理财客户经理管理办法

Ⅰ 理财经理每月的工作目标怎样制定

2015理财经理每月工目标作定制总结：

一、各项任务指标、学习和工作情况

1、任务指标：

基金个人任务指标万，完成万，完成率241%。

理财产品

个人任务指标万，完成万，完成率226%。

理财客户

新增户，完成111%。

贵金属

任务指标万，销售万，完成率115%。

白金卡

任务指标张，完成张，完成率130%。

贷记卡

个人任务指标张，完成张，完成率206%。

2、学习上：

通过了cfp（国际金融理财师）考试，目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格。

3、工作上：

1）、积极营销新客户

有一次，一个客户向我咨询我行办vip卡的条件，我按经验推断该客户有一定潜力，

工作总结《理财经理半年工作总结》。接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来ｘｘｘ万元。

2）细心维护老客户

定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户，不愿意进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非常感兴趣，我先后陪其去市行多次，先后买了ｘｘｘ多万元的贵金属，为我行增加了ｘｘｘ万多元的中间业务手续费。

3）耐心解答客户问题

经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持24小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近三年了，虽然谈不上什么经验，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。

4）协助行领导积极营销

在做好本岗的同时，协助行领导营销了ｘｘｘ、ｘｘｘ、ｘｘｘ和ｘｘｘ单位的的电子结算业务。

二、工作中存在的不足：

1、部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步提高。

2、营销力度有待提高。

三、工作打算：

1、业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。

2、营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通能力，在处理棘手问题上能够灵活变通。

Ⅱ 理财客户经理应该怎么样做好本份

一、 好柜员基础公共职能的管理。 柜员作为农业银行最基层的工作人员，直接面对客户，是对外展示农行形象的第一窗口，充分调动柜员的积极性、主动性和创造性，会促进农行整体工作的发展。当前，农行改革发展正处于关键时期，各级行正全面完善各种考核制度，期待充分调动员工的主观能动性，促进农行工作的有效快速发展。近几年对柜员考核中多与单位效益挂钩，有的单位效益好，柜员工资相应增加，反之，柜员工资会较少，差距大时一个季度达3000多元。平时，常听到有人说，同样从事柜员工作，劳动复杂系数一样，只是因区域位置和金融资源的不同，导致一个月相差近千元，这多少有些不尽合理。仔细分析之下，这种议论不无道理。对于柜员考核，应当把岗位工资和绩效工资划分开来。目标岗位工资应以自身职责履行为主，可以在全辖范围内统一考核；对于绩效工资则可以与单位任务指标挂钩，以增强员工发展意识，利于为单位多做贡献。山东泰安宁阳支行的做法颇有借鉴意义。宁阳支行06年的考勤制度核办法中，把岗位工资作用于考核柜员的基础公共职能。所谓基础公共职能，指的是柜员本身必须履历行好的基础工作，包括开门营业、接待客户、遵规守纪、服从安排等。宁阳支行把柜员基础公共职能具体分成以下几项：服务质量和劳动纪律、帐款质量、柜员业务量、业务技能和业务理论知识四项内容。具体考核方式如下：1、服务质量和劳动纪律。服务质量由县行工会根据三方面组成。一是日常例行检查，主要检查服务用语、行为礼仪等。二是察看录象。主要观察平时服务态度、日常工作行为、工作效率等。三是根椐客户对柜员的综合评价。凡有举报投诉并经查证属实的，一律从重处罚，取消所有评优资格。劳动纪律主要是看平时的出勤纪律。服务质量和劳动纪律占总分值的五分之二，比重相当大，突出了对柜员优质文明服务的考核。2、帐款质量的考核。本项主要对柜员遵守规章制度方面作出的。包括三方面的内容：一是本单位会计主管现场监督发现的差错。二是县支行会计检查监督发现的差错。三是市分行以上级次发现的违规行为。级次越高，差错程度越高，扣分也就在相应越高。3、业务量考核。本项依据柜员日常工作量来考核。大体相当于生产企业中所说的计件工作量。达到确定的目标业务量则得本项全分，超过的按超量额5%实行加分，达不到的得本项分的90%。4、业务技能和业务理论知识的考核。业务技能通过测试点钞、计算机记帐、利息计算、个人理财、货币互换、个人外汇实盘买卖等进行。业务理论知识主要测试柜员对操作规程、新规定、新产品的掌握情况，通过闭卷方式进行。本方法能调动广大前台柜员学技能学知识的积级性。宁阳支行对全辖柜员岗位工资实行统一考核，岗位工资不与本单位效益挂钩，有效的调动了大家干好工作的主观能动性。具体实施方法是把柜员四项得分相加，按档次确定不同的级次，不同的级次享受不同的工资系数和风险补助金。宁阳支行对柜员现行的考核方式，得到全体员工的广泛认可，较好的平衡了柜员之间的工资差别，有利于调动全辖柜员工作的积级性和主动性，改变了以往同种岗位同样的劳动复杂系数却收入差距较大的状况。 二、做好岗位发展目标工作的考核。 岗位发展目标简单地说就是以效益为中心，以贡献来衡量个人的收入。农业银行正处于改革上市的前期准备当中，任重而道远，大发展小困难，小发展大困难，不发展更困难，只有加快发展才能解决改革中的难题。这样势必会形成人人肩上有担子，个个身上有目标的现象。俗话说：没有压力就没有动力。只有全体农行人共同努力、齐心协力才能把农行的事业做大做强，才能永葆农业银行的金字招牌。现在，农业银行承担着大量的发展任务指标，柜员也相应担负部分目标任务。山东泰安宁阳支行的做法是：把柜员的绩效工资与柜员目标任务相结合，实现柜员发展目标与单位任务目标有机统一起来，充分发挥柜员的“创效”意识。宁阳支行对柜员绩效工资的考核，主要有以下几个方面：单位考核挂钩部分、营业室目标计划完成部分、自身分解目标任务完成部分。一是与单位考核挂钩部分,主要指与单位整体效益相关联，单位整体效益好，员工个人收入会相应增加。二是营业室计划完成情况，指营业部门人均中间业务收入、人均存款增量、人均责任利润等。三是自身业务指标完成情况，涉及单位分配给个人的保险、基金、外币等方面。为了提高柜员的营销意识，宁阳支行要求每位柜员由操作服务型向操作营销服务型转变，号召广大柜员不仅要做操作能手，还应成为新产品营销专家。 三、做好培训工作，全面提高柜员业务素质。一个优秀的企业一定要有一流的员工,而一流的员工是经过不断的培训造就的。一位外企高管曾经说过：外国企业的成功之处就在在于拥有一批高素质的员工，其中包括许多杰出的技师，他们对工作精益求精，而在中国许多工作人员对制造产品要求较低。作为一个不断走向国际化的商业业银行必须加强对员工的培训管理。服务技能业务知识水平的高低，会直接影响客户对银行的信任度和忠诚度。山东泰安宁阳支行认真做好对柜员的培训，努力提高其业务素质，主要做法有以下几点：一是加强业务理论知识的学习，每周定期召开学习会，对新知识、新制度进行详细学习。在学习过程中结合自身实际，搞清楚规章制度的来历及目地，做到加强学习，加深了解。二是进行规范礼仪培训。聘请专业人士请解服务礼仪，同时还进行规范服务观摩交流。三是鼓励员工岗位成才。宁阳支行制定措施，奖励柜员业余自学。目前，该行已有超过50％的员工通过自学取得了专科以上文凭。 四、加强思想政治工作。 当前，银行改革处于关键时期，部分员工受改革的影响，思想不太稳定。有的认为银行股改上市，一定会裁员减负，思想包袱较重；有的家庭不团结，导致个人铤而走险，走向犯罪的道路。为此，应加强柜员思想政治工作的管理，培养他们对农行的归属感。泰安市分行行长在一次职工代表会上专门提出应加强柜员思想政治工作，对柜员进行学会感恩、拒绝犯罪教育。的确，人的一生中有许多美好的东西值得我们为之追求，我们应学会感恩，感恩交母、感恩家庭、感恩事业，是它们成就了我们美好的人生。宁阳支行在这方面经验主要有以下几点：一是定期召开思想恳谈会。行长与主任、主任与基层柜员每季度谈话一次，以便全面了解情况。二是召开民主生活会，重点讨论解决柜员的工作生活难题。三是解决柜员的住房问题，解除柜员的后顾之忧。 五、依托柜员，创新营销新载体。 银行柜员处在与客户近距离接触的最前沿，与客户交流具有特殊优势，即客户主动到银行来寻求产品支持和满足其打理财富的需要，银行工作人员只要方便、快捷为其提供了优质服务，就在会令客户户感到满意，在这种情况下，银行柜员可以适时推介我行新产品，客户会较容易接受。同种产品，如果采取柜台推销会较之客户经理上门营销有效得多，原因大概就在于此。宁阳支行在营销新产品时，采取柜员主动营销的方式，取得了较好的效果。该行对客户进行分层次营销，对于在宁阳支行代发工资的高收入客户，银行为其提供基金、记帐式国债、保险、外汇买卖、汇利丰等新产品；对于优质企业客户，该行为其提供现金管理、票据结算、网上银行、通知存款等业务。通过分层次营销，宁阳支行很好满足了不同客户的需求，同时实现了自身效益的发展。日常工作时中，宁阳支行行领导曾多次指出：客户是我们赖以生存和发展的基础，必须把客户需求作为我们营销工作的出发点和落脚点，必须把创造客户价值作为创造农行价值的源泉，为此，我行必须树立以客户为中心的营销理念，我们的银行柜员处于营销工作的前沿，必须担负起营销新产品的重要任务。 六、通过柜员，搭建获取信息的畅通渠道。 在银行柜面服务中，柜员处于一个相对有利的位置，客户则是在上门寻求帮助。此种情况下，银行工作人员与客户交流会较之客户经理上门营销更为方便，柜员可借助这种有利方式，运用自身娴熟的金融服务知识，向客户了解有用的金融信息。还可以通棕精细化服务、温馨祝福、温情提示等多种方式走近客户，近而在适当时候向其了解所在行业部门的金融信息。银行营业室可以设立内勤信息登记日志，专门用于收集有价值的金融信息。对于提供有重要价值信息的柜员，可进行适当奖励，来认可其工作价值，并充分调动广大员工踊跃提供金融信息的积极性。 七、立足柜员岗位，创新服务新模式。 营业柜员在服务工作中必须把优质文明服务落实到每一个客户、每一笔业务中去，“客户至上，信誉第一”、“心贴心的服务，手握手的承诺”骨须得到充分体现。银行柜员在服务态度上，应做到热情、温馨、周到；在服务方式上，应由静态服务向动态服务转化，由被动服务向主动服务转化，由原来的只管为客户存取好款项向着善于研究客户心理、满足客户各种需求的深层次服务方向发展；在服务项目质量上由微笑服务向高效服务发展，根据客户需求，主动采取最佳服务方式。宁阳支行对优行贿文明服务高度重视，多次召开大会，布置安排服务工作。该行按季度评选“服务明星”，通过创造示范效应，引导全行优质文明服务工作顺利进行。如今，宁阳支行的优质文明服务工作已成为他们的一快“金”字招牌。创新无穷期，服务于止境，现在宁阳支行全体员工正与时俱进、开拓创新，把优质文明服务工作的牌子擦得更亮。

Ⅲ 需要银行个人理财客户经理考核办法

营业网点个人客户经理岗位职责考核

一、实施产品营销。
1．发现销售机会，销售金融产品。
（1）从大堂经理或柜员处接受推荐客户，与客户进行面谈，通过谈话，逐步了解并确定客户金融需求，并根据客户需求介绍相关金融产品。对包户管理的客户进行产品营销，努力达到上级行下达的覆盖率等指标。
（2）如推荐的产品能满足客户需求，则在了解客户是否还有其他需求后，向客户捆绑销售我行的其他金融产品。
（3）如推荐的产品不能满足客户需求，应在了解并记录客户个人性化需求后，制定客户跟进计划，建立、保持并加深与客户的关系。在日常工作时间或根据客户预约时间通过电话、短信等方式跟进客户，引导和发现客户未来需求。
2．分析客户需求，实施产品推荐。
（1）密切关注客户信息，定期与客户沟通，主动发掘客户现实需求，寻找销售机会，确定关联销售内容、方法和目标，有针对性进向目标客户推荐我行的产品或产品组合。
（2）在定期分析客户需求的基础上，对我行新推出的产品进行细分，将客户需求与产品特点进行匹配，并在第一时间告知目标客户，进行重点推荐和营销。
二、个人优质客户维护。
1．建立客户档案。
（1）充分发挥XX系统为客户关系维护工作提供的信息支持作用，定期、及时识别、筛选目标客户。
（2）按照客户档案制度要求，建立和完善所管理客户的信息档案，及时、准确地录入、补充或更新客户资料，并对其进行动态的维护和管理。
2．实施日常维护。
（1）对管理的每一位客户进行分析，充分利用所有可能获得的客户信息，了解客户需求，评估客户贡献度和忠诚度，制定贵宾客户维护工作计划。
（2）密切关注所管客户资金动向，在客户出现大额资金流出、客户等级下降、客户流失等重大情况时，及时采取有效措施挽留客户。
（3）根据工作计划、客户预约、系统提示等，制定每月、每周和每天的客户约见计划，明确约见客户目标、约见方式和约见时间，并按计划做好执行。通过约见，及时了解客户情况和需求，每次约见后必须及时录入客户访谈记录。
三、个人优质客户拓展。
1．识别目标客户，做好差异服务。
（1）对主动识别或大堂经理及柜员处引导来的客户，客户经理应通过与客户面对面的交流，对客户进行深入了解，判断其是否为贵宾客户。
（2）识别为潜在贵客客户的，应充分向客户说明成为我行贵宾客户的好处，力争与客户进行签约，确定服务关系，通过顾问式营销与客户达成交易的，引导其到贵宾服务区优先办理业务。若贵宾客户有综合理财需求的，引导其至理财经理处进行理财服务。
（3）识别为成长型普通客户的，则应注重与客户关系维护，努力将客户培育成我行的贵宾客户。
（4）识别为非贵客客户，则应将其分流到最合适的服务区域，并终止后续跟踪服务。在分流过程中，应保持对客户的友善和尊重，充分考虑客户的感受。
2．做好跟进维护，拓展优质客户。
通过对个人高价值客户的跟进维护，建立良好客户关系，在深挖客户潜力的同时，通过员工推荐、客户推介、挖掘客户业务资源关系客户等方式，积极拓展新的个人高价值客户。
四、网点大堂现场管理。
个人客户经理必须坐大堂（理财室）从事大堂营销工作，并经常行进行大堂巡视，做好大堂现场管理。个人客户经理作为网点大堂管理的主责任人，对网点大堂经理（副理）、保安、三方人员的日常工作管理负总责，主要负责大堂人员各个角色、各个分工区域的日常管理、现场指挥，以及各岗位人员服务质量的监督和提升等等。

Ⅳ 银行的客户经理和理财经理有什么不同

一、职责不同:

1、客户经理主要从事个人客户开发、客户管理和维护、产品销售、市场拓展等工作。在银行网点识别并引导客户，挖掘优质客户资源，完成业务揽储，营销基金、营销国债、营销保险、营销外汇理财财产等工作任务。

2、理财经理主要从事交叉营销储蓄存款、个人类贷款、信用卡、电子银行等零售业务。负责营销、推广理财产品，完成理财业务操作。负责做好客户的日常理财业务咨询和理财规划，指导客户办理理财业务。

二、客户分配不同：

1、一个团队内，理财经理能分到的存量客户群，大体上差异性不大，因为样本足够多。

2、客户经理分到的客户群差异较大。

三、转换渠道不同：

1、客户经理可供选择渠道多。行内：客户经理转风险条线、转个人业务、转产品部门、提为基层主管或行长，道路都是十分畅通的。行外：客户经理去同业、去信托、担保、小贷这些机构。

2、理财经理的转换渠道较少。

Ⅳ 工行客户经理绩效考核办法

有对公客户经理。个人客户经理。理财客户经理.....
各种客户经理的考核方法都不一样
一般是主营什么就考核什么
对公客户经理要和对公存款挂钩对公理财产品挂钩
理财客户经理和个人的客户，理财产品挂钩
以此类推

Ⅵ 理财客户经理定期向上级主管提交书面的工作报告内容有哪些

现在市场上一般咨询类公司里面的金融投资顾问，并不需要员工有太高的学历和工作经验，而主要工作就是开发市场，或者把新的员工通过 培训变成自己的客户！所以来者不拒！至于能力，也不太看重！(个别的除外)...所以它主要招的是市场人员，只要有能力就行，另外这个行业流动性非常大，前期压力大，但是也是发展前景不错的行业

而实际上金融投资顾问是一个非常严肃的工作!
首先，有一点，证券金融投资顾问不是普通的营销员，也不是单纯的荐股专家。也就是说，未来的证券投资顾问既不是证券公司的客户经理，也不是咨询专家或者分析师。
其次，也不是传统意义上的投资顾问，在证监会颁布这个管理办法之前，很多证券公司也有投资顾问岗位，但只是客户经理的升级版，并不是真正意义上的证券投资顾问。
最后，证券金融投资顾问的定义是：指在证券公司、证券投资咨询机构已经取得证券投资咨询业务资格、在中国证券业协会注册为证券投资顾问、以公司名义为签约客户提供证券投资顾问服务业务的工作人员。
顾问是一个职称，对某些范围知识有专家程度的认识，他们可以提供顾问服务。例如品牌顾问、法律顾问、政治顾问、投资顾问、港事顾问、军事顾问、国策顾问、地产顾问、工程顾问、国家安全顾问等。顾问提供的意见以独立、中立为首要。因此，证券投资顾问必须是同时拥有扎实的理论功底、丰富的实战经验，并且在证券投资领域有一技之长的专家。
光有扎实的理论功底，只能做个纸上谈兵的赵括
，丰富的实战经验固然可贵，但如果这种经验都是痛苦的经历，在没有升华之前，也就是还没有建立正确的证券投资体系，没有独门秘籍或者一技之长，随着市场的不断变化，想成为一名合格的证券投资顾问还是有差距的。
金融投资顾问岗位说明书或者工作职责都是书面的理论。我们就不在这里浪费口舌了!
经常有朋友或者同事问，兄弟有没有好股票?我就反问他，什么的股票是好股票，大盘蓝筹、小盘股、黄金股还是其他，其实这些都不准确，会涨的股票就是好股票。再问，股票该如何操作才能挣钱?答曰：高抛低吸，波段操作，可以严格按照月线、周线、日线分配不同的资金量进行波段操作、高抛低吸降低持股成本，实现利润最大化。其实，在月线Macd指标金叉后介入，如果真能按计划或纪律操作，投资收益还是可以的，最起码能获得市场的平均利润水平。但又有多少人能按照计划、纪律操作，难道是这种方法成功的概率低于50%吗，是的不可否认，在日线Macd金叉就买入死叉就卖出，不能保证每次都有正收益，成功的概率也在50%左右，但月线和周线还是可以的，成功的概率肯定高于50%
这就是股市的魅力或者让人困惑的地方。因为市场每天都在变化，影响因素很多，而且短期的波动总是牵动着每一个投资者的心。而且投资者还要不断的转换自己的身份，分析时要像职业经理人一样专业，独立思考，按标准选择目标股，制定操作方案，这一步能做好就不容易了。但随着投入资金买入股票，变成了股东、投资人，股东最关心的就只剩下利润两个字了，其实这个时候还需要他像职业经理人一样严格执行，但做到的人少了很多。国家在搞政企分离改革、企业在建立股东会、董事会的经营与管理现代化企业制度改革，出资人与职业经理人必须分开，而投资者却要在这两身份之间不断的转换，太难了。但是，做不到，投资收益肯定好不了，也就是预料之中的事情了。1赚、2平、7亏的铁律啊!
证券金融投资顾问就是帮助客户建立与其投资风格相适宜的证券投资体系。包括但不限于：建立正确的证券投资理念、建立有针对性的证券投资策略、建立严格的证券投资选股标准、建立严格的证券投资交易体系、资金管理体系、仓位管理体系等，制定其个人或者家庭证券投资计划，甚至个人或者家庭综合理财计划(包括养老、保险、医疗、子女教育等)
，实现客户总体个人或家庭资产的保值增值，为其个人或者家庭的美好生活提供扎实的物质财富基础。但证券投资顾问不是理财规划师，侧重点还是证券投资。现在您知道证券金融投资顾问的工作啦....

.做为一个专业的金融行业的投资顾问需要具备以下几点；
1.投资者教育。投资顾问帮助客户理解财务知识和投资常识，了解专户理财业务；帮助客户理解投资机会和一般的投资误区；引导客户理解和评价风险。
2.全面的需求分析。全面了解客户的财务状况和需求，帮助客户确定理财目标.
量身定制的投资方案。基于全面的客户需求报告，为客户制定投资方案。投资顾问将向客户详细阐述制定投资方案的根据，与客户充分沟通，达成一致。
3.解读投资管理报告。每个客户特定的投资组合都将在规定的期限出一份投资组合报告，这份报告不仅包括投资组合在过去的时间段内的业绩表现，也包括投资组合经理对投资业绩的评价与解释，对未来投资环境的判断。投资顾问将帮助客户解读这份报告，帮助评价投资组合运作是否符合客户的目标。
4.调整投资方案。投资顾问将帮助客户对上一年的投资决策做一个回顾，确定是否要维持目前的资产配置或根据客户的财务目标或投资期限的改变做出调整。
5.投资顾问引领了专户理财服务的始终，推动了各项服务的进展，是客户与整个专户理财服务团队之间沟通的桥梁。.

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Ⅶ 客户经理和理财经理主要是什么职责

客户经理说白点就是业务员，理财经理不同，他是属于理财规划师行列，不是一个档次的