证券投资基金管理指导性原则

1. 《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》对基金有什么影响

就是起一个规范作用 但不是法律 也不见得会有什么太好的影响

2. 证券投资基金管理暂行办法的第一章 总 则

申请设立基金，应当具备下列条件：
（一）主要发起人为按照国家有关规定设立的证券公司、信托投资公司、基金管理公司；
（二）每个发起人的实收资本不少于3亿元，主要发起人有3年以上从事证券投资经验、连续盈利的记录，但是基金管理公司除外；
（三）发起人、基金托管人、基金管理人有健全的组织机构和管理制度，财务状况良好，经营行为规范；
（四）基金托管人、基金管理人有符合要求的营业场所、安全防范设施和与业务有关的其他设施；
（五）中国证监会规定的其他条件。
申请设立开放式基金，还必须在人才和技术设施上能够保证每周至少一次向投资者公布基金资产净值和申购、赎回价格。 基金发起人申请设立基金，应当向中国证监会提交下列文件：
（一）申请报告；
（二）发起人名单及协议；
（三）基金契约和托管协议；
（四）招募说明书；
（五）证券公司、信托投资公司作为发起人的，经会计师事务所审计的发起人最近3年的财务报告；
（六）律师事务所出具的法律意见书；
（七）募集方案；
（八）中国证监会要求提交的其他文件。
前款基金契约、托管协议和招募说明书的内容和格式，由中国证监会规定。 封闭式基金扩募或者续期，应当具备下列条件，并经中国证监会审查批准：
（一）年收益率高于全国基金平均收益率；
（二）基金托管人、基金管理人最近3年内无重大违法、违规行为；
（三）基金持有人大会和基金托管人同意扩募或者续期；
（四）中国证监会规定的其他条件。
申请基金扩募或者续期，应当按照中国证监会的要求提交有关文件。 封闭式基金的募集期限为3个月，自该基金批准之日起计算。封闭式基金自批准之日起3个月内募集的资金超过该基金批准规模的80%的，该基金方可成立。开放式基金自批准之日起3个月内净销售额超过2亿元的，该基金方可成立。
封闭式基金募集期满时，其所募集的资金少于该基金批准规模的80%的，该基金不得成立。开放式基金自批准之日起3个月内净销售额少于2亿元的，该基金不得成立。基金发起人必须承担基金募集费用，已募集的资金并加计银行活期存款利息必须在30天内退还基金认购人。 开放式基金只能在符合国家规定的场所申购、赎回。
封闭式基金成立后，基金管理人、基金托管人可以向中国证监会及证券交易所提出基金上市申请。基金上市规则由证券交易所制定，报中国证监会批准。

3. 证券投资基金管理公司管理办法的介绍

2012年9月20日，中国证券监督管理委员会令第84号公布《证券投资基金管理公司管理办法》。该《办法》分总则，基金管理公司的设立，基金管理公司的变更、解散，基金管理公司子公司及分支机构的设立、变更、撤销，基金管理公司的治理和经营，监督管理，附则7章81条，自2012年11月1日起施行。2004年9月16日中国证券监督管理委员会令第22号公布的《证券投资基金管理公司管理办法》（证监会令第22号）予以废止。

4. 基金管理的一般原则是什么

在投资目标已确定的情况下，基金的投资决策和投资方案等都是由基金管理人作出的,为了保护基金持有人的利益,各国的基金监管部门对基金的投资活动有若干的限制。这主要是针对于基金的投资政策而言的,这些投资政策通常包括以下几方面的内容：
1、证券组合的类型。即基金证券组合中是只包括普通股、优先股、债券，还是平衡地组合这些证券，这在一定程度上反映基金投资所追求的目标。
2、证券分散化的程度。投资基金分散化的程度由该基金所持证券的种类数以及基金总值中不同类型证券的比重决定。各个基金分散化政策是不相同的。
3、证券组合质量的高低。证券组合能否保证投资基金实现投资目标，是确定证券组合质量高低的依据。
4、基金充分投资的程度。如果基金注重取得当期固定收入或追求较高的资本增值，往往会把全部资产投资于有价证券，而有些基金则可能根据对证券市场前景的判断，经常在货币市场、债券和股票之间进行资本转移。
5、着重于经常收入的稳定性，还是着重于买卖利润或资本增值的相对程度。即投资基金的投资政策是注重证券的收入还是证券的增值。前者注重选择防守型证券，取得稳定的利息和股利；后者注重选择进攻型证券，取得买卖利润和长期资本增值。

5. 证券投资基金管理暂行办法的第五章 投资运作与监督管理

第三十二条 基金成立前，投资者的认购款项只能存入商业银行，不得动用。
第三十三条 基金的投资组合应当符合下列规定：
（一）1个基金投资于股票、债券的比例，不得低于该基金资产总值的80%；
（二）1个基金持有1家上市公司的股票，不得超过该基金资产净值的10%；
（三）同一基金管理人管理的全部基金持有1家公司发行的证券，不得超过该证券的10%；
（四）1个基金投资于国家债券的比例，不得低于该基金资产净值的20%；
（五）中国证监会规定的其他比例限制。
第三十四条 禁止从事下列行为：
（一）基金之间相互投资；
（二）基金托管人、商业银行从事基金投资；
（三）基金管理人以基金的名义使用不属于基金名下的资金买卖证券；
（四）基金管理人从事任何形式的证券承销或者从事除国家债券以外的其他证券自营业务；
（五）基金管理人从事资金拆借业务；
（六）动用银行信贷资金从事基金投资；
（七）国有企业违反国家有关规定炒作基金；
（八）将基金资产用于抵押、担保、资金拆借或者贷款；
（九）从事证券信用交易；
（十）以基金资产进行房地产投资；
（十一）从事可能使基金资产承担无限责任的投资；
（十二）将基金资产投资于与基金托管人或者基金管理人有利害关系的公司发行的证券；
（十三）中国证监会规定禁止从事的其他行为。
第三十五条 开放式基金必须保持足够的现金或者国家债券，以备支付赎金。
第三十六条 基金托管人的托管费、基金管理人的报酬以及可以在基金资产中扣除的其他费用，应当按照国家有关规定执行并在基金契约和托管协议中订明。
第三十七条 基金托管人、基金管理人应当执行国家财务会计制度，依法纳税。
第三十八条 基金收益分配应当采用现金形式，每年至少1次。基金收益分配比例不得低于基金净收益的90%。
第三十九条 中国证监会、中国人民银行按照各自的职权随时对基金募集、交易、投资运作以及相关的业务活动和财务会计资料进行检查、稽核。基金托管人、基金管理人以及有关的机构和人员应当及时提供有关情况和资料，不得拒绝、阻挠。
第四十条 有下列情形之一的，基金应当终止：
（一）基金封闭期满，未被批准续期的；
（二）基金经批准提前终止的；
（三）因重大违法、违规行为，基金被中国证监会责令终止的。
第四十一条 基金终止时，必须组成清算小组对基金资产进行清算；清算结果应当报中国证监会批准并予以公告。
中国证监会监督基金清算过程。
第四十二条 基金清算后的全部剩余资产，按基金持有人持有的基金单位占基金资产的比例，分配给基金持有人。

6. 证券投资基金的定义 常识

证券投资基金(Securities Investment Fund)是指通过公开发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运作资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

根据证券投资基金的含义，我们可以看出其性质体现在以下几个方面：
（1）证券投资基金是一种集合投资制度。
证券投资基金是一种积少成多的整体组合投资方式，它从广大的投资者那里聚集巨额资金，组建投资管理公司进行[2] 专业化管理和经营。在这种制度下，资金的运作受到多重监督。
（2）证券投资基金是一种信托投资方式。
它与一般金融信托关系一样，主要有委托人、受托人、受益人三个关系人，其中受托人与委托人之间订有信托契约。但证券基金作为金融信托业务的一种形式，又有自己的特点。如从事有价证券投资主要当事人中还有一个不可缺少的托管机构，它不能与受托人（基金管理公司）由同一机构担任，而且基金托管人一般是法人；基金管理人并不对每个投资者的资金都分别加以运用，而是将其集合起来，形成一笔巨额资金再加以运作。
（3）证券投资基金是一种金融中介机构。
它存在于投资者与投资对象之间，起着把投资者的资金转换成金融资产，通过专门机构在金融市场上再投资，从而使货币资产得到增值的作用。证券投资基金的管理者对投资者所投入的资金负有经营、管理的职责，而且必须按照合同（或契约）的要求确定资金投向，保证投资者的资金安全和收益最大化。
（4）证券投资基金是一种证券投资工具。
它发行的凭证即基金券（或受益凭证、基金单位、基金股份）与股票、债券一起构成有价证券的三大品种。投资者通过购买基金券完成投资行为，并凭之分享证券投资基金的投资收益，承担证券投资基金的投资风险。

7. 证券投资的基本原则是什么

1、收益与风险最佳组合原则。在证券投资中，收益与风险形影相随，是一对相伴而生的矛盾。要想获得收益，就必须冒风险。解决这一矛盾的办法是：在已定的风险条件下，尽可能使投资收益最优化；在已定的收益条件下，尽可能使风险减小到最低限度。这是投资者必须遵循的基本原则，它要求投资者首先必须明确自己的目标，恰当地把握自己的投资能力，不断培养自己驾驭和承受风险的能力和应付各种情况的基本素质；要求投资者在证券投资的过程中，尽力保护本金，增加收益，减少损失。
2、分散投资原则。证券投资是风险投资，它可能给投资者带来很高的收益，也可能使投资者遭受巨大的损失。为了尽量地减少风险，必须进行分散投资。分散投资可以从两个方面着手：一是对多种证券进行投资。这样，即使其中的一种或几种证券得不到收益、而其他的证券收益好，也可以得到补偿，不至于血本无归。二是在进行多种证券投资时，应把握投资方向，将投资分为进攻性和防御性两部分进行投资。
3、理智投资原则。证券市场由于受到各方面因素的影响而处在不断变化之中，谁也无法准确预测到行情的变化。这就要求投资者在进行投资时，不能感情用事，而应该冷静而慎重，善于控制自己的情绪，不要过多地受各种传言的影响，对各种证券加以细心的比较，最后才决定投资的对象。不然，在情绪冲动下进行投资，往往是要失败的。有一些缺乏经验的投资者，看到自己要买的股票价格略有上涨时，就急不可耐，唯恐买不到这种股票便匆忙提出市价买进委托，结果很可能是高价购进该种股票。有时股市在一片叫好声中，往往已处于暴跌的前夜；而在股市最萧条的时候，正是黎明前的黑暗，股市复苏的曙光就在眼前。因此，投资者应该随时保持冷静和理智的头脑，做到“众人皆醉我独醒”。
4、责任自负原则。在进行证券投资时，适当借助于他人的力量，但不能完全依赖别人，而必须坚持独立思考、自主判断的原则。这是因为证券投资是一种自觉的、主动的行为，所有投资的赔赚都要由自己承担。所以，投资者不应轻信或完全依赖他人。那种把投资成功归于自己的判断，而把投资失败归罪于他人的做法是没有道理的。证券投资的成败完全是投资者自己的责任，不具备这一认识的人，可以说就不具备投资者的资格。
5、剩余资金投资原则。投资必须有资金来源。从大的方面来说，资金来源无非是两个部分，一部分是自有资金，另一部分是借入资金。采取借入资金搞证券投资是不可取的，证券投资的资金必须是家庭较长时间闲置不用的剩余资金。这是因为证券投资是一种风险较大的经济活动，意味着赚钱和亏本的机会同时存在，如果把全部资金都投入证券，一旦发生亏损，就会危及家庭收支计划，从而给正常的生活带来极大的困难。所以，妥善可靠的做法是把全部资金合理分配，留足家庭生活的必备资金，所剩余的长时间有可能闲置的资金，才能用来进行证券投资。投资者应该在估计全部资产和风险承受能力的基础上，才决定是否进行证券投资和用多少资金进行证券投资。
6、能力充实原则。每个投资者都应该不断培养自我证券投资能力，而这种能力的基础是投资知识和经验。掌握投资知识是从事投资的重要条件，没有知识的投资是盲目的投资，十有八九是要失败的。证券投资知识包括与证券有关的金融知识、法律知识、数学知识。投资者要获得证券投资知识，主要有两条渠道：一是通过向书本学习、向别人请教以获得间接经验；二是通过自己的实践以获得直接经验。证券投资经验包括成功经验和失败经验，投资者要不断积累经验，尤其是要准确地把握证券行情，需要长期的经验积累。

8. 投资基金的四大原则是什么

收益与风险最佳组合原则。在证券投资中，收益与风险形影相随，是一对相伴而生的矛盾。要想获得收益，就必须冒风险。解决这一矛盾的办法是：在已定的风险条件下，尽可能使投资收益最优化；在已定的收益条件下，尽可能使风险减小到最低限度。这是投资者必须遵循的基本原则，它要求投资者首先必须明确自己的目标，恰当地把握自己的投资能力，不断培养自己驾驭和承受风险的能力和应付各种情况的基本素质；要求投资者在证券投资的过程中，尽力保护本金，增加收益，减少损失。分散投资原则。证券投资是风险投资，它可能给投资者带来很高的收益，也可能使投资者遭受巨大的损失。为了尽量地减少风险，必须进行分散投资。分散投资可以从两个方面着手：一是对多种证券进行投资。这样，即使其中的一种或几种证券得不到收益、而其他的证券收益好，也可以得到补偿，不至于血本无归。二是在进行多种证券投资时，应把握投资方向，将投资分为进攻性和防御性两部分进行投资。