110028基金净值

① 基金计算问题

看到好多人在网上问基金收益相关的问题，现总结如下：一、基金定投n年后的资金总额Xn=a[1-(1+b)^n]/-b

其中X表示共n年总金额（包括收益和本金），a表示每年投入的金额（比如每月投入200元，其a＝2400元），b表示含收益（比如年收益为15%，其b＝0.15）,^n表示是n次方（网络无法打上标，只好这样表示）。

比如某只基金每年15%利润，本人想每月买1000元，买20年，20年后收益加本金共多少呢？

X20=1000*12*[1-(1+0.15)^20]/-0.15≈123万元
收益＝123万-20*12*1000≈99万元二、基金收益计算公式1.外扣法（目前常用的算法）收益=本金/（1+申购费率）/申购日净值*赎回日净值*（1-赎回费率）-本金

如花10000元买的基金净值是5.123，赎回时的净值是5.421元，申购费率1.5%，赎回费率0.5%，其收益为多少呢？

收益=10000/（1+1.5%）/5.123*5.421*(1-0.5%)-10000=373.18元 净申购金额=申购金额/（1+申购费率）
申购费用=申购金额 - 净申购金额
申购/认购份额＝本金/（1+申购费率）/申购日净值
赎回金额＝基金份额*赎回日净值*（1-赎回费率）净申购金额=10000/（1+1.5%）＝9852.22元
申购费用=10000-9852.22＝147.78元申购的基金份额=本金/（1+申购费率）/申购日净值申购的基金份额=10000/（1+1.5%）/5.123＝1923.13元2..原来基金使用的是内扣法（07年6月份以前基金公司常用计算方法，仅供参考）：外扣法是针对申购金额，即投资总额的。申购金额包括申购费用和申购金额，公式如下：

申购费用＝ 申购金额×申购费率
净申购金额＝申购金额－申购费用
申购份额＝ 净申购金额/ 基金单位面值
打字不易，如满意，望采纳。

② 110028基金23日净值为什么下跌那么多

易方达安心债券B（基金代码110028，中高风险，波动幅度较大，适合较积极的投资者）2015年7月23日进行分红，每份派现0.29元，造成当日基金单位净值大幅下降。

③ 买了易方达110028基金，1月20买的，21号确认，22号收益前一天的。 但是净值从20号1.9

易方达安心回报21号进行分红了，每份派现0.26元，所以净值会减少，如果你没有修改分红方式的话，分红会以现金形式发放到你的银行账户上。

④ 基金110028的分红送配

年份 权益登记日 除息日 每份分红 发放日

2015年 2015-03-16 2015-03-16 每份派现金0.2100元 2015-03-17
2015年 2015-01-21 2015-01-21 每份派现金0.2600元 2015-01-22

⑤ 110028基金最近暴跌太厉害，最后会不会跌光要不要抛了。

放心 会涨回来的 不会跌光的

⑥ 易方达基金110028转换110006手续费怎么收

易方达安心回报B转换到易方达货币A的转换费就等于易方达安心回报的赎回费。

（资料来源：易方达基金公司官网）

如果易方达安心回报B持有时间大于29天，则这笔基金转换费用是0.

转换费：是一只基金转换到另一只基金时收取的费用，实际转换费不是单独的一个收费类目，看转换基金的过程，实际是一个基金赎回，再申购另一只基金的过程，所以这里涉及了一个赎回费，再加上一个申购费。计算转换费的时候注意，申购费是补差费，也就是两只基金申购费的差额（用第二只的申购费减去第一只的，如果为负数就是0），但个别基金公司对基金转换有优惠，需要具体去咨询了。