A. 证监会的基金单位净值增长率计算怎么这么乱，谁能通俗解释一下
随着基金的迅速发展，基金净值也就被越来越多的人所认知，但是对于基金净值增长率是什么?如何计算?却并不是十分了解，下面小编就来为您介绍一下。
基金净值增长率是什么?如何计算?
基金净值增长率是什么?
基金净值增长率指的是基金在某一段时期内(如一年内)资产净值的增长率，可以用它来评估基金在某一期间内的业绩表现;累计净值增长率指的是基金目前净值相对于基金合同生效时净值的增长率，可以用它来评估基金正式运作至今的业绩表现;累计净值增长率是指在一段时间内基金净值的增加或减少百分比(包含分红部分)。
基金净值增长率如何计算的?
基金资产净值
基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。封闭式基金的净值计算
根据中国证监会的有关规定，封闭式基金须在每个交易日对基金资产按照市价估值。
基金申购和赎回时的净值计算
货币市场基金，净值永远是1元。不存在申购赎回时的净值问题。这是一类特殊的基金，净值永远是一元，是按你购买或赎回时的份额计算。每天收市后，基金公司会公布货币市场基金的当日每万元收益。也就是说，如果你买了一万元的，就是一万份，当日收益如果是0.5元，那也就是当天赚到了五毛钱。开放式基金场内、外申购和赎回的净值以当日15点为限，15点下单的以前按照当日公布的净值，15点以后按照下一个交易日公布的净值。LOF基金、ETF基金、封闭式基金场内交易按照市价。
单位资金资产净值
单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。单位净值=(总资产-总负债)/基金单位总数其中，其中总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
累计净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额
基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。若是基金成立已经有一段相当长的时间，或是自成立以来成长迅速，基金的净值自然就会比较高;如果基金成立的时间较短，或是进场时点不佳，都可能使基金净值相对较低。因此，如果只以现时基金净值的高低作为是否要购买基金的标准，就常常会做出错误的决定。购买基金还是看基金净值未来的成长性，这才是正确的投资方针。
按照证监会的要求，基金净值增长率的计算公式为今日净值增长率=(今日净值-昨日净值)/昨日净值，如果当日有分红，则今日净值增长率=[今日基金净值-(昨日净值-分红)]/(昨日净值-分红)。
前述计算所用的净值均为当前净值而非累计净值，如果用累计净值计算可以免除分红处理的麻烦，但计算结果与上述标准结果有些误差。开放式基金的单位净值计算
开放式基金买卖的价格是以基金单位净值为基础计算的。基金单位净值的计算如下：基金资产净值=基金资产总值-基金负债总值;基金单位净值=基金资产净值/基金单位总份数;基金资产总值是指基金所拥有的各类有价证券、银行存款本息及其他投资等的价值总和，基金负债总值是基金运作时所形成的负债，包括各种应付费用、应付收益等。基金单位净值每日计算，其中基金资产净值是用当天证券交易所收市后对基金所拥有的各项资产进行估值并扣除负债后得出的，基金单位总数是该日日终基金的总份数。
通过上述介绍基金净值增长率是什么?如何计算相信您已经知晓了吧
B. 请问关于基金的季报，半年报，年报时间
1. 基金需编制年报、半年报摘要，并将摘要至少登载在一种指定报刊上，登载的最小字号为标准五号字。准则指出，管理人应当在每个季度结束后十五个工作日内，编制完成季报，并至少登载在一种指定报刊及基金管理人的互联网网站上。
2.
证券投资基金信息披露内容与格式准则第4号《季度报告的内容与格式》
目 录
第一章 总 则
第二章 季度报告正文
第一节 重要提示
第二节 基金产品概况
第三节 主要财务指标和基金净值表现
第四节 管理人报告
第五节 投资组合报告
第六节 开放式基金份额变动
第七节 备查文件目录
第三章 附 则
第一章 总 则
第一条为规范证券投资基金（以下简称基金）季度报告的编制及披露行为，保护基金份额持有人合法权益，根据《证券投资基金法》（以下简称《基金法》）及《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《管理办法》），制订本准则。
第二条凡根据《基金法》在中华人民共和国境内公开发售基金单位并依法办理备案手续的基金，其基金管理人应当按照本准则的要求编制和披露季度报告。
第三条基金管理人的董事会及董事应当保证季度报告内容的真实性、准确性与完整性，承诺其中不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并就其保证承担个别及连带责任。如个别董事对季度报告内容的真实性、准确性、完整性无法保证或存在异议，应当单独陈述理由和发表意见。
基金托管人应当对基金季度报告中的财务指标、净值表现、投资组合报告等内容进行复核、审查，并出具意见，保证复核内容的真实性、准确性和完整性，承诺其中不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
第四条本准则的规定是对基金季度报告信息披露的最低要求。凡对投资者作出决策有重大影响的信息，不论本准则是否有明确规定，基金管理人均应披露。若本准则某些具体要求对基金确不适用的，经中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）批准后，基金管理人可根据实际情况在不影响披露内容完整性的前提下做出适当修改。
第五条基金季度报告中的财务资料无须审计，但中国证监会或证券交易所另有规定的除外。未经审计的财务资料应注明未经审计字样。
********第六条基金管理人应当在每个季度结束后十五个工作日内，编制完成季度报告，并将季度报告至少登载在一种由中国证监会指定的全国性报刊及基金管理人的互联网网站上。在指定报纸上刊登的季度报告最小字号为标准五号字。**********
第七条 季度报告的文字表述应当简明扼要、通俗易懂。
第八条 基金管理人应当按照《管理办法》第三十一条规定的方式履行置备义务。
第九条 基金管理人应当按照《管理办法》第二十二条规定的时间和方式履行备案义务。
第二章 季度报告正文
第一节 重要提示
第十条 季度报告应作重要提示，内容包括但不限于：
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。如个别董事对季度报告内容的真实性、准确性、完整性无法保证或存在异议，基金管理人应当声明：××董事无法保证本报告内容的真实性、准确性、完整性，理由是：…，请投资者特别关注。
基金托管人__根据本基金合同规定，于_年_月_日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
第二节 基金产品概况
第十一条应披露以下内容：基金简称、基金运作方式、基金合同生效日、报告期末基金份额总额、投资目标、投资策略、业绩比较基准（若有）、风险收益特征（若有）、基金管理人和基金托管人名称等内容。
第三节 主要财务指标和基金净值表现
第十二条至少应列示本报告期的下列主要会计数据和财务指标：基金本期净收益、基金份额本期净收益、期末基金资产净值、期末基金份额净值等。
基金应按照《证券投资基金信息披露编报规则第1号<主要财务指标的计算及披露>》的有关规定计算和披露相关指标。财务指标的计算公式不须披露。
第十三条列表显示本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较；图示自基金合同生效以来基金份额净值的变动情况，并与同期业绩比较基准的变动进行比较。
基金应按照《证券投资基金信息披露编报规则第2号<基金净值表现的编制及披露>》的有关规定编制和披露基金的净值表现。
第四节 管理人报告
第十四条 简要介绍基金管理人的基金经理（或基金经理小组成员）情况。
第十五条对报告期内基金运作的遵规守信情况作出说明；若存在违法违规或未履行基金合同承诺的，应就有关情况作出具体说明，并提出处理方法。
第十六条 结合宏观经济情况及证券市场情况，对报告期内基金的投资策略和业绩表现作出说明与解释。
第五节 投资组合报告
第十七条基金投资组合报告应按《证券投资基金信息披露编报规则第4号<基金投资组合报告的编制及披露>》等相关规定披露以下内容：
（一）报告期末基金资产组合情况。
（二）报告期末按行业分类的股票投资组合（若有股票投资）。
（三）报告期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票明细（若有股票投资）；指数基金若兼具积极投资和指数投资的，应分别按积极投资和指数投资列示前五名股票明细。
（四）报告期末按券种分类的债券投资组合。
（五）报告期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券明细。
（六）投资组合报告附注。
第六节 开放式基金份额变动
第十八条开放式基金应列示本报告期内基金份额的变动情况（报告期内合同生效的基金，应披露自基金合同生效以来基金份额的变动情况），至少包括：本报告期期初（或合同生效日）基金份额总额、报告期末基金份额总额、报告期间基金总申购份额、总赎回份额。
第七节 备查文件目录
第十九条 披露备查文件的目录、存放地点及查阅方式。
第三章 附 则
第二十条 本准则自2004年7月1日起施行。
C. 基金里的份额净值和净值增长率是什么意思
基金份额净值，指以计算日基金资产净值除以计算日基金份额馀额所得的基金份额的价值。基金份额净值，又称为基金份额资产净值是指申请当日每一基金份额的成交价格。比如要赎回，其赎回价格就是以申请当日的基金份额净值为基础进行计算的。
净值增长率指的是基金在某一段时期内（如一年内）资产净值的增长率，可以用它来评估基金在某一期间内的业绩表现；
累计净值增长率指的是基金目前净值相对于基金合同生效时净值的增长率，可以用它来评估基金正式运作0至今的业绩表现；
累计净值增长率是指在一段时间内基金净值的增加或减少百分比（包含分红部分）。
D. 基金份额，净值与日增长率
答：基金起购价100元/份与基金起购价1元/份100份相同，日增长率是2%二个基金日增长率收入是一样的。100元/份2%就是2元、1元/份2%就是0.02元*100份=2元基金日增长率收益。份额越多收益越多。
E. 基金季度报告看不明白。懂的朋友帮下忙。
通俗点说,
第一个数,是三个月涨了多少,可以和其他基金的这个数比一下,就知道您这只做的好不好了;
第二个数,是基金自己设计的一个比较标准,如果第一个数比这个还少,这基金做的就不算太好了,或者说连大行情都没做过.
第三\四个数是一种风险指标,普通投资者不一定要关心.
第五\六个数是前面数相减的差,也无所谓.
主要是看第一\二个数!
F. 请看一下这组数据什么意思
本基金份额净值为1.6847元 为现在的竟资产为1.6847
本报告期份额净值增长率为-0.32% 和上期报告比亏了 0.32
同期比较上升了 4.68 是到目前位置前一年的收益
同比大盘上涨 亏损了 5.00%
G. 基金的净值增长率是如何计算的
1、基金在某一特定日的净资产价值(Net Assets Value;NAV)=(基金当日总资产 - 基金当日总负债)/基金发行总单位数
(1)基金的净值期间增长率=(NAVt2-NAVt1)/NAVt1
(2)基金的净值年增长率=[(NAVt2-NAVt1)/NAVt1]*[365/(t2-t1)]*100%
其中t1为期间起始日，t2为当前日。
2、基金单位净值：是当前的基金总净资产除以基金总份额。
基金净值=总资产/基金份额
H. 基金份额与基金净值与增长率
1、增长后净值：1×（1+0.02）＝1.02，增长后金额：10000×1.02＝10200元
2、增长后净值：2×（1+0.02）＝2.04，增长后金额：5000×2.04＝10200元
所以是一样的。
I. 基金涨跌百分比问题
基金涨跌百分比问题？金融界基金06月17日讯 大成精选增值混合型证券投资基金（简称：大成精选增值，代码090004）06月16日净值上涨3.04%，引起投资者关注。当前基金单位净值为1.3850元，累计净值为3.8060元。
大成精选增值基金成立以来收益948.96%，今年以来收益15.73%，近一月收益6.21%，近一年收益40.50%，近三年收益48.08%。
大成精选增值基金成立以来分红10次，累计分红金额41.20亿元。目前该基金开放申购。
基金经理为李博，自2016年11月04日管理该基金，任职期内收益62.14%。
最新基金定期报告显示，该基金重仓持有宋城演艺（持仓比例8.26%）、迈瑞医疗（持仓比例7.36%）、海康威视（持仓比例6.78%）、绝味食品（持仓比例4.90%）、健帆生物（持仓比例4.60%）、海尔智家（持仓比例4.27%）、贵州茅台（持仓比例4.22%）、传音控股（持仓比例3.20%）、吉比特（持仓比例3.03%）、南微医学（持仓比例2.90%）。
报告期内基金投资策略和运作分析
??回顾2019年的市场，中国经济依然处于经济增速稳步放缓，同时经济追求高质量增长的过渡期，同时中美贸易战等问题叠加，增加了经济问题的复杂性和波折性。但是总体而言，从经济的构成来看，消费的构成在逐步抬升，投资尤其是基建投资受制于债务问题难以发力，经济结构正在发生一系列深远的变化。然而经济转型的过程中，也在涌现出一批具备核心竞争力的公司，从消费升级的角度，到产业升级的角度，不一而足。这批公司承载了未来中国经济转型的希望和寄托，而从市场表现来看，2019年这类公司也为投资者创造相当理想的回报。从组合管理上，我们始终坚持自下而上的选股思路，在转型升级、消费升级的方向上精选个股，虽然回过头来看仍有较大的改善空间，但是整体组合还是为持有人创造了较为可观的回报。
报告期内基金的业绩表现
截至本报告期末本基金份额净值为1.1967元；本报告期基金份额净值增长率为39.28%，业绩比较基准收益率为27.82%。
管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望
展望2020年，开年的新冠肺炎疫情一方面显示了公共卫生体系的部分不足，另外一个角度也给2020年的经济带来不小的冲击和挑战。2020年又是全面建成小康社会的关键一年，复工的进程对于经济造成的压力势必引发货币政策和财政政策的相应调整。如何在相对流动性充裕的环境中保持定力寻找具备合理估值和基本面的公司，同时把握好经济的波动和节奏，可能是2020年投资带来的新的挑战。总体而言，尽管新冠肺炎疫情给中国经济带来不小的压力，但是我们依然相信中国经济的韧性，以及中国的制造业优势和工程师红利，势必可以走出一批能够在不同的经济环境下依然抢占市场份额，进一步做强做大的具备核心竞争力的公司。
J. 什么是基金的单位净值增长率
本期单位基金净值增长率=（本期第一次分红或扩募前单位基金资产净值÷期初单位基金资产净值）×（本期第二次分红或扩募前单位基金资产净值÷本期第一次分红或扩募后单位基金资产净值）×…… ×（期末单位基金资产净值÷本期最后一次分红或扩募后单位基金资产净值）-1其中：分红前单位基金资产净值按除息日前一交易日的单位基金资产净值计算分红后单位基金资产净值＝分红前单位基金资产净值-单位分红金额扩募前单位基金资产净值＝实收基金除权日前一交易日基金资产净值÷扩募前基金总份额扩募后单位基金资产净值＝（实收基金除权日前一交易日基金资产净值+扩募金额+扩募期间冻结利息+扩募费余）÷扩募后基金总份额计算期内成立基金的期初单位基金资产净值＝（成立日实收基金＋未折为基金份额的发行期间冻结利息＋封闭式基金的发行费结余）÷成立日基金单位总份额