1. 客户经理飞单代客操作,如何加强客户经理管理
方法如下：
强化思想引领。加强客户经理的人生观教育，树立正确的人生观和价值观。定期或不定期地组织客户经理开展团队活动，通过活动深入了解及掌握客户经理思想动态，更好地帮助和引导客户经理围绕工作目标在思想上达成共识，逐步把个人意识提升为团队意识，把团队意识升华为团队精神，从而有效提高客户经理的团队凝聚力和战斗力；定期由分管领导，部门负责人采取一对一沟通方式，与客户经理进行有针对性交流，让客户经理随时把思想统一到业务营销的焦点上，自觉履行好岗位工作职责和义务。
整合人员队伍。一是通过选聘，建立个人客户经理后备库，对资质齐全、具备潜质的人员优先聘任为个人客户经理；二是实行“末位淘汰制”，对连续靠后的个人客户经理降低等级或调整出个人客户经理队伍，优化个人客户经理队伍结构。 三是拓宽客户经理的发展空间和晋升通道。2019年以来，分别有四名个人客户经理晋升为网点负责人，充分调动了客户经理干事创业的积极性。
提升实战能力。分别邀请基金公司金牌基金经理、保险公司个险销售精英等方式现场聆听，多角度、全方位进行营销理念、多专业知识、风险管理等素质培训，全面、集中提升个人客户经理个金综合知识和业务素养；通过选派个人客户经理到公司、机构、个贷业务部门进行交叉培训，补充个人客户经理目前普遍欠缺的公司、机构、个贷方面知识，弥补个别客户经理业务短板，提升个人客户经理营销技巧，提升个人客户经理沟通协调能力。
注重风险防范。通过规范管理，防范个人客户经理队伍风险。一是规范个人客户经理资质管理，个人客户经理聘任必须具备理财、基金、保险和个人客户经理资质后方可聘任；二是加强个人客户经理监督管理，加强个人客户经理合规行为管理，禁止违规私售，加强合规销售、廉洁自律等监督管理。三是强化个人客户经理的合规教育与风险排查。让客户经理充分认识到代客操作、飞单等违规行为的严重性和危害性，提高个人客户经理的合规意识。
强化考核管理。对客户经理的规范营销、拓户增量、客户维护、客户满意度、营销业绩、业务贡献度等内容进行日常考核，实行绩效挂勾，不断提高客户经理的服务方式、营销质量和效率。2019年以来，对核心考核指标和重点业务拓展指标进行定量考核，对个人客户经理的风险控制和履职情况进行定性评价，完善了个人客户经理的业绩考核体系。
2. 如何成为一名优秀的理财经理
对于许多人有志于加入这个金领行业——银行，而理财经理则是初入职场新人的不错选择。理财经理究竟是个什么样的工作，需要具备哪些素质，今后如何发展，本文将做简要介绍。
一、理财经理的生活
繁忙而充实
国内理财经理实质上是一种服务加营销的角色，工作是很繁忙的，每天的工作与在影视剧中看到的差不多：西装革履，接待不同的人，参加各种商务活动，同时用几台电脑看资料。与银行中很多简单重复性工作岗位相比，理财岗位的重复性要弱一些，可以自主支配时间，每天的工作内容也很丰富。与同龄的员工相比，理财经理的收入要多一些，晋升的机会要多一些，培训的机会多一些，出入高档场所、进行高档消费的机会也会多一些，如果赶上市场机会好，理财经理的待遇十分令人羡慕。这都是许多不能忍受寂寞的年轻人所喜欢的。
2.压力与机会
在考核、绩效、晋升通道都比较清晰的情况下，银行内职务晋升最快的就是营销人员，几乎所有的指标都是量化的，达到什么样的程度赚多少钱，是否提升都是可以提前知道的，不用“拼爹”或讨好领导，非常适合有冲劲的年轻人。当然，压力也是非常大的，工作不是考试，考核也不是玩游戏，每一份业绩的取得要用辛勤的汗水换来。
3.定位与越位
实际工作中，许多理财经理把自己的定位都给搞错了：有的把自己定位成服务员，只知道为客户跑前跑后；有的把自己定位成市场预测人士，热衷于指导客户投资；有的把自己当成了办公室职员，坐在工位上等客户；有的经常与高端客户在一起，也把自己当成了高端客户。错误的定位就会造成错误的结果，有些人业绩的确提升很快，但也有些理财经理干得很辛苦却麻烦缠身，这时需要检讨一下，看是否对岗位的理解出现了偏差——服务和营销才是银行理财经理的准确定位。
二、理财经理的基本素质
性格与品德
在越来越强调个人感受的今天，人们不愿意做那种纯粹为了生计而不感兴趣的工作。工作的内容一定要与性格不冲突，扭曲性格工作会让人感觉不到幸福，自然工作也做不好。像下面几种性格的人通常不能从事理财经理岗位：第一是内向不喜欢与人交流的，理财经理的工作内容就是要不停地与周围的人交流；第二是心理承受能力差的，因为这个岗位经常被客户抱怨，也会面对或大或小的市场波动，许多人离开这个岗位就是因为无法承受客户投诉所带来的心理压力；第三是言辞夸张、好大喜功的人，理财是一份专业的工作，向客户介绍时需要足够的严谨，夸大性的言辞会误导客户的决策，进而带来难以估量的损失；第四是为达目的不择手段的人，人做事都有目的性，工作也是有目的性的，这无可厚非，但如果为达目的不择手段，在理财这个岗位上不但害人，而且害已，有的理财经理为了业绩和收入，误导客户，给客户造成巨大损失，最终导致无法收拾的局面。
2.知识与技能
首先，不要认为从事理财经理岗位必须要有财经专业背景，实际上，任何专业背景的人都可以成为理财人员。有位花旗银行的高管，做理财经理出身，而他在做理财之前是名警察。跨专业、多专业，对理财经理日后的工作还会有不少帮助，在与客户沟通时，这些专业多少还会派上用场。
一般来说，理财经理在入职前和在本岗位工作时，业务培训会比较多，有的金融机构还会要求考取各种专业证照。只要认真学，专业知识这一课会很快补上。当然，随着日后职务的晋升，维护客户等级的提高，拥有扎实专业功底还是很必要的，不过银行毕竟不需要从事研究的学术型人员和过于精深的专业背景。“非专业型”理财经理只要在平时的工作和生活中多留心积累，多看书学习，专业知识会很快补上。
除了专业技能外，理财经理最好还要具备一项非专业技能，例如收藏、珠宝、养生、命理、宗教等高端人士比较感兴趣的领域，即使没有这些，在育儿、旅游、装修等方面的丰富知识也会很有帮助。要想与客户的关系更进一层，理财经理不仅要与客户谈专业，非专业技能也是打开双方沟通之门的一把钥匙。
3.经验
理财经理的经验分为两个部分，一个部分是专业经验；另一部分是维护客户的经验。
专业经验非常重要，只要政策允许，理财经理应该参与市场的实际操作，而且要有所侧重。股市、贵金属、外汇、债券、基金等都可以。多经历些市场波动是很有好处的：一来让理财经理能够更清晰地理解市场，更深刻地理解“风险”二字，别把自己当作是市场的赢家；二来是跟客户有更多的交流话题，因为客户是不愿意与一个新入市场的菜鸟交流的；第三，拥有市场经验也是营销客户的一项重要资本。
客户维护经验更加重要，因为理财经理要跟形形色色的人打交道，要用这些人能够接受的方式来交流。这一技能是无法教授的，需要理财经理在不断的磕碰和体会中，了解自己的性格特点，同时也识别和适应别人。无论今后在什么岗位，这项能力都很重要。在实际工作中，这一要求也太高，团队负责人一般会根据理财经理的性格进行分工，例如年轻的男性贵宾客户一般不用年轻男性理财经理而用女性，而老大妈级的客户一般会用男性理财经理等。
三、如何成为一名理财经理
转岗。在银行内部会有许多转岗机会，一般来说，内部转岗都是从柜台人员转岗而来，这些人要参与考试选拔。这些做过客户服务和具体业务的人员更熟悉业务，转成理财经理是有一定优势的。当然也有客户经理业绩不好被降级成理财经理的。
2、社会招聘。在不“拼爹”的前提下，要成为银行的理财经理，是众多有志于从事银行业的年轻人较为容易的选择之一。想进入银行，从事大堂服务岗位、贷款辅助人员、信用卡营销人员相对比较简单，应聘或晋升成为理财经理也不算太难。
许多银行都愿意招聘有工作经验或者有金融从业经验的人来做理财经理。对那些没有金融机构工作经验的年轻人而言，在应聘银行之前，不妨先去证券公司或保险（放心保）公司工作一段时间，把相关资格证书考下来，就会相对容易一些。
四、理财经理的职业发展
有理财经理的银行机构，一般都会建立理财经理的职业发展序列，从最初的助理到高级理财经理、资深理财经理等。高级别理财经理的待遇相当于支行长或更高。如果业绩优秀，理财经理就会延着专业通道一直向上发展。初级的理财经理接待大众客户，而高级的理财经理会接待高净值客户。其中的佼佼者，经过训练会成为私人银行级别的理财经理。除此之外，经过几年磨练的理财经理，还有其它的业务条线可以发展。
第一是客户经理。理财经理的工作相对忙碌，服务客户众多，如果手中的客户比较少，但是质量较好、关系稳定，特别是企业客户较多的，许多理财经理会选择转岗成为客户经理。客户经理承担的工作职责与理财经理不一样，业务会更全面。客户经理的收入要比理财经理高一些，时间更加自由，当然考核的压力也会更大。
第二是个金产品经理。好的理财经理，由于对产品、市场、客户维护等领域比较熟悉，就可以担任个人银行的产品经理了。这个岗位不再维护客户，而是在分行机关从事管理工作，制订政策、推出产品、组织培训等，工作压力相对营销岗位会少许多。
当然，如果理财经理获得提拔有行政职务了，那就进入了行政序列，如主管、经理、总经理等。中国有“学而优则仕”的传统，理财工作做好了，也可以进入“仕途”。
理财经理这个岗位，可以为许多人提供一展才华、实现梦想的平台，年轻人只要用心体会，努力去做，心存善念，一定会收获丰厚的回报。
以上回复希望帮到你。
3. 如何做好银行客户经理
银行客户经理(BCM)可说是银行与客户交流的桥梁，工作主要是以客户为中心，处理客户存贷款及其它中间业务，并负责维护客户关系。但如果想成为出色的银行客户经理，一般要有较强的公关能力和系统的营销策略，强烈的服务意识，能够积极调动商业银行的各项资源为客户提供全方位、一体化的服务。
温馨提示：以上信息仅供参考，不作任何建议。
应答时间：2020-12-28，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。
[平安银行我知道]想要知道更多？快来看“平安银行我知道”吧~
https://b.pingan.com.cn/paim/iknow/index.html
4. 如何做好一个银行客户经理
###一、目标定位准确：
要根据银行市场的定位，确定自己服务的客户。营销对象是什么行业，就要求客户经理熟悉该行业的规则。只有把握了这个行业的基础信息，就会找到适合银行发展的客户，积聚起较好的客户资源。要给自己制定明确的发展目标，不要贪多，只有成为某行业的“专家”，才会可能获得更多的客户。
二、做大自己的业绩
优秀的客户经理，要有拓展业务的空间，就必须有较多的信贷资源。就目前来看，吸引客户的有效手段仍然以贷款为主。在同样的条件下，就要求你必须争取到更多的贷款指标。在有限的信贷资源情况下，时间就是成功的关键。同样做一笔业务，有的客户经理用了两天，有的一个星期还未完成，业务量差距就拉大了。
三、提高工作效率和质量
对于客户来讲，最不愿意碰到的是客户经理办事的拖沓与繁琐。目前对于客户的市场定位非常明确，主要是以中小企业为主。这些客户的特点是规模小，要求资金周转速度快。往往是“等米下锅”的时候居多，谁不希望办理贷款手续时利索的客户经理呢？这就要求我们的客户经理必须讲究工作效率和质量。在风险控制的情况下，以最快的速度解决客户的困难，就会赢得客户的信任，客户回报银行的就会更高。
四、做企业运作的参谋
对客户来讲，实现经济效益的最大化是他们始终关心的问题。一名成功的客户经理，就要为企业排忧解难，向企业营销适合他们发展的理财产品。让客户信任你，只有这样，客户才能放心的到我行办理业务，才能拉动银行的经营业绩。
五、处理好各个方面的关系
就是在服务好的同时，把握好做一名客户经理的原则性。对待工作不光要有“温度”，更要有“法度”。只有在坚持原则的情况下，最大限度的服务客户，才会赢得人生最大的价值。
5. 理财客户经理应该怎么样做好本份
一、 好柜员基础公共职能的管理。 柜员作为农业银行最基层的工作人员，直接面对客户，是对外展示农行形象的第一窗口，充分调动柜员的积极性、主动性和创造性，会促进农行整体工作的发展。当前，农行改革发展正处于关键时期，各级行正全面完善各种考核制度，期待充分调动员工的主观能动性，促进农行工作的有效快速发展。近几年对柜员考核中多与单位效益挂钩，有的单位效益好，柜员工资相应增加，反之，柜员工资会较少，差距大时一个季度达3000多元。平时，常听到有人说，同样从事柜员工作，劳动复杂系数一样，只是因区域位置和金融资源的不同，导致一个月相差近千元，这多少有些不尽合理。仔细分析之下，这种议论不无道理。对于柜员考核，应当把岗位工资和绩效工资划分开来。目标岗位工资应以自身职责履行为主，可以在全辖范围内统一考核；对于绩效工资则可以与单位任务指标挂钩，以增强员工发展意识，利于为单位多做贡献。山东泰安宁阳支行的做法颇有借鉴意义。宁阳支行06年的考勤制度核办法中，把岗位工资作用于考核柜员的基础公共职能。所谓基础公共职能，指的是柜员本身必须履历行好的基础工作，包括开门营业、接待客户、遵规守纪、服从安排等。宁阳支行把柜员基础公共职能具体分成以下几项：服务质量和劳动纪律、帐款质量、柜员业务量、业务技能和业务理论知识四项内容。具体考核方式如下：1、服务质量和劳动纪律。服务质量由县行工会根据三方面组成。一是日常例行检查，主要检查服务用语、行为礼仪等。二是察看录象。主要观察平时服务态度、日常工作行为、工作效率等。三是根椐客户对柜员的综合评价。凡有举报投诉并经查证属实的，一律从重处罚，取消所有评优资格。劳动纪律主要是看平时的出勤纪律。服务质量和劳动纪律占总分值的五分之二，比重相当大，突出了对柜员优质文明服务的考核。2、帐款质量的考核。本项主要对柜员遵守规章制度方面作出的。包括三方面的内容：一是本单位会计主管现场监督发现的差错。二是县支行会计检查监督发现的差错。三是市分行以上级次发现的违规行为。级次越高，差错程度越高，扣分也就在相应越高。3、业务量考核。本项依据柜员日常工作量来考核。大体相当于生产企业中所说的计件工作量。达到确定的目标业务量则得本项全分，超过的按超量额5%实行加分，达不到的得本项分的90%。4、业务技能和业务理论知识的考核。业务技能通过测试点钞、计算机记帐、利息计算、个人理财、货币互换、个人外汇实盘买卖等进行。业务理论知识主要测试柜员对操作规程、新规定、新产品的掌握情况，通过闭卷方式进行。本方法能调动广大前台柜员学技能学知识的积级性。宁阳支行对全辖柜员岗位工资实行统一考核，岗位工资不与本单位效益挂钩，有效的调动了大家干好工作的主观能动性。具体实施方法是把柜员四项得分相加，按档次确定不同的级次，不同的级次享受不同的工资系数和风险补助金。宁阳支行对柜员现行的考核方式，得到全体员工的广泛认可，较好的平衡了柜员之间的工资差别，有利于调动全辖柜员工作的积级性和主动性，改变了以往同种岗位同样的劳动复杂系数却收入差距较大的状况。 二、做好岗位发展目标工作的考核。 岗位发展目标简单地说就是以效益为中心，以贡献来衡量个人的收入。农业银行正处于改革上市的前期准备当中，任重而道远，大发展小困难，小发展大困难，不发展更困难，只有加快发展才能解决改革中的难题。这样势必会形成人人肩上有担子，个个身上有目标的现象。俗话说：没有压力就没有动力。只有全体农行人共同努力、齐心协力才能把农行的事业做大做强，才能永葆农业银行的金字招牌。现在，农业银行承担着大量的发展任务指标，柜员也相应担负部分目标任务。山东泰安宁阳支行的做法是：把柜员的绩效工资与柜员目标任务相结合，实现柜员发展目标与单位任务目标有机统一起来，充分发挥柜员的“创效”意识。宁阳支行对柜员绩效工资的考核，主要有以下几个方面：单位考核挂钩部分、营业室目标计划完成部分、自身分解目标任务完成部分。一是与单位考核挂钩部分,主要指与单位整体效益相关联，单位整体效益好，员工个人收入会相应增加。二是营业室计划完成情况，指营业部门人均中间业务收入、人均存款增量、人均责任利润等。三是自身业务指标完成情况，涉及单位分配给个人的保险、基金、外币等方面。为了提高柜员的营销意识，宁阳支行要求每位柜员由操作服务型向操作营销服务型转变，号召广大柜员不仅要做操作能手，还应成为新产品营销专家。 三、做好培训工作，全面提高柜员业务素质。一个优秀的企业一定要有一流的员工,而一流的员工是经过不断的培训造就的。一位外企高管曾经说过：外国企业的成功之处就在在于拥有一批高素质的员工，其中包括许多杰出的技师，他们对工作精益求精，而在中国许多工作人员对制造产品要求较低。作为一个不断走向国际化的商业业银行必须加强对员工的培训管理。服务技能业务知识水平的高低，会直接影响客户对银行的信任度和忠诚度。山东泰安宁阳支行认真做好对柜员的培训，努力提高其业务素质，主要做法有以下几点：一是加强业务理论知识的学习，每周定期召开学习会，对新知识、新制度进行详细学习。在学习过程中结合自身实际，搞清楚规章制度的来历及目地，做到加强学习，加深了解。二是进行规范礼仪培训。聘请专业人士请解服务礼仪，同时还进行规范服务观摩交流。三是鼓励员工岗位成才。宁阳支行制定措施，奖励柜员业余自学。目前，该行已有超过50％的员工通过自学取得了专科以上文凭。 四、加强思想政治工作。 当前，银行改革处于关键时期，部分员工受改革的影响，思想不太稳定。有的认为银行股改上市，一定会裁员减负，思想包袱较重；有的家庭不团结，导致个人铤而走险，走向犯罪的道路。为此，应加强柜员思想政治工作的管理，培养他们对农行的归属感。泰安市分行行长在一次职工代表会上专门提出应加强柜员思想政治工作，对柜员进行学会感恩、拒绝犯罪教育。的确，人的一生中有许多美好的东西值得我们为之追求，我们应学会感恩，感恩交母、感恩家庭、感恩事业，是它们成就了我们美好的人生。宁阳支行在这方面经验主要有以下几点：一是定期召开思想恳谈会。行长与主任、主任与基层柜员每季度谈话一次，以便全面了解情况。二是召开民主生活会，重点讨论解决柜员的工作生活难题。三是解决柜员的住房问题，解除柜员的后顾之忧。 五、依托柜员，创新营销新载体。 银行柜员处在与客户近距离接触的最前沿，与客户交流具有特殊优势，即客户主动到银行来寻求产品支持和满足其打理财富的需要，银行工作人员只要方便、快捷为其提供了优质服务，就在会令客户户感到满意，在这种情况下，银行柜员可以适时推介我行新产品，客户会较容易接受。同种产品，如果采取柜台推销会较之客户经理上门营销有效得多，原因大概就在于此。宁阳支行在营销新产品时，采取柜员主动营销的方式，取得了较好的效果。该行对客户进行分层次营销，对于在宁阳支行代发工资的高收入客户，银行为其提供基金、记帐式国债、保险、外汇买卖、汇利丰等新产品；对于优质企业客户，该行为其提供现金管理、票据结算、网上银行、通知存款等业务。通过分层次营销，宁阳支行很好满足了不同客户的需求，同时实现了自身效益的发展。日常工作时中，宁阳支行行领导曾多次指出：客户是我们赖以生存和发展的基础，必须把客户需求作为我们营销工作的出发点和落脚点，必须把创造客户价值作为创造农行价值的源泉，为此，我行必须树立以客户为中心的营销理念，我们的银行柜员处于营销工作的前沿，必须担负起营销新产品的重要任务。 六、通过柜员，搭建获取信息的畅通渠道。 在银行柜面服务中，柜员处于一个相对有利的位置，客户则是在上门寻求帮助。此种情况下，银行工作人员与客户交流会较之客户经理上门营销更为方便，柜员可借助这种有利方式，运用自身娴熟的金融服务知识，向客户了解有用的金融信息。还可以通棕精细化服务、温馨祝福、温情提示等多种方式走近客户，近而在适当时候向其了解所在行业部门的金融信息。银行营业室可以设立内勤信息登记日志，专门用于收集有价值的金融信息。对于提供有重要价值信息的柜员，可进行适当奖励，来认可其工作价值，并充分调动广大员工踊跃提供金融信息的积极性。 七、立足柜员岗位，创新服务新模式。 营业柜员在服务工作中必须把优质文明服务落实到每一个客户、每一笔业务中去，“客户至上，信誉第一”、“心贴心的服务，手握手的承诺”骨须得到充分体现。银行柜员在服务态度上，应做到热情、温馨、周到；在服务方式上，应由静态服务向动态服务转化，由被动服务向主动服务转化，由原来的只管为客户存取好款项向着善于研究客户心理、满足客户各种需求的深层次服务方向发展；在服务项目质量上由微笑服务向高效服务发展，根据客户需求，主动采取最佳服务方式。宁阳支行对优行贿文明服务高度重视，多次召开大会，布置安排服务工作。该行按季度评选“服务明星”，通过创造示范效应，引导全行优质文明服务工作顺利进行。如今，宁阳支行的优质文明服务工作已成为他们的一快“金”字招牌。创新无穷期，服务于止境，现在宁阳支行全体员工正与时俱进、开拓创新，把优质文明服务工作的牌子擦得更亮。
6. 作为理财经理如何进行客户的开拓和发展
对于客群的发展，永远都是考核的一个重点，客户介绍客户是非常好的一种途径，通过服务及优势产品，或是参加某些客户的活动，让老客户介绍新客户。针对网点周边的高档小区，过年时挨家挨户派送挂历，索要客户的联系方式，后续给客户发短信，打电话，邀约客户参加活动，最终开户，成为银行的客户。在小区做活动，派发小礼品也是一样的目的。与对公客户经理，个贷客户经理进行交叉营销，一个对公客户首先是一个零售客户，财务、老板。与对公客户一起拜访客户。个贷客户同样与有许多潜力客户，越是有钱人，贷款越多，一般他们过来签贷款时就让个贷客户经理帮忙引荐。还 有客户提升，对客户进行分层管理，让客户体会到差异化 服务。 这些都是银行理财经理维客户关系的基本功课，每天必做，乐此不疲，但是开发新客群
7. 客户经理和理财经理主要是什么职责
客户经理说白点就是业务员，理财经理不同，他是属于理财规划师行列，不是一个档次的
8. 我想问下银行理财经理如何开展业务
公客还是私客？一般有客户给，然后想办法要客户介绍客户，一般不会去扫楼，私客的话会有客户上门咨询。楼主是校园招聘过去的是吧
9. 如何做好一名银行客户经理
做好一名银行客户经理须掌握的素质：
1.客户经理的任务
谁来做客户经理，谁能做好客户经理，是一个最基本的问题。目前素质问题在很多行业被提出来。
做好客户经理的前提是对客户经理的任务要有一个基本的了解。一般来讲，客户经理的主要任务是：
（1）联系银行与客户的主要桥梁。这是最基本的。因为客户经理是一个流动的银行；
（2）为客户充当财务参谋；
（3）研究分析客户的需要并提供解决的方案；
（4）争取银行资源以及解决客户的需要。如人才和客户资源；
（5）了解竞争对手的策略并提出抗衡的方法，不能随意外露银行内部的一些情况。
（6）运用有限的资源为银行赚取合理的回报。
2.客户经理应具备的基本素质
为了完成上述任务，要求现代商业银行客户经理必须具备较高的素质。一般要求如下：
（1）必须具有较强的责任心。必须对运营绩效负责，包括销售量和利润；
（2）必须善于运用营销技巧，鼓励自己不断创新并比别人看得更远；
（3）必须具有一定的预见性和洞察力，并能够在了解银行总的业务情况的前提下，掌握自己工作范围内的各方面的情况；
（4）必须是个多面手，能参与各个环节的工作，包括市场分析，产品开发、定价、预测销量与利润、确定市场营销目标、制订策略与计划、成本核算以及制订规章制度等问题；
（5）应该致力于获取工作中必要的信息；
（6）必须是个好的分析人员，还要善于向他人表达自己的观点和看法；
（7）必须在明确的目标指导下开展工作，并能制订相应的策略去实现这一目标；还必须具备根据本职工作进行广泛而深入思考的能力；
（8）必须具备积极地、富有创造性地制订计划和方案之实现目标的能力；方案必须切实可行，策略必须付诸实施；目标不能定得过高，能量化的一定要量化；
（9）必须能够与其他部门很好地合作，使银行内部一切资源得以有效利用；要树立一种团队精神；
（10）应该与高层管理人员有良好的工作关系。要能够通过合适的渠道将其建议提交给高层管理者，能有效地说服别人接受其建议，并能知道如何从其他部门获得必要的支持；
（11）能够随时主动的将客户情况告知上级管理者，而不是被动地等待管理部门的询问；
（12）能够特别重视计划和精确的预测，一些专门的营销方案及其预算都会预先策划好；
（13）能够懂得如何去了解客户对产品和营销活动的反应，真正以客户为中心制定营销战略和计划；在市场营销活动中，必须树立以客户为核心的理念。