『壹』 以2~3人为一学习团队,通过情境模拟,角色互换,为客户解读一款银行理财产品
什么意思啊
『贰』 我想问下银行的理财经理是通过哪些途径让客户购买你的理财产品的
介绍自己的产品咯，收益高的产品当然就卖的好，而且热衷理财的客户会自己来银行问的，有很多客户都会到各个银行跑，并且进行对比哪个的好。
还有就是看客户对风险的承受能力，看是喜欢赌博的高风险的客户还是喜欢保本保利的客户，推销的产品是不同的。
银行会给你些客户，但都不好推销，要不银行早就推销了。电话预约一般不行，电话营销倒可以考虑，但有价值的很少。
一般做交叉营销，或做其他业务时推一下产品都还可以。
客户确实很难挖，尤其是现在经济不景气的情况下，我们银行的理财经理没人肯做的
『叁』 我是一个理财客服经理我该如何推销我的理财产品
两种方法：
1：忽悠－忽悠－继续忽悠：做一两年后赚点黑心钱洗手不干了
2：让客户明白理财的定义和原则，踏踏实实说实话办实事，根据客户需求推荐符合客户自身财务状况和客户需求的资产规划套餐和产品，不夸大欺骗不忽悠，做一两年客户发现收益跟你当初说的差不多，那自然是生意越来越好，并且客户会带动很多亲戚朋友来找你。当然喽，也不能守株待兔，要主动开拓一些有质量有需求的客户来喽。
『肆』 理财产品销售时，遇到客户说我有自己的客户经理，你该怎么回答
这是个技术性问题。
首先，建立信任和联系是第一步。你产品再好，销售技巧（专业知识），没有信任不会买你的。
其次，建立一定的熟悉度后，可以适时适度的表现你的专业。
再次，若你们熟悉度到一定程度，不要怕产品比较，服务比较（理财客服）。
『伍』 银行打电话推销的理财产品靠谱吗
亲自去银行看看，但是靠谱的直接买 余额宝 还是很方便的，而且相对安全
『陆』 理财产品营销问题，请有经验的的客户经理帮忙！！
一般来说,现在的理财产品需求客户是越来越多的,在与客户交流时应该从客户的投资经验了解,人民银行下发的关于理财产品销售的文件里明确指出了商业银行在向客户销售理财产品的时候要充分的了解客户的投资经验及风险承受能力,根据客户的风险偏好来为客户推荐理财产品,同时充分的向客户揭示理财产品的风险.你可以仔细阅读理财产品协议书并向同事请教以往的业内经验来向客户介绍.
产品有很多,向合适的客户推荐合适的产品才是最重要的,不要盲目的为推荐而推荐,为完成任务指标而推荐,任何一笔理财资金至少都有五万,对你来说可能只是一笔交易而已,对客户来说,她是把这笔资金的使用权交给了银行,而你也代表着银行与她达成了协议,所以将心比心.
时间久了,你就能判断出客户的所属群体,经验是时间打磨的.
日常你可以从基金保险的网站上进行初始学习,并向理财经历请教,慢慢就好了
不会的不要怕,要勇于学习发问,哪怕是问的很幼稚都没关系
『柒』 营销银行产品情景模拟对话 向客户推销银行的理财产品，两位银行工作人员，一位客户，三分钟的对话。
地点：银行。人物：老奶奶和银行职员。1:老奶奶。2：银行职员。
旁白：叉叉银行内。叮咚！
2:欢迎光临！有什么我可以帮您的，奶奶？
1：小哥啊！我想存钱（从口袋里颤抖的拿出一个盒子）
2：哦，奶奶请和我来，这边填张存款单。（装作在填，再引导到另一边）好了，奶奶，这是您的卡）
1：咳咳，谢谢，谢谢，我再问你个事情，小财
2：啊？小财？
1：（指着胸牌）你不是叫旺财经理么？好好个人取这么个名字。
2：哦，奶奶，不是旺财，是理财，我是理财经理。
1：哦，对对对，我就是想问，啥叫理财啊？
2：个人理财也称个人财务规划，是一个评估个人各方面财务需求的综合过程，它是理财规划师通过明确客户的理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合金融服务。它不只局限于购买某种金融产品，而是针对个人的综合需求进行有针对性的综合金融服务组合创新。而各种各样的金融产品，如银行理财产品、股票、基金、保险等都是为实现理财目标过程中的附带产品。个人理财的内容主要包括个人/家庭生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算和管理、个人风险管理与保险规划、投资目标确立与实现、职业生涯规划、子女养育及教育规划、居住规划、退休规划、个人税务筹划及遗产规划等各个方面。 奶奶，通俗的说，就是将您的钱尽可能的管好，做点理性投资，可能赚点小钱。
1：都能买些什么啊？买东西还能赚钱？
2：股票、基金、保险，QDII等等。
1：哎哎
2：奶奶，您怎么了？
1：你不是叫我“快点哎哎”么（QDII）？
2：哈哈，奶奶，不是“快点哎哎”,是QDII,就是合格的境内机构投资者的首字缩写。它是在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。它是在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排。
1:我不要买外国人的东西，那不好，我们那时候叫“崇洋媚外”。
2：奶奶，您的观念落后啦，现在上海马上就要迎来2010年世博会啦。世界博览会（World Expo）是“全球各国倾全力向世人展现自己在社会、经济、文化等各领域的成就与发展前景的最好机会”，是人类文明进步和对未来梦想的生动展示。举办世博会能在特定时期、特定地区集中各种生产要素，实现经济资源的优化配置，能加速推动一个地区的长远发展，这是迄今为止大多数世博会的举办动机。“世博经济”现象由三个部分组成：一是直接为举办世博会而产生的经济活动。二是围绕开发世博会资源进行的经济活动。三是主办城市借世博会契机，改善区域经济发展环境，促进经济建设的各种相关活动。所以，中国的大门已经敞开，购买QDII绝对是个不错的选择哦。
1：好，别当我老太婆什么也不知道，世博来了，全民都参与，我也买点那什么“哎哎”。
2：诶，跟我来奶奶。（装作拿合同,签合同）
（两人一起拿起合同）：这就齐活咯！
『捌』 客户经理上门推销理财产品时,可以与客户直接签订理财协议吗
投资人要在正式网点购买理财产品，另外最好也要求客户经理在录音录像情况下进行理财销售和签约。”
『玖』 做为大堂经理如何向客户推销人寿保险理财产品
一个好的理财产品，一定要向客户讲清以下他们所关心的问题：一是理财产品投入的本金能否到期归还；二是有哪些收益，分别是多少；三是保险理财和银行存款理财的区别；四是期限是多长时间；五是保险功能体现在哪儿。如果为了推销产品，而遮遮掩掩忽悠客户，即便客户买了你的产品也会疑神疑鬼的中途退掉，原因就是他们不明白我是在理财还是吃亏上当了。我作为一个买过理财产品的客户体验向你提出以上建议。供参考。
『拾』 为什么银行职员自己几乎不买银行卖的理财产品
虽然说银行理财产品的销售柜台就设在银行营业厅内，但是它跟普通储蓄业务的窗口是不放在一起的，也就是说，理财产品跟储蓄业务分属银行的不同体系。所以理财产品不像银行储蓄，是可能会产生亏损的。
而很多理财产品的销售人员为了个人私利，经常向咱们无知的普通投资人推销高风险的投资产品，这产品不出事还好，一出事就悲剧了。
那么银行理财到底有哪些套路呢？
套路一
除了银行自己的理财产品以外，有时候还会代销保险、基金、信托等业务。有很多小伙伴就上了套，本着赚取收益的目的去银行买理财产品，却被销售人员混淆了概念，买成了保险。
保险没有存取和利息的概念，能不能获取保险金是不确定的。而且银行卖的保险，基本上都是理财型的保险，保障的功能很小，所以就算你想买份保险，最好也别选择银行。
套路二
有些时候银行会把代收产品当成自发的产品卖，可能还会向客户隐瞒风险。很多人都不知道，自己买的其实不是银行的产品。而风险也不是银行承担的。
套路三
销售人员介绍的预期收益率中所提到的年化，并不是到期后能拿到的收益比例，而和收益的计算陷阱都没有那么简单。收益套路是无穷尽，只能自己注意一点，以免踩进了陷阱。
凡是口头承诺百分百保本保息的，大多数都是套路，最好能让销售人员把所有的承诺都写合同，这样如果有纠纷，也能算个保障。