德邦大消费混合a基金净值查询

⑴ 分级基金的交易套利

分级基金可以通过场内场外两种方式认购或申购、赎回。场内认购、申购、赎回通过深交所内具有基金代销业务资格的证券公司进行。场外认购、申购、赎回可以通过基金管理人直销机构、代销机构办理基金销售业务的营业场所办理或按基金管理人直销机构、代销机构提供的其他方式办理。分级基金的两类份额上市后，投资者可通过证券公司进行交易。永续A类份额是否值得购买的标准是隐含收益率，有期限A类的标准是看到期收益率；而B类是否值得购买的标准是母基金所跟踪指数的波动性、价格杠杆的大小、成交量大小(流动性)。 由于母基金净值=A类子基金净值 X A类子基占比 + B类子基金净值 X B类子基占比，
AB合并成本=A类子基金交易价 X A类子基占比 + B类子基金交易价 X B类子基占比，
当母基金净值和AB合并成本再扣除申赎费用存在价差的时候，就可以进行申购母基金拆分套利或合并子基金赎回套利。
深交所分级基金折溢价套利
（1）当母基金净值>AB合并成本，即可在T日在场内按比例买入AB类子基金，T+1日进行基金合并操作确认后合并母基金，T+2后可赎回母基金。所以总共是T+2工作日。赎回费一般为0.5%（嘉实多利和德邦德信0.3%、中欧鼎利和国泰互利0.1%）
（2）当母基金净值<AB合并成本，先场内申购母基金（就是“买入股票”、代码输入母基金代码，有些小券商不能申购所有的母基金），T+2可进行分拆，T+3方可在场内卖出AB份额。所以总共是T+3工作日。母基金申购费一般股票型申购费1.5%（兴全合润为1.2%），指数型1.2%（鹏华资源、鹏华非银、鹏华信息为0.5%；国泰地产、国泰医药、招商300高贝、申万环保为1%），债券型0.8%（德邦德信、东吴转债0.5%）。一般在除银行、券商之外的基金直销、第三方基金销售公司申购母基金，会有四到六折的优惠费率。
上交所分级基金折溢价套利
根据2014年发布施行的《上海证券交易所开放式基金业务管理办法》，在上交所发行的分级基金的母基金和子份额均可申请上市交易。母基金和子份额之间可以通过分拆、合并进行配对转换，但仅有部分子份额上市交易的分级基金除外。分拆、合并申报数量应当为100份的整数倍，且不低于50000份(以母基金份额计)。上交所可视市场情况，调整分拆、合并申报的数量要求。当日买入的母基金份额，同日可以分拆；当日分拆所得的子份额，同日可以卖出，但不能合并。当日申购或通过转托管转入的母基金份额，清算交收完成后可以分拆。当日买入的子份额，当日可以合并，当日合并所得的母基金份额，当日可以卖出、赎回或者转托管，但不能分拆。 母基简称 母基代码 子基名称 子基代码 两者占比 子基名称 子基代码 瑞和300161207瑞和小康1500085：5瑞和远见150009双禧100 162509 双禧A 150012 4：6 双禧B 150013 兴全合润 163406 合润A 150016 4：6 合润B 150017 银华100 161812 银华稳进 150018 5：5 银华锐进 150019 申万深成 163109 申万收益 150022 5：5 申万进取 150023 信诚500 165511 信诚500A 150028 4：6 信诚500B 150029 银华90 161816 银华金利 150030 5：5 银华鑫利 150031 嘉实多利 160718 多利优先 150032 8：2 多利进取 150033 建信双利 10 建信稳健 150036 4：6 建信进取 150037 中欧鼎利 166010 鼎利A 150039 7：3 鼎利B 150040 银华消费 161818 银华瑞吉 150047 2：8 银华瑞祥 150048 南方消费 160127 消费收益 150049 5：5 消费进取 150050 信诚300 165515 信诚300A 150051 5：5 信诚300B 150052 泰达500 162216 泰达稳健 150053 4：6 泰达进取 150054 工银500 164809 工银500A 150055 4：6 工银500B 150056 长城久兆 162010 久兆稳健 150057 4：6 久兆积极 150058 银华资源 161819 银华金瑞 150059 4：6 银华鑫瑞 150060 长盛同瑞 160808 同瑞A 150064 4：6 同瑞B 150065 国泰互利 160217 互利A 150066 7：3 互利B 150067 国安双力 162510 双力A 150069 5：5 双力B 150070 中欧盛世 166011 盛世A 150071 5：5 盛世B 150072 诺安中创 163209 诺安稳健 150073 4：6 诺安进取 150075 浙商300 166802 浙商稳健 150076 5：5 浙商进取 150077 广发100 162714 广发100A 150083 5：5 广发100B 150084 申万中小 163111 中小板A 150085 5：5 中小板B 150086 金鹰500 162107 金鹰500A 150088 5：5 金鹰500B 150089 万家中创 161910 万家创A 150090 5：5 万家创B 150091 诺德S300 165707 诺德300A 150092 5：5 诺德300B 150093 泰信400 162907 泰信400A 150094 5：5 泰信400B 150095 大宗商品 161715 商品A 150096 5：5 商品B 150097 长盛同庆 160806 同庆800A 150098 4：6 同庆800B 150099 鹏华资源 160620 资源A 150100 5：5 资源B 150101 华安300 160417 华安300A 150104 5：5 华安300B 150105 易基中小 161118 易基稳健 150106 5：5 易基进取 150107 长盛同辉 160809 同辉100A 150108 5：5 同辉100B 150109 华商500 166301 华商500A 150110 4：6 华商500B 150111 工银100 164811 工银100A 150112 5：5 工银100B 150113 国泰地产160218房地产A1501175：5房地产B150118银河增强161507银河优先1501215：5银河进取150122建信5012建信50A1501235：5建信50B150124国泰医药160219医药A1501305：5医药B150131德邦德信167701德信A1501337：3德信B150134银华800161825银华800A1501385：5银华800B150139国金300167601国金300A1501405：5国金300B150141银华转债161826转债A级1501437：3转债B级150144300高贝161718300高贝A1501455：5300高贝B150146信诚医药165519800医药A1501485：5800医药B150149信诚有色165520800有色A1501505：5800有色B150151富国创业161022创业板A1501525：5创业板B150153信诚金融165521800金融A1501575：5800金融B150158东吴转债165809可转债A1501647：3可转债B150165银华300161811银华300A1501675：5银华300B150168添富恒生164705恒生A1501695：5恒生B150170申万证券163113证券A1501715：5证券B150172银华H股161831银华H股A1501755：5银华H股B150176鹏华非银160625非银行A1501775：5非银行B150178鹏华信息160626信息A1501795：5信息B150180富国军工161024军工A1501815：5军工B150182申万环保163114环保A1501845：5环保B150185申万军工163115SW军工A1501865：5SW军工B150187 折价套利：比如银华深100分级基金整体折价的时候，按照相同份额比例买入银华稳进（150018）和银华锐进（150019），同时卖出原有的（或融券卖出）等价值深100ETF（159901）。然后将银华稳进和银华锐进合并为银华深100母基金赎回，同时买入深100ETF（还券）。
溢价套利：比如申万菱信中小板分级（163111）或易方达中小板分级（161118）场内份额整体溢价，先场内申购一定数量的上述母基金，同时融券卖出等价值中小板ETF（159902）。然后将母基金拆分成中小板A（150085）中小板B（150086）或易基稳健（150106）易基进取（150107），卖出子基金份额，同时买入中小板ETF还券。 分级基金折算是使得子基金份额获得可以按照净值赎回的母基金形式的分红，从而保证交易价能体现净值的价值。如果某分级基金在某一阶段的子基金份额都没有折算得到母基金的分红，对它们进行任何净值的赋值都是个“名义”上的数字，而不能得到实质性地兑现，例如在申万收益净值≤1元时候申万深成指分级没有折算，此时申万收益和申万进取两个份额净值都失去意义。折算分为到期折算、定期折算、不定期折算。多数B类份额不参与定期折算，只有双禧100、嘉实多利、南方消费、同庆800分级的定期折算B类份额在净值超过1元的部分也折算为母基金份额。由于发生下折的时候A类净值超过75%的大部分折算为母基金，而母基金可以按照净值赎回。因此原先折价交易的A类在接近下折时折价率减小（价格上涨），B类溢价率减小；原先溢价交易的A类在接近下折时溢价率减小（价格下跌），B类折价率减小
向下不定期折算套利的前提条件是：1）由于A类子基金约定收益率低于市场债券收益率而折价交易，那些A约定收益率较高而溢价交易的A类下折时交易价会下跌；2）B类子基金有净值下跌到某一值时触发不定期折算条款；3）母基金距离向下折算点的跌幅要小于10%，且市场环境中母基金所跟踪的指数大概率会下跌超10%。当条件满足时，就可以选择买入A类子基金，或者场内申购母基金进行拆分，抛售B类子基金，保留A类子基金。等待B类子基金净值下跌到触发不定期折算而得到折算红利。如果大盘反弹，也有可能存在套利不成功的风险。

⑵ 分级基金是如何申购赎回的

分级基金可以通过场内场外两种方式认购或申购、赎回。场内认购、申购、赎回通过深交所内具有基金代销业务资格的证券公司进行。

场外认购、申购、赎回可以通过基金管理人直销机构、代销机构办理基金销售业务的营业场所办理或按基金管理人直销机构、代销机构提供的其他方式办理。

分级基金的两类份额上市后，投资者可通过证券公司进行交易。永续A类份额是否值得购买的标准是隐含收益率。

有期限A类的标准是看到期收益率；而B类是否值得购买的标准是母基金所跟踪指数的波动性、价格杠杆的大小、成交量大小(流动性)。

整体折溢价套利

由于母基金净值=A类子基金净值 X A类子基占比 + B类子基金净值 X B类子基占比。

AB合并成本=A类子基金交易价 X A类子基占比 + B类子基金交易价 X B类子基占比。

当母基金净值和AB合并成本再扣除申赎费用存在价差的时候，就可以进行申购母基金拆分套利或合并子基金赎回套利。

(2)德邦大消费混合a基金净值查询扩展阅读：

分级基金折算是使得子基金份额获得可以按照净值赎回的母基金形式的分红，从而保证交易价能体现净值的价值。如果某分级基金在某一阶段的子基金份额都没有折算得到母基金的分红。

对它们进行任何净值的赋值都是个“名义”上的数字，而不能得到实质性地兑现，例如在申万收益净值≤1元时候申万深成指分级没有折算，此时申万收益和申万进取两个份额净值都失去意义。

折算分为到期折算、定期折算、不定期折算。多数B类份额不参与定期折算，只有双禧100、嘉实多利、南方消费、同庆800分级的定期折算B类份额在净值超过1元的部分也折算为母基金份额。

由于发生下折的时候A类净值超过75%的大部分折算为母基金，而母基金可以按照净值赎回。因此原先折价交易的A类在接近下折时折价率减小（价格上涨），B类溢价率减小；原先溢价交易的A类在接近下折时溢价率减小（价格下跌），B类折价率减小。

向下不定期折算套利的前提条件是：

1）由于A类子基金约定收益率低于市场债券收益率而折价交易，那些A约定收益率较高而溢价交易的A类下折时交易价会下跌；

2）B类子基金有净值下跌到某一值时触发不定期折算条款；

3）母基金距离向下折算点的跌幅要小于10%，且市场环境中母基金所跟踪的指数大概率会下跌超10%。当条件满足时，就可以选择买入A类子基金，或者场内申购母基金进行拆分。

抛售B类子基金，保留A类子基金。等待B类子基金净值下跌到触发不定期折算而得到折算红利。如果大盘反弹，也有可能存在套利不成功的风险。

⑶ 分级基金的约定收益A类基金

此类基金是所有基金理财产品中唯一可以在宣传上使用“约定收益率”做宣传的基金。即使是货币型基金，也只能使用过往七天年化收益率，而不能使用“预期收益率”“约定收益率”做宣传。有期限的约定收益基金往往受到达不到5万元银行理财门槛又需要高收益的低风险承受能力投资者喜爱。 此类基金有分级期限，到期A类份额与B类份额终止上市，或者终止分级合并成为LOF基金，或者按净值转换为母基金再次拆分。需要注意的是，虽然新双盈A（000092）、季季添金（550015）、中欧鼎利A（150039）、德邦德信A（150133）等是永续循环存在的，但是他们定期折算是可以按照净值赎回或者按照净值转为母基金赎回，所以也属于有分级期限的约定收益A类基金。
场外定期申赎A类基金
此类子基金存在一个封闭期（一般是3个月或6个月），到期开放按照净值赎回，此类基金一般主要在银行销售，在证券公司也有代售。当约定收益率高于银行同期（3个月或6个月）理财产品利息，常需要进行配售；当约定收益率低于同期银行理财收益率时，就遭遇净赎回。 基金名称 基金
代码 到期时间 约定收益(%) 申赎频率费率(%) 近期申赎
时间 当前
利率 诺德双翼A 165706 2015-02-16 一年定存×1.3 每6个月申0赎0.1
(持有一年赎0) 2014-08-15 3.90% 招商双债A1617172015-03-01一年定存+1.3%，
最低不低于4% 每6个月申0赎0 2014-09-014.30%金鹰回报A 162106 2015-03-08 一年定存+1.1% 每6个月申0赎0 2014-09-08 4.10% 信诚双盈A 165518 2015-04-12 一年定存+1.5% 每6个月申0赎0.1
(持有一年赎0) 2014-10-10 4.50% 中欧信用A 166013 2015-04-15 一年定存+1.25% 每6个月申0赎0 2014-10-15 4.25% 金鹰元盛A1621092015-05-02一年定存+1.5%，
最低不低于2.5% 每6个月申0赎02014-10-314.50%信达增利A 166106 2015-05-06 一年定存×1.3 每6个月申0赎0 2014-11-06 3.90% 国联安双佳A 162512 2015-06-04 一年定存×1.4 每6个月申0赎0 2014-12-03 4.20% 安信宝利A1675022015-07-24一年定存×1.2+
利差0~3% 每6个月申0赎02015-01-235.20%瑞福优先 121007 2015-08-14 一年定存+3% 每6个月申0赎0.1
(持有1年赎0) 2014-08-14 6.00% 嘉实新兴A
(美元) 0003412015-11-26美元一年定存均值
+利差1~2% 每6个月申0赎02014-11-262.80%天弘添利A 164207 2015-12-02 一年定存×1.3 每3个月申0赎0.1
(持有6个月赎0) 2014-09-02 3.90% 中海惠裕A 163908 2016-01-07 一年定存+1.4% 每6个月申0赎0 2015-01-04 4.40% 财通纯债A 000498 2016-01-17 一年定存+2.5% 每3个月申0赎0 2014-10-17 5.50% 银华永兴A 161824 2016-01-18 一年定存×1.4，
可上调不超过20% 每6个月申0赎0 2015-01-16 4.70% 中欧纯债A1660172016-01-31一年定存+1.25%每6个月申0赎02014-07-314.25%长信利众A1630062016-02-04一年定存×1.2+1%每6个月申0赎02014-08-034.60%工银增利A1648132016-03-06一年定存+1.4%每6个月申0赎02014-09-044.40%鹏华丰利A1606232016-04-23一年定存+1.4%每6个月申0赎02014-10-224.40%东吴鼎利A1658082016-04-25一年定存X0.7+
6个月ShiborX0.5 每6个月申0赎02014-10-244.60%长信利鑫A 163004 2016-06-24 一年定存×1.1+0.8% 每6个月申0赎0 2014-12-24 4.10% 天弘同利A1642112016-09-17一年定存×1.6每一年申0赎02014-09-174.80%汇添富互利A1647042016-11-06一年定存X1.1+
利差0~2% 每6个月申0赎02014-11-064.80%大成景祥A0003572016-11-19一年定存+利差0~2%每6个月申0.3赎02014-11-185.00%融通通福A1616272016-12-10一年定存+利差0.5~2%每6个月申0赎02014-12-105.00%新华惠鑫A1643032017-01-24一年定存X1.4+
利差0~1% 每6个月申0赎02015-01-235.20%国富恒利A1645102017-03-10一年定存×1.4，
可上调不超过20% 每6个月申0赎02014-09-104.95%易方达聚盈A000429每年循环 一年定存+利差0~3%每3个月申0赎02014-08-086.00%富国恒利A000383每年循环一年定存+利差0~2%每3个月申0赎02014-09-095.00%季季添金 550015 每年循环 一年定存+利差0~2% 每3个月申0赎0 2014-09-12 5.00% 新双盈A000092每年循环一年定存+利差0~2%每4个月申0赎02014-09-095.00%国金鑫利A000454每年循环一年定存+利差0~3%每6个月申0赎02015-01-215.20%鹏华丰信A000292每年循环一年定存+利差0~2%每6个月申0赎0.1
(持有一年赎0) 2014-10-214.50%泰达瑞利A000387每年循环一年定存+利差0.5~3%每6个月申0赎02014-11-144.70%海富通双利A519052每年循环一年定存X1.2+
利差0~2% 每6个月申0赎02014-12-044.80%华富恒富A00050118个月循环一年定存X1.4+
利差0~1% 每6个月申0赎02014-09-195.20%中银聚利A00063218个月循环一年定存X1.1+
利差0.5~3% 每6个月申0赎02014-12-054.70%中海惠丰A163910两年循环一年定存+1.5%每6个月申0赎02014-09-124.50%中银互利A163826两年循环一年定存X1.1+
利差0.5~1.5% 每6个月申0赎02014-09-244.80%海富通双福A519057两年循环一年定存X1.2+
利差0~2% 每6个月申0赎0
第4次A禁申 2014-11-064.95%华富恒财A000623两年循环一年定存X1.4+
利差0~3% 每6个月申0赎0 2014-11-116.10%中海惠利A000317两年循环一年定存+利差0~2%每6,6,12个月申0
每6个月赎0 2014-11-214.80%银华永益A161828三年循环一年定存+利差0~2%每6个月申0赎0 2014-11-215.00%中欧添利A166022三年循环一年定存+利差0~2.5%每6个月申0.35赎02014-11-284.90%场内交易的有期限A类基金
场内交易的有分级期限约定收益A类基金参考交易价格=约定收益率÷同久期AA+至AAA级信用债到期收益率+净值-1元。由于期限确定，收益确定，因此有期限A类分级基金的价格波动很小，适合买入持有到期策略的投资者。到期折算是有分级期限和循环分级的分级基金到期A、B份额都按照净值折算为母基金。 基金名称 代码 分级到期日 约定收益率 现行利率 下一折算日 海富通
增利A 150044 2014.08.31 三年定期利率+0.5%，每季度调整一次，到期转为LOF基金 4.75% 到期日 浦银增利A 150062 2014.12.12 3年定存利率+0.25%，到期转LOF 单利5.25% 到期日 双力A 150069 2015.03.23 一年定存利率+3.5%，到期转LOF 6.5% 到期日 中欧盛世A 150071 2015.03.28 三年单利6.5%，到期转为LOF基金 单利6.5% 到期日 同庆800A 150098 2015.05.21 一年定存利率(税后)+3.5 %，可和同庆B合并赎回，到期转LOF基金 6.5% 到期日 华商500A 150110 2015.09.06 三年期定存利率+2%即6.25%，可和华商500B合并赎回，到期转LOF基金 单利6.25% 到期日 聚利A 150034 2016.05.12 按5年期国债算术平均利率X 1.3，每季度调整一次，到期转为LOF基金 5.78539% 到期日 中小板A 150085 2017.05.08 一年定期利率(税后)+3.5 %，可和B配对赎回，不参与上折，到期转LOF基金 6.5% 2015.05.08 大宗商品A 150096 2017.06.28 一年期定存利率(税后)+3.5%，可和商品B配对赎回，到期转LOF基金 6.5% 2015.01.05 同辉100A 150108 2017.09.13 年利率7%，可和同辉100B 合并赎回，到期转LOF 7% 2014.09.13 易基稳健 150106 2019.09.20 年利率7%，可和易基进取合并赎回，到期转LOF 7% 2014.09.20 汇利A150020每2年循环两年定存利率(税后)+利差0~2%，到期折算为母基金开放申赎后封闭两年单利4.75%2015.10.16德信A150133每2年循环一年定存利率+1.2%，每次折算后2周年定折转为母基金循环分级单利4.2%2015.04.25鼎利A150039每3年循环一年定存利率+1%，每3年定折转为母基金循环分级单利4%2017.06.16合润A150016每3年循环1元，当母基金163406净值≥1.21元时合润A净值=母基净值X100/121，每3年定折转为母基金循环分级0%2016.04.22场内有期限A类基金年化收益率计算：（到期净值-现交易价）/现交易价/剩余天数X365天X100% 此类基金分级期限是永久的，除了发生向下不定期折算能按净值得到大部分本金之外，定期折算是每约定周期的约定收益（A类份额净值超过1元的部分）定期折算为母基金份额赎回的形式获得。除了可以在场内交易之外，还可以和对应的B类基金份额按比例合并为母基金赎回。在母基金距离向下折算所需跌幅大于10%以上时，永续A类分级基金交易价对债券收益率、货币基金收益率、逆回购利率波动高度敏感。如果A类份额对应的B类份额有向下不定期折算条款，相当于对约定收益以及大部分（多数为75%）的本金进行担保，因此风险较低，类似于有担保高信用评级债券。此类永续A类相当于永续债，可以看成是“存本取息”。
低风险永续A类
因为有B类份额下折保障，目前其参考交易价=约定收益率÷当前10年左右久期AA+级信用债即期收益率+净值-1元。约定收益率高于债券收益率则溢价交易，约定收益率低于债券收益率则折价交易。例如，有甲A、乙A、丙A、丁A四个净值分别为1.01元、1.02元、1.03元、1.04元的永续A类基金，约定收益率分别是6%、6.5%、7%、7.5%，假设当前市场10年AA+债券收益率6.95%，则永续A类的隐含收益率就向6.95%看齐，甲A交易价=6%÷6.95%+1.01-1=0.873元，乙A交易价=6.5%÷6.95%+1.02-1=0.955元、丙A交易价=7%÷6.95%+1.03-1=1.037元、丁A交易价=7.5%÷6.95%+1.04-1=1.119元。 基金名称 基金
代码 约定收益率 现行
约定 定期折算日，其他 互利A 150066 一年定存利率+1.5%，动态调整 4.5% 每年1月1日 多利优先 150032 每年固定收益率5% 5.0% 每年3月23日左右 久兆稳健 150057 每年固定收益率为5.8% 5.8% 每年1月29日左右 转债A级150143一年定存利率+3%6.0%每年12月1日左右可转债A150164一年定存利率+3%6.0%每年12月1日左右银华稳进 150018 一年定存利率(税后)+3% 6.0% 每年1月1日 诺德300A 150092 一年定存利率(税后)+3% 6.0% 每年1月1日 资源A 150100 一年定存利率(税后)+3% 6.0% 每年1月1日 恒生A150169一年定存利率(税后)+3% 6.0%每年1月1日非银行A150177一年定存利率(税后)+3% 6.0%每年1月1日信息A150179一年定存利率(税后)+3% 6.0%每年1月1日证券A150171一年定存利率(税后)+3%6.0%每年3月13日左右，不参与上折环保A150184一年定存利率(税后)+3%6.0%每年5月30日左右，不参与上折信诚300A 150051 一年定存利率(税后)+3% 6.0% 每年12月15日左右 军工A150181一年定存利率(税后)+3% 6.0%每年12月15日左右 浙商稳健 150076 一年定存利率(税后)+3%，不超12% 6.0% 每年1月1日 信诚500A 150028 一年定存利率(税后)+3.2% 6.2% 每年2月11日左右 800医药A150148一年定存利率(税后)+3.2%6.2%每年12月15日左右800有色A150150一年定存利率(税后)+3.2%6.2%每年12月15日左右800金融A150157一年定存利率(税后)+3.2%6.2%每年12月15日左右消费收益 150049 一年定存利率+3.2%，动态调整 6.2% 每年3月13日左右，AB净值归一 双禧A 150012 一年定存利率+3.5%,单利3年一调整 6.5%2016.4.15，三年一折,AB净值归一 （*：双禧A三年单利到期净值1.195元，实际上等效于1.0613×1.0613×1.0613，即约定6.13%的每年定折的其他永续A类）银华金利 150030 一年定存利率(税后)+3.5% 6.5% 每年1月1日 建信稳健 150036 一年定存利率+3.5% 6.5% 每年1月1日 工银500A 150055 一年定存利率(税后)+3.5% 6.5% 每年1月1日 银华金瑞 150059 一年定存利率+3.5% 6.5% 每年1月1日 同瑞200A 150064 一年定存利率(税后)+3.5% 6.5% 每年1月1日 诺安稳健 150073 一年定存利率(税后)+3.5% 6.5% 每年1月1日 广发100A 150083 一年定存利率(税后)+3.5% 6.5% 每年1月1日 金鹰500A 150088 一年定存利率(税后)+3.5% 6.5% 每年1月1日 万家创A 150090 一年定存利率(税后)+3.5% 6.5% 每年1月1日 泰信400A 150094 一年定存利率(税后)+3.5% 6.5% 每年1月1日 华安300A 150104 一年定存利率(税后)+3.5% 6.5% 每年1月1日 银河优先150121一年定存利率(税后)+3.5%6.5%每年1月1日国金300A 150140 一年定存利率(税后)+3.5% 6.5% 每年1月1日 创业板A150152一年定存利率(税后)+3.5%6.5%每年1月1日银华800A150138一年定存利率+3.5%6.5%每年12月1日左右银华300A150167一年定存利率+3.5%6.5%每年12月1日左右300高贝A150145一年定存利率(税后)+3.5%6.5%每年12月15日左右工银100A150112一年定存利率(税后)+3.5% 元旦调整6.5%每年7月1日左右银华瑞吉 150047 一年定存利率+4% 7.0% 每年1月1日 房地产A 150117 一年定存利率(税后)+4% 7.0% 每年1月1日 医药A150130一年定存利率(税后)+4%7.0%每年1月1日建信50A150123一年定存利率(税后)+4.5%7.5%每年1月1日永续A类收益率 = A类净值 / A类交易价 x (本期利率 x 本期剩余天数 +下期利率 x(365-本期剩余天数)) / 365
高风险永续A类
此类基金份额相当于信用评级时好时坏，甚至本金受损的信用债。由于此类A金份额在对应B类份额净值≤阈值时与母基金同涨同跌成为指数基金，要承担母基金下跌亏损，在每年定期折算日净值低于1元都不能按时按量得到约定收益，甚至“本金”1元净值都要受损，不能计算隐含收益率，相当于约定收益无担保，存在像“11超日债”那样的信用违约风险，在B份额逐渐接近阈值点时，相当于信用等级越来越低，因此隐含收益率需要逐渐提高（价格逐渐下跌）。而母基金在阈值点下方的时候相当于债券信用违约，由于丧失折算分红，只能与B份额配对赎回退出，如果母基金跌幅越深，其名义净值越显得无意义。但只要母基金净值在1元之上，此类份额的信用等级和有B类下折担保的低风险A类信用等级相同。其交易价形成机制=相同约定收益率有下折A类交易价值X得到约定收益概率%+配对博弈价值X(1-得到约定收益概率%)，配对博弈价值即母基金净值，而在母基金阈值点上下方不同涨跌幅距离得到约定收益的概率百分比呈正态累积概率分布函数（高斯误差函数）分布，母基金阈值点=(1+A份额累计应计利息+B份额阈值)/2，在母基金阈值点概率为50%。阈值点上方概率大于50%，下方概率小于50%。 基金名称 基金
代码 份额占比 约定收益率 现行
约定 定期折算日 申万收益 150022 50% 一年定存利率+3%（不保证按期） 6.0% 每年1月1日 (净值≤1元不折算) 银华H股A15017550%一年定存利率+3.5%(不保证按期)6.5%每年12月1日(净值≤1元不折算)

⑷ 专门打新股的基金有哪些 打新基金有哪些

专门打新股的基金有：

1、江信同福A；

2、南方战略配售(LOF)；

3、江信同福C；

4、信诚幸福消费混合；

5、银河和美生活混合；

6、南方安享绝对收益；

7、诺安汇利灵活配置混合C；

8、诺安汇利灵活配置混合A；

9、易方达战略配售(LOF)；

10、华夏战略配售(LOF)；

11、汇添富战略配售(LOF)；

12、南方荣安A ；

13、易方达丰惠混合；

14、南方荣安C；

15、先锋量化优选混合C；

16、先锋量化优选混合A；

17、国金量化多因子；

18、先锋聚利混合C；

19、先锋聚利混合A；

20、大成新锐产业混合；

21、招商战略配售(LOF)；

22、中融新经济混合C；

23、宝盈优势产业混合；

24、中融新经济混合A；

25、中融国企改革混合等。

(4)德邦大消费混合a基金净值查询扩展阅读

注意事项：

1、打新基金的费用，这与普通基金相同，购买打新基金需要申购费、管理费以及赎回费等费用。在购买打新基金之前，最好了解费用是多少。

2、因为打新基金是由基金公司去打新股，所以不能保证打中新股的数量。

3、打新基金比较火热，申购时间又期限，有意向的投资者要及时购买。

4、即便是打新基金也需要投资者有耐心，建议持有打新基金在一年以上。

⑸ 001179 主页-基金净值

德邦大健康灵活配置混合001179
参考：http://fund.eastmoney.com/001179.html

⑹ 泰达荷银效率优选基金8月27日拆分何时可以申购谢谢．

泰达荷银基金管理有限公司
2007年8月15日

我帮你看了一下，应该是8月27日可以买，但是由于规模有限制100个亿，同时那么早就发了公告通知拆分，一定很多人买。为了避免你买不到，你可以考虑提前买一些。希望这些建议有用。谢谢