① 上有老下有小的80后家庭，如何给全家配置保险
首先全家必须上社保中的医保，这是你们最基本的保障
社保也有养老保险找上社保单位工作就可以上
如钱很富裕上了社保再考虑相关商业大病保险，但也不是谁都能上，看好保险合同免责条款赔付条件，投保前一些疾病的人是不准投保的
有钱可再上个一年的人身意外伤害保险（每年到期前续约）
② 该给全家配置怎样的保险
可以先给家庭主力配置保障全的(主险+重疾+大意外+豁免+定寿+住院医疗+小意外)，然后一家人根据收入逐个配置，经济能力可以，可以都配齐，如果一般，可以先给家人配置医疗险
③ 怎么给家人买保险
一般推荐家中父母买老人意外险、年龄限制少的防癌医疗险和防癌险。
因为年龄、身体素质等问题导致父母，可以选择的保险种类会比较少。但是家中长辈的年龄越大，患病的可能性增加了，更加需要配置保险！
具体信息如下
1、防癌医疗险
父母年岁已高，会有很多疾病找上门了，就如三高、脑中风等这些疾病，在这个年龄段会更加高发，治疗费用也很高，对于大部分家庭来讲，会面临较大的经济压力。
要是买了医疗险，就不必为没钱看病所烦扰了。百万医疗险报销的范围比较广泛，包括有门诊、住院、手术等，除了有免赔额1万元不能报销外，超过免赔额的部分都可报销。可以100%报销。一年只需要投保几百元，但能得到几百万的保额保障。若是老人家已经有比较严重的身体健康问题，无法投保对健康告知要求比较严格的百万医疗险的话，可以转向购买健康告知不太严格的防癌医疗险。
在给付形式上，防癌医疗险是报销型，花了多少治疗费，就报销多少治疗费，这类保险的价格低，保额高，如果是患上了因癌症引起的住院治疗或者特殊门诊，就可以通过这类保险进行赔付。如果还想了解多一些关于防癌医疗险知识的朋友，供你参考参考：
2、给付型防癌险
老人基本上买不到合适的重疾险，这是因为重疾险有严格的健康告知，父母年纪大身体机能下降，也许不能通过。这时即便投保重疾险，出现保费倒挂的可能性很高。给付型防癌险就要在这时候安排上了。
防癌险代替的是重疾险，能在对付癌症方面起到作用，恶性肿瘤、原位癌等大多都会在保障责任内，被保人患上的癌症一旦是在保障责任内的，保险公司会根据合同约定一次性给付保险金。相比于重疾险，防癌险的购买人群年龄可以放宽到75岁以下，健康告知也比较容易通过，身体有小毛病像三高之类的，投保也是可以的。
买一份防癌险的话保费还是很便宜的，一两千块钱就可以获得10万的保额。对于防癌险更全面的分析解读，感兴趣的朋友可以看看学姐之前写的一篇文章：
3、意外险
正常情况下父母年老了之后，行动不便是常有的事，不料出现小意外，磕磕碰碰，这个时候意外险就可以发挥作用了。给老人家买意外险时要看重意外医疗的保额，越高越好。
4.家庭收入保障账户
一个正常家庭中，只要有人工作，就会有收入，但一旦有收入的人发生意外情况，则这份收入就会中断或者是急速下降。在这个时候，需要一个家庭收入保障账户。
家庭收入保障账户是标准的杠杆型账户，用较少的支出换取未来的保障金额。而这个账户，更应该建立在家庭的经济支柱上。身故和残疾的风险发生概率一般是千分之五到千分之八，所以这个账户中应该配意外险、寿险或终身寿险等保障保险。
5.家庭健康保障账户
当今社会，高速发展下，污染也越来越严重，重疾发病率越来越高。如果发生重疾，不仅收入中断，还要支付医疗费用。
家庭健康保障账户也是一个杠杆型的账户，这个账户应该建立在家庭的每个成员上。在建立这个账户的时候，应该将保费控制在年收入的10%到15%之间为佳。
6.储蓄账户
储蓄账户可以为养老和教育金做准备，养老和教育金是刚性需求。教育金保险是以为孩子准备教育基金为目的的保险，在教育基金外，还要考虑到通货膨胀。养老保险以为自己准备养老基金为目的的保险，我们要确保，在自己白发苍苍干不动活的时候，保证有一笔钱可以维持退休后的生活。
7.家庭理财账户
家庭理财账户可以解决投资理财的问题，让闲置资金长期保值增值。除了股票、基金、期货、债券等，保险手段也很不错，在理财之外还能兼顾到保障，理财类保险也有很多，分红保险、投资连结保险、万能保险等。