理财产品营销计划的内容有哪些

『壹』 理财产品营销方案

应基于产品定位、目标客户具体情况、竞品分析分析，再具体写时间、地点、营销手段等实施手段。
1、产品定位：你这块产品是入门门槛，风险大小，投资收益，这些决定了你面相不同层次的客户群。
2、目标客户：你要向那些客户营销。活期存款是全社会都参与，高端理财需要5万以上，银行私募需要100万以上，不同的产品有不同的客户群。这些目标客户都有什么特点。
3、竞品分析：你的同行竞争对手都有什么产品，优点是啥，缺点是啥，你这个产品能提供什么更完善的。
4、营销手段等实施方案：就是什么时间地点，通过什么方式传达到客户，切中客户的需求促成交易。

『贰』 关于理财产品营销的总结（300字以上）

开创理财产品营销新模式——网络营销

业内人士称，此次中信银行推出的“稳健财富计划”，其产品投资范围基本上都是票据资产、银行间市场债券、信贷资产和信托贷款等收益比较稳健的各种理财产品，且投资期限都在90天之内，使产品风险具有可控性，可以说，该产品的顺利上线，意味着理财产品无论风险等级，“一刀切”的强制要求已经松动，一些稳健类的保本产品有望实现一次签约、多次销售。

同时该人士也指出，现在银行销售理财产品还没有实现真正意义上的网上销售，但这种渠道上的创新肯定会成为银行下步关注的重点，而网络营销或将成为未来银行理财产品销售的新模式。

银行理财产品在销售渠道上的创新，不仅免去了投资者跑腿之劳，节省时间，还有其他诸多好处，可谓亮点多多。据中信银行青岛分行相关人士介绍，客户选择“一次签约，滚动投资”，可以最大限度地提升客户的资金使用效率，在理财产品“空档期”，客户可享受通知存款的利率，有了新产品推出，可以及时买进，使资金实现投资效益最大化；与此同时，客户办理一张借记卡后，有闲钱就可存进去，在先期产品达到5万元购买起点后，以后购买其他产品不再有资金额度的限制，这样就可充分实现闲钱理财的目的。

据称，正是基于这些亮点，“稳健财富计划”推出后吸引了众多投资者的眼球，目前，该计划的首期“信贷资产理财产品”上市后销售情况不错，说明投资者对这种销售模式非常认可。

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『叁』 理财类产品销售标准流程具体包括哪些

近年来，由于金融产业竞争激烈，金融产品推陈出新，加上大陆本地金融市场一直没有很好的表现，客户对于风险的认知相对趋于保守，金融产品的销售就需要更多的技巧来协助提高销售的成功机率，原本由产品内容和条件为导向的销售模式渐渐没有办法发挥效果，而银行的金融产品同构型较高，难以凸显在销售上的差异性。为此，在许多的培训课程中，我们把顾问式以需求为导向的课题当成银行金融产品销售的核心技巧，而其中：
1.以需求为导向的接触；
2.FAB的产品说明；
3.勇于面对客户拒绝；
4.开口要求成交，合称销售四步曲。

从客户需求触发理财产品销售
理财产品不同于一般的有形商品，从客户接触，引发客户兴趣，引导说明产品，解决客户反对意见到最后的成交，都需要随时围绕在客户的需求上。我们强调的就是销售人员能不能在引导客户进入产品说明前说出：因为我知道你是“这样”的，所以我认为这个产品适合你。举例来说：因为我知道你是个爱孩子又重视孩子教育的母亲，所以我认为这个子女教育的理财计划适合你。或是：因为我知道你很在意股票市场的波动，担心投资会有亏损，所以我认为这个较保守的产品适合你。

当我们有能力说出和客户需求相关的“那句话”前，就应该花更多的时间在了解客户、发掘客户的需求这件事情上。通常，客户会为了对自己和家人有利的事情去做改变，但客户更会因为可能危及自己的利益时，做出“立即”的改变。为了未来的理想去做理财规划可以称之为“明确性需求”，而因为担心利率太低导致自己财富缩水，无法对抗通货膨胀所做出的改变可以称之为“隐藏性需求”。这两种需求的创造可以透过客户的谈话和沟通，以问问题的方式引导出来。
其实，很多理财经理常常容易忽略客户需求的探询过程，在还没有对客户进行认识和了解的建立关系以前就进行产品销售。这样客户会觉得理财经理只是想卖一个他自己想要销售的产品，而不是客户本身需要的产品。当然，这样的结果容易使理财经理面对较多的拒绝问题，也会增加销售的难度！

有效的产品说明是成交的一大关键
在产品的说明上，我们必须把握三个重点：
1.产品的特色（Features）：简单来说，就是这个产品的条件，其中包含了时间、收益率、风险属性、投资标的、流动性等等。理财经理在这个阶段应该清楚地向客户做解说，不应该隐瞒风险，要诚实告知。通常透过前期的产品培训和营业单位的训练及角色扮演，要在3分钟左右的时间内，利用产品的DM完整地向客户进行说明。
2.产品的好处（Advantages）：指产品可以带给客户的好处。比如说，可以对抗通货膨胀，可以降低投资组合的风险，可以增加报酬，可以让资产配置更
完整更有效率等等。理财经理在这个阶段应该利用图像化的数据，表格和线状图，以比较、描述的方式让准客户了解持有这个产品可能带来的利益。同样的，管理者运用角色扮演的练习来训练理财经理使用相关工具说明产品可以让所有伙伴对于所销售的产品更加的熟练。
3.产品的利益（Benefits）：指产品本身和客户需求可以连结的优势，也就是说，透过产品本身可以满足客户的特定需求。举例来说：定期定投可以满足客户的退休养老及子女教育需求。黄金投资可以满足客户对于贵金属保值的投资需要，期缴保险可以满足未来定额规划的理财需要。在这个阶段，理财经理可以对报章、杂志上的相关报道或文章进行搜集，对于人生各个阶段的相关花费和理财需要的关联，增加对于理财议题的了解和与客户讨论的能力。帮助执行以客户需求为导向的销售模式。
此外，我们还必须了解到，产品的说明并非硬邦邦地讲解产品内容，活泼生动的解说才能将无形的产品有形化。我们也可以利用一些投资的案例和经验来让客户知道投资布局的方式，使用保险的小故事来说明人生中的潜在风险。更重要的是，不管我们运用何种方式，最后一定不要忘记随时要连接到客户的需求，要让我们销售的产品成为客户的解决方案。

文章来自Beta理财师《成长手册》——技能篇

『肆』 金融类的营销方案内容应该怎么写

这个也是有亲身经历的，在一次行程安排非常紧的活动中，主办方为体现活动的多样性，邀请我作讲座，好在讲座内容还算吸引人，但效果也逊于同样的课程在别的地方。所以如果时间紧张，不建议再加讲座。高端女客户的活动。经常在讲座上讲一些如何聚拢高端女客户的活动，原因很简单，在高端客户家庭，女主人理财基本都是主动权在握。举个很简单的例子，做定投的女性比例是做定投男性的两倍，如果再去掉单身男性，这个比例更低。那一般，银行搞那些女性高端客户的活动呢。

『伍』 如何做好理财产品的销售-----营销方案

要做好销售就是首先要自己真正认为销售出去的是好的东西，只有这样你才能用最真诚的态度去介绍产品给客户。
销售技巧当然重要，但是销售心态才是销售最核心的东西。
每一个人的营销方案都是不一样的 你面对的客户群体不一样 方案也是不同的 所以 最好你自己可以琢磨一下 有自己的营销方案 别人的不一定适合你的
首先你的认可自己的东西，再去推荐 才会有说服力

『陆』 个人保险理财规划包括哪些内容

个人保险理财产品规划，即是通过购买相关的保险产品，达到对个人（家庭）进行风险管理和投资的目的。一般情况下，个人保险理财产品规划包括：财产险、寿险、养老保险、健康保险、万能险、教育储蓄险、意外伤害保险等内容。

制定个人保险理财产品规划要注意的基本问题：

1．在购买保险理财规划之前，建议消费者保持清醒的头脑，对自己的资金状况、预期收益、风险偏好和承受能力、理财目标等诸多因素做全面评估，根据个人实际状况，选择适合自己的产品。

2．购买保险理财规划前要充分了解各公司投资连接保险的作用及操作，不能只听营销员的一面之。

3．对于保险期限，消费者购买保险理财规划时应充分了解产品及其购买渠道。

(6)理财产品营销计划的内容有哪些扩展阅读：

对于新投资者来说，理财技巧有以下几点：

1、善用理财预算，切忌用生活必需资金为资本--赌徒心理特征：患得患失、没有节制、过度紧张之人切忌用你的生活资金做为交易的资本，资金压力过大会误导你的投资策略，徒增交易风险，而导致更大的错误。

2、善用免费模拟帐户，学习理财等理财交易--投资家的耐心：等待收益率为正的时刻；初学者要耐心学习，循序渐进，勿急于开立真实交易帐户，可先试用模拟帐户。FXSOL环球金汇网里有免费模拟账户的申请，新投资者可以去体验。

3、期货理财交易不能只靠运气和直觉--赌徒心理特征之不听劝告之人如果您没有固定的交易方式，那么你的获利很可能是很随机，即靠运气。这种获利是不能长久的。

4、善用停损单减低风险--军事家的胆魄和决断：机会来临，该出手时就出手。

5、量力而为--经济学家的理论：懂得资金的管理和发挥资金的最大效益。

6、选择一个主流的平台和代理商（如果该平台受FSA监管或者NFA监管，说明他们操作和资金流转上都较为规范和认真，保障了投资者的安全,英国FSA监管最严格，一般FXCM,FXSOL知名度比较高）。

『柒』 银行理财产品营销方案该怎么写

是金融的吧！同病相连啊！！！！！