❶ 基金净值与基金资产净值有什么区别
一、基金净值与基金资产净值的区别：
基金资产净值是指在某一基金估值时点上，按照公允价格计算的基金资产的总市值扣除负债后的余额，该余额是基金份额持有人的权益。按照公允价格计算基金资产的过程就是基金的估值。基金份额资产净值，即每一基金份额代表的基金资产的净值。
基金份额资产净值=（总资产-总负债）/基金单位总数
二、概念简介：
1、基金单位净值：是当前的基金总净资产除以基金总份额。人们平常所说的基金主要就是指证券投资基金。
2、基金资产净值：总资产是指基金拥有的所有资产（包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等）按照公允价格计算的资产总额。总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等。基金份额总数是指当时发行在外的基金份额的总量。
❷ 基金概念中的期初、期末是什么意思
一般是说期初净值、期末净值，期初累计、期末累计！！举个例子你就比较好理解了！
假设一个月为期。基金2月1日的单位净值1元就是期初净值2月28日的净值2元是期末净值。2月10日每单位分红0.1元。期初累计净值是1元、期末累计净值是2.1元。
❸ 什么是期初净值、期末净值、期初累计、期末累计
假设一个月为期。基金2月1日的单位净值1元就是期初净值2月28日的净值2元是期末净值。2月10日每单位分红0.1元。期初累计净值是1元、期末累计净值是2.1元。
❹ 基金的累计净值和期末净值的含义
累计净值等于公告日当天的单位基金净值加上基金成立以来的全部分红。
如果你是星期一买的基金，按星期一当天的，未公布的净值标准计价。这就是“未知价”原则。
关于TA帐号，那时银行要做的事情，和投资者基本没关系。如果你是在柜台申购，填写相关的单据就可以了。TA帐号申请马上就可以的，但要在股市交易的时间内。
关于网上申购的问题。如果要从网上交易，首先要开通工行的网上银行，然后，按步骤操作就可以了。
该回答在2006-03-07 12:20:54由回答者修改过
❺ 期末净值和期末累计净值是什么意思
刚入基市时也问过这样的问题: 1.基金单位净值,是指每个开放日根据市场收盘价所计算出的基金总财产价值,扣除基金当日的各类成本及费用后,得到的该基金当日净财产值,再除以基金当日所发行在外的基金单位总数. 基金累计净值等于当日份额净值与基金成立以来累计分红派息之和. 有的基金份额净值低于面值而累计净值高,是因为基金累计净值在扣除分红派息后等于基金份额净值. 基金资产净值是指在某一基金估值时点上，按照公允价格计算的基金资产的总市值扣除负债后的余额，该余额是基金单位持有人的权益。按照公允价格计算基金资产的过程就是基金的估值。基金估值是计算单位基金资产净值的关键。 而累计份额净值=基金份额净值+基金成立后累计分红。 累计份额净值是评价基金投资业绩的一个重要指标,一般说来，累计净值越高，表明基金的历史业绩越好。 然而,累计份额净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断基金投资价值的关键。
❻ 什么叫基金的净值怎么看净值才知道该基金是赢还是亏
基金起步为1000元。你拿钱买到的是基金份额，例如1000元，申购费为1,5%，买到的基金份额为985,221份基金份额。赎回基金时赎回的是基金份额，到账户折算成钱给你。
单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。】
投资者通过基金的份额净值可以了解自己持有的某只基金在某一天值多少钱（基金份额净值×基金份额）。同时，它也是基金申购、赎回时的价格。
如何知道基金的盈亏：拿当天的基金净值乘以你的基金份额=资金总额。拿资金总额减去你的投资钱数，如果是正值，就是盈利的钱数，如果是负值，就是亏损的钱数。
投资者在赎回基金后，实际得到的金额是赎回总额扣减赎回费用的部分。
其中的计算公式为：
赎回总额=赎回份额×赎回当日的基金份额净值
赎回费用=赎回总额×赎回费率（一般为0,5%）
赎回金额=赎回总额—赎回费用
例如投资者申请赎回10000份基金份额，并且在申购采用前端收费模式，当日的基金净值为1,20元，那么投资者实际可以拿到的赎回金额为：
赎回总额=10000×1,20元=12000（元）
赎回费用=12000×0,5%=60(元）
赎回金额=12000—60=11940(元)
按照证监会的要求，基金净值增长率的计算公式为今日净值增长率＝（今日净值－昨日净值）/昨日净值，
如果当日有分红，则今日净值增长率＝〔今日净值－（昨日净值－分红）〕/（昨日净值－分红）。
累计单位净值＝单位净值＋基金成立后累计单位派息金额基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。
累计净值增长率=(期末累计净值-期初累计净值)/期初单位净值。
在网上银行查看基金盈亏：在最后盈亏一栏里，如果是负值就是亏损数，如果是正值就是盈利数。
❼ 什么是基金的收益率，期初净值，期末净值，期初累计，期末累计
期初净值是统计区间的第一天的单位净值，期末净值是统计区间的最后一天的单位净值，期初累计是统计区间第一天的累计净值，期末累计是统计区间最后一天的累计净值。
单位净值指的是每份基金的扣除分红后的净值，也就是申购赎回的净值。
累计净值指的是每份基金运营到现在的净值，加上了分红的净值，是作为基金盈利水平的参考。
基金收益率是你买的基金到赎回或者是今天的收益率。就拿现在的资产总值减去买的时候的资产总值就是收益了。。。。
❽ 期初基金余额净值是什么意思
有些基金是有周期的，例如保本基金大多三年一个周期。到期后如果投资人不赎回则视为继续投资。于是就有了期初基金份额，对应的金额是期初基金余额净值。
❾ 什么是基金净值 基金净值与基金净收益的区别在哪儿
基金单位净值：是当前的基金总净资产除以基金总份额。人们平常所说的基金主要就是指证券投资基金。证券投资的分析方法主要有如下三种：基本分析、技术分析、演化分析，其中基本分析主要应用于投资标的物的选择上，技术分析和演化分析则主要应用于具体投资操作的时间和空间判断上，作为提高投资分析有效性和可靠性的重要补充。
基金资产净值=基金份额+期末基金净收益(相当于基金已实现的净收益)+未实现利得(体现期末基金持有资产的未实现的损益)。两边除以基金总份额,就得到单位基金资产净值。实际可能存在的几种单位基金净值构成列表如下表。
❿ 基金里面的期初净值，期初累计，期末净值，期末累计什么意思，怎么算出来的
单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数.其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
累计单位净值＝单位净值＋基金成立后累计单位派息金额。基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响