43只基金的净值低于面值

❶ 基金净值与面值的区别，购买基金时购买的基金份额与净值有关还是与面值有关，为什么新基金净值低

新基金的净值都是1元，即是所谓的面值，这是为了计算方便而己，购买基金与面值和净值无关，10元钱买1元面值是10份，买2元净值的是5份，反过来算还都是10元钱。

❷ 为什么股票型基金刚上市时候净值都低于面值

买股票都要手续费的拉

❸ 为什么有很多基金低于净值

可以先看看净值的概念：净资产价值Net Asset Value，NAV 共同基金所拥有的资产每个营业日根据市场收盘价所计算出之总资产价值，扣除基金当日之各类成本及费用后，所得到的就是该基金当日之净资产价值。除以基金当日所发行在外的份额总数，就是每份额净值。基金估值是计算净值的关键 单位基金资产净值，即每一基金份额代表的基金资产的净值。单位基金资产净值计算的公式为：单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金份额总数。 其中，总资产是指基金拥有的所有资产（包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等）按照公允价格计算的资产总额。总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用，应付资金利息等。基金份额总数是指当时发行在外的基金份额的总量。 基金估值是计算份额基金资产净值的关键。基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对份额基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下： 1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。 2、未上市的股票以其成本价计算。 3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。 4、遇特殊情况无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依有关规定办理。 基金净值、基金份额净值、累计基金净值的区别基金净值即基金份额资产净值，简称基金净值（Net Asset Value，NAV），也叫每份基金份额的净值。计算公式为：基金份额资产净值＝（总资产-总负债）/基金份额总数。其中，总资产是指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金份额总数是指当时发行在外的基金份额的总量。开放式基金的份额总数每天都在变化，因此须以当日交易结束后的统计数为准。在每个营业日收市后，将当日基金资产净值除以当日交易截止时的基金份额总数，就得出当日的份额资产净值。 份额基金净值是反映基金绩效表现的一个重要指标，开放式基金的交易价格就是以每基金份额的净值为依据确定的。由于基金所拥有的资产的价值总是随市场的波动而变动，所以基金净值也会不断变化。 一般低于净值的基金多数是属于封闭式基金，由于有比较长的封闭期，所以才会出现折价交易，也使其价格经常都保持低于净值的状态，折价交易的封闭式基金和开放式基金比安全边际会高些，快到期前折价也会消失，可以买进进行套利。基金净值的高低可以反映基金的盈利能力的高低，净值或者累计净值高的基金业绩就好，对投资者的回报就高，就是属于好的基金品种。

❹ 基金收益分配后，单位净值不能低于面值

基金收益分配就是基金分红，基金分红后将导致基金净值下降，单位净值不能低于面值，就是分红以后单位净值不能低于1:00元

❺ "基金收益分配后,每份基金份额的净值不能低于面值",这句话什么意思

就是收益分配后不能低于1元.

❻ 基金净值少于1，但是不一定亏损，是这样么

基金买入价为1元，但是净值在1元以下，意思不是买入亏损，也可能是由于基金进行了折价，所以基金的净值就变低。

封闭式基金因在交易所上市 ，其买卖价格受市场供求关系影响较大。当市场供小于求时，基金单位买卖价格可能高于每份基金单位资产净值，这时投资者拥有的基金资产就会增加，即产生溢价。

(6)43只基金的净值低于面值扩展阅读

（1）基金拥有的上市股票、认股权证，以计算日集中交易市场的收盘价格为准；未上市的股票、认股权证则由有资格指定的会计师事务所或资产评估机构测算。

（2）基金拥有的公债、公司债、金融债券等债券，已上市者，以计算日的收盘价格为准；未上市者，一般以其面值加上至计算日时应收利息为准。

（3）基金所拥有的短期票据，以买进成本加上自买进日起至计算日止应收的利息为准。

（4）若第（1）条、第（2）条中规定的计算日没有收盘价格或参考价格，则以最近的收盘价格或参考价格代替。

（5）现金与相当于现金的资产，包括存放在其他金融机构的存款。

❼ 很多基金净值都是负数,是怎么回事

基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。累计净值=基金单位净值+历次分红。

基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。

若是基金成立已经有一段相当长的时间，或是自成立以来成长迅速，基金的净值自然就会比较高；如果基金成立的时间较短，或是进场时点不佳，都可能使基金净值相对较低。因此，如果只以现时基金净值的高低作为是否要购买基金的标准，就常常会做出错误的决定。购买基金还是看基金净值未来的成长性，这才是正确的投资方针

❽ 跌破面值的基金可买吗

跌破面值的基金可买吗？----当然可以，现在有很多基金都跌破面值了，其中不乏绝对具有投资价值的优秀基金。

但是你说的这支工银核心价值最好不要买。看来是银行的工作人员太黑了，要不我说你怎么能找到这么业绩不好的基金。

hw2008说得很对，买基金不要光看净值，要看业绩。看业绩也不能光看评级，要看具体的数据，比如说半年回报、一年回报、两年回报、基准指数、标准差等等。

基金的净值是不会跌到零的，我国有规定，连续60日基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元的要清盘，清盘价一般为0.3元，也就是说无论多少前面的基金，都以0.3元的价格自动赎回。不过这个清盘条件是很难满足的，所以真正遭遇清盘的基金（除了QDII）现在还没有出现过。

❾ 基金跌破面值的定义是什么

基金跌破面值是指：基金发行价格为1元，如果一直下跌，价格跌破1元，就是跌破面值。
所有新发行的基金都是1元起价。
基金认购：新出基金都是1元（最低起价为5000元）
基金申购：发行一段时间的基金就是1元以上了。（最低起价为500-1000元）