楚如何制订，只能说精算师会根据每年的X%而定出一个Y%。所以，用整个保险公司的盈利率，让你错误映射以为你的分红计息也是这个，是不合适的。
4.在最后一步说服的时候，往往会说，这个是保本的，而且还有红利这些增值。其实国家政策看好，前途看好，最不济您肯定是保本的，您担心个啥？错。每年通货膨胀3%都说少了（我09年11月写的），现在吉野家一个牛肉饭套餐都小30了亲，09年才1x元吧！没能跑赢银行利率，就是失误！用“这个理财项目至少是保本的”，来让你放开警惕，也是不合适的。
Ⅲ 第三方理财产品代理销售机构的销售渠道主要是哪些
首先是分专业和兼业的
专业的有专门的代理公司
兼业的就是银行了咯，不过理财产品主要是通过银行销售的。当然也有通过个人的，但是量就比较小了，毕竟现在的群众更相信银行。
Ⅳ 你好，我是做理财产品销售的，请问有什么渠道可以让我拓展更多的客户
第一、武装自己，让自己变得更专注更专业。对LZ的情况不太了解，起码你需要一两个证书，具有含金量的证书。第二、宣传自己，包装自己。第三，变主动为被动，你需要换一个拥有资源信息的工作岗位，例如银行。
Ⅳ 理财产品渠道规划背景
系统的去学习过才可以做得到的。
Ⅵ 理财产品投资新兴渠道有哪些
您好，新兴渠道包括：第三方理财机构、综合理财服务机构等。
Ⅶ 理财产品的营销推广怎么做
社群渠道篇
作用：软营销。这块是宝地，软广的核心战场。苹果，三星，UBER都喜欢这么做，在产品上线前，各类预热活动，内容营销。当你看到很多人在论坛讨论苹果又出新品时，请不要相信这都是自发的，里面有大量的水军，还有博主。事实上，UBER在国内和各综合及垂直领域的博主均保持了深度合作关系。汽车、美妆、母婴、电子产品开展社群营销是普遍现象。
1、综合：QQ空间、人人网、豆瓣、知乎、天涯
注明：知乎的权重很高，QQ空间的用户多
2、垂直：携程旅游、蚂蜂窝旅游；汽车之家、易车网；搜房、安居客；辣妈帮、宝宝树
注明：垂直社区的用户质量往往极高，营销价值极大，但是社区对营销的打击非常严厉。较好的方式是找KOL进行植入营销，另外也可以找写手拍摄原创视频、图片，编写文案后开展优质内容营销。