保险行业客户关系管理

1. 客户关系管理 保险行业

客户关系管理的定义是：企业为提高核心竞争力，利用相应的信息技术以及互联网技术来协调企业与顾客间在销售、营销和服务上的交互，
从而提升其管理方式，向客户提供创新式的个性化的客户交互和服务的过程。其最终目标是吸引新客户、保留老客户以及将已有客户转为忠实客户，增加市场份额。
保险行业是指将通过契约形式集中起来的资金，用以补偿被保险人的经济利益业务的行业。保险市场是买卖保险即双方签订保险合同的场所。它可以是集中的有形市场，也可以是分散的无形市场。按照保险标的的不同，保险可分为财产保险和人身保险两大类。

2. 保险行业需要什么样的客户关系管理系统CRM

1. 管员工

2. 管客户资料

3. 管客户跟进

4. 管客户分析

5. 管销售分析等各类
   

3. 简信CRM分享：保险行业CRM

【行业背景】在市场经济下，由保险公司、保险中介机构、再保险公司、保险资产管理公司等市场主体组成的统一开放、竞争有序、充满活力的保险市场体系逐步建立。伴随着中国经济的起飞，中国保险业的发展势头一发不可收。
从1949年中国人民保险公司与新中国一道诞生开始算起，中国保险行业一路走过了70年的砥砺之程，其中既经历过停业近20年之落，更有改革开放后飞速发展之起。但要从保险大国成功走向保险强国，仍需要不懈的努力。当下困扰保险公司的不单单是投资收益下滑，还有当下错综复杂的利率环境下，如何应对新压力、新挑战，亟须拿出针对性的应对措施。
保险行业CRM系统可以帮助保险公司优化自己的服务，做到与客户的深度互动。简信CRM系统提供合理科学的解决方案，以信息技术为手段，借鉴保险行业的应用实践和管理经验，整合保险行业的特殊性，优化了一套完整的以客户为中心的管理模式。
·客户管理
简信CRM系统完成对基本信息、业务信息、服务信息的充分共享和规范化管理，支持销售资源的深度开发；
·销售过程管理
简信CRM基于工作流机制实现销售过程的任务安排和工作协同，规范销售流程，实现全销售过程管控；对销售人员的主动工作提醒，帮助销售人员合理规划工作安排；
·数据统计分析
简信CRM多维度分析客户数据帮助您准确判断客户需求，精准还原用户画像帮助您深入挖掘客户潜在保险需求，把握交叉销售的机会，提供定制化的保险产品推荐服务
·客户服务支持
简信CRM完整记录客户需求与理赔跟进轨迹，不论客户何时有需求，您都能为客户提供最周到的服务；理赔过程中随时随地与客户进行沟通，及时反馈理赔进度。
保险行业CRM是一种获取、保留以及与所选择的顾客合作从而为公司和顾客创造价值的复杂的战略和过程。它包括组织的营销、销售、顾客服务及供应链功能整合以达到高效和有效地传递顾客价值。

4. 保险行业需要什么样的客户关系管理体系

现代的保险业务正在由以“保费为中心”向以“保户为中心”的运营模式转变，保户永远是保险的第一资产。客户关系管理（crm）成为保险公司以“保户为中心”的有效工具。那么，保险的CRM有什么特点呢？什么样的CRM能够保证保险公司和保户的双赢呢？ 一、保险公司对CRM的需求“电子化保险”是中国商业保险发展的目标，更是现实的需要。网上保险、企业保险、网上支付平台、BTOB、BTOC等以“保户为中心”的金融保险服务是CRM的一种特殊形式。而目前CRM产品有很多种、保险公司究竟需要什么样的CRM呢？不同于一般企业，保险公司使用CRM产品是用来整合自身拥有的保险资源体系、优化市场价值链条、打造保险的核心竞争能力，下面具体分析。 首先，CRM应当以现有的管理信息系统（MIS）和商业智能（BI）、决策支持系统（DSS）为基础，注重组织再造与业务流程重构。通过改革和组织再造，整合内部资源，将传统的电话保险、网络保险、自助设备、网点整合成保险服务的前端体系，并渗透到管理、产品设计、财务、人力资源等部门，实现保险业务运营效率的全面提高。建立适应保户战略的、职能完整、交流通畅、运行高效的组织机构，以“保户需求挖掘”和“满足”为中心，实行业务流程的重构，加强基于保户互动关系的营销和产品销售（服务）工作，统一保户联系渠道，针对保户的需求及时推出创新的保险产品和服务，全面提高MIS应用级别和商业智能、保险业务信息系统、决策管理系统、经济环境信息系统、保户信息系统、统计报表系统、账户信息系统和决策模型、方法库、专家系统等的应用效果，集中对业务流程的主信息流进行搜集、整理、挖掘、分析和利用，从而起到对商业保险提高管理效率、效果的重要作用，最终以形成CRM系统支持的商业决策分析智能为目标。 其次，CRM要能够将原来相互独立的商场、营销、服务、管理人员整合成一个统一的、高效的、能够满足各种“保户需要”的强大团队，同时提供一个各部门共享的信息平台。并通过这个平台，为保护提供更加高效、便捷的个性化服务。 第三，CRM要能够为保险系统打造核心竞争力。通过CRM来优化保险的组织体系和职能架构，形成高效运行的管理系统和信息系统，加强开发、创新和营销金融产品的能力，从而为打造保险的核心竞争能力提供强有力的系统保障。 二、满足保险业务的三类CRM在上述目标下，有什么类型的产品可供选择呢？对保险来说，有分析型、运营型和协作型三类CRM，而这三类CRM也有着很大差别，对于有不同需求的保险需要有不同的选择。 1.保险分析型CRM 分析型CRM适用于保险分司在建立CRM的初期。随着保险市场细分，各项新系统的应用，保险业务的各种离散的数据不断增多，如何将这些庞大的、分散的、冗余的保险业务数据有效地管理和利用起来并发挥作用，是保险公司面临的最迫切的问题。因此，建立分析型CRM通常是保险分司实施CRM系统的切入点。下面具体分析一下分析型CRM能满足保险业务的哪些需求。 首先，满足保险业务对“过程”管理的需求。过程管理是保险管理的主要部分，过去的重结果轻过程的管理模式，无法形成一种管理规范。利用分析型CRM，对整个经营过程进行跟踪，并根据跟踪的结果来调整经营方向，过程管理是保险公司提升整体管理水平的客观要求。 其次，分析型CRM能够满足保险公司对保户状态、保户行为分析的需求。利用分析型CRM提供的多维特征分析、保户行为分析，使保险公司更清晰、深入地了解自己的保户，并按行业（职业）、地区、消费习惯、年龄及性别等进行多角度的分析、论证，继而制定和改进相应的市场策略，并利用分析结果指导保险分司的市场行为。 第三、分析型CRM满足保险分司对保险成本分析的需求。传统的理念认为“保户就是上帝”。其实，保户也并非都是上帝，有相当比例的保户是会给保险带来损失的。例如，服务费用过高保户以及带来诉讼的保户等。利用分析型CRM对保户进行综合评价，准确判断它对保险的贡献度、忠诚度，从而实现按贡献度、忠诚度对保户进行分类，对重要保户提供更加方便、快捷、满意的服务，对其特殊要求给予更加快速的响应。对那些贡献度极低，服务成本很高的保户则降低服务水平直至剔除该用户。 2.保险运营型CRM 运营型CRM适于保险公司在建立CRM的中期。利用运营型CRM使保险业务流程化，营销部分自动化，建立前台和后台运营之间平滑的相互链接和整合，跟踪、分析、驱动市场导向，为保险公司的运营提供决策支持。 运营型CRM能够满足保险公司网点分布决策与效益最大化的需求。它能够合理调整保险公司网点分布，整合保险公司的核心业务流程，使保险公司与保户之间具有更亲近、更具响应性的关系。它能够对保户数据进行在线分析和数据处理，明确网点分布，减少冗余，使保险业务处理的流程更加流程化、自动化和智能化。 运营型CRM满足保险公司对运行管理、自动销售管理、时间管理的需求。它能够连接、调整、整合保险公司的现有系统，并能够自我修复IT系统，使保险公司以更多的时间管理业务。通过运营型CRM系统可以实现保险公司的运行管理、自动销售管理、时间管理、工作流的动态配置与管理、业务信息交换等功能。它将保险的市场、销售、咨询、服务、支持等全部集成起来，充分利用保险网点柜台、自助设备和电话保险、手机保险、网上保险等为保户提供保险信息和咨询服务，同时采集保户信息的第一手资料，并与保险公司的管理与运营紧密结合在一起形成一个使保险各业务部门共享信息的自动化工作平台，将来自保险公司各个柜面业务系统的保户交易数据和来自于其他有关保户资料信息和服务信息有机地集成在一起，建立统一的保户信息中心 3.保险协作型CRM 协作型CRM适于保险公司在实施CRM的中后期。利用协作型CRM集成各种服务渠道，综合服务平台，保险公司能将保户的各种背景数据和动态数据收集整合在一起，同时将运营数据和外来市场数据经过整合、变换装载进数据仓库，以便为保户提供综合、全面、真实、可靠的信息。 保险协作型CRM能够满足保险公司对“交流渠道”的需求。它能够实现多种保户交流渠道，如呼叫中心面对面交流，将现有的业务流程放到INTERNET上，并通过INTERNET进行信息交互。通过协作型CRM能够全方位地为保户提供交互服务，利用多种交流渠道与保户进行全方位交流，如现有的各种应用系统，包括保险计算机终端系统、“银保”、“银证”销售点服务系统，电话保险和网络保险、电子邮件／传真、保险呼叫中心，保户服务中心等集成起来，使各种渠道融会贯通，保证各个渠道管理的一致性。不论数据是来自营业网点、互联网站、呼叫中心，还是传真、电子邮件，都能保证保险公司和保户得到完整、准确和一致的保险信息，并将信息和知识转化为保险公司的战略和战术行动，用于提高在所有渠道上同保户交互的有效性和针对性，把合适的产品和服务，通过合适的渠道，在适当的时候提供给合适的保户。 由此可见，分析型、运营型和协作型CRM能够通过集成各种与保户接触的渠道，如网上保险、企业保险、呼叫中心、WEB服务、电子邮件、传真等，建立统一、高效的与保户交互的接触界面，并以此为基础，建立基于可定制业务流程基础上的销售管理、市场营销、保户服务与支持等与保户相关的全部业务的应用系统，形成跨地区、跨部门的业务处理协作环境。通过对与保户接触过程以及企业面向保户的协作过程所产生的大量数据进行分析，识别保户规律，指导公司的运作过程，进一步改善与保户的互动关系，发现和捕捉更多的市场机会。 对于保险公司来说，可根据自身业务的实际情况来选择分析型、运营型或协作型CRM找到真正适合自己的CRM.使中国的保险业务在中国加入WTO后管理和业务得到进一步提升，竞争力进一步加强。(t227)

5. 在保险营销中客户关系管理的含义是什么

一句两句很难说清，你可以搜搜各自的相关概念。以下是我的浅显认知，并非权威，仅供参考。
关系营销的含义比较大，凡是跟自己业务上有联系的有利益点的组织或个人，都可以对其建立并保持良好的关系，而你所用的手段就是你在进行关系营销，当然是指正当的手段。比如政府、社区及社区其它成员、媒体、战略伙伴、中间商、供应商、顾客（客户）等等。
客户关系营销主要指对客户的良好关系的建立与维系。客户的概念在不同的地方其含义范围也不太一样，并不总是等同于顾客或消费者。这里可以理解为已购买或潜在购买的消费者，中间商，有些公司也可以扩大到战略伙伴或供应商，每个企业会有不同。比方说经常性的联络、适时的拜访、新品的介绍、活动的邀请、会议的参加、促销的进行等等。
客户关系管理扣得是管理两字，自然就是指企业内部对于建立与维系客户关系进行的一系列管理制度。你可以理解为客户关系营销是侧重于对外的，而客户关系管理侧重于对内的，其实现代经济的发展已经把营销与管理的含义延伸了，有对内营销，对外管理，这些深究起来就不是我能讲的圆的了。管理主要有客户资料的收集、整理、分类、保存、利用，这里用到数据库或是相关客户关系管理软件，便于经常联络，发送邮件、信函、信息，拜访，了解喜好、习惯等。
如有其他保险疑问，请来：多保鱼讲保险！，

6. 保险客户关系管理

你好，保险产品不同于其他有形商品，它很容易为同行迅速模仿，使得保险产品趋同，这不仅打击了产品开发者的积极性还增加了保险公司的经营风险。CRM保险客户关系管理系统实施可以积极发展与客户长期的互利关系，这可以有效地降低经营风险。 如果选择好的话，可以使公司的盈利能力大大提高，这主要表现在三个方面:CRM保险客户关系管理系统可以提高客户满意度和忠诚度、CRM保险客户关系管理系统可以降低开拓客户成本、CRM保险客户关系管理系统可以降低公司的交易成本。 从保险客户关系管理系统给公司带来的价值可以看出，保险客户关系管理系统对于我国保险公司未来的发展很重要。为您推荐管理123的保险客户关系管理系统，不仅功能强大，而且价格合理。具体的产品详情可以进入管理123网站的首页进行了解，另外管理123提供保险客户关系管理系统试用版，您可以在长达一个月的时间内具体体验这款保险客户关系管理系统的性能。

7. 客户关系管理与中国人寿保险公司

8. 浅析保险客户关系管理

客户信息的管理与服务
保险业的销售既有面对广泛个体客户的关系型销售，又有面对大客户的项目型销售。既要管理好高价值客户，把一个新保、转保客户发展成为续保客户，并在此基础上扩大其他险种的销售，通过不断维护与管理，稳定与发展客户关系;对于一些企事业单位的大的项目，又要通过严格的项目控制与多部门不同人员的工作协同来确保达到良好的效果与销售目标。
一、客户信息的管理
为了有效的利用掌握的客户资源，需要做好数据的准备工作。需要对目前的客户信息数据进行清洗和集中。

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