基金中产品净值

『壹』 基金的产品净值，产品总资产和单元净值分别指的是什么

1、基金资产净值是在某一时点上，基金总资产扣除总负债后的余额，代表了基金持有人的权益。其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等。

2、基金份额净值，即每一基金份额代表的基金资产的净值。

3、基金份额净值＝基金资产净值／基金份额总数。其中基金份额总数是指某一时点上全体基金持有人持有的基金总份额。

4、累计净值＝基金份额净值＋基金累计每份派息金额。

5、基金份额净值是开放式基金交易的基础，也是申购和赎回的依据，基金累计净值的高低表明这只基金历史上给持有人赚过多少钱，表明了基金的总体业绩水平，对选择基金具有参考意义

『贰』 基金的产品净值1.0103是什么意思

一般来说,每份基金刚发行的时候,单份的价格都是一元(这也是我国的规定,其他国家就会有些不同,取决于各国情况).基金发行以后,基金经理会对基金所募集的资金进行运做,这样就会出现赢利或者亏损,当然一般都会赢利的(在此次大牛市之前,很多基金的帐面价值,就是基金的产品净值都少于一元的初始本金,很多都还没有派发过利息的,不过这比较少见而已.)
不管是封闭式基金还是开放式基金,一般每隔一端时期(很多基金是在每年中期时),如果基金运做的好,即到时候该基金手中的价值远大于初始资金(比如半年后基金所掌握的股票等各种资产的价值有一亿,而投资者投入的资金只有五千万,则基金赢利五千万),此时基金一般会向每位投资人派发利息,就和发放股票中期股息一样.这样,到时该基金的每单位价值就会下降了.
所以基金的产品净值是基金在运做了一段时间之后,每单位的基金所代表的权益.问题中基金的产品净值是1.0103就是当前该基金每单位代表着1.0103元的各种权益资产的组合,即每份基金在扣除派发的利息外赢利0.0103元了.(基金的赢利取决于基金发行的时间长短和已经派发的利息的多少.发行时间越长,投资者应享有的收益也应该越多,而派发的利息则和基金的目前产品净值成反比,派发的利息越多,自然每份基金目前的帐面价值就越少啦.)

『叁』 基金里的净值

基金净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额，即每份基金单位的净资产价值，其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。由于基金持有的股票和债券基本上每个交易日的价格都会发生变化，因此单位净值也会变化。
无论哪一种基金，在初次发行时即将/基金总额分成若干个等额的整数份，每一份即为一个“基金单位”。在基金的运作过程中，基金单位价格会随着基金资产值和收益的变化而变化。

『肆』 在基金中，什么是基金净值

基金净值一般是指基金份额的净值。基金份额净值是每个基金份额的资产净值，等于基金总资产减去总负债后的余额，再除以基金发行的总份额。开放式基金的申购和赎回均按此价格进行。封闭式基金的交易价格为交易发生时已知的市场价格；与此不同的是，开放式基金的单位交易价格取决于申购、赎回时未知的单位基金资产净值（但可在当日收盘后计算并于下一交易日公告）。

影响基金净值的因素很多。我们常说的基金经理的管理能力会对净值水平产生很大的影响。没错，但也有很多因素会影响基金的净值。比如有一款基金产品，它已经运行了很长时间，或者有些产品虽然运行了很长时间，但是它的业绩还是很突出的，所以净值也是相当可观的，也就是净值比较高。比如有的基金产品运作时间短，业绩不突出，或者如果这只基金产品的入市时间不好，可能会使其净值走低。从以上因素可以看出，基金净值水平并不一定代表基金产品的质量。因此，许多投资者以基金净值水平作为购买基金的标准，往往会做出错误的决策。关注基金未来净值收益是正确的投资政策。