交通银行理财产品诉讼判决

❶ 青岛交行4人案最终结果如何

原标题：青岛交通银行“5亿违法放贷案”关联民事案件一审判决：东岳集团诉讼请求被驳回

2018年6月19日，界面新闻记者获悉，在山东省高院审理的东岳集团附属子公司东岳化工、东岳高分子与交通银行青岛分行（第一被告）、青岛市北第一支行（第二被告）、山东恒泰公司、盛泉公司（第三被告）合同纠纷一案下达一审判决：东岳化工、东岳高分子的本诉请求和交行青岛分行、交行青岛市北支行的反诉请求均不能成立，法院不予支持。

根据界面新闻此前报道，2017年12月29日，因“违法发放贷款罪”、“违规出具金融票据罪”，青岛交通银行市北第一支行原行长戚静、原行长助理赵声、原客户经理刘兴尚、原营运主管费璟波被桓台县人民法院判处2-6年有期徒刑和罚金。

交通银行称，地方企业参与办案，涉嫌以刑事手段干预经济纠纷，侵占国有资产5亿元。企业却呈现了另一个版本：该集团财务总监与银行工作人员、其他企业恶意串联，刻意隐瞒，以合法形式掩盖非法目的，造成理财资金损失5亿元。

在东岳集团发布的公告中称，公司的前任财务总监李滨涉嫌挪用资金14.782亿元。其中，两笔存入青岛交通银行市北第一支行的金额分别为2亿元和3亿元的存款余额长期保持未变，经查询后为零。东岳集团立即报案。2016年2月2日，李滨因涉嫌挪用资金罪被桓台县人民检察院批捕。

2018年5月30日，持续近3年的青岛交通银行“非法放贷案”有了新进展：其市北第一支行行长、行长助理等人违法发放贷款、违规出具金融票证案被淄博市中级法院发回重审。

在刑事案件发回重审的同日，东岳集团在山东省高院发起的民事诉讼正式开庭审理。东岳集团将交通银行青岛分行、青岛市北第一支行、山东恒泰公司、盛泉公司告上法庭，诉讼原因为各被告恶意串通损害原告利益。

在《民事诉讼状》中，东岳集团认为，青岛交行与盟诚系恒泰公司、盛泉公司伙同东岳集团前任财务总监李滨，未经原告授权下，擅自以公司的名义订立一份《三方合作协议》，并将5亿元保证金存放于市北第一支行。原告申索要求：确认《三方合作协议》无效；交还被指基于《三方合作协议》划扣的人民币5亿元款项，并赔偿利息损失；及该诉讼的相关讼费由各被告承担。

青岛交通银行提出反诉请求：东岳集团及恒泰公司、盛泉公司返还基于《三方合作协议》收到的资金5亿元并赔偿利息损失。

法院审理的争议焦点为：《三方合作协议》是否有效；本案涉及的5亿元款项应如何处

❷ 交通银行起诉到法院，法院传票到家里，会不会坐

本案是民事经济纠纷，不存在刑事责任的问题。只有在将来判决后，有能力执行而拒绝执行，且情节严重时，才可能涉嫌拒不执行判决裁定罪。

法条链接：《民事诉讼法》第一百一十一条

诉讼参与人或者其他人有下列行为之一的，人民法院可以根据情节轻重予以罚款、拘留;构成犯罪的，依法追究刑事责任:

(一)伪造、毁灭重要证据，妨碍人民法院审理案件的;

(三)隐藏、转移、变卖、毁损已被查封、扣押的财产，或者已被清点并责令其保管的财产，转移已被冻结的财产的;

(五)以暴力、威胁或者其他方法阻碍司法工作人员执行职务的;

(六)拒不履行人民法院已经发生法律效力的判决、裁定的。

人民法院对有前款规定的行为之一的单位，可以对其主要负责人或者直接责任人员予以罚款、拘留;构成犯罪的，依法追究刑事责任。

❸ 交通银行拖欠多久才能被起诉

第一审普通程序全过程问答
一、起诉和受理
（一）起诉应当具备什么条件？
1、原告是与本案有直接利害关系的公民、法人和其他组织；
2、有明确的被告；
3、有具体的诉讼请求和事实、理由；
4、属于人民法院受理民事诉讼的范围和受诉人民法院管辖。
（二）当事人如何提交起诉状？起诉状包括什么内容？
起诉应当向人民法院递交起诉状，并按照被告人数提出副本。
书写起诉状确有困难的，可以口头起诉，由人民法院记入笔录，并告知对方当事人。
起诉状应当记明下列事项：
1、当事人的姓名、性别、年龄、民族、职业、工作单位和住所，法人或者其他组织的名称、住所和法定代表人或者主要负责人的姓名、职务；
2、诉讼请求和所根据的事实与理由；
3、证据和证据来源，证人姓名和住所。
（三）人民法院对下列起诉，如何处理？
人民法院对符合规定的起诉，必须受理；对下列起诉，分别情形，予以处理：
1、依照行政诉讼法的规定，属于行政诉讼受案范围的，告知原告提起行政诉讼；
2、依照法律规定，双方当事人对合同纠纷自愿达成书面仲裁协议向仲裁机构申请仲裁、不得向人民法院起诉的，告知原告向仲裁机构申请仲裁；
3、依照法律规定，应当由其他机关处理的争议，告知原告向有关机关申请解决；
4、对不属于本院管辖的案件，告知原告向有管辖权的人民法院起诉；
5、对判决、裁定已经发生法律效力的案件，当事人又起诉的，告知原告按照申诉处理，但人民法院准许撤诉的裁定除外；
6、依照法律规定，在一定期限内不得起诉的案件，在不得起诉的期限内起诉的，不予受理；
7、判决不准离婚和调解和好的离婚案件，判决、调解维持收养关系的案件，没有新情况、新理由，原告在六个月内又起诉的，不予受理。
（四）人民法院的立案期是多久？
人民法院收到起诉状或者口头起诉，经审查，认为符合起诉条件的，应当在七日内立案，并通知当事人；认为不符合起诉条件的，应当在七日内裁定不予受理；原告对裁定不服的，可以提起上诉。
二、审理前的准备
人民法院审理前应作什么准备？
人民法院应当在立案之日起五日内将起诉状副本发送被告，被告在收到之日起十五日内提出答辩状。被告提出答辩状的，人民法院应当在收到之日起五日内将答辩状副本发送原告。被告不提出答辩状的，不影响人民法院审理。
人民法院对决定受理的案件，应当在受理案件通知书和应诉通知书中向当事人告知有关的诉讼权利义务，或者口头告知。合议庭组成人员确定后，应当在三内日告知当事人。
必须共同进行诉讼的当事人没有参加诉讼的，人民法院应当通知其参加诉讼。
三、开庭审理
（一）审理民事案件，应当公开进行吗？
人民法院审民事案件，除涉及国家秘密、个人隐私或者法律另有规定的以外，应当公开进行。
离婚案件、涉及商业秘密的案件，当事人申请不公开审理的，可以不公开审理。
（二）开庭审理前，人民法院应当如何进行？
开庭审理前，书记员应当查明当事人和其他诉讼参与人是否到庭，宣布法庭纪律。
开庭审理时，由审判长核对当事人，宣布案由，宣布审判人员、书记员名单，告知当事人有关的诉讼权利义务，询问当事人是否提出回避申请。
（三）法庭调查的过程是什么？
法庭调查按照下列顺序进行：
（1）当事人陈述；
（2）告知证人的权利义务，证人作证，宣读未到庭的证人证言；
（3）出示书证、物证和视听资料；
（4）宣读鉴定结论；
（5）宣读勘验笔录。
（四）当事人的法庭上的权利？
当事人在法庭上可以提出新的证据。
当事人经法庭许可，可以向证人、鉴定人、勘验人发问。
当事人要求重新进行调查、鉴定或者勘验的，是否准许，由人民法院决定。
（五）在什么情况下，可以合并审理？
原告增加诉讼请求，被告提出反诉，第三人提出与本案有关的诉讼请求，可以合并审理。
（六）法庭辩论的过程是什么？
法庭辩论按照下列顺序进行：
1、原告及其诉讼代理人发言；
2、被告及其诉讼代理人答辩；
3、第三人及其诉讼代理人发言或者答辩；
4、互相辩论。
法庭辩论终结，由审判长按照原告、被告、第三人的先后顺序征询各方最后意见。
（六）原告不到庭怎么办？
原告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以按撤诉处理；被告反诉的，可以缺席判决。
（七）被告不到庭怎么办？
被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。
（八）宣判前，原告可以申请撤诉吗？
宣判前，原告申请撤诉的，是否准许，由人民法院裁定。人民法院裁定不准许撤诉的，原告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，可以缺席判决。
（九）在什么情况下，可以延期开庭审理？
有下列情形之一的，可以延期开庭审理：
1、必须到庭的当事人和其他诉讼参与人有正当理由没有到庭的；
2、当事人临时提出回避申请的；
3、需要通知新的证人到庭，调取新的证据，重新鉴定、勘验，或者需要补充调查的；
4、其他应当延期的情形。
（十）审判过程如何纪录？
书记员应当将法庭审理的全部活动记入笔录，由审判人员和书记员签名。
法庭笔录应当当庭宣读，也可以告知当事人和其他诉讼参与人当庭或者在五日内阅读。当事人和其他诉讼参与人认为对自己的陈述记录有遗漏或者差错的，有权申请补正。如果不予补正，应当将申请记录在案。
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❹ 欠交通银行信用卡一万说会被起诉，是真的吗

如果逾期没有还款，之后的滞纳金会比较多的。所以你欠一万，半年后可能变两万了，银行一定会起诉你的。所以，建议你最好有钱就还掉吧。可以跟银行沟通，让他们少收点利息。

❺ 欠交通银行3万1，欠7个月了，一直没还，也没协商，现在说要起诉。会怎么判决

算是大额信用诈骗了。起码3年，和银行协商，慢慢还。不还是不行的。协商的好的话，利息就不用还了。只还本金，不过以后是黑户了

❻ 欠交通银行12000被起诉会判刑吗

一般银行对这类案件采取的手段通常是先上报人民银行，将你列入黑名单，并进入现在的个人征信系统。然后进入民事诉讼，进行索赔，通过判决或调解实现追讨。如你无正当理由不应诉，才会通过公安局进入刑事侦察。如果你的欠款是12000元，加上逾期利息（日息万分之五）、滞纳金，你最后被起诉的金额将不仅仅是12000元，如果经过三次以上催还仍不归还，将被认定为主观故意，将必然会面临起诉，甚至信用卡诈骗罪的刑事罪名。
根据刑法第196条规定，信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。信用卡诈骗罪的构成要件如下：1．本罪侵犯的客体是信用卡管理制度和公私财产所有权。———银行的钱。
2．本罪客观方面表现为行为人采用虚构事实或者隐瞒真相的方法，利用信用卡骗取公私财物的行为。———你虚构了偿还能力。
3．本罪的主体是一般主体，自然人可成为本罪的犯罪主体。————你是成年人，具备完全民事行为能力。
4．本罪的主观方面是故意而且是直接故意，并且数额较大。行为人主观上还必须具有非法占有公私财物的目的（——超过三个月，或三次以上的催还）。间接故意和过失犯罪不能构成本罪。而关于数额较大，目前还是延用1996年最高人民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》规定，个人诈骗数额较大是指5000元以上。信用卡诈骗罪的数额较大的起点可以参照此规定以5000元为宜。

❼ 问一下交通银行信用卡欠款9万被起诉后的流程改怎么走 法院判决后该怎么还款

法院判决会有一个执行方案，按照程序执行就可以了。
如果实在是还款困难，其实也还是可以和银行协商还款。不要拖，积极去处理，要不然会出现征信问题，那就不好了。

❽ “被贷款”150万老人胜诉，交通银行这次损失有多大

据了解，中国裁判文件网络披露了一个案例：中国银行的工作人员有限公司（601328.sh）北京冠园分公司（以下简称“沟通银行”）只是老年人，只有让老人提供房地产许可证，所有其他文件都是伪造的；通信银行已经向旧银行账户发出了150万元的贷款，然后收入150万美元分为其他文件。

从那时起，银行将告诉法庭要求还款。

这位老人说他没有去明的房地产登记中心，并没有签署抵押申请表，希望法院能够维护其合法权益。

法院：银行内部控制机制损失，应承受不良后果

审判结束后，法院认为，在这种情况下，贷款业务的过程中存在一个主要的错误，而且通信银行具有非良好管理和教育不足的问题，也存在问题贷款批准和风险核查部门工作。目前，交通银行内部控制机制丢失，应保证相应的不利后果。

法院判决：沟通银行的所有诉讼都被驳回。

❾ 交通银行信用卡逾期多久会被起诉

起诉的话一般是在120天左右。

1.30天内由信用卡中心客服部门电话、短信催还，30天以上90天以内由催收部门多次电话、短信、邮件催还，银行会给你通知。

2.90天以上移交法务部处理，前期处理一般以律师函、电话催还，后期就开准备材料移交经侦处理，或者直接起诉，或者转交低三方公司上门催收。

3.起诉的话一般是在120天左右。

我国《刑法》规定，持卡人超过规定期限透支、并经发卡银行催收后仍不归还的，使用伪造信用卡等的持卡人，数额较大的，可处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。

数额特别巨大或者其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

(9)交通银行理财产品诉讼判决扩展阅读

逾期将收取罚息，自逾期之日起，每天对逾期金额收取约定利率150%的罚息，直至逾期还清。您的逾期记录将被上报人行征信，将影响您的信用记录，珍爱信用，请按时还款。

若借款逾期超过一定期限，逾期用户的相关记录将被传至央行的个人征信系统。除了将逾期信息上传之央行个人征信系统外，借贷还将继续和前海征信、上海资信、鹏元征信等第三方征信机构合作。

对逾期或未按合同约定用途使用借款的贷款，从逾期或未按合同约定用途使用贷款之日起，按罚息利率计收利息，直至清偿本息为止。对不能按时支付的利息，按罚息利率计收复利。

合同法第二百零七条规定，“借款人未按照约定的期限返还借款的，应当按照约定或者国家有关规定支付逾期利息”。

❿ 告诉大家不要在交通银行买理财产品骗人的 买产品的时候说三年期可取本付5%的利息，第二交费时说6年过后才

你买的不是理财产品,是保险!不只是交通银行其他银行也是"骗子",把保险说成理财产品的多了去了,买了就买了吧,本来就被骗再生气,不值!(我买了个太保三年期缴寸10年的垃圾.)