基金公司的管理问题研究

❶ 基金公司管理办法的第二章

基金管理人
第十二条 基金管理人由依法设立的基金管理公司担任。
担任基金管理人，应当经国务院证券监督管理机构核准。
第十三条 设立基金管理公司，应当具备下列条 件，并经国务院证券监督管理机构批准：
（一）有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程；
（二）注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本；
（三）主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近三年没有违法记录，注册资本不低于三亿元人民币；
（四）取得基金从业资格的人员达到法定人数；
（五）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施；
（六）有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；
（七）法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条 件。
第十四条 国务院证券监督管理机构应当自受理基金管理公司设立申请之日起六个月内依照本法第十三条 规定的条 件和审慎监管原则进行审查，作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人；不予批准的，应当说明理由。
基金管理公司设立分支机构、修改章程或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起六十日内作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人；不予批准的，应当说明理由。
第十五条 下列人员不得担任基金管理人的基金从业人员：
（一）因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的；
（二）对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事、监事、厂长、经理及其他高级管理人员，自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾五年的；
（三）个人所负债务数额较大，到期未清偿的；
（四）因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货经纪公司及其他机构的从业人员和国家机关工作人员；
（五）因违法行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师、注册会计师和资产评估机构、验证机构的从业人员、投资咨询从业人员；
（六）法律、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员。
第十六条 基金管理人的经理和其他高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有基金从业资格和三年以上与其所任职务相关的工作经历。
第十七条 基金管理人的经理和其他高级管理人员的选任或者改任，应当报经国务院证券监督管理机构依照本法和其他有关法律、行政法规规定的任职条 件进行审核。
第十八条 基金管理人的董事、监事、经理和其他从业人员，不得担任基金托管人或者其他基金管理人的任何职务，不得从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
第十九条 基金管理人应当履行下列职责：
（一）依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（二）办理基金备案手续；
（三）对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
（四）按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；
（五）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（六）编制中期和年度基金报告；
（七）计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；
（八）办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
（九）召集基金份额持有人大会；
（十）保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
（十一）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；
（十二）国务院证券监督管理机构规定的其他职责。
第二十条 基金管理人不得有下列行为：
（一）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（二）不公平地对待其管理的不同基金财产；
（三）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（四）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（五）依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。
第二十一条 国务院证券监督管理机构对有下列情形之一的基金管理人，依据职权责令整顿，或者取消基金管理资格：
（一）有重大违法违规行为；
（二）不再具备本法第十三条 规定的条 件；
（三）法律、行政法规规定的其他情形。
第二十二条 有下列情形之一的，基金管理人职责终止：
（一）被依法取消基金管理资格；
（二）被基金份额持有人大会解任；
（三）依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；
（四）基金合同约定的其他情形。
第二十三条 基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在六个月内选任新基金管理人；新基金管理人产生前，由国务院证券监督管理机构指定临时基金管理人。
基金管理人职责终止的，应当妥善保管基金管理业务资料，及时办理基金管理业务的移交手续，新基金管理人或者临时基金管理人应当及时接收。
第二十四条 基金管理人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报国务院证券监督管理机构备案。

❷ 关于当前基金业存在的问题有哪些如何解决这些问题

资料1中现象描述的是金融投资行为的一种表现，市场过度反应导致，而基金业绩的表现处决于股票趋势和基金经理理性投资有关。
对于中青年投资者来说，选取基金进行投资时，应当考虑

选择基金应先了解自己的投资属性与风险容忍度

基金并不保证绝对收益，有一定的风险存在。因此，对投资人而
言，了解自己是正确投资的第一步，其最重要的是能依自己的理财需
求而定，如为建立购房基金、设立子女教育基金，为储蓄退休基金，
投资时间长短及风险承担能力，正确认识自己的投资属性及风险承担
程度，才知道什么样的基金最适合自己。

确定风险容忍程度。投资人对风险承担程度随年龄、个性及不同
社会阶层而不同。对年轻一族来说，由于来日方长，可接受的风险较
高，而即将退休或已经退休的人士，则对资金的稳健来源较为看重，
因此可承受的风险较低。

确定资金运用时间及数额。如果可供运用的时间比较短，再冒险
的投资人也不该投入到过度高风险的基金上，同时也要衡量自己的收
入情况，手中握有的资金越多，能够承担的风险就越大。

确定对未来收益的期望。如果希望投资的收益较为固定，就适于
选择债券型基金，若是偏好较高的利润，可以选择较积极的股票型基
金。

投资者要根据自己的年龄、收入情况、财产状况与负担、时间与
精力、投资收益的目标与年限、自己的风险承受能力等来决定自己投
入基金的金额。

从我国对投资者的调查结果来看，70％以上的被调查者表现出了
对投资风格稳健、具有较低风险的基金品种的偏好。

选择基金应了解该基金的经营团队素质

经营团队的素质，才是选股投资的最高标准。基金的宗旨应该是
服务于机构和个人投资者，而不是为基金公司的所有者创造价值，共
同基金必须由最诚实的人以最有效、最经济的方式进行管理。考察基
金管理团队的素质，应注意以下四个因素：一是洞察力，主要指把握
机会的能力；二是远见；三是使命感，既然基金持有人把他们未来的
财富托付给基金管理人，那么他的使命和惟一目标就是如何更好地为
基金持有人服务；四是热诚，热诚能把人们的潜能转化为动力。

根据各个基金管理公司的背景、投资理念、内部制度、市场形象、
旗下基金的历史业绩以及公司的员工素质、客户服务等情况，综合分
析来选择1家值得自己信赖和符合自己投资风格的基金管理公司。可根
据各个基金的投资目标、投资策略、基金经理背景、交易规则、费率
结构、限制条件等情况，结合自己的投资收益期望、风险爱好程度等

❸ 一个关于基金公司运作基金的问题，急！！

基金经理是拿着大家的钱买股票

如果股票涨了 ，基金净值也就会上涨 而股票操作是有纪录的

基金经理只有 买卖即操作的权限 钱是在银行对立托管的

所以你担心的这种情况不会出现

❹ 券商和基金管理公司部门设置问题

这两个地方部分设置不同的，但是主要还是能够分为前台和中后台。在券商中，前台有投行、研究等，中后天有风控和财务风险。基金中前台有投资研究部，后台有风控等。券商中投行就是发债发股增发股票等，研究是分析股票行业等、给基金资管等买方公司提供观点和研究报告，资本市场主要是做销售类的，风控就是风险管理控制的，一般笔试题目是不同的。。。具体的可以看看具体公司之前的笔试题目。。。

❺ 基金是什么基金公司是如何管理基金的有谁监督

基金是一种集合理财投资的形式，基金公司通过其下的基金经理，集合众多散户的资金按不同投资标的进行投资。按标的类型有股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币型基金。资金具体有银行托管，只有几个大型国有银行才有托管权，基金经理进行管理运作，证监会进行监督，还是很安全的。

❻ 基金管理公司研究部职能

有的 决策委员会

❼ 我国的基金管理公司存在哪些问题，应该如何解决

我国的基金管理公司存在老鼠仓问题,“老鼠仓”问题将危及其生存根基，更应该引起监管部门的高度重视。法律专家建议，对基金经理人如此违规行为应该严刑峻法。一经发现，监管部门应对相关责任人进行市场禁入，并追究法律责任，并对公司进行通报。

❽ 基金管理公司的治理结构是什么呢

同学你好，很高兴为您解答！

基金管理公司的治理结构

(一)总体要求

目前，我国基金管理公司均为有限责任公司，必须满足《中华人民共和国公司法》(以下简称《公司法》)对有限责任公司公司治理结构的规定，例如股东会、董事会、监事会和经理各自的职责及其相互关系等。此外，基金管理公司在治理结构上还必须遵守《证券投资基金法》《证券投资基金管理公司管理办法》和《证券投资基金管理公司治理准则(试行)》等的相关规定，建立组织机构健全、职责划分清晰、制衡监督有效、激励约束合理的治理结构，保持公司规范运作，维护基金份额持有人的利益。

(二)公司治理的基本原则

1．基金份额持有人利益优先原则。基金管理公司从公司章程、规章制度、工作流程、议事规则等的制定到公司各级组织机构职权的行使以及公司员工的从业行为，都应当体现基金份额持有人利益优先原则。在公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障基金份额持有人的利益。

2．公司独立运作原则。基金管理公司独立性的具体要求是：公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系；股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免公司高管人员；不得违反公司章程干预投资、研究、交易等具体事务及公司员工选聘；董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职；所有与股东签署的技术支持、服务、合作等协议均应上报，不得签署任何影响公司独立性的协议等等。

3．强化制衡机制原则。基金管理公司应当明确股东会、董事会、监事会(执行监事)、经理层、督察长的职责权限，完善决策程序，形成协调高效、相互制衡的制度安排。

4．维护公司的统一性和完整性原则。公司应当在组织机构和人员的责任体系、报告路径、决策机制等几个方面体现统一性和完整性。从董事会层面，在制度建设过程中就应当保证公司的责任体系、决策体系和报告路径的清晰、独立。股东不得要求经理层或其他员工违反章程直接向股东或其他机构和人员报告基金财产运用具体事项，不得要求经理层将经营决策权让渡给股东或其他机构和人员。从经理层面，在职权范围内应保证公司经营活动独立、自主决策，不受他人干预，不得将经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员。在公司文化层面，应当构建公司自身的企业文化，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂情况。

5．股东诚信与合作原则。股东对公司和其他股东负有诚信义务，应当承担社会责任。股东之问应当信守承诺，建立相互尊重、沟通协商、共谋发展的和谐关系。具体要求主要有：应当审慎审议、签署股东协议和公司章程等法律文件，按照约定认真履行义务，出现有关情形立即书面通知公司和其他股东。

6．公平对待原则。公司董事会和管理层应当公平对待所有股东，不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向任何一方股东。公司开展业务应当公平对待管理的不同基金财产和客户资产，不得在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送。

7．业务与信息隔离原则。公司应当建立与股东的业务与信息隔离制度，防范不正当关联交易和利益输送。在信息传递和保密方面，股东不得直接或间接要求董事、经理层及其他员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息和资料，不得利用提供技术支持或者行使知情权的方式将非公开信息为任何人谋利或泄漏给任何第三方。在股东知情权方面，既要求股东关注公司的经营运作情况及财务状况，同时要求股东按照相关法律、法规和公司章程的规定行使知情权，不得滥用知情权。

8．经营运作公开、透明原则。公司的经营运作应当保持公开、透明；公司应当保障股东、董事享有合法的知情权，如定期提供有关公司经营的各项报告；公司还要依法认真履行信息披露义务。

9．长效激励约束原则。公司应当结合基金行业特点建立长效激励约束机制；同时，营造规范、诚信、创新、和谐的企业文化，从而留住人才，保持公司的竞争能力。股东也应当尊重经理层人员及其他专业人员的人力资本价值。

10．人员敬业原则。公司的董事、监事、高级管理人员的履职水平直接关系到广大基金份额持有人的利益。因此，上述人员不仅要专业、诚信、勤勉、尽职，遵守职业操守，而且要以较高的职业道德标准和商业道德标准规范言行，维护基金份额持有人的利益和公司的资产安全，促进公司的高效运作。

(三)独立董事制度

基金管理公司应当建立健全独立董事制度。独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的l／3。董事会审议下列事项应当经过2／3以上的独立董事通过。

1．公司及基金投资运作中的重大关联交易。

2．公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所。

3．公司管理的基金的半年度报告和年度报告。

4．法律、行政法规和公司章程规定的其他事项。

(四)督察长制度

中国证监会发布的《证券投资基金管理公司督察长管理规定》明确要求基金管理公司应当建立健全督察长制度。督察长是监督检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况的高级管理人员。督察长由总经理提名，由董事会聘任，并应当经全体独立董事同意。督察长负责组织指导公司监察稽核工作。督察长履行职责的范围，应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告中国证监会及相关派出机构。督察长享有充分的知情权和独立的调查权。督察长根据履行职责的需要，有权参加或者列席公司董事会以及公司业务、投资决策、风险管理等相关会议，有权调阅公司相关文件、档案。督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。董事会应当建立和完善督察长考核制度。董事会对督察长的考核，应当以基金及公司的合规运作情况及内部风险控制情况为主要标准。督察长的薪酬由董事会决定。公司应当保证督察长工作的独立性，不得要求督察长从事基金销售、投资、运营、行政管理等与其履行职责相冲突的工作。公司总经理、其他高级管理人员、各部门应当支持和配合督察长的工作，不得以涉及商业秘密或者其他理由限制、阻挠督察长履行职责。

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高顿祝您生活愉快！